Дивидендный сезон ещё не закончился, а аналитики трудятся в поте лица ради нас, их любимых инвесторов, чтобы выбрать самые перспективные дивидендные акции, которые и по окончании этого сезона порадуют, и дальше будут радовать ещё сильнее. Поскольку краткость — сестра дивидендов, эксперты красного банка выбрали всего 4 компании. Две из них нефтяные, один банк и один металлург.

Если вы любите дивидендные акции, подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции. Там уже более 10,5 тысяч подписчиков и огромное количество полезного контента.

С удивлением обнаружил, что все эти компании есть в моём дивидендном портфеле. Хотя нет, не с удивлением, не зря же мой портфель диведендный, в конце-то концов!

По прогнозу Альфа-Банка, в 2024 году размер дивидендов на российском рынке может удвоиться с 2,5 до примерно 5 трлн рублей. По итогам 2024 года многие компании могут ещё больше увеличить дивидендные выплаты.

Топ-4 перспективных дивидендных акций

Северсталь

• Подробный дивидендный разбор

Пока готовлюсь к конфе, пересмотрел тут мое интервью с Максимом Орловским в октябре 2023, на предыдущей конференции смартлаба. Решил составить для вас полезный конспект: 

Средняя годовая доходность личного инвестирования чуть больше 30% в долларах.

Принципы инвестиций:

• никаких долгов (плечей) 
• спокойствие
• акции — всего лишь инструменты, без эмоций
• купить акции, если дешевы уже, либо дешевы относительно будущих перспектив
• быть хорошей компанией мало: меня не должен обманывать менеджмент, он должен делиться со мной деньгами
• редко участвую в IPO. Последнее было ЦИАН
• рынок может игнорировать кэш, P/E но никогда не можешь игнорировать дивидендный поток!
• оценка акций опирается на кучу условностей, которые предсказать невозможно
• зато если ты понимаешь, что Новатэк например через 2-3 года удвоит мощности, то на это нужно смотреть
• Лучший мультипликатор для меня — это P/E, где прибыль очищена от разовых (курсовых и прочих) доходов. Причем P/E текущего и будущего года

11 выпуск, второй флоатер компании с доходностью до 20% годовых. Растет при росте ключевой ставки

О выпуске

11ый выпуск облигаций и второй флоатер🐟. Без оферты и амортизации. Высокий рейтинг (АА- от Эксперт РА)

Флоатер – облигация с переменным купоном. Чаще всего, ставка привязывается к ключевой ставке / Ruonia / доходности ОФЗ, или инфляции

Амбассадоры недвижимости тут? Есть возможность урвать +3,25% к ключевой ставке от одного скромного, но амбициозного девелопера с рейтингом A-. Смотрим новый выпуск облигаций хорошо знакомого на долговом рынке застройщика.

Ещё немного недвижимости, упакованной в облигации: А101, Гарант-Инвест, ДАРС, Глоракс, Сэтл, ЛСР и ТД РКС, например. Впереди нас ждёт ещё множество интересных выпусков, не пропустите.

Объём выпуска — 3 млрд. 2,5 года. Ориентир купона: КС+3,25%. Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг A- от Эксперт РА (май 2024) и АКРА (сентябрь 2023).

Джи-Групп — группа компаний, специализирующихся на недвижимости. Унистрой строит ЖК, UD Group занимается коммерческой недвижимостью, My Corner by UNISTROY строит индивидуальные домики. Девелоперская компания ведёт деятельность в Татарстане, Башкортостане, Самарской области, Пермском крае и Санкт-Петербурге.

🐾Котайджест №36 за неделю 10-16 июня

📈Акции

Рассмотрели список лучших акций худшего месяца (пока еще😅) – мая. Выдающиеся результаты только у Аэрофлота. Интересно, когда падают и акции, и корп.облигации, и ОФЗ – куда идут деньги? (может в бетон?)

Готовьте бубны и карты таро, друзья. Мосбиржа попала под санкции, на ней не будет больше торгов долларом и евро, поэтому курс будут рисовать тарологи, шаманы и шарлатаны. Перед сворачиванием массовой льготной ипотеки цены на квартиры улетели в космос. Крипта снова падает, индекс устоял перед санкциями, а я бережно собрал все самые интересные новости в этом посте. Приятного!

