Давно хотел поделиться своей историей, думаю она будет интересна людям, кто мечтает о своем доме и думает что это дорого и сложно. Кстати, регулярно читаю здесь на Смартлабе комментарии или посты, где обсуждают, что свой дом это дорого. Наверно, если это дворец, то дорого. Но если это хороший, современный дом для жизни семьи, в пригороде любого миллионника России, то это гораздо выгоднее любой квартиры в текущей ситуации.

В целом, мой пост подразумевает, что есть (ну или была), реальная возможность приумножить свой капитал, вложив деньги в строительство или недвижимость. Важный момент, что у меня не было этого капитала, то есть я начал с нуля, не имея вообще никаких средств.

Теперь вернемся в 2020 год. Был май, разгар карантина. Я уже тогда жил за городом и платил за ипотеку дома, построенного своими силами еще в 2014 году.  Денег впритык, у нас с супругой 2-е детей. В то же время государство запускает программу льготной ипотеки, чтобы стимулировать строительный сектор. Ставка рефинансирования снижается до минимальных исторических значений.

( Читать дальше )

                          Реклама — двигатель торговли:
                          сотня двигает, один торгует.

Всем привет и трям! 
Опять среда, последняя февральская. Через два дня уже будем встречать весну. А пока закрываем месяц и наслаждаемся запилами на рынке.
Волатильность ниже плинтуса, но работать то всё равно надо. Мозгами естессно. )))

Сегодня больших, ярких движений под ФА не ожидается. Теоретически и судя по календарю. Но есть «запасы нефти». Могут устроить закидон? Могут! Будем ждать, но не торопиться с надеждами на разгон.

Новости на сегодня:


Всё интересное на вечер оставили. Поиграем!

По рынкам без изменений. Жуют сопли, распиливают диапазоны, уже вырисовываются паттерны, по которым можно будет входить.

Мажоры ($) — в диапазонах с упором на покупку доллара.
GOLD — нарисовали треугол. На выходе вниз цель 2000,00.
S&P 500 — после пятничного хая ушли в коррекцию. Закрывают месяц. Ждем-с сигналов на покупки… ну или продажи!

( Читать дальше )

Тишь да гладь теперь на инвестиционном счёте!
Прежние страхи полностью устранены.
Будь то обвал, будь то рост, всё по барабану!

Принцип: купил и забыл! А потом время от времени приходят дивиденды. 

Я уже и забыл, что когда-то покупал эти акции, но они мне теперь навсегда приносят дополнительный доход.

За отчётный период пришли дивиденды:
Россети Центр: +1479,00 руб
Россети Центр и Приволжья: + 1311,50 руб
Газпромнефть: +1821,40 руб
МРСК Урала: +856,50 руб
Татнефть ап: +1194,00 руб
Роснефть: +177,90 руб

Суммарно дивидендов на  6840,30 руб. Реинвестировал их.

Просто же пополнений не было.

Текущее состояние
С момента создания инвест-счёта 5 ноября 2019 года:
Пополнения на сумму: 1 336 881 руб 
Реинвестировано дивидендов: 339 603.77 руб
Реинвестировано купонов: 68.85 руб
Итого (пополнено+реинвестировано): 1 676 553.62  руб  

Состояние инвест-счёта на текущий момент 30 января 2023: 1 334 629 руб
Вот здесь свой портфель показываю:  

( Читать дальше )

Бытует мнение, что активные инвестиции — это плохо, потому что инвестор выбирает акции и может ошибиться, а пассивные, индексные инвестиции — это хорошо, потому что акции выбирать не надо, и ошибиться нельзя. Однако не все знают, что индекс — это тоже система выбора ценных бумаг со своими метриками: капитализация, free-float, ограничительные коэффициенты и прочая «кухня». Давайте посмотрим, насколько эффективен индекс Мосбиржи как система выбора ценных бумаг. Для начала исследуем, какие акции из индекса обошли его по доходности, а какие нет.

