Пишу в первую очередь чтоб не говорили потом, что долгосрочные инвесторы куда-то прячутся, и при падении их не слышно.

Текущее падение российского рынка акций стало сильнейшим для моего портфеля в абсолютном выражении. В марте-2020 было сложнее в психологическом плане: портфель уходил в минус (вы можете увидеть это на графике).

Нынешнее падение уже «отъело» 600'000₽, если сравнивать с осенью 2021. Верхний график несёт в себе совокупность роста стоимости акций, аккумулированных дивидендов, уплаченных комиссий и налогов.

( Читать дальше )

Всем долгосрочным инвесторам — привет! Итак, война стучится в наши двери, а фьючерс на ртс падает 9%.

Ну что, дорогие мои, самое время произвести ешё один сеанс коллективной психотерапии для долгосрочных инвесторов👍.

✅Самое главное, что вы не брали плечи. Если не брали, то вам не о чем волноваться👍 Ещё один важный момент — в фондовый рынок нельзя вкладывать средства, которые могут вам понадобиться в ближайшем будущем.

✅Далее, представьте, что рынок упадёт ещё на 30-40% и вам станет легче. Ведь он ещё не упал на столько😁

✅Если у вас есть кэш или бонды, вы должны радоваться, потому что цены становятся еще более интересными😁👍 Это же настоящий подарок! 

✅А теперь подумайте, если бы принадлежащие вам акции не торговались на бирже, а хранились в реестре, и вы бы не видели ежесекундной переоценки брокерского счета, и у вас было бы куда меньше волнения. Суть не изменилась, вопрос только в отражении данных. Моментальные изменения порождают спекулятивную краткосрочную психологию, что конфликтует с долгосрочным настроем. Я например, не открывал свои брокерские приложения сегодня, хотя догадываюсь, что скорее всего там будет минус за сегодняшний день😁


( Читать дальше )

     Газпром обещает выплатить шикарные дивиденды, но так ли это будет?

     В последние пару месяцев многие телеграм-каналья, ютуб-каналья, новостники и посты от различных опытных и не очень людей, сыпят предположениями о размере дивидендов, которые выплатит Газпром по итогу 2021 года. Их размер начинается от самых скромных 45 рублей на акцию, продолжается 47 рублями и выходит даже на 50 рублей и выше. Но мне думается, что тут есть небольшая ошибка ожидания. Почему-то никто не хочет рассмотреть альтернативные варианты. В большинстве своём, все идут по пути красной стрелки на дереве решений:

( Читать дальше )

#утренняя_аналитика

Доброе утро всем!

На рынок приходит время, когда, на мой взгляд, даже подумать о лонгах- мыслей не возникает. Все это время что происходило? Драйвером коррекции были пустые слова, Блумберга, СиЭнЭн, политиков и др. Даже начинающим инвесторам, было понятно, что все надо откупать. Нужно терпеть просадку, все эти угрозы от американского Батона — это фуфел, говоря по-Лавровски, «Взятие на понт».  Но как оказалось на самом деле?

 

А в итоге…

Путин сказал уже официально, что санкции будут введены в любом случае, потому что цель Запада – это ослабление России. Все – иллюзии относительно невведения санкций должны быть исчерпаны. Любой хомячок должен увидеть – Уж теперь пора бежать с рынка.

 

Эвакуация на Донбассе. Этот процесс невероятно серьезный. Он призван показать беспрецедентную решимость в том, что Россия встанет на защиту Новороссии в обязательном порядке. Фактически, у Киева есть всего несколько дней на принятие решения, потому что когда РФ признает независимость самопровозглашенных на законодательном уровне, наши войска туда войдут. И что это будет для рынков? Еще падение на 25% по нашим индексам. Это просматривается, и это очередной мотив «бежать с рынка».

( Читать дальше )

Это видят все обыватели.
1. Про обстрелы.
На передовой всегда обстрелы, там сначала стреляют одни, потом другие, у них у всех есть телефоны друг друга, поэтому перед обстрелом всегда созвоны типа стреляют серьезно или так себе.
2. Про беженцев
Никто не поехал. Еле еле собрали для картинки два десятка автобусов, пообещав каждому кто пересечет границу 10 000 р (что для жителей донбаса довольно много). Поэтому часть поехали; в Ростов, на субботу вскр. походить по магазинам и купить необходимое. Скорее всего уже сейчас едут обратно.
Есть видео где едет мамаша с детьми садится в автобус — так она получит 30-40 тыщ рублей, что для москвички или петербуженки примерно 300 может даже все 400 тысяч, поэтому почему бы на два дня не скататься бесплатно в мегаполис.
3. Про ДРГ 
Это факт самый сложный, всегда был и есть и потери как с одной стороны, так и с другой, постоянные попытки поймать друг друга. 
4. Про взрывы и воронки
на краю какого то поля, непонятно где, нашли пару воронок — короче, вы сами понимаете.

( Читать дальше )

Intelligent Investments

статья от Чарли Биллело

Изменив дату начала и окончания выбранного периода, вы можете выиграть практически любой спор о том, что является лучшей инвестицией.

Даже вековую битву между апологетами золота и быками фондового рынка? Да, даже её.

Вот руководство по победе в споре, сначала в пользу золота, а затем в пользу акций… Если вы за золото, вам следует ссылаться только на два периода, чтобы “доказать”, что золото — лучшая инвестиция: 1972-1980 и 2000-2011 годы. А как насчет всех остальных лет? Игнорируйте их.

1972-1980

Ваш рассказ: “Золото — лучшая инвестиция в мире, и так будет всегда. В США наблюдается гиперинфляция и постоянная стагнация реального роста. Единственный способ защитить себя — это золото. И, кстати: никто не должен владеть акциями”.

( Читать дальше )

Попалась мне на глаза аналитика от ЦБ (https://www.cbr.ru/StaticHtml/File/131632/Portrait_client_broker.pdf)
про портрет среднестатистического клиента брокера.

Копировать много слайдов оттуда не буду, кому интересно — посмотрит, там много любопытного.
Но заинтересовал меня один момент:



Т.е. в среднем женщины чуть чаще имеют положительных доход от инвестирования.

И ЦБ дает занятный анализ:



( Читать дальше )

Биткоин у верхней границы канала, нарисовал разворотную модель (двойная вершина ). Основание вершины пробито импульсной свечой.
Селл-лимит 42862.37 (консервативно), либо по рыночной со стопом выше хая вершины. Пробитие Горба Дракона приведёт к падению на 33000

Есть предположение, что в случае с российскими акциями безопасная ставка изъятия из портфеля (SWR) гораздо выше 4%. Может быть, 6-8%. Высокие дивиденды можно снимать — на них и жить, а сами акции будут расти. Я взял Индекс Мосбиржи с учетом дивидендных выплат, но за вычетом налога на дивиденды (MCFTRR) с февраля 2003 по февраль 2022. И решил проверить, какая ставка изъятия приводила к уничтожению портфеля за короткий срок, а какая — была безопасной?

Я подготовил отчеты с началом жизни на пассивный доход в разные годы — с 2003 по 2007.

2003 год

7 инвесторов начали изымать из своего капитала 24'000₽/мес., начиная с 1 февраля 2003 года. Каждый год они индексируют размер своих изъятий на инфляцию. Инфляция была разной — варьировалась от 13,3% в 2008 году до 2,5% в 2017 году. Так что 1 февраля 2022 они пришли к тому, что им нужно 109'300₽ в месяц для того чтобы поддержать тот же уровень жизни.

( Читать дальше )