Если бы у меня была одна минута, и надо было сказать новичку про биржу самое главное, что бы я успел?

         Основной источник прибыли на бирже – лох.

         Могут говорить, что рост экономики, эффективные компании и т.д. Рост экономики позволяет сыграть на ничью. Это пара процентов годовых, которая съедается налогами, комиссиями, прочими транзакционными издержками, наконец, «черными лебедями». Если вы претендуете на то, чтобы унести с биржи только рост экономики, купите индекс или безрисковую ставку. Много не унесете, с учетом реальных издержек это будет доход в районе инфляции, то есть ноль плюс-минус колебания. А с индексом еще и понервничаете. Если надо больше, то ваш источник прибыли – только лох. Ладно, давайте скажем то же самое вежливо и корректно: игроки с худшей игрой, нежели ваша. Одни могут заработать не больше, чем могут потерять другие. Призовой фонд формируется только из проигранных ставок. Лучший способ откусить от фонда – понять, чьи ставки вы сгребете и почему. 

         Считающие, что трейдинг – легко и просто, очень любят  истории успеха. Мол, а как же клиенты с сотнями годовых, которых так любят выносить на публику брокеры?

         То, что люди принимают за сильный трейдинг, обычно всего лишь удача.  

         Для нее даже не надо биржи, достаточно казино. Три раза подряд поставьте все свои деньги на красное. С вероятностью 12.5% у вас будет 700% прибыли. Не такая уж малая вероятность, и баснословная прибыль. Не за год, за несколько минут. Почти все истории биржевых успехов это истории того, как игрок использовал биржу в качестве обычной рулетки. А если повторять процедуру, будет 6300% прибыли с вероятностью 1.56%. Из ста случайных обезьян у одной-двух получится.

         Потом все берут у нее уроки, несут деньги в управление, обезьяна выступает по ТВ и пишет мемуары, как она победила рынок. Сотни новичков идут в рынок, чтобы повторить ее подвиг. Если бы таких обезьян не было, в торгах было бы сильно меньше народа. И это, собственно, главная тайна рынка: в психике человека есть мощный блок, мешающий понять, что обезьяна всего лишь обезьяна. Средний спекулянт будет обезьянничать до тех пор, пока позволяет ресурс.

Эту процедуру обычно проводят по истечение срока обращения фьючерсного контракта, т.е. в «эти»  эти дни. Чтобы не менять настройки окон, индикаторов и т.д. нужно просто заменить инструмент.

ВНИМАНИЕ: При использовании терминала КВИК для работы с JatoTrader©, замена старого контракта на новый осуществляется в режиме оффлайн, т.е. без подключения к КВИКу.

 
Наведите курсор на обычный график и нажмите правую кнопку мыши(1).
В открывшемся меню выберите пункт «Заменить инструмент».
В окне «Замена инструмента» введите код (или часть кода) инструмента (2).
В списке найденных символов выберите нужный инструмент и нажмите «Ок» (3).
Дождитесь изменения конфигурации, а при появлении сообщения об отсутствии свечей в базе данных, загрузите их через кнопку «База данных».

Если при поиске инструмента для замены появляется сообщение: «По вашему запросу не найдено ни одного инструмента», то обновите файлы 

 

     Можно иметь  прибыльную стратегию и на ней потерять деньги. Достаточно взять ее худший период, и этим ограничится.

    Так бывает чаще, чем кажется. Глядя на рынки, рядовому инвестору часто хочется что-то сделать вне плана, по интуиции. Обычно хочется сделать две вещи: купить актив поближе к хаям его цены и продать поближе к лоям.

     Наша интуиция, к сожалению, устроена так, что финансовые рынки для нее контринтуитивны.

    В чем это проявляется? Например...

     Рядовому инвестору мерещатся какие-то длинные, почти вечные тренды – таких не бывает.

