Избранное трейдера alx4ever

по

Минусы ETF и БПИФ в РФ

Большинство финансовых консультантов и видеоблогеров в РФ советуют новичкам ETF, отмечая их незначительные минусы, такие как:  реинвестирование дивидендов, негарантированный доход, а некоторые даже относят такой минус как англоязычное описание подробной инфы о фонде)))

У меня начало подгорать от их советов и захотелось высказаться, перечислив реально значимые минусы ETF и БПИФ представляемые на РОССИЙСКОМ фондовом рынке, дабы развеять иллюзии новичков о простом пассивном инвестировании в индекс. 

Итак, первый минус: комиссия за управление. 

Комиссия зашита в цену ETF и списывается ежедневно. На долгосрочном инвестировании комиссия съедает существенную часть дохода. Про транзакционные издержки начинающих инвесторов наглядно расписано у Арсагеры, в качестве примера выжимка из книги: при вложенных 100 000 на 10 лет (без учета пополнений) при инфляции 6%, ставке 5% и комиссии фонда в 1%, на выходе имеем доход 159 000 и транзакционных издержек на 24 000 !!! За 30 лет: доход 1 600 000, а комиссий на 540 000!!! Это ппц… 



( Читать дальше )

Куда вложить 300 000 рублей в 2021 году?

Все чаще мне в личку задают вопрос о том, куда можно вложить свободные деньги в 2021 году. Вопросы эти не беспочвенны. Ведь 2020 год показал, что банковские депозиты не справляются с поставленными населением задачами. Но и рынки сильно выросли с мартовских просадок. Сейчас все сложнее найти подходящий инструмент. Одним из вопросов, заданных мне недавно — «Куда вложить 300 000 рублей на срок от полугода до года». И главное, чтобы по прошествию этого периода депозит желательно не ушел в минус ))) Давайте разбираться.

Самая оперативная информация в моем Telegram «ИнвестТема»

Однозначно, банковские депозиты сейчас крайне неинтересны. Я взял топ 30 банков и посчитал доходность. Средняя не превысила 4,6% и то, для ее получения нужны дополнительные платные подписки, страхование и прочее. Тот же Сбербанк не дает и 4%, если учесть эффективную ставку.

Куда вложить 300 000 рублей в 2021 году?

( Читать дальше )

Опыт инвестиций за 4 года

Всем привет!

Я серьезно начал копить акции в 2016 году. В конце прошлого года портфель был полностью продан, в связи с чем решил подвести итоги примерно 4-х лет инвестирования.

Для понимания минимальная предыстория. В 2013 году я взял валютную ипотеку. В 2014 году и дальше я испытывал в связи с этим некоторое разочарование в своих финансовых решениях. Состояние было, как бы так выразиться, апатичное. К 2015 году я пришел в состоянии с нулем накоплений, квартирой в собственности, и уже рефинансированной в рубли ипотекой, размер которой внушал уныние.

И тут я понял, что существует фондовый рынок. Брокерский счёт формально был у меня уже давно. Там даже нашлась одна акция Сбербанка! Но знакомство с рынком было шапочным. В 15-м же году я завел на счёт серьезную сумму в 50 тысяч рублей, и начались опыты. Где-то год я гонял какие-то бумаги по одному-два лота. Отметился в облигациях банка Пересвет, делал какой-то микроарбитраж в неликвидах и т.п. Вроде даже в плюс получилось закрыть эти первые опыты.

( Читать дальше )

Худший месяц для инвестиций в РФ

Привет! Сегодня проанализируем динамику российского рынка и определим, когда лучше не начинать инвестировать в акции на МосБирже.

На эту тему я, когда учился в институте и готовил диссертацию по фундаментальному анализу акций, написал научную статью и опубликовал в одном из журналов списка Web of Science.

На западных рынках есть такое выражение «Sell in May and go away», что переводится как «Продавай в мае и уходи». Это выражение пошло после исследований среднемесячного роста западных рынков на протяжении многих лет и вывода о том, что с мая по октябрь многие рынки растут слабее или и вовсе имеют тенденцию к снижению.

Высказываются разные причины такого поведения рынков и все они входят в группу так называемых «календарных аномалий», т.е. влияния определенных периодов, месяцев, дней и т.п. на движение финансовых рынков.

Я же провел такой анализ относительно моего любимого индекса МосБиржи с 2005 по 2020 год, чтобы узнать, какие месяцы по статистике являются худшими для инвестирования.



( Читать дальше )

Результаты по основным активам за 10 лет

Осознав, что в виду наличия бэктестера все данные у меня собраны и всегда под рукой, решил показать результаты за последние 10 лет, включая только что прошедший 2020-ый, в одной таблице. В качестве активов включил все основные индексы и прочее, что, на мой взгляд, интересно большинству российских пассивных инвесторов.

