Избранное трейдера Вадим Zh
В статье я расписываю как пользоваться Excel таблицей с подтягиванием информации из API Московской биржи.
Таблицу удобно использовать для автономного подсчёта всех данных по инвестиционному счёту. Её можно кастомизировать как душе угодно.
Все ссылки работают через API Московской Биржи.
Чтобы понять, что такое API проведу аналогию с рестораном. База данных московской биржи- это кухня ресторана, мы и в ресторане и в финансовом мире- клиенты. Как, что, кем готовится на кухне или в базе данных биржи нас не волнует, нам важен конечный продукт. В ресторане официант принимает от нас информацию о том, что мы хотим, передаёт на кухню, там забирает заказ и приносит нам готовый заказ. API делает тоже самое, мы ему говорим что хотим, он делает все манипуляции с базой данных мосбиржи и приносит нам готовую информацию.
Чтобы начать пользоваться таблицей Excel необходимо лишь научиться работать с API, что мы сейчас и сделаем.
✅Если у вас открыт брокерский счет:
▪️отчет поступает на ваш e-mail, указанный в личном кабинете при каждом движении на счете;
▪️раз в месяц за предыдущий месяц при наличии активности отчет по остаткам.
______________________
👉🏼Если вам нужен отчет за произвольный период — закажите его на странице
👉🏼 Заказать отчет с данными, отражающими фин. результат по сделкам, расчет налогооблагаемой базы и НДФЛ — можно здесь
👉🏼 Заказать отчет со введениями о наличии счетов и иной информации, необходимой для предоставления, в т.ч. госслужащими — можно здесь
______________________
✅Если открыт только депозитарный счет
▪️закажите выписку, обратившись в службу поддержки на [email protected]
🔥 за полезное)
Если вы получили прибыль от сделок на бирже, то с помощью декларации 3-НДФЛ вы можете законно снизить свой налог двумя способами:
Сальдирование — это уменьшение налогооблагаемой прибыли, полученной через одного брокера, на сумму убытка, полученного через другого брокера.
Прибыли и убытки от разных сделок в пределах одного брокерского счета сальдируются автоматически. А для сальдирования прибылей и убытков, полученных у разных брокеров, нужно подавать декларацию 3-НДФЛ.
Часть 2
Расчет доходности
Рада, что предыдущий пост про НКД понравился. По поводу всевозможных сторонних сервисов для учета ценных бумаг и анализа портфеля. Я, конечно, ничего не имею против. Лишь бы этот учет был. Я все же предпочитаю вести портфели сама, чтобы не зависеть особо от сторонних ресурсов и чтобы, это самое главное, видеть те характеристики портфелей, которые необходимы для принятия тактических и стратегических решений.
Ну, а сейчас, к расчету доходности.
Самая простая и понятная по смыслу доходность – это простая доходность к погашению. Рассмотрим все ту же облигацию Уральской стали.
Для расчета доходности нам потребуется график купонных выплат. Где его взять? Он есть, например, на Smart-lab. Есть он и на сайте биржи.
По бумаге предстоит получить еще 10 купонов по 26.43 руб. Итого 264.3 руб.
Кроме этого, нам нужна цена облигации. Мы ее закачаем с биржи, используя формулу: =ПОДСТАВИТЬ(@ ФИЛЬТР.XML(ВЕБСЛУЖБА(«iss.moex.com/iss/engines/stock/markets/bonds/boards/TQCB/securities/»&B3&"/securities.xml?iss.meta=off&iss.only=securities&securities.columns=SECID,PREVLEGALCLOSEPRICE");"//document//data//rows//row/@PREVLEGALCLOSEPRICE");".";".")
