• Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 4000 американских акций
• Vanguard S&P 500 ETF (VOO) Индекс S&P 500
• Vanguard Value ETF (VTV) Американские акции с самой большой капитализацией
• Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) Акции развивающихся стран
• Vanguard Total Bond Market ETF (BND) Американские облигации с инвестиционным рейтингом

Доходности ETF с 2020 года:

• VTI 36.47%
• VOO 33.75%
• VTV 21.35%
• VWO 24.31%
• BND 4.74%

Доходности ETF с начала 2021 года:

• VTI 13.24%
• VOO 13.50%
• VTV 19.71%
• VWO 8.88%
• BND -2.45%

На этой неделе у нас был эфир с небольшим эмитентом группой Светофор. Выручка компании всего 320 млн рублей в год, рыночная капитализация, на мой взгляд, конечно высоковата, 1.8 млрд рублей. Но моя основная задача была понять, насколько эмитент живой, перспективный и т.п. 
Решил поделиться алгоритмом, как я его изучал.

Цель поста — ни в коем случае не pr конкретного эмитента, а намерение показать, насколько тщательно надо изучать любую компанию, перед тем как принять какое-либо инвестиционное решение.

1. Читаю конечно же, что пишут про него на форуме акций Светофора на смартлабе. Не факт, что найдете клад, но лучше прочитать, чем пропустить что-то важное.

2. Гуглим сайт компании и находим раздел для инвесторов. Оцениваем его наполненность. Но тут особого наполнения никакого нет, презентация для инвесторов оказалась довольно лаконичной, поэтому идём дальше.

3. Дальше иду на сайт раскрытия информации, на карточку эмитента. Перехожу в раздел финансовая отчетность и начинаем рыть по отчетам. Надо отдать должное, в отчетности довольно мало инфы, но читать надо внимательно, цепляться за любые непонятки. Что меня к примеру смутило? Вопросы прежде всего вызвала оценка нематериальных активов, то есть вложения в софт, оценить которые доподлинно непросто. А там речь идет о сотнях миллионов рублей. Кроме того, при выручке 320 млн руб довольно низкий ФОТ и штат всего 24 чел.


( Читать дальше )

Предположим оно случилось .
ваш счет перевалит пятнаху и подходит к 20
самое время подумать о пенсионной жизни.
как вы ее видите?
1. Свой дом загородный или квартира + дача?
2. Есть ли квартиры или дома в Крыму Геленжике  или там в Чемитоквадже?
3 Сколько денег на дивидендном счету ?
4. Квартира основная двушка, трёшка ?
5 Где квартира? Современный жк, хрущ в центре в тихом районе, сталинка двухэтажка. Или таунхаус в пдмскв?

     Привет собеседники. Не могу придумать вступление, чтобы не написал, все получается в стиле пикабу, а это не мой стиль ведения топиков. Поэтому начну сходу.

     Пару недель назад я нечаянно окунулся в среду начинающих трейдеров. А потом вдогонку эта среда начала окружать меня на СЛ, на волне последних топиков, самизнаетекаких. Получается так, что я немного пишу надменно, мол начинающие, а сам то ты кто, Андрей К? Но мне действительно есть, что рассказать.

    Мой легкий каминг аут. Вообще, всю мою большую историю знают целый ряд трейдеров в нашем тесном дружном кругу, я лишь приоткрою небольшую завесу для вас. В своей жизни, я принимал 3 серьезных решения для меня: после бурного карьерного роста бросить все, уволиться и уйти в бизнес; после лет 10 бизнеса бросить все и уйти в трейдинг окончательно в свои 32 (начал я примерно в 27); ну и… ну это уже немного личное.

    Покинуть постоянное место работы с постоянным доходом и пытаться жить, торгуя с дивана — это не просто серьезное решение. Оно такое же серьезное, как и глупое. С большой долей уверенности, я могу рассказать, как оно будет: сначала вы просадите свободные средства, потом начнете занимать. Когда займы закончатся, вы пойдете за кредитами. Когда кредитные закончатся, пойдете продавать имущество. На это все, у вас примерно уйдет 2-3-4 года. Примерно в этом диапазоне лет, ваша супруга наверняка уже будет думать уйти от вас, у вас не останется друзей, телефон будет молчать неделями. Вам сильно повезет, если родители еще будут с вами.

( Читать дальше )

🔥 Приятно. Журнал «Секрет Фирмы» опубликовал статью.
У меня взяли бесплатно интервью.
Статья «Команда FIRE. Как и почему россияне ценой лишений копят себе на досрочную пенсию».
В статье упомянуты: Бабайкин (На пенсию в 35), Александр Бабинцев и я 😂
secretmag.ru/investment/komanda-fire-kak-i-pochemu-rossiyane-cenoi-lishenii-kopyat-sebe-na-dosrochnuyu-pensiyu.htm

Ильшат Юмагулов

• 52 года, Уфа.
• Цель: выйти на пенсию в 65 лет с дополнительными источниками дохода к основной пенсии.
• Стаж инвестирования: с 1992 года (29 лет).
• Источник капитала: риелторская деятельность.
• Размер капитала: 6,5 млн рублей.
• Структура портфеля: дивидендные акции российских компаний (32 эмитента). С 2021 года начал покупать зарубежные акции и криптовалюты.

---

О том, как копит себе на пенсию

— В качестве спарринг-партнёра я выбрал Пенсионный фонд России (ПФР). Мы идём параллельными курсами с 2006 года.

