Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!🤟

Мы придумали портфель бабули, чтобы предлагать простые и надежные решения, не требующие много времени. Кредитный рейтинг А- и выше – золотая середина (компромисс) между риском и доходностью.

Правила портфеля просты:

· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая

· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало

· Высокая ликвидность (легко купить/легко продать)

Портфель бабули не предполагает ребалансировку, ведь главное правило — максимально простой портфель. Но мы экспериментируем с ребалансом в другом проекте

✅Что мы выбрали:

• Эталон

• Евротранс

• Пионер

• Интерлизинг

• Практика ЛК

• Джи групп

• ПКБ

• МВ Финанс

На рынке облигаций рост доходности = падение цен. Так вот, сильнее всего упали облигации в сравнительно-надежном сегменте… с рейтингом А

🤝Присоединяйся к сообществу Кот.Финанс: мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости --

График выше говорит сам за себя. Мы делали срез доходности в зависимости от рейтингов с шагом 2-3 недели:

🔘 17 октября

🔘 30 октября

После ноябрьского 🌪урагана, рынок дал возможность зарабатывать на флоатерах не только от высокой ставки (исторически, флоатеры дают большую купонную доходность), но и за счет покупки облигации с дисконтом:

◾тот же купон на меньшие вложения = большая доходность

◾ + доход от погашения по номиналу к концу срока

Поэтому, мы много внимания уделили 🐟флоатерам:

🔹подборка лучших с расчетом Total Return (купон + дисконт от номинала)

🔹сценарии доходности по разных ключевых ставках на примере Балтийского лизинга🎣

📉Мечел -4,2% близок
📉Селигдар -3,9% перелой 2 года
📉WUSH -3,7% близок к рекорд лою⚡️
📉TRNFP -3,8% лой 15 мес ошкуривание хомяков от Минфина😢
📉Русснефть -3,6% годовой лой
📉Софтлайн -3,8% близок к рекорд лою⚡️
📉МТС Банк -3% близок к рекорд лою⚡️
📉RTKMP -3% лой почти 2 года
⚡️📉ZAYM -2,8% есть рекорд лой👍
📉NMTP -2,9% близко
📉KZOS -2,7% близко
⚡️📉Саратовский НПЗ = 11летний лой
📉МГТС-п -2,4% = 2 летний лой
📉VSEH -2,4% — близко к рекорд лою⚡️
⚡️📉ДИАСОФТ ЕСТЬ ПРОБИТИЕ! РЕКОРД ЛОЙ и первый раз упали на цену IPO 4500 (-1,7% сегодня)
⚡️📉Промомед наконец-то разогнался обновлять рекорд лои -1,3%

📉POSI почти годовой лой -1,4%
📉Черкизово = -1% годовой лой
⚡️📉Элемент рекорд лой -0,7%

MRKC/LSRG/AKRN явно скупка идет

📈SNGSP сучка +2,5% на фоне обвала 


Че там, получается Эльвира в ГосДуме всех напугала сегодня?

МТС кстати рекорд по чистой прибыли⚠️
https://smart-lab.ru/q/MTSS/MSFO/net_income/#quarters

Причина: опережающий рост себестоимости и расходов, а также рост процентных расходов почти в 2 раза за год — до 29,1 млрд руб

Честно говоря даже не знаю что они там еще придумают, чтобы 70 млрд к весне на дивиденды наскрести.

Выпуск за 11-17 ноября

• Наша философия 🧘

• Почему не покупаем акции? 👻

• Слёзы рынка 😭

---

💵Облигации

Много внимания уделили 🐟флоатерам:

🔹подборка лучших с расчетом Total Return (купон + дисконт от номинала)

🔹сценарии доходности по разных ключевых ставках на примере Балтийского лизинга

Случилось то, к чему мы все готовились — доллар стал стоить 100 рублей без десятых долей копейки. А будет стоить ещё дороже, так что тоже начинаем к этому готовиться. Недвижимость не дешевеет, несмотря на ипотеки под 28%. Биткоин летит на 100к, акции никуда не летят, но могли бы. Бодритесь и заскакивайте в свежий дайджест.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Доллар 99,99

Доллар снова вырос! Изменение: 97,59 → 99,997 руб. за доллар (курс ЦБ 97,83 → 99,99). Вот и дождались сотки! Юань 13,57 → 13,69 (ЦБ 13,59 → 13,79). 

Нефть дешевеет, так что самое время компенсировать снижение доходов от экспорта углеводородов. Да и в принципе долго рубль крепким держался, достаточно.

Новые рекорды в Bitcoin, доллар снова сотка, новые облигации

🤝Присоединяйся к сообществу Кот.Финанс: мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости

--

Рынок акций

🔝 MOEX 2748 пунктов (+0,2%)

Лидеры роста: МКБ (+8,1%), ЮниПро (+5,5%), Россети (+5,4%)

Лидеры падения: Позитив (-5,2%), Яндекс (-4,9%), ПИК (-4,4%)

Рынок облигаций

🔝 Индекс гос.облигаций (RGBITR) +1,4%

🔝 Индекс корп.облигаций (RUCBTRNS) +0,1%

🔝 👵🤟 Бабуля на максималках +1,2%

Новые размещения

•Роснефть (ААА) разместила 684 млрд. фикс-облигаций на 10 лет с офертой через год. Купон 12%😂. Интерес: ☆☆☆☆☆

•Брусника (А-) планирует флоатер КС+3% с ежемесячным купоном. Оферта через год. Интерес: ★★☆☆☆

•Антерра (ВВ-) планирует фикс 30% с ежеквартальным купоном на 3 года, без оферты. Интерес: ★★★☆☆

•Х5 (ААА) выпустил фикс 23% с ежемесячным купоном, оферта через 9 мес. Интерес: ★★★☆☆

Пишите в комментариях, какие компании разобрать🛠

Интересные события

• Очередной дефолт по Нике. Выпуск 001P-03

Ноябрь — месяц распродаж, в том числе и на Мосбирже, и я продолжаю ежемесячное инвестирование. В ноябре удалось пополнить брокерский счёт на 238 000 рублей. Инфляция не прибивается, все ждут очередного повышения ключевой ставки, рубль дешевеет, а покупки сами себя не сделают. Кроме пополнения, также были многочисленные купоны, погашение облигаций Охты и скромные дивиденды от Алросы.

Про покупки октября можно почитать тут. Ну а в первой половине ноября я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — иначе пришлось бы купить плохое и не купить хорошее, а это неправильно.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 2 162 000 за 11 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года. Для этого нужны ещё одно пополнение на 238 000 рублей в декабре.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).