$€ Скажу сразу, что разделение на дилетантов и профи достаточно условное.

Сегодня будем говорить о доходности рынка за последние годы. Интересно то, что основные направления инвестиций в России оказались убыточными. При этом дилетантский подход дал доходность, местами очень даже неплохую. А вот подход профи себя не оправдал. Но, обо всём по порядку.

И так, чем отличаются биржевые профи от дилетантов? Профи более активны и используют более сложные стратегии. Дилетанты почти ничего не знают, и поэтому действуют по старинке. И вот оказалось, что такой подход оказался лучшим.

Простое дилетантское — положить деньги во вклад, принесло бы 35-40% доходности за последние два года.

📉А вот, например, инвестиции в акции оказались по сути без доходности. Понятно, что кто-то получил дивиденды, а кто-то покупал акции, которые выросли сильнее рынка. Но ведь есть и те, чьи акции существенно снизились и без дивидендов.

Поэтому возьмём среднее по рынку. А там видим, что индекс ММВБ за два года не изменился.

( Читать дальше )

Ровно 15 лет назад, 22 мая 2010 года, программист Ласло Хейниц приобрёл две пиццы за 10 000 BTC. Сегодня эта сумма эквивалентна примерно $1,1 млрд. С тех пор каждый год, 22 мая, криптаны отмечает Bitcoin Pizza Day — день самой дорогой пиццы в истории.

Курс BTC на Pizza Day 

2025: $111 880
2024: $70 190
2023: $26 774
2022: $29 492
2021: $37 340
2020: $9 060
2019: $7 958
2018: $8 355
2017: $2 109
2016: $439
2015: $241
2014: $523
2013: $123
2012: $5,10
2011: $6,12
2010: $0,004

Значительная часть всей информации в мире — шум. То есть та информация, которая не имеет никаких причин и следствий.

Человеку очень сложно находиться в состоянии неопределенности (среди шума), так что практически каждый подсознательно хочет получить какую-то часть того самого сигнала — узнать, что будет завтра, через месяц или год.

К чему всё это приводит с точки зрения трейдинга и почему прогнозирование цены — занятие малоэффективное, рассказываем в этой статье.

Полезные материалы, которые хорошо бы изучить перед продолжением:

1. С чего начать трейдинг в 2025 году: три первых шага для начинающих.
2. Психология трейдинга и инвестиций: наука о поведенческих финансах.
3. В чем потенциал системных трейдеров и как его развивать.
4. Почему 95% трейдеров теряют деньги или эффект Даннинга-Крюгера.

Мифы и иллюзии начинающих трейдеров

Основное желание среднестатистического трейдера — научиться предсказывать ценовые движения. Верные предсказания дают ощущения экспертности, предсказуемости и уверенности (чаще всего излишней). Но насколько эффективно можно предсказывать, где окажется цена? Давайте посмотрим на практику умнейших людей индустрии.

( Читать дальше )

Есть даты, которые тонут в потоке пресных новостей. А есть те, которые оставляют глубокий шрам на доверии к системе. 20 мая 2015 года — один из таких дней.

Пока обычные инвесторы рассчитывали доходности, читали про ставки ФРС и проводили свой обычный торговы день, четыре крупнейших банка мира — JPMorgan Chase, Citigroup, Barclays и Royal Bank of Scotland — в один голос признали вину в сговоре. Сговоре, цель которого — манипуляции валютным рынком, на котором крутятся триллионы долларов в день. И это не кликбейтная строчка — это было официальное заявление Минюста США. 

( Читать дальше )

Оглавление

• Когда наши дети выросли, мы с мужем продали наш дом, чтобы путешествовать на полную ставку
• Мы стараемся тратить около 4000 долларов в месяц и придерживаемся стратегии снижения расходов
• Прежде всего, нам нравится азарт этого образа жизни, и мы планируем продолжать в том же духе

  Мы копили деньги, чтобы рано выйти на пенсию. Теперь мы путешествуем по миру и живём на сбережения и инвестиции.