( Читать дальше )

Всем привет,

Я периодически работаю над своим онлайн проектом и недавно сделал очень крутую штуку, которой хотел бы поделиться со Смарт-лабом, так как считаю, что сделал очень качественную базу по дивидендам российских компаний

Помимо нее на сайте еще куча всего интересного, но ниже хотел бы остановиться только на ней: https://investorville.ru/dividends

I. Начну с того, что на основной странице вы найдете три раздела:
1) Дивидендные идеи (по доходности, росту и закрытиям гэпов — все самое основное)
2) Дивидендный календарь
3) Рейтинг по всем российским компаниям (все российские компании со всех бирж)




Если что-то непонятно — внизу каждой страницы есть FAQ


II. Особое внимание я уделил расчету дивидендной доходности — она считается очень качественно, как если бы это считал аналитик.

В отличие от остальных сервисов, я собираю данные еще и по рекомендациям Советам Директоров. Когда СД рекомендует дивиденд — у меня это отражено.
Даже сложные случаи, когда, например, Evraz plc торгуется в пенсах, а платит в долларах — у меня все верно будет рассчитано :)

III. По каждой компании есть своя страничка, выглядит это так (https://investorville.ru/dividends/sberbank):



Это верхняя часть — тут есть:

• мин-макс за 52 недели


• дивидендная политика


• коэффициент утверждения дивидендов (всегда ли ГОСА/ВОСА утверждали рекомендации СД?)


• дивидендные гэпы (я еще считаю «средний гэп за 5 лет» — дело в том, что одна компания может заплатить 1 руб. и закрыть гэп за 1 день, а другая 10 руб. и гэп за 5 дней — последний вариант точно лучше, и «средний див гэп» как раз это учитывает, это «средневзвешенный показатель»)

Ниже будет такой график, который подскажет вам какая у Сбера раньше была дивдоходность (выясняется, что текущая дивдоходность довольно высока, может быть хорошее время для покупки?)



Также есть и группировка дивидендов по годам (такое правда есть у многих других сервисов)



Ну и конечно все дивидендные выплаты:

И конечно еще несколько уникальных фишек:

1) Вы всегда сможете посмотреть в таблице выше был ли утвержден дивиденд Собранием акционеров или нет. Например, по НМТП за 9М 2015 г. собрание не утвердило рекомендацию СД (такое бывает редко, но можете убедиться сами: https://investorville.ru/dividends/ncsp )

2) На примере НМТП вы можете посмотреть и более старые дивиденды — те, которые были объявлены, когда компания еще не была публичной — такие дивиденды окрашиваются в серый цвет

3) Ну и для каждой дивидендной выплаты посчитан див гэп! Теперь вы можете анализировать все российские компании и по этому показателю, имхо, очень удобно. Знак «шестеренки» означает, что дивидендный гэп еще не закрыт.


Мой сайт: https://investorville.ru/
Моя группа ВК: https://vk.com/investorville

Буду рад ответить на ваши вопросы и комментарии :)
P.S. если вы нашли ошибку, то, пожалуйста, дважды перепроверьте свои расчеты, т.к. я очень тщательно работал над точностью данных :)

У владельцев ИИС рано или поздно возникнет необходимость в закрытии индивидуального инвестиционного счета. И сразу возникают вопросы. Как это сделать правильно? Какие шаги нужно предпринять? В закрытии ИИС есть несколько нюансов про которые нужно заранее знать. Дабы не попасть на лишние бабки или не нарушить законодательство. Которое опять же, может привести к дополнительным расходам или недополученной прибыли.Итак, поехали.

Как закрыть ИИС

Неважно где. В Сбербанке, ВТБ, БКС, Открытие, Финам или у другого брокера.

Процедура закрытия счета состоит из 3х шагов:

1. Необходимо вывести счет либо в кэш (продать все ценные бумаги). Либо перевести их на обычный брокерский счет, открытый на ваше имя (можно даже другому брокеру).
2. Пишем заявления брокеру, о намерении закрыть ИИС, с указанием счета, куда вывести средства или ценные бумаги.
3.  Ожидание. В среднем от 2-3 дней до месяца происходит закрытие счета.

