Раз в месяц смотрю как меняются ставки по накопительным счетам. По сравнению с январем некоторые банки снизили процентные ставки: Газпромбанк с 16.5 до 16,2%, ДОМ РФ с 15,4 до 15,1%, а МКБ поднял до 16,75% в зависимости от трат по карте.

Накопительные счета с начислением % на минимальный остаток

1. Банк Санкт-Петербург
накопительный счет 17% годовых на 2 месяца на сумму до 1,5 млн.р (или до 10 млн р для участников программы «Премиум») при тратах по карте свыше 20 тыс.₽ для клиентов без накопительных счетов за последние 90 дней. С 3 месяца при покупках от 20 тыс.р в месяц 14%.

2. Озон банк
накопительный счет 17% в первые 2 месяца при открытии счета впервые, далее 14% для клиентов Premium или при сумме от 1,4 млн ₽ на всех счетах или 11% без условий.

3. Газпромбанк
накопительный счет 16,2% первые 2 месяца для клиентов, у которых в течение последних 90 календарных дней отсутствовали счета. Потом и иначе 10%. Для зарплатного клиента +0,3% к базовой ставке, при остатке по картам более 30 тыс. +2,5%, более 100 тыс. +4% к базовой ставке.

( Читать дальше )

Разрушительность и несуразность регламента Мосбиржи по планкам на зеркальные контакты (писал об этом тут и тут), а также его несогласованность не только со здравым смыслом и интересами участников торгов, но и с другими регламентами Мосбиржи — отчетливо проявляется в торговле на выходные.

В частности, сегодня весь день фьючерсы на серебро на Мосбирже лежат на планке по 96,41 долларов (вместе с ними лежат на планках фьючи на золото и на платину). При этом — со вчерашнего закрытия глобальных рынков, фьючерсы на металлы в мире нигде не торгуются, а вчерашнее закрытие произошло по тому же серебру в районе 83-85 долларов, то есть примерно на 15 % (!!) процентов ниже планки Мосбиржи)

Но самое смешное даже не это, а то что вчерашние торги по серебру на той же самой Мосбирже закрылись на планке 86,99 долларов (!!), то есть вчерашняя планка была НИЖЕ нынешней на 10%!! )

Для тех, кто не сходу понял весь абсурд ситуации ( и в этом вас сложно винить)), расскажу подробнее) Оцените степень «зазеркалья»:

( Читать дальше )

На этой неделе ближайший фьючерс на газ дал рекордное движение перед экспирацией, порядка +250% за 6 дней, с сильной амплитудой колебаний и уходом в бэквордацию +100% относительно следующего контракта.

И как это обычно бывает есть пострадавшие:

— плечевики и шортисты вопят про манипуляции и спрашивают куда писать жалобы;


— сильно погорели горе-арбитражёры, которые почему-то считали, что бэквордация на следующем контракте обязана сойтись с ближайшим месяцем;

— опционщики, продававшие волатильность за несколько дней до экспирации;

— Мосбиржа в очередной раз опозорилась, делая абсолютно ненужные искусственные планки и повышая ГО на каждой из них.

( Читать дальше )

🏎️ Недавно я просчитывал, сколько мне обошлось обслуживание автомобиля в 2025 г. (400000₽ — это ТО, ремонты, бензин, налог, покупка резины, покраска 2 комплектов дисков, замена автозапуска), поэтому раз в полгода задумываюсь о приобретении нового авто. Благо меня отрезвляют ценники автосалонов, а с 2026 г. теперь ещё и налогообложение.

Вы уже, наверное, видели подсчёт на примере модели Jetta VA3 (компактный седан с двигателем 1.5 л.,112 л.с. и 6-ступенчатым автоматом Aisin, по сути модернизированная версия Volkswagen Polo). Стоимость данного автомобиля в Китае — примерно 80 тыс. юаней, при сегодняшнем курсе это ~869000₽, а дальше уже идут различные допы для юридических лиц (автосалоны):

🛞 Доставка — 350₽ тыс., маржа дистрибьютора — 150₽ тыс., маржа дилера 130₽ тыс. Всё это можно прибавить к стоимости автомобиля, очевидные допы без которых не обойтись — 1,499₽ млн, вроде ценник адекватный, продолжаем.

🛞 Таможенный сбор — 4924₽, акциз — 7056₽, таможенная пошлина —130350₽, НДС — 221490₽ и утильсбор, который считается по новой ставке коэффициент — 800800₽ (20000₽*40,04). Ценник взлетел до 2,663₽ млн, легко можно посчитать, что налоги и сборы составили 1,164₽ млн (43,7% от конечной стоимости автомобиля).

( Читать дальше )

Дисклеймер — золото в среднесроке и долгосроке

Если создать комби-спрэд из спота, ВФ и КФ в нужной пропорции, можно безрисково и монотонно майнить национальную валюту)
Даже из 1 грамма благородного металла.
Хоть 12 месяцев, хоть 3-6 месяцев.
День за днем.
Если вы знаете, понимаете и используете КОНТАНГО.
Это основная конструкция в виде тримарана.
Просто, надежно, доходно.
А если опционщики добавят обвязку из краткосрочных опционов, как бустер, получится еще лучше и прибыльнее.
Конечная цель — обогнать доходность банковских депозитов в 2-3 раза.