( Читать дальше )

Оригинал статьи, финансовый анализ и рейтинги российских компаний на сайте «Финансовый анализ предприятий ВДО». Переходите и подписывайтесь, чтобы не пропустить дефолт.

Как быстро оценить финансовое состояние предприятия и как увидеть назревающий дефолт? Для этого не надо быть гением от финансов. Достаточно сложить и поделить)))

Здравствуйте, инвесторы юные, начинающие и продвинутые. Чтобы снизить вероятность нарваться на дефолт, необходимо вычислить абсолютную ликвидность предприятия. Если вероятность дефолта существует или предприятие латает финансовые дыры, то это можно отследить по коэффициенту абсолютной ликвидности.

❗ Рассчитывать коэффициент мы будем с помощью компьютера в конце статьи, а пока теория о том, как выглядит идеальный дефолт

( Читать дальше )

Вчера владельцы банковского картеля «ФРС США» выкатили важнейший экономический показатель — количество долларов на планете (агрегат М2). Начиная с 2021 года этот показатель они выкатывают раз в месяц с задержкой в месяц. Ранее он был доступен каждую неделю с задержкой 10 дней.

Сейчас график за 5 лет выглядит так:


Итого:

За Апрель гоблины намайнили $269 млрд. В Марте $427 млрд. В Феврале $157 млрд. В Январе $131 млрд.

В целом, агрегат М2 превысил $20 трлн ($20 264 млрд). Это примерно по $2 800 на каждого жителя планеты.

Следующая публикация М2 будет 22 Июня.

Оригинал статьи, финансовый анализ и рейтинги российских компаний на сайте «Финансовый анализ предприятий ВДО». Переходите и подписывайтесь, чтобы не пропустить дефолт.

Допустим, есть компании, которые одна лучше другой поют про то, какие они надёжные. Верить на слово в наше время — утопия. Да и одинаково надёжных компаний не бывает. Как понять, какая организация более надёжная, а какая менее? Разбираемся шаг за шагом, на примере двух лизинговых компаний — ООО «Лизинг-Трейд» vs ООО «Техно Лизинг»

Ху ис ху? «Лизинг-Трейд» VS «Техно Лизинг»

Здравствуйте, юные инвесторы, начинающие и продвинутые. Мы всегда испытывали, и будем испытывать, трудности стоя перед выбором. Так устроен наш мозг — если есть выбор, значит есть место сомнениям.

Сразу встаёт вопрос: Как побороть сомнения и сделать правильный выбор? На самом деле достаточно просто. Надо сравнить между собой важные характеристики продукта и тот продукт, который имеет лучшие показатели — лучший продукт.

( Читать дальше )

     Российские компании ввели в моду кидать инвесторов на дивиденды, выплачивая либо крохи, либо полностью отказывая в выплате.
      Российский рынок продолжает свою затейливою игру против дивидендных инвесторов. Слащавые, ещё не нюхавшие порох и не испытавшие горечь потерь инвесторы, купились на пропаганду шикарного будущего и ринулись на биржевой рынок скупать дивидендные активы, пророчащие безбедное существование и ранний выход на пенсию.
     Пока матёрые трейдеры втихую хихикали, доедая доширак, акции крупных компаний, в надежде на грядущие перспективы, слепо скупались населением, поддерживая своим доверием котировки акций.
     Кто эти басурманы? – спросите вы. Давайте по порядку.

     Компания Башнефть.

     ПАО АНК «Башнефть» — компания относится к нефтегазовой отрасли. Осуществляет деятельность по добыче и переработки газа и нефти, а так же реализации продуктов нефтехимии и нефтепродуктов.
     Башнефть заграбастала компания Роснефть, сделав своей дочкой. Уже это должно было насторожить инвесторов. Но хорошая история выплат закрыла пеленой здравый рассудок, заставляя верить в сладкое ожидание жизни. Вы только гляньте:

( Читать дальше )

Напишу свои выводы на основе главного заграничного брокера для Россиян — Interactive Brokers, в котором у меня счет уже 8 лет.

Итак, плюсы:

1.
В десятки раз больше акций и ETF. (Акции каннабиса, плечевые ETF, трежерис, крипта и тысячи др. — этого нет в РФ)

2.
Страховка брокерского счета на 500 000$. (РФ нет страховок).

3.
Комиссии ETF фондов до 30х раз меньше, чем фондах в России. (VOO 0.03% против 0.9% у FXUS)

4.
Недоступность ваших средств гос. органам.
(ФНС может заблокировать средства на счету у российского брокера в некоторых случаях без предупреждения)

5.
Купить акции в долг — всего 1.56%.
(многие покупают в долг облигации Сбера в долларах с доходностью 5%, и живут на разнице.)

6.
Не нужен статус квал. инвестора, чтобы покупать акции и фонды на биржах США.

7.
Все операции 100% онлайн, не придется ехать в офис, чтобы довозить бумажки.

8.
Поддержка в нестандартных ситуациях.
Как пример — в случае мартовского кризиса в нефтью, когда она ушла в минус, заграничные брокеры к этому технически подготовились заранее. А как у нас? Людей просто “кинули” на деньги, когда у них технически не сработали стоп-заявки на продажу, и сейчас куча судов в РФ, где инвесторы доказывают, что они не виноваты.

( Читать дальше )