По мере накопления капитала на бирже начинает расти не только портфель, но и количество вопросов от друзей/знакомых/родственников – какую бумагу лучше купить?

С одной стороны, если такой вопрос задает незнакомый человек, то можно отшутиться по типу — “Покупай, что вырастет, а что упадет не покупай”. Однако если с таким вопросом приходит друг, с которым ты проводишь большую часть времени, или родственник, то такой смешной ответ уже не прокатит.

Далее начинается внутренняя дилемма: советовать инструменты, в которые я сам не вкладываю, но которые являются наиболее простым вариантом – индексное инвестирование и облигации; или говорить конкретные акции, в которых сам держишь большую часть капитала.

Сначала я пытался усидеть на двух стульях, объясняя людям все плюсы и минусы той или иной идеи, но для неподготовленных людей это просто белый шум. Поэтому выбрал второй вариант – говорить им какие лично акции в конкретный момент я покупаю сам и почему.

Сразу хочу сделать помарку любителям индексного инвестирования.

( Читать дальше )

Посмотрел между делом акции, которые выросли более чем в 10 раз за 10 лет.
Худо дело, 10кратники дают в основном шлаки третьеэшелонные, где очень низкая ликвидность и free-float.
Энергосбыты всякие даже не стал в таблицу заносить.

Из приличных историй только Полюс, Казаньоргсинтез, Инарктика, ПИК и Распадская.

Казалось бы, одна из самых быстрорастущих компаний российского рынка — Яндекс, с тех пор как 10 лет назад появилась на Мосбирже, выросла всего на… Смехотворные +120%. Это соответствует росту… всего на 8% в год!
Ни одно IPO за последние 10 лет и близко не дало 10-кратник.

( Читать дальше )

6 миллионов с нуля за 3 года

Сегодня не будет кульбитов виртуозного трейдинга, инсайдерской торговли и прочих высокомаржинальных способов обогащения.

Расскажу о своём скучном, скромном, но вместе с тем довольно эффективном способе обогащения: покупке и удержании активов в долгосрок.

Начинал я инвестирование в 2021-м году, а подробно подводить итоги я начал с апреля 21-го года. Рост портфеля за период:

Основой портфеля были и остаются акции, как наиболее прибыльный инструмент на фондовом рынке, их доля в портфеле колеблется от 70% до 90%, на данный момент около 70%.

 

( Читать дальше )

В начале осени у нас было лишь менее 30 вариантов облигаций с плавающей/переменной ставкой, сейчас – уже почти 80!

⬆️ С привязкой к RUONIA, высокие грейды

Самая база по флоатерам:

• Два основных типа бумаг – с привязкой к RUONIA и с привязкой к ключевой ставке ЦБ. Как правило, руония доступна для всех, а ЦБ – только для квалов
• Кроме спреда и текущей цены главное в этих бумагах – принцип пересчета купона (ежедневно или реже) и ликвидность
• Во флоатерах с привязкой к RUONIA за редким исключением НКД пересчитывается ежедневно, а итоговый купон складывается из суммы НКД за каждый день купонного периода. Поэтому размер купона мы узнаём только по завершении КП, но примерно прикинуть его можно заранее, руония ходит за ЦБ и не слишком волатильна
• Тут важно, что доходность таких бумаг (с ежедневным пересчетом) моментально реагирует как на подъем ставки ЦБ, так и на ее снижение – соответственно тем, кто ждет скорого снижения, избавляться в первую очередь имеет смыл именно от них

( Читать дальше )

На самом деле, вы могли её видеть, ведь ей уже 4 года. Но я выпустил очередную обнову, и теперь вот хочу написать интересный текст.

В этом посте я расскажу, как я придумал себе инвестиционную стратегию, которая очень эффективно работает вот уже шестой год. Я также попытаюсь разобраться, с чем связан «феномен таблички»: почему сделанный на коленке инструмент вдруг начали использовать тысячи человек, а я (как автор) вдруг стал популярным в узких кругах. Начнём по порядку...

Суть моей стратегии

На дворе было лето 2018 года. Я всерьез задумался над вопросом: что делать с деньгами, которые лежат на вкладе под довольно скромные проценты? Это сейчас вклады под 15-16% норма, а тогда ключевая ставка была низкой, и вклады у меня были под 6-7% годовых. Валюта тоже была, но положить её под адекватный процент — задача и тогда была не из простых (а сейчас и подавно).

Ретроспективно (заглядывая в будущее, т.е. в сегодняшний день) можно было советовать к покупке однушки у метро, но а) я не настолько богат; и б) тогда это было не так очевидно. В любом случае, несмотря на обрушение российского рынка ценных бумаг в 2022, сейчас с доходностью всё в порядке. Но пост не об этом.