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Доллар вышел из чата

Мосбиржа попала под санкции и прекратила торги долларов и евро. Но это не единственное место, где его можно купить, так что всё нормально. Курс вырос с 89,34 до 89,57 рубля за доллар. Курс крепкий, Банк России в июне на треть увеличил ежедневные операции по продаже валюты в рамках бюджетного правила. Это связано с сокращением объёма средств, которые направит на покупку валюты и золота Минфин, и будет оказывать давление на курс, но скорее поддерживающее.

Лан, братиш, пришло время пользы.
Че-нить слышали про Адизеса?
Типа гуру менеджмента.
Книга его сходу производит неоднозначное впечатление, но есть интересная идея.

Типа есть 4 ключевых навыка менеджера, которые НИКОГДА в одном человеке не встречаются. Поэтому ОДИН управлять всем не может. В самом крайнем и исключительном случае в одном бывают три навыка, но никак не четыре.

P = производство результатов (зарабатывание бабла)
A = администрирование (операционное управление)
E = предпринимательство (типа видение будущего, освоение нового)
I = интеграция, то есть объединение, сплочение и т.п. Самый непонятный пункт наверно сходу.

Так вот в зависимости от того, какие пункты преобладают у менеджера, контора начинает идти по определенному пути.

Самое интересное, что данная схема применима и к семьям.

Мужик не может сочетать в себе PAEI.
Например мужик может зарабатывать, и предпринимать P*E* (правда не совсем ясно что может значит E в контексте семьи)
Идеальная жена должна тогда администрировать семью и интегрировать. Как я это понимаю?

Идеальная жена у мужика с типом P*E* организует домашний уют, отпуск, доставку детей и тп (то есть A), а также всякие развлечения, походы на выставки, в театр, семейные праздники и так далее (то есть I).

Так выглядит идеальная семья с точки зрения менеджмента.

Льготная ипотека заканчивается. Значит ли это, что пузырь лопнет? 🎈

Цены на жилую недвижимость так высоки, что им сложно расти уже под тяжестью собственного веса. Но сегодня еще работает гравитация низких ставок. Будет ли работать после отмены льготной ипотеки?

Изменение льготных программ

Льготных программ много, разбирались в этом здесь

Продолжаю ежемесячное инвестирование, в июне снова удалось пополнить брокерский счёт на 200 000 рублей, а значит можно провести традиционный анпакинг покупок на бирже. Распродажа в отделе акций, начавшаяся в мае, дополнительно подогревала интерес, так что удалось приобрести много интересного. Кроме того, в облигациях также много новых имён.

Про майские покупки можно почитать тут. Ну а в первой половине июня я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — как гласит главный закон туземуна.

Напомню, что мой базовый план предполагает пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 948 000 за 6 месяцев. Вот бы и дальше удавалось пополнять по 200 000, хотя нет, лучше ещё больше.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

• Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть и Яндекс — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).

Молчание — золото, а что может быть лучше молчания? Только золото, которое приносит дополнительный доход в виде купонов. Спасибо Селигдару за такую потрясающую возможность. Выпуск уже третий по счёту, посмотрим, как нам предлагают озолотиться.

Если кому-то больша нравится валюта, чем золото, то можно посмотреть на валютные облигации в долларах или в юанях, например: Русал USD, Новатэк USD, Полюс USD, ФосАгро USD, Акрон CNY, ГТЛК CNY, Русал CNY. Ну и думаю, что скоро ещё что-то появится, не пропустите.

Объём выпуска — 7 млрд рублей. 5,25 года. Ориентир купона: 5–5,5% (от цены за грамм золота). Без оферты, без амортизации. Купоны ежеквартальные. Рейтинг A+ от Эксперт РА (ноябрь 2023), A+ от НКР (ноябрь 2023) и AA- от НРА (ноябрь 2023).

Селигдар — золотодобытчик, входящий в топ-10 в России, также является ведущим производителем рудного олова в стране. Балансовые запасы золота составляют 272 тонны, балансовые запасы олова — 405 тысяч тонн. Оловянным облигациям предпочитает золотые.