Избранное трейдера Вадим Zh
✅Если у вас открыт брокерский счет:
▪️отчет поступает на ваш e-mail, указанный в личном кабинете при каждом движении на счете;
▪️раз в месяц за предыдущий месяц при наличии активности отчет по остаткам.
______________________
👉🏼Если вам нужен отчет за произвольный период — закажите его на странице
👉🏼 Заказать отчет с данными, отражающими фин. результат по сделкам, расчет налогооблагаемой базы и НДФЛ — можно здесь
👉🏼 Заказать отчет со введениями о наличии счетов и иной информации, необходимой для предоставления, в т.ч. госслужащими — можно здесь
______________________
✅Если открыт только депозитарный счет
▪️закажите выписку, обратившись в службу поддержки на [email protected]
🔥 за полезное)
Если вы получили прибыль от сделок на бирже, то с помощью декларации 3-НДФЛ вы можете законно снизить свой налог двумя способами:
Сальдирование — это уменьшение налогооблагаемой прибыли, полученной через одного брокера, на сумму убытка, полученного через другого брокера.
Прибыли и убытки от разных сделок в пределах одного брокерского счета сальдируются автоматически. А для сальдирования прибылей и убытков, полученных у разных брокеров, нужно подавать декларацию 3-НДФЛ.
Часть 2
Расчет доходности
Рада, что предыдущий пост про НКД понравился. По поводу всевозможных сторонних сервисов для учета ценных бумаг и анализа портфеля. Я, конечно, ничего не имею против. Лишь бы этот учет был. Я все же предпочитаю вести портфели сама, чтобы не зависеть особо от сторонних ресурсов и чтобы, это самое главное, видеть те характеристики портфелей, которые необходимы для принятия тактических и стратегических решений.
Ну, а сейчас, к расчету доходности.
Самая простая и понятная по смыслу доходность – это простая доходность к погашению. Рассмотрим все ту же облигацию Уральской стали.
Для расчета доходности нам потребуется график купонных выплат. Где его взять? Он есть, например, на Smart-lab. Есть он и на сайте биржи.
По бумаге предстоит получить еще 10 купонов по 26.43 руб. Итого 264.3 руб.
Кроме этого, нам нужна цена облигации. Мы ее закачаем с биржи, используя формулу: =ПОДСТАВИТЬ(@ ФИЛЬТР.XML(ВЕБСЛУЖБА(«iss.moex.com/iss/engines/stock/markets/bonds/boards/TQCB/securities/»&B3&"/securities.xml?iss.meta=off&iss.only=securities&securities.columns=SECID,PREVLEGALCLOSEPRICE");"//document//data//rows//row/@PREVLEGALCLOSEPRICE");".";".")
Isin | Наименование | Дата погашения (оферты) | Ставка купона, % | Кол-во купонов в год | Как считается купон | Рейтинг |
RU000A106TM6 | Банк ВТБ-Б-1-343 | 01.09.2026 | 15.00 | 12 | Ключевая ставка ЦБ, действ.на 2-й раб.день, предшеств.дате начала купонного периода | ААА |
RU000A1042W6 | ВЭБ.РФ-ПБО-002Р-31 | 18.10.2028 | 0.00 | 4 | RUONIA + 1.55% (считается внутри купонного периода) | ААА |
RU000A105YH8 | ВЭБ.РФ-ПБО-002Р-36 | 18.09.2030 | 0.00 | 4 | RUONIA + 1.7% (считается внутри купонного периода) | ААА |
RU000A106LL5 | ВЭБ.РФ-ПБО-002Р-37 | 25.08.2032 | 0.00 | 4 | RUONIA + 1.8% (считается внутри купонного периода) | ААА |
RU000A107050 | ГазпромКапитал-БО-002P-09 | 04.04.2028 | 0.00 | 4 | RUONIA + 1.25% (считается внутри купонного периода) | ААА |
