Прочитал недавно вот этот пост. Решил написать небольшую статью, больше даже не для автора, а для других инвесторов. Особенно будет полезно для новичков.
Человек потерял 2 700 000 рублей на бирже за несколько месяцев. И таких историй масса. После этого у людей складывается впечатление, что биржа — зло и казино. А теперь давайте разберем его ошибки и как их можно избежать:

1) Перевел ВСЕ свои сбережения в ОДИН инструмент. Лекарство — всегда несколько инструментов, при этом должны быть разные классы активов (акции и облигации, например).

2) Нет цели «инвестирования». Просто перевел в доллары и все. Лекарство — у инвестирования должна быть цель. У нее должна быть валюта, срок и параметр гибкости. Например, хочу купить 3-к квартиру в Сочи, в таком-то районе, в кирпичном доме не старше 2000 года через 10-12 лет (срок плавающий, цель гибкая).

3) Возомнил себя экспертом экономики и посчитал, что доллар достаточно скорректировался. БЛИН! Друзья! Ни Путин, ни Орешкин, ни Греф и вообще никто не знает, какой будет курс доллара даже через месяц. Там столько факторов влияет, что никакая модель на текущей стадии развития человечества это не в состоянии учесть. Когда вы получаете прогноз «аналитика» по курсу валюты, то знайте, что этот аналитик происходит из первых четырех букв! Особенно забавляет читать рекомендации брокерских гуру, которые тупо продолжают последнее движение любого инструмента. В том году они говорили о долларе за 80 рублей. Теперь они же пишут, что доллар пойдет на 45. Бред сивой кобылы, как говорил один препод у нас в ВУЗе. Лекарство — распределять средства между разными валютами, если ваша цель состоит в том, чтобы приумножить капитал к старости. Если цель — купить домик в Лондоне, то вообще изначально надо инвестировать в фунтах.

4) Слабое представление о финансовых инструментах. Зачем покупать фьючерс, если это вообще твой первый инвестиционный опыт. Лекарство — инвестировать в то, что понимаешь.

5) Усреднение с плечом. Это убийца ваших денег. Никогда не усредняйтесь с плечом! Вообще лично я никогда не советую использовать плечо. Поясню: не берите в долг, инвестируйте только свои деньги. Усредняться можно, но без плеча и согласно финансовому плану. И вот это действительно будет работать на вас. Лекарство — не берите заемные средства, инвестируйте по финансовому плану.

6) Начал дергаться туда-сюда, когда доллар пошел против него. Это еще больше усугубило ситуацию. Так называемый тильт. Человек в таком состоянии делает любые, даже глупые вещи в надежде, что это его спасет. Но это как сетка и рыба. Чем больше дергаешься, тем хуже становится. Лекарство — действовать строго по финансовому плану. В психологическом плане сохранять равновесие и помнить, что рынки цикличны.

7) Надежда. Надежда на откат. В таком состоянии можно даже продать квартиру. И я знаю даже один такой случай. Но откат может и не случится. Или он случится тогда, когда уже пациента вынесут с рынка вперед ногами. Лекарство — никаких надежд. Только расчет и план. Богу и Высшим силам все равно на ваши финансовые надежды. 

А так, желаю финансового выздоравления автору. Ни в коем случае не залазить дальше в долги. Это урок. Почитайте про asset allocation, почитайте книги Уильяма Бернстайна, поиграйте с калькулятором на истории. Убедитесь, что спекуляции с плечом — зло для сбережений. Надо было инвестировать в долгую (об этом автор правильно говорит кстати), но только не таким же способом. 
На биржу выходить можно и нужно, но делать это надо с понятными целями и с пониманием процесса инвестирования. Без вложений части активов на биржу получение пассивного дохода весьма затруднительно. Банк даже не спасает деньги от инфляции, хотя номинально вы богатеете. Так что биржевые активы необходимы для инвестора, но подход должен быть осознанным.

Приветствую всех,
-
Продолжаю публикацию статьи Джеймса Далтона на тему Дискреционной торговли.

Discretionary Trading vs. Rules-Based Trading. Дискреционная Торговля против Торговли на основе Правил.

источник на сайте автора - http://www.jdaltontrading.com/discretionary-trading-vs-rules-based-trading/
-
Начало публикации находится здесь. Часть 1. Начало.
-
Часть 2. Поговорим о Дискреционной Торговле.
-
Дискреционный трейдинг, его суть заключается в построении прочного фундамента, на основе которого можно принимать обоснованные решения, основанные на постоянно меняющихся условиях и высокоразвитом «текучем» интеллекте (Прим: речь идет о «жидком» интеллекте, т.е. по-нашему о смекалке, см. книги Далтона).