• Крис Энглерт, 58 лет, начала планировать ранний выход на пенсию, когда ей было 20 лет.
• Она годами копила и инвестировала, чтобы создать портфель стоимостью 2 миллиона долларов, а затем рано вышла на пенсию в 49 лет.
• Они продали свой дом и большую часть вещей и теперь путешествуют на постоянной основе, экономя деньги.

Это эссе основано на беседе с 58-летней Крис Энглерт, которая рано вышла на пенсию, накопив сбережения и инвестиционный портфель. Теперь она путешествует со своим мужем на постоянной основе. Ниже приводится отредактированная версия для большей полноты и ясности.

( Читать дальше )

Рыночные манипуляции на финансовых рынках — чаще всего незаконные практики, при которых участники рынка искусственно влияют на цены активов для личной выгоды. Манипуляции могут разрушать доверие к рынку, искажать рыночные цены и в конечном итоге вредить честным инвесторам и трейдерам.

Насколько такие манипуляции системны, как часто происходят и где их ожидать — в этом материале.

Истории рыночных манипуляций

Истории манипуляций существуют столько же, сколько и торговля на организованных биржах. Вот несколько из них:

1. В 1815 Нэйтан Ротшильд, предположительно, распространил ложные слухи о поражении британских войск при Ватерлоо, вызывая панику на бирже. А когда фактические новости о победе британцев достигли Лондона, Ротшильд скупил акции и облигации по сниженным ценам, зная, что они поднимутся после подтверждения победы над наполеоновской армией при Ватерлоо. Это больше относится к легенде, и подтверждений этой истории уже на найти, но откуда-то же эта история появилась.

( Читать дальше )

Эксперты говорят, что рубль находится на своих годовых максимумах, и к концу года ждут ослабления в район ₽96. Отсюда вывод: сейчас лучшая точка входа в валютные облигации. Это такие бонды, номинал и купоны которых выражены в иностранной валюте, например, в долларах или юанях.

Также не стоит исключать, что рубль потенциально может укрепиться еще сильнее в случае реализации позитивного сценария в геополитике, поэтому набор позиций в валютных инструментах стоит набирать лесенкой.

РБК Инвестиции составили подборку из десяти валютных облигаций со сроком погашения до трех лет. В подборку попали надежные эмитенты с рейтингом от российских агентств не ниже А-, все бумаги доступны «неквалам».

ПИК, выпуск 001Р-05 $RU000A105146

• Дата погашения: 19.11.2026
• Валюта: USD
• Минимальный лот: $1000
• Доходность: 8,7%
• Купон: 5,625% годовых ($27,89)
• Цена облигации: 96,0000%
• Рейтинг: «Эксперт РА» ruA+, «Эксперт РА» ruA+

ТМК, выпуск ЗО-2027 $RU000A107JN3

( Читать дальше )

За последние годы тема санкций стала одной из самых обсуждаемых в контексте российской экономики. Однако вопреки распространённому мнению, ограничения, введённые западными странами, не уничтожили российский рынок, а лишь изменили его структуру. В данной статье мы рассмотрим, как иностранные санкции повлияли на финансовый сектор и какие новые возможности появились для частных инвесторов и трейдеров.

Санкции как вызов и стимул

Санкции, введённые США, ЕС и рядом других стран, коснулись целых секторов экономики: банковской сферы, энергетики, транспорта, технологий. Но в финансовом сегменте последствия оказались неоднозначными. Да, были заморожены активы, отключён SWIFT для ряда банков, ограничен доступ к зарубежным площадкам. Но параллельно это стало стимулом для развития внутренней инфраструктуры и укрепления региональных связей.

Валютные ограничения привели к ускоренному развитию операций в юанях и других «дружественных» валютах, а санкции на брокеров — к появлению альтернативных платформ. Сегодня инвесторы активнее изучают Форекс, товарные рынки и цифровые активы — как инструменты диверсификации и защиты капитала.

( Читать дальше )