Брокер свяжется с налоговой. Проверит получение вами налоговых льгот. Рассчитает и удержит налоги. Переведет активы на указанный клиентом другой счет.

( Читать дальше )

Недавно интересовались графиком выплат / погашений ОФЗ в наглядной форме. Например, это может понадобиться при построении облигационного портфеля с определенным графиком поступлений. Их есть у меня.

Для начала разберемся с погашениями:



Зеленым обозначены ОФЗ с фиксированным номиналом и купоном
Желтым — бумаги с переменным купоном
Оранжевым — облигации с индексируемым номиналом (ОФЗ-ИН)
Синим — с амортизируемым номиналом ОФЗ-АД

Небольшой нюанс, т.к., год заканчивается, то обновил таблицу уже сразу с расчетом будущее, т.е. трехлетки (по сроку погашения) это бумаги до конца 2022, а не до 2021 г. и т.д. 

Теперь определимся с купонами. Вот:



( Читать дальше )

Друзья, сегодня опубликовал очередной выпуск, своего Инвестиционного бюллетеня.

В этот раз в него был добавлен большой блок по расчёту облигаций. Пока данный блок рассчитывает только ОФЗ, но со временем в него войдут и корпоративные бонды. Хотя моё личное убеждение состоит в том, что если частный инвестор хочет увеличить доходность портфеля, то ему лучше обратить внимание на акции, чем брать риск дефолта и ликвидности в корпоративных бондах.

В данном блоке рассчитываются все необходимые параметры по облигациями: доходности, дюрации, кривизна, риски, корреляционные коэффициенты и коэффициенты бетта к индексам государственных облигаций RGBI и RGBITR. Также рассчитаны и представлены на графиках кривые доходностей, как по самим ОФЗ, так и по US

( Читать дальше )

Облигации федерального займа не пользуются популярностью у инвесторов последние несколько месяцев. Какие бумаги могут подешеветь сильнее остальных в случае введения санкций?

Не все ОФЗ падают с одинаковой скоростью. Основная причина снижения стоимости облигаций — выход из них нерезидентов. Поэтому самый большой потенциал падения у тех бумаг, где концентрация иностранного капитала заметно выше.

Таких ОФЗ на рынке не так уж и много — всего 8 выпусков, где их доля превышает 43%.

Больше всего иностранным инвесторам «полюбились» ОФЗ 26212, там концентрация составляет 67,5%. В выпуске 26215 их доля равна 64,8%. Также нерезидентам «по душе» бумаги 26207 и 26218 с долей в 59% и 59,6% соответственно. Средний срок погашения данных бумаг составляет 8,7 лет. То есть, нерезиденты предпочитают покупать средне- и долгосрочные ОФЗ.

Напомним, что недавно Банк России поднял процентную ставку впервые с декабря 2014 г. Если отток капитала с развивающихся рынков продолжится в ближайшее время, то регулятор может вновь пойти на ужесточение монетарной политики.

( Читать дальше )

1. Все облигации на российском рынке (включая ОФЗ) – рискованный инвестиционный инструмент.
Во-первых, это риски инфляции.
То есть, риски валюты размещения.
Тут мало что можно сделать.
Разве что на половину портфеля купить евробонды
(впрочем, хедж всегда стоит денег, и защищаясь от инфляции вы сильно подрубаете общую доходность портфеля).
Во-вторых, это риски реинвестирования.
Поэтому единственная безрискованная инвестиция – государственная дисконтная бумага,
которая держится до погашения.
Как известно,
доходность облигации определяется доходностью ее тела (изменение цены),
доходностью купонов,
и доходностью реинвестирования купонов.
И по всем трем позициям возможны проседания.
Номинал после вашей покупки может снижаться,
купоны могут не выплачиваться из-за техдефолта (или полного),
а их реинвестирование может быть затруднено из-за изменения ставки ЦБ
или отсутствия подходящих бумаг на рынке.

2. Размер позиции определяется общей доходностью портфеля.

( Читать дальше )