RU000A107084 | ГазпромКапитал-БО-002P-10 | 04.04.2028 | 0.00 | 4 | RUONIA + 1.25% (считается внутри купонного периода) | ААА |
RU000A106565 | Газпром нефть-003P-06R | 14.04.2028 | 14.30 | 4 | Ключевая ставка на 5 рабочий день, предшествующий дате начала купонного периода + 1. |
Значение GCurve смотрят на сайте ЦБ: https://cbr.ru/hd_base/zcyc_params/
Значение RUONIA там же: https://cbr.ru/hd_base/ruonia/dynamics/
1- ДОМ.РФ Ипотечный агент БО 1P32
Тикер: RU000A105NZ3
Купон: Ключевая ставка + 0.7%
Количество выплат: 12
Для квалов: да
2- ПАО НК Роснефть 001P-02
Тикер: RU000A0JX355
Купон: Ключевая ставка + 0.7%
Количество выплат: 12
Для квалов: нет
3- ДОМ.РФ АО 002P-01
Тикер: RU000A105MN1
Купон: RUONIA + 1,35%
Количество выплат: 4
Для квалов: нет
4- РЖД ОАО БО 001Р-18R
Тикер: RU000A101H84
Купон: GCurve (ОФЗ) + 0,5%
Количество выплат: 2
Для квалов: нет
5- ДОМ.РФ Ипотечный агент БО 1P18
Тикер: RU000A104UV0
Купон: Ключевая ставка на первый день месяца + 0,4%
Количество выплат: 12
Для квалов: да
6- РЖД ОАО БО 001Р-09R
Тикер: RU000A0ZZRY2
Купон: GCurve (ОФЗ) + 0,5%
Количество выплат: 2
Для квалов: нет
7- ПАО НК Роснефть БО-07
Тикер: RU000A0JUFV8
Купон: 1-10 купоны — 8.9% годовых, 11-16 купоны — 8.9% годовых, 17-20 купоны — Ключевая ставка ЦБ РФ + 1%
📄 Кто за мной следит, тот уже, наверное, в курсе того, что облигациям я отделяю 15% долю в своём портфеле. Меня интересуют корпоративные облигации, если рассматривать доходность, то приобретаю бумаги, которые дают процент выше длинных ОФЗ. Если сейчас рассматривать значения кривой бескупонной доходности ОФЗ, то 10-ие дают около 10,9% годовых, что весьма впечатляюще. У меня в портфеле присутствовали одни застройщики, точнее 2 выпуска ЛСР и 2 выпуска Самолёта, приобретал я их в хорошее время, когда они давали по 15% годовой доходности, что сейчас весьма сложно (те же выпуски Самолёта опустились ниже 11%, а ЛСР ниже 12%). Поэтому я решил подобрать себе новых эмитентов, где мой риск будет оправдываться повышенной доходностью.
▪️ТГК-14 1Р1 — Энергетическая компания, осуществляющая производство электрической и тепловой энергии, а также распределение тепла в Республике Бурятия и в Забайкальском крае. Текущий номинал: 1000₽, Доходность: 13,03%, Выплата купона: 4 раза в год (34,9₽), Дата погашения:
Вместо предисловия.
Я решил набрать в поисковике термин “номинальная доходность” и первой ссылкой выпал текст постоянного автора сайта banki.ru Как считать доходность облигаций
Вот что я увидел:
- Номинальная доходность
Номинальная доходность облигации показывает соотношение начисленного купона и номинальной стоимости ценной бумаги.
На самом деле речь идет о купонной доходности, но про нее, оказывается, было сказано выше:
- Купонная доходность
Купонные облигации предполагают выплату держателям процентов (купона), которая производится с определенной периодичностью — например, раз в полгода или раз в год. Даты выплат установлены заранее, но размер купона со временем может изменяться. Купонная доходность определяется в процентах годовых и показывает прибыль, которую владелец облигации получит в качестве купонных выплат за год (при полугодовом купоне два раза в год выплачивается половина суммы). Это более широко распространенный вид доходности.