Isin | Наименование | Дата погашения (оферты) | Ставка купона, % | Кол-во купонов в год | Как считается купон | Рейтинг |
RU000A106TM6 | Банк ВТБ-Б-1-343 | 01.09.2026 | 15.00 | 12 | Ключевая ставка ЦБ, действ.на 2-й раб.день, предшеств.дате начала купонного периода | ААА |
RU000A1042W6 | ВЭБ.РФ-ПБО-002Р-31 | 18.10.2028 | 0.00 | 4 | RUONIA + 1.55% (считается внутри купонного периода) | ААА |
RU000A105YH8 | ВЭБ.РФ-ПБО-002Р-36 | 18.09.2030 | 0.00 | 4 | RUONIA + 1.7% (считается внутри купонного периода) | ААА |
RU000A106LL5 | ВЭБ.РФ-ПБО-002Р-37 | 25.08.2032 | 0.00 | 4 | RUONIA + 1.8% (считается внутри купонного периода) | ААА |
RU000A107050 | ГазпромКапитал-БО-002P-09 | 04.04.2028 | 0.00 | 4 | RUONIA + 1.25% (считается внутри купонного периода) | ААА |
RU000A107084 | ГазпромКапитал-БО-002P-10 | 04.04.2028 | 0.00 | 4 | RUONIA + 1.25% (считается внутри купонного периода) | ААА |
RU000A106565 | Газпром нефть-003P-06R | 14.04.2028 | 14.30 | 4 | Ключевая ставка на 5 рабочий день, предшествующий дате начала купонного периода + 1. |
Значение GCurve смотрят на сайте ЦБ: https://cbr.ru/hd_base/zcyc_params/
Значение RUONIA там же: https://cbr.ru/hd_base/ruonia/dynamics/
1- ДОМ.РФ Ипотечный агент БО 1P32
Тикер: RU000A105NZ3
Купон: Ключевая ставка + 0.7%
Количество выплат: 12
Для квалов: да
2- ПАО НК Роснефть 001P-02
Тикер: RU000A0JX355
Купон: Ключевая ставка + 0.7%
Количество выплат: 12
Для квалов: нет
3- ДОМ.РФ АО 002P-01
Тикер: RU000A105MN1
Купон: RUONIA + 1,35%
Количество выплат: 4
Для квалов: нет
4- РЖД ОАО БО 001Р-18R
Тикер: RU000A101H84
Купон: GCurve (ОФЗ) + 0,5%
Количество выплат: 2
Для квалов: нет
5- ДОМ.РФ Ипотечный агент БО 1P18
Тикер: RU000A104UV0
Купон: Ключевая ставка на первый день месяца + 0,4%
Количество выплат: 12
Для квалов: да
6- РЖД ОАО БО 001Р-09R
Тикер: RU000A0ZZRY2
Купон: GCurve (ОФЗ) + 0,5%
Количество выплат: 2
Для квалов: нет
7- ПАО НК Роснефть БО-07
Тикер: RU000A0JUFV8
Купон: 1-10 купоны — 8.9% годовых, 11-16 купоны — 8.9% годовых, 17-20 купоны — Ключевая ставка ЦБ РФ + 1%
📄 Кто за мной следит, тот уже, наверное, в курсе того, что облигациям я отделяю 15% долю в своём портфеле. Меня интересуют корпоративные облигации, если рассматривать доходность, то приобретаю бумаги, которые дают процент выше длинных ОФЗ. Если сейчас рассматривать значения кривой бескупонной доходности ОФЗ, то 10-ие дают около 10,9% годовых, что весьма впечатляюще. У меня в портфеле присутствовали одни застройщики, точнее 2 выпуска ЛСР и 2 выпуска Самолёта, приобретал я их в хорошее время, когда они давали по 15% годовой доходности, что сейчас весьма сложно (те же выпуски Самолёта опустились ниже 11%, а ЛСР ниже 12%). Поэтому я решил подобрать себе новых эмитентов, где мой риск будет оправдываться повышенной доходностью.
▪️ТГК-14 1Р1 — Энергетическая компания, осуществляющая производство электрической и тепловой энергии, а также распределение тепла в Республике Бурятия и в Забайкальском крае. Текущий номинал: 1000₽, Доходность: 13,03%, Выплата купона: 4 раза в год (34,9₽), Дата погашения: