В госдуме предложили внести дополнительный НДПИ на золото в размере 78 тыс. руб. за кг. На этом акции Полюса и ЮГК немного снижаются. Но для тех кто еще не купил золотодобывающую компанию, это возможность купить. Ведь получается что цена золота за 1 кг 6,7 млн рублей, тогда НДПИ 78к от текущей цены это всего 1,15% . Это не критично для золотодобывающих компаний и намного важнее сколько будут средние цены золота по году.

На Российском рынке представлены 7 золотодобывающих компаний, давайте взглянем на них с точки зрения фундаментального инвестора и выберем какую акцию стоит добавить в свой портфель.

 

После быстрого взгляда на эту табличку можно сразу из своего исследования убрать 2 компании. Лензолото и Бурятзолото. Они не подходят нам по EV/EBITDA, напомню этот показатель говорит нам за какое время компания окупит свою стоимость, я думаю никому не захочется окупать свои вложения 57 или 88 лет.

Полиметалл.

Ее тоже можно сразу убрать из исследования так как компания переехала в Казахстан, продала все свои активы а ее главный акционер заявил, что то, что торгуется на Мосбирже это фантик. По этому мне не очень понятно почему у Полиметалла есть вообще еще какая то цена. Переходим к более внятным компаниям.

( Читать дальше )

До официального выхода на пенсию мне осталось 128 месяцев ежемесячного инвестирования.

1. Стартовал в 2006 году, ежемесячно откладывал по 3 тыс. руб. в месяц, покупал российские дивидендные акции.

2. В этом году мне исполняется 55 лет. Мои родители вышли на пенсию в 55 лет, кстати. Поэтому я начал задумываться над тем, чтобы начать платить себе «пенсию» с октября 2024 года. Но решение пока не принял. Пока все остается по прежнему. Вопрос прорабатываю.

3. Март 2024 года закрыл. Разместил 7500 руб. с зарплаты, а также ежемесячные проценты с 7 млн. руб. банковских депозитов, размещенных «лесенкой».

4. Все деньги от блогерской деятельности тоже размещаю в ПФ Кубышка:

— 98.7% денег дает ТГ канал «ПФ Кубышка»;

— 1,3% денег дает канал на Дзене, которые вы читаете.

Второй месяц ставлю рекорды в ТГ, каждый день размещаю по 1 рекламе (стоимость 2-3 тыс. руб, в зависимости от площадки, откуда пришел рекламодатель), включая выходные. У меня всего 5,8 тыс. подписчиков, канал мизерный.

( Читать дальше )

Вражеская газета FT опубликовала предсказания на 2024 год. 
Прогнозы по сути выглядят с одной стороны как «капитан очевидность», с другой стороны влажные выражают надежды коллективного запада на желательное развитие мировых событий.

Если коротко, суть прогнозов следующая
👉Трамп не станет президентом США
👉США и ЕС продолжат финансировать Украину
👉Война Израиля с Хамас не спровоцирует полномасштабный конфликт на Ближ.Востоке
👉Смена президента Тайваня (на демократа более жесткого к Китаю) не спровоцирует атаку Китая
👉Twitter Илона Маска обанкротится (который щас называется Х).
👉Следующий год станет самым жарким за историю наблюдений.
👉США смогут добиться «мягкой посадки» экономики
👉ВВП Китая превысит +4%
👉Новый президент Аргентины не переведет страну на доллары

https://www.ft.com/content/7eef99e6-6bd5-4e84-85c1-ec77cc0671af

Добрый вечер, коллеги!

Вчера (с опозданием) посмотрел фильм Крейга Гиллеспи Dumb Money (Глупые деньги).

Ну т.е. дословный перевод другой, но в фильме институционалы ведут речь о деньгах физиков — и называют их «глупыми деньгами» или «деньгами идиотов». И хвастаются, что их пентхаузы, яхты и частные борта оплачивают физики глупые деньги.

Ровно до тех пор, пока не начинается история с акциями GameStop. Все резиденты СЛ (кроме новичков) должны ее помнить — она подробно обсуждалась на форуме. Само изложение истории недостоверно, но сегодняшний страх фондов перед организованными физиками показан очень наглядно. Жаль, что в России такого нет, а (при текущих крупных брокерах) не может быть даже в теории.

Ну и по Robinhood неплохо так оттоптались )))

Рекомендую

С уважением

Смотрю тут у многих сложилось впечатление, что я отговариваю народ открывать вклады.

Не фига подобного.

Вклады, как один из элементов депозита, это отличный инструмент. Сам им пользуюсь.