Кроме отдельных активов, для справки добавил несколько простых и известных модельных портфелей (с ежегодной ребалансировкой). Для них в случае облигаций всегда используется индекс ОФЗ (RGBITR). В классических портфелях 60/40 60% — это акции. Кэш в портфеле Брауна — рублевые депозиты, а акции — всего мира (MSCI ACWI IMI). Лежебока использует российские акции (MCFTR) и те же ОФЗ. Золото по ценам LBMA (утренний фиксинг). Как и в бэктестере, выбор индексов обусловлен доступностью фондов на них на МосБирже или зарубежных площадках.

Все доходности посчитаны в рублях (конвертация при необходимости по курсу ЦБ). Результаты получились такие:

Результаты по основным активам за 10 лет

Картинку можно увеличить по клику. Если хотите в долларах или другой срок, то в бэктестере можно выбрать валюту и период. Помните, что всевозможные комиссии здесь не учтены, а прошлые результаты не гарантируют будущих.


для тех кому делать нех...

7 сайтов, которые гораздо интереснее учебников

1. Проект 1917
Предмет: история
project1917.ru

Проект 1917 — это «возможность узнать историю 1917 года от современников и главных героев событий самого важного года в истории России XX века». Автор идеи — журналист и писатель Михаил Зыгарь. Главная страница проекта сделана в виде стены социальной сети, на которой каждый день пишут император Николай II, Владимир Ленин, Максим Горький, Казимир Малевич и их современники. Все события происходят ровно сто лет назад, и перед вами буквально разворачивается история.

Проект документальный: тексты для постов взяты из писем, воспоминаний, дневников и других документов эпохи. Тексты сокращены, но рядом всегда есть ссылка на оригинал. Вы можете прочитать, что занимало мысли тех людей, проследить, что случилось с каждым из них в 1917 году.

На сайте проекта есть несколько категорий:
— Сегодня. Та самая социальная сеть, в которой публикуются заметки совершенно разных людей о сегодняшнем дне сто лет назад.

( Читать дальше )

Как платить налог с Валютных сделок на брокерском счете. На реальном примере

    • 27 декабря 2020, 08:11
    • |
    • 10-Q
  • Еще
Как платить налог с Валютных сделок на брокерском счете. На реальном примере
Я сразу даю ссылку https://yadi.sk/i/YBYWrD2b3LglMg на реальную Пояснительную записку с расчетом базы из которой все понятно

Вся сумма реализованной валюты признается Доходом. И вся она должна быть задекларирована.

Пример:
вы приобрели 1 доллар за 60 рублей.
Вы реализовали его позднее за 70 рублей
Ваш доход 70 рублей, а не 10, не надо путать Доход с Прибылью. Доход физ лица — это что то вроде выручки у юр лица. И таким образом вы должны задекларировать и всю выручку от продажи и оборот, если обернули один доллар несколько раз

Пример:
вы приобрели 1 доллар за 60 рублей.
Вы реализовали его позднее за 70 рублей
вы приобрели 2 доллара за 71 рублей.
Вы реализовали 2 usd позднее за 76 рублей
Две реализации на сумму 70 и 76x2 рубля, итого доход 222 рубля должны быть задекларированы (Код дохода 1520)
А сумма сделок приобретения валюты это ваш вычет: 60 + 71x2 = 202 руб (Код вычета (903)

( Читать дальше )

История за 15 лет. В гостях у Олейника.

     Привет друзья. Вот и подошёл к концу очередной год, а значит, многие, как правило, подводят итоги своей биржевой деятельности. Но большинство не знают, или не понимают, что в действительности их ждёт впереди, и что такое прибыль? Почему нет смысла подводить промежуточные итоги своей работы на рынке? 
     Как и обещал, рассказываю самую невероятную, но главное правдивую, историю. Да, это история про меня. Я впервые рассказываю про свой непростой путь и подвожу итог работы по годам,  за все 15 лет. Что в итоге дал мне рынок? Стоило оно того? Сколько реально удалось заработать? Какие больше всего запомнились сделки, и какая стала самая главная инвестиция?




( Читать дальше )

ДИВИДЕНДНЫЕ АРИСТОКРАТЫ РФ

 ДИВИДЕНДНЫЕ АРИСТОКРАТЫ РФ
За последние 5 лет лишь четыре крупные российские компании платили дивиденды, регулярно повышая их: 

  • ТГК-1 
  • Новатэк 
  • Лукойл 
  • ФСК ЕЭС 

Скорее всего, кризис этого года «испортит» историю каждому из них. По итогам 2020 года компании будут вынуждены сократить выплаты акционерам из-за падения доходов.

По итогам 2020 года рейтинги стабильности роста выплат могут быть увеличены:

  • Таттелеком 
  • Мосбиржа 
  • Полюс 

Компании, скорее всего, заплатят рекордно высокий уровень дивидендов на акцию за всю историю.

Напомним, что рейтинг стабильности роста дивидендов считается следующим образом: по 1 баллу за каждый год из последних 5, если в нем была выплата дивидендов. Еще по 1 баллу за каждый год, если выплата по его итогам оказывалась максимальной за последние 5 лет. Таким образом, общий рейтинг акции по параметру может быть от 0 до 10.

Bastion в Telegram


....все тэги
UPDONW