    Сами по себе тренды иногда бывают, и системщик может заработать на них, но это очень быстрая, очень точная, очень формализованная игра. Позиция держится при этом несколько дней, не больше. Основание для входа: ценовой ряд нескольких предыдущих дней. Но рядовой инвестор, к сожалению, мыслит шире. Обычно он, как настоящий стратег, смотрит на график последних месяцев, чтобы вложиться на несколько лет, и горько пожалеть об этом через несколько недель.

  
      
        Давайте обобщим мысль в важном рисунке (нарисовано наспех, как курица лапой, знаю – но лучше куриной лапой по делу, чем красиво всякую ересь). Чего ждать среднему участнику от биржи в частности, и инвестирования вообще.

         Нулевая реальная доходность будет центром распределения, обратим внимание на отклонение доходности как вправо, так и влево. Вертикальная ось – годовая доходность (реальная с учетом инфляции), горизонтальная – вероятность ее получить. Если в игру начнут играть реальные люди, вероятность будет реальным процентом тех, кто получит тот или иной результат. Рисунок грубый. Нам сейчас не важна точность, важна идея. Для начала фиксируем, что ноль — центр распределения. Именно к нулевой доходности будет стремится безрисковая ставка, чуть выше (но не более 2-3%) даст покупка индекса со всеми налогами, комиссиями и т.д. Срочный рынок же, как известно, вообще игрока с отрицательной суммой, здесь мы ему даже польстим.

Если кому-то это покажется слишком просто — подумайте о тех, кому это не очевидно. Мне бы в 2010 году текст помог. Как сказано — памятка новичкам. Причем новичок — понятие растяжимое. Можно им и 10 лет оставаться.

… Итак, вы пришли к нормальному брокеру (не перепутав его с форексным дилером). Но чтобы у вас  все было нормально, мало выбрать нормального контрагента.

Брокер будет вас соблазнять, вы должны устоять. Например, вам предложат какой-нибудь «консультационный тариф». У нормальных людей комиссия будет 0.03% на фондовой секции и 50 копеек за фьючерс, а у вас 0.3% на фонде и 5 рублей за контракт на срочке.

Зато вы будете называться вип-клиент. Вам будут за это приходить советы, чего купить и продать.

Биржевые советы, как правило, бесполезны, их может генерить любой копирайтер, натасканный на финансовый сленг.

Я бы сам мог, если потеряю совесть. Вероятность заработать и потерять примерно 50 на 50. Будь вероятность лучше, такие советы дают самому себе и держат в тайне. Зато вы с ними будете продавать-покупать в 10 раз чаще, чем вам надо. То есть вас раскрутили два раза, и с тарифом, и с оборотом. Переплатите на два порядка. Не надо. Моему товарищу по умолчанию поставили вип-тариф, и бедняга отдал кучу денег, пока я случайно не прочитал его договор.

Доброго дня всем. Хочу обратить внимание на следующее – многие из вас получили убытки по итогам торговых операций на фондовом рынке через зарубежного брокера за 2018 год. Обязанность по сдаче налоговой декларации 3-НДФЛ не возникает.

Но, есть свое «но». У большинства из вас были выплаты дивидендов. Посмотрите на отчеты вашего брокера. Даже если у вас был выплачен 1 доллар дивидендов (пусть даже с него был удержан налог), вы обязаны отчитаться и сдать декларацию 3-НДФЛ.

Не забывайте об этом. Пусть даже там к доплате в Россию налога будет 1 рубль, но сам факт «не сдачи» документа может привести к штрафу в 1000 рублей.

Иногда мне пишут и спрашивают – а можно потом, когда убытки сальдировать, тогда и показать дивиденды? Нет, это неправильно. Потому что при сальдировании убытка за 2018 год декларация будет составляться уже за другой год, а забытые дивиденды были  именно в 2018 году.

Проверьте ваши отчеты. Удачного вам декларирования. Пишите, задавайте ваши вопросы.