( Читать дальше )

Это мой первый пост на смартлабе, наверное и последний. Хочу поведать свою печальную историю и спросить совета сообщества, что делать. Интересуюсь рынком несколько лет, но активно не торговал. И вот в  мае прошлого года решив что доллар достаточно скорректировался решил перевести все свои сбережения в валюту. Платить лишнею комиссию в обменнике банка не хотел и поэтому решил купить доллар в виде фьючерса Si на ММВБ. Думал там комиссия почти нулевая в самый раз сэкономлю. В начале начиналось всё хорошо временами доллар даже подрастал иногда припадал, но меня это не волновало так как он был куплен в долгую без плечей. Но счёт то перед глазами в любое время есть возможность следить за состоянием прибыли. Думаю дай буду иногда перекладываться, ещё и заработаю, так втянулся хотя в целом был в нулях. И вот лето осень график пополз вниз и сам как не заметил я уже оказался куплен с третьим, потом с четвёртым плечом. В итоге падение всё время усиливалось, я перекладывался и перекладывался уже с большим плечом и постоянно покупал дороже на рывках в верх, а продавал дешевле. С ноября вообще начался сплошной ад, рынок падал всё быстрее, я всё время усреднялся надеясь на нормальный откат чтобы выйти в ноль. В итоге сейчас у меня осталось около 300 тыс с 3 млн. Куплена сишка 50 контрактов. Конечно надеюсь на хороший откат и восстановления счёта, но понимаю что вероятность этого небольшая. Вообще не соображаю что делать. Конечно хочется взять кредит закупиться чтобы потом всё отыграть, но тоже понимаю что это очень большой риск. Как думаете когда будет откат? Состояние моральное совсем хуже некуда, тяжело сосредоточится на основной работе, постоянно мысли как выйти из этой ситуации.

Приветствую всех, единомышленников.

Этот пост носит провокационный характер, скорее это анти-пост, нежели то, к чему я бы стремился к подаче информации, считайте это шуткой.
Мне просто стало интересно посмотреть на реакцию читающих, и определить для себя сколько потребуется времени, чтобы сходу сделать это небольшой набросок своих мыслей. Или небольших мыслей, кому как будет видно :)).

Здесь я просто пытаюсь поставить себя на место того, кто пытается проводить свои сделки опираясь на чужой анализ, или полностью опирается на чужие советы. Что из этого получится.
-
Пришел домой, включил терминал, настроил свои программы для анализа и начал изучать текущую ситуацию в своем инструменте (Ri) и рынке в целом. Что я вижу...

Терминал для анализа с использованием метода Профиль рынка — Маркет Дельта, он позволяет оценить ситуацию в целом, и определить ценовые зоны, где можно торговать с наименьшим риском по принятию решения по сделке.
Данные подгружаются с небольшой задержкой, поэтому если у Вас более навороченный терминал, то наши цифры на уровнях могут отличаться. Впрочем, для анализа внутри дня таких расчетов вполне хватает (микро погрешность я здесь не учитываю).

( Читать дальше )

Приветствую всех, давно не писал в своем блоге..

Ранее я начал публикацию статей с сайта Джеймса Далтона в моем переводе, начав его со знакомства с автором.

статья 1 - Профиль рынка — Джеймс Далтон (Долтон) и его книги (статьи) ч.1
-
Продолжаю публикацию статей, связанных с его пониманием Дискреционной торговли.

Discretionary Trading vs. Rules-Based Trading. Дискреционная Торговля против Торговли на основе Правил.

источник на сайте автора - http://www.jdaltontrading.com/discretionary-trading-vs-rules-based-trading/

( Читать дальше )

Мой опыт торговли идёт с июня 2009 года. Много воды утекло с тех пор. Тяжело осознавать, что все эти годы прошли зря. К настоящему моменту я окончательно осознал, что лёгкие деньги с биржи я срубить не смогу. Я не смогу лежать на пляже в заморской стране и с ленцой лёгким движением руки на ноуте зарабатывать миллионы. 

Мне до конца моей оставшейся жизни придётся заниматься тяжёлым трудом, вкалывая на моего хозяина, хотя я и буду получать зарплату за это.
Я пытаюсь конечно вырваться на свободу, но путь у меня остался только один — инвестирование, через экономию средств. Так как поздно начинаю, то существенного эффекта удастся достичь только к пенсии, когда вся жизнь будет прожита. Хочу получать к своей будущей пенсии ещё одну такую же пенсию. А ведь у меня был шанс, мне было бы гораздо легче, если бы я сразу с 2009 года занялся инвестированием, если бы с самого начала прислушался к советам Ларисы Морозовой, к Элвису Марламову. 

Однако вместо этого я как умалишённый долбил по клавишам и спекулировал, теряя большие суммы. Много потерял, а если бы их приумножал и делал процент на процент, то это был бы самый лучший выбор.