Я всего лишь довожу простую истину — депозит не должен состоять из одного инструмента, как это происходит у подавляющего числа серийных вкладчиков, которые обнулятся на долгосроке, с вероятностью 100%.

Нужно быть серийным инвестором.

Например мой текущий депозит состоит из 4 независимых друг от друга портфелей, равными долями.

1. Наличная валюта — с переходом в рубли (вклады, ОФЗ) выше 20% годовых.

2. Рублевая подушка (вклады, ОФЗ) — с переходом в наличную валюту, при рублевой ставке ниже 10% годовых.

3. Акции (топ 5 индекса ММВБ) — с переходом в безналичную валюту на хаях индекса либо при выходе акции из топ 5.

4. Недвижимость и золото - с переходом в безналичную валюту.


Все активы набираются близко к лоям рынка, лесенкой от 20 уровней, с усреднением раз в неделю.

Недвижимость кстати развернулась. Был у меня вариант на просмотр во вторник, но во вторник зашел утром на авито, а уже 4 варианта. 

( Читать дальше )

В связи с повышением ключевой до 15% годовых, наверное многие оценили то чем ценны вклады — краткосрочность. 

Много лет уже говорю — при ставке ниже 10% годовых открывайте вклады до 6 месяцев с переходом в валюту лесенкой. Эта стратегия работает много лет. 

Пользуясь случаем, передаю привет держателям длинных ОФЗ. Много таких тут было еще полгода назад.

Да, в итоге выйдете без убытка через 3-5 лет, но при официальной инфляции в 15% годовых, доходность ниже 10%, это прямой убыток.


Лично я, так же продолжаю лесенкой выходить из валюты с переходом в ОФЗ и вклады.

Куда спешить? Впереди нас ждет чудный мир 20% ставок и галопирующей инфляции.

Самое обидное, что самые пострадавшие в этом аттракционе неслыханной щедрости будет работающее население. 

Регионы, где средняя реальная зп 35 тыс руб, при этом она не растет даже номинально.

На этом фоне, смешно наблюдать вопли крупных работодателей, о том что не кому работать. 

Блин, зп на которую даже мигранты уже не соглашаются, чему же удивляться?

( Читать дальше )

( Читать дальше )

🔹Что такое БПИФ ?
БПИФ — это биржевой инвестиционный фонд, зарегистрированный на территории РФ. Чаще всего такие фонды состоят из набора акций и облигаций различных компаний. Покупая акции такого фонда, вы становитесь совладельцем всех ценных бумаг, которые в него входят. Важной особенностью инвестирования в ETF является уплата комиссии за управление имуществом фонда — в среднем, в зависимости от фонда, она может составлять от 0,1 до 2%.

🔹Когда интересен БПИФ ?
Периодически при работе на рынке возникает необходимость припарковать куда-то деньги на короткий период. Например, в отпуске не хочется торговать😁 Или рынок падает и хочется дождаться более сладких цен.
📌 Сразу отмечу, облигации для этого не подходят, т.к. их цена подвержена более сильным колебаниям, чем у БПИФ (в облигациях нет маркет-мейкера), поэтому на коротких интервалах в облигациях можно и в минус уйти.
📌 Вывести деньги с брокерского счета для открытия банковского вклада не всегда возможно. Например, с ИИС первые 3 года деньги не вывести без потери ранее полученных от государства сумм.

( Читать дальше )

1. Евротранс3
Сеть АЗК в Москве и Московской области под брендом «Трасса».
Рейтинг: A- (AКРА)
ISIN: RU000A1061К1
Стоимость облигации: 100,9%
НКД: 4,84 ₽ Доходность к погашению: 14,08% (купоны 13,6%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 14.03.2027

2. Интерлизинг 1Р06
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A106SF2
Стоимость облигации: 98,44%
НКД: 6,29 р.
Доходность к погашению: 15,09% (купоны 13,5%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Дата погашения: 24.08.2026

3. Каршеринг Руссия 001Р-03
Сервис аренды автомобилей
Рейтинг: A+ (АКРА)
ISIN: RU000A106UW3
Стоимость облигации: 99,47%
НКД: 2,25 р.
Доходность к погашению: 14,79% (купоны 13,7%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 18.08.2027

4. АБЗ-1 Р03
Один из крупнейших производителей асфальтобетонных смесей в России, лидер Северо-Западного региона.
Рейтинг: ruBBB (эксперт РА)
ISIN: RU000A105SX7
Стоимость облигации: 100,3%
НКД: 16,4 р.
Доходность к погашению: 14,8% (купоны 14,25%)

( Читать дальше )

Для тех, кому больно смотреть на красные циферки по бондам с фиксированной ставкой😁:

⬆️ С привязкой к ставке ЦБ

( Читать дальше )