ВАЖНО
Речь только о РУБЛЕВЫХ контрактах.
Но при желании можно подключать ВАЛЮТНЫЕ фьючерсы и опционы в тройских унциях  (31.1 г).
Тогда общая картина получится еще масштабнее и более впечатляющей.

Контанго как потенциал дохода на «золотых» деривативах ( рубли).
График в валюте не помещается на мониторе )

Каждый день трейдеры следят за графиками, новостями, сигналами, Telegram-каналами. Экраны мелькают, информация сыплется потоком. Но мало кто задумывается: а на что на самом деле уходит их самый ценный ресурс?
Не деньги. Не время. А внимание.

Внимание — это труба, по которой течет энергия

Представьте, что ваше внимание — это труба. Куда вы её направляете, туда и течёт ваша энергия. А энергия — это и есть самая дорогая валюта в мире. Не доллары, не биткоины — энергия.

Без энергии:
Вы не можете анализировать рынок
Вы не можете принимать взвешенные решения
Вы не можете контролировать эмоции
Вы не можете учиться на ошибках

И вот парадокс: мы тратим внимание (а значит, и энергию) на то, что нас истощает, вместо того, чтобы инвестировать его в то, что нас усиливает.

Как трейдеры теряют фокус: топ-5 «дыр» в трубе

1. Информационный шум

Вы открываете утром телефон. 15 Telegram-каналов с «сигналами». 10 новостных лент. 5 аналитиков с противоположными прогнозами. YouTube предлагает очередное видео «КАК Я ЗАРАБОТАЛ МИЛЛИОН ЗА МЕСЯЦ».

( Читать дальше )

Ранжирование здесь эквивалентно годовой эффективности для корректного сравнения вашей выгоды вне зависимости от срока вклада.

1️⃣ Ак Барс «Времена года» — 16.7% на 121 день от 10к, без пополнений и снятий, выплата в конце. Ставка для новых клиентов (90 дней без вкладов и НС) при оформлении условно-бесплатной подписки «Оптимальная»

2️⃣ Экспобанк «Оранжевый плюс» — 16.5% на 91 день от 100к до 1 млн. Без пополнений/снятий. Выплата в конце. Для новых денег (относительно 30 дней) и только офлайн в 10 городах: Белгород, Брянск, Владивосток, Воронеж, Кемерово, Нижний Новгород, Омск, Орел, Сургут, Хабаровск.

3️⃣ Москва-Сити «Номер #1» — 16.4% на 91 день от 50к. Пополнение 10 дней, без снятий, выплата в конце. Для новых клиентов (30 дней без вкладов) и только в офисе (Москва и Ростов-на-Дону).
Там же: «Новая классика» — 16.35% на 91 день от 1 млн, без пополнений и снятий. Выплата в конце

4️⃣ Газтрансбанк «Квартальный» — 16% на 92 дня от 10к, выплаты ежемесячно (эфф. ст. 16.22%), без пополнений и снятий.

( Читать дальше )

Прочитал ещё одно учебное пособие. Оно оказалось превосходным. Теперь более-менее ясно, как следователи «мучают» на допросах без рукоприкладства и депривации сна. 

остальное

Дисклеймер — пример индивидуальной торговой системы

Стратегия «Тримаран»  — это сложная комбинированная стратегия, которая объединяет несколько опционных и фьючерсных инструментов для управления рисками и потенциального увеличения доходности.

Название отсылает к трёхкорпусному судну (тримарану), что символизирует многокомпонентную структуру этой стратегии и остойчивость конструкции.

Описание стратегии

«Тримаран» может включать в себя следующие элементы:

Купленный стрэддл
Это комбинация длинного колл-опциона и длинного пут-опциона на один и тот же актив с одинаковой страйк-ценой и датой истечения. Стратегия направлена на получение прибыли при значительном движении цены актива в любом направлении.

Фьючерсный спрэд
Разница между ценами фьючерсов с разными сроками исполнения. Используется для стабилизации позиции и управления рисками.


Плавающая защита проданными коллами

Продажа колл-опционов для получения премии и частичной защиты от падения цены актива, но при этом с ограничением потенциального дохода.

( Читать дальше )

Как я борюсь с боковиком

Предыдущее: 60% за 2 месяца

Планировал больше времени тратить на размышления и описания «будней», как настоящих, так и прошлых. Нет времени (на пустозвонство). Приходится сразу переходить к сути. К самому трейдингу, индикаторам и стратегиям. Не так весело для здешних хомяков и инфоцыган. Зато, надеюсь полезнее (и эффективнее) для тех трейдеров, которые мечтают стать «настоящими» ).

Я ориентируюсь на трендовые системы. К этому пришёл на основе опыта и продолжительного тестирования разных стратегий. В том числе и контртрендовых. Для трендовиков, боковик, это — главный бич. Убытки, съедающие львиную часть дохода от тренда. Хорошо, если — переливание из пустого в порожнее. Ни дохода, ни убытка. А если, это продолжительное сползание эквити вниз? Что делать?

Наглядный пример. Текущий боковик. Он сужается всё больше, начиная с сентября 2022 (точнее с февраля если учитывать тень) по месячному графику IMOEX. Тренды внутри становятся всё меньше.

( Читать дальше )