( Читать дальше )

Такая ситуация случилась буквально пару дней назад: звонит друг из другого города, просит небольшую сумму денег взаймы скинуть на карту сбера. Так как я был не дома, а на андройде не пользуюсь всякими мобильными банками из-за угрозы вирусов и т.д. сказал как буду вечером дома у компа, так и скину. И что вы думаете? Буквально через 2 часа мне от сбера приходит такое смс:

Как говорится «Совпадение? Не думаю». Сказать, что я удивился, ничего не сказать, меня прям немного в пот пробило. Я конечно знаю, что сейчас активно юзаются технологии Big Data, ретаргетинг и т.д. при показе рекламы в интернете, но чтобы так...
Теперь вопросы:
1. Данные разговоров сливает ОПСОС? По ключевым словам анализирует трафик, а потом сливают инфу за деньги в конторы, а дальше контора направляет рекламные смс?
2. Закон Яровой в действии? По этому закону все разговоры теперь должны храниться несколько лет, естественно в нашей стране ни о какой защите данных речи не идёт, любые базы с личной инфой можно купить в интернетах без проблем.

( Читать дальше )

Банк России опубликовал концепцию изменений в действующее законодательство, регулирующее финансовые рынки для защиты инвесторов. 

• Неквалифицированные инвесторы разделяются на 2 категории в зависимости от суммы денежных средств на брокерском счете: до 400,000 рублей (особо защищаемая категория); от 400,000 рублей. Таким образом, как только на счете неквалифицированного инвестора становится меньше данной суммы, он переходит в категорию особо защищаемых.
• Инвесторы особо защищаемой категории без прохождения инвестиционного профилирования могут вкладывать средства только в наиболее простые и наименее рискованные финансовые инструменты, в отношении которых имеются «паспорта продуктов»: обращающиеся на организованном рынке акции, облигации и ETF; определенные инструменты 3 уровня (в стадии разработки); инвестиционные паи; инструменты организованного валютного рынка и инструменты организованного рынка драгоценных металлов.
• Неквалифицированным инвесторам с суммой на счете у брокера от 400,000 рублей доступны все вышеперечисленные инструменты, а также ценные бумаги из списка 3 уровня, и доступна торговля с плечом. Размер предоставляемого плеча определяется в соответствии с действующим регулированием. При торговле с плечом устанавливается ограничение потерь в размере суммы средств клиента, предоставленных брокеру.
• Неквалифицированные инвесторы, которые хотят инвестировать в определенные финансовые инструменты, по умолчанию не предназначенные для соответствующей категории, могут бесплатно сдать специальный онлайн-экзамен на сайте биржи. Предполагается несколько серий экзаменов. В случае если экзамен не сдан с первого раза у инвестора будет право на его пересдачу. Кроме того, также целесообразно наделить СРО правом принимать идентичные экзамены.
• После сдачи экзаменов неквалифицированным инвесторам может быть предоставлен доступ к: торговле производными финансовыми инструментами на организованном рынке; иными инструментами; торговле с плечом; ценными бумагами, включенными в третий котировальный список.
• Также каждый инвестор будет иметь «право на риск» — возможность приобретать любые инвестиционные инструменты в пределах суммы 50,000 рублей в год.

( Читать дальше )

Всем большой привет,

не претендуя на сверх-оригинальность и рискуя навлечь праведный гнев убежденных последователей известной компании/системы, все-же решился изложить некоторые свои мысли по данной теме.

Моим оправданием служит тот факт, что из личного опыта общения с уважаемыми мной людьми, давно и упорно сидящими на данной теме, я убедился, что многие не осознают некоторых базовых и не очень сложных для понимания вещей, имеющих непосредственное отношение к эффективности использования данной методики, применительно к производным инструментам.

Скопление горизонтальных объемов, как справедливо утверждают отцы-основатели и адепты системы, показывает уровень/зону потенциальной поддержки/сопротивления цены инструмента. Возникает этот эффект, в частности из-за того, что какая-то часть игроков не использует стопы, а «пересиживает» неблагоприятное для них следующее движение рынка и естественным образом стремятся избавиться от убыточной позиции при приближении цены к «точке входа», формируя тем самым технические поддержки/сопротивления в данной зоне.

( Читать дальше )

Много последнее время вопросов поступает про путь которым я шел к текущим результатам… попробую в этом посте на многое ответить...

Это старый профиль на Смарте, срок жизни 11-14 года, ник многим знаком, многие помнят, со многими общался… - Karaya1

Можете на здоровье в нем покопаться...

Тут списком выделю самые интересные и актуальные посты со старого профиля в порядке публикации:


( Читать дальше )