( Читать дальше )

Топ идеи: Лукойл, Сбер, Магнит, Yandex, Северсталь, OZON, TCS Group.

Консенсус-прогноз по индексу МосБиржи — 3717 пунктов.

Потенциал роста — 20,2%.

В лидеры рекомендаций уверенно ворвался Магнит. Тимофей Мартынов будет явно недоволен. 

Большего всего меня удивило увидеть Астру в топе рекомендаций. 

Для сравнения вот табличка прогнозов на 2023 год.

( Читать дальше )

Задача

Сформировать портфель из облигаций по следующим условиям: 

— держать всё планирую до погашения

— срок погашения должен быть до 3 лет (срок окончания ИИС)

— доходность YTM по каждой бумаге выше 15% в рублях

— сбалансированный риск

— небольшие суммы в каждой облигации, чтобы можно было при необходимости продать любой неликвид

— минимальное время отводить на управление портфелем (заглядывать раз в несколько месяцев и докупать на поступившие купоны эти же бумаги) 

Предполагаемый состав портфеля

 

Квази-ОФЗ

Московская область 15,1% / 1 год RU000A101988

Красноярский край 15,4% / 2 года RU000A1029G6

Ульяновская область 15,3% / 2,5 года RU000A1077U6

 

Валютный хедж

ПИК (замещающая, USD) 8,2% в USD / 3 года RU000A105146

Газпром (замещающая, EUR) 6,2% в EUR / 2 года RU000A105WH2

Борец (замещающая, USD) 8% в USD / 3 года RU000A105GN3 

 

Ковбойские идеи

Мани Мен (IDF Eurasia) 22% / 1 год RU000A103PS8

АйДи Коллект (IDF Eurasia) 20,6% / 3 года RU000A106XT3

( Читать дальше )

Уже несколько лет я веду детальный контроль наших семейных расходов. Делаю я это в первую очередь для того, чтобы самому себе ответить на вопрос: а сколько мы в действительности тратим денег в разрезе разных категорий? А какова динамика этих расходов во времени? И самое главное — какова наша личная инфляция?

Тактико-технические характеристики персонажа из статьи

О себе: Мне 34 года. Я живу в Санкт-Петербурге.

Состав семьи: Нас двое взрослых и двое детей дошкольного возраста.

О расходах: Среднемесячный показатель базовых расходов составил 143'000₽. А если брать средние расходы с учётом необязательных, то вышло аж 192'500₽/мес в среднем. Что это за предмет роскоши, который дал такую разницу — расскажу ниже.

О доходах: Доходы перекрыли расходы, и даже откладывать в сбережения получалось. Но пост всё-таки о расходах.

Динамика расходов: В 2023 году расходы выросли на 14,5% в сравнении с 2022 годом. Это наша личная инфляция, она немного отличается от официальной государственной в большую сторону.

( Читать дальше )

ЛЧИ-2023. Как торгуют Лучшие!

В этом году конкурс оживился, радует и Биржа своими «замечательными» правилами, и Участники своими непостижимыми результатами.

Давайте посмотрим на некоторых из них. Первая десятка по доходу в процентах выглядит так:

 
Лидирует участник RuMS– резидент смарт-лаба Ur$u$. Его результат уже обсуждался на просторах данного сайта, где он предельно доходчиво объяснил свой успех: Человек купил недельные путы на всё депо (чуть более 10 тысяч рублей) перед объявлением указа об обязательной продаже валютной выручки. Повезло, стоимость путов резко выросла в 10 раз, депозит увеличился на 1000 %. С тех пор снизил риски и ждет победы!)

Преследователи лидера, в основном – участники с таким же секретом успеха, которые реализовали идею на шорт Сишки с помощью опционов.

Исключением из правил является Bkrampluls (также резидент смарт-лаба Konstantin Mikhailovich), который скальпирует на всё депо в лучших традициях Татарина и Башкира, обходящих нынешний конкурс стороной.

( Читать дальше )

На Андроид. Профиль (нажать на кружок над вашим именем вверху) —
О приложении —
Согласия и договоры —
Отказ от использования исполнительной надписи нотариуса (может загрузиться не сразу).
По умолчанию вы согласны. Ведь согласны же?
Посмотрите и остальные согласия. Их найти не очень просто. Кто придумал их засунуть в раздел «о приложении»?


Добавьте пожалуйста посту до 15 плюсов, чтобы он попал на первую страницу, если хотите, чтобы и другие узнали как.