Блог им. student_vrt

12 причин открыть брокерский счет в Interactive Brokers

DTI Algorithmic — финансовый советник на платформе Interactive Brokers (IB). За 10 лет на рынке мы успели поработать со многими российскими и иностранными брокерами, и в 2013 г. осознанно сделали выбор в пользу IB.

#справка Interactive Brokers LLC — американский онлайн—брокер. Материнская компания IB работает с 1978 года, ее номер в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) — 0001381197. Данные о компании:

  • кратко и подробно о брокере на сайте американской Службы регулирования отрасли финансовых услуг (FINRA),
  • регуляторная информация об Interactive Brokers Group на сайте SEC,
  • данные о руководителях, финансовой устойчивости и рисках IB для Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Национальной фьючерсной ассоциации (NFA).

Ниже 12 причин последовать нашему примеру.

1. IB надежнее любого российского брокера или банка — и даже правительства РФ. Рейтинг Interactive Brokers LLC — BBB+ со стабильным прогнозом от S&P. Это выше суверенного рейтинга России.

Актуальные рейтинги IB и России

2. Ценные бумаги и деньги клиентов IB застрахованы. Активы хранятся у американских кастодианов и банков. Их страхуют три организации:

  • Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги США (SIPC) — на сумму до $500 тыс.,
  • Лондонская страховая фирма Lloyd’s — на дополнительную сумму в $29,5 млн.,
  • Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC). С вашего разрешения IB может автоматически переводить денежные остатки на банковские счета, приносящие процентный доход. Счета в банках—партнерах IB застрахованы на общую сумму до $2,5 млн.

Как IB защищает клиентские счета

Программа страхования банковских депозитов

Страховки распространяются на резидентов и нерезидентов. Подробнее о получении выплат от SIPC и FDIC на сайтах корпораций.

#справка О страховых выплатах от SIPC:

  • Страховой случай. В случае банкротства или отзыва лицензии у брокера, его клиенты получают выплаты пропорционально размеру активов. Если у брокера не хватает средств, чтобы расплатиться с клиентами полностью, они получают страховку от SIPC — не выплаченный брокером остаток, но не более $500 тыс. Подробнее — сайт SIPC.
  • Подача заявления. Для возврата своих активов заполняют специальную форму. Чтобы получить максимально возможную выплату, нужно сделать это в установленный судом срок — обычно 30–60 дней после уведомления о крахе брокера. После этого можно получить только компенсацию от SIPC. Если не заполнить форму в течение шести месяцев после уведомления, претендовать на выплату, скорее всего, не получится. Подробнее — Securities Investor Protection Act.
  • Способы и сроки выплат. Обычно оставшиеся после краха брокера активы переводят в другую компанию. Получить к ним доступ можно в течение нескольких недель. Выплаты от SIPC могут начаться в течение 1-3 месяцев после заполнения формы и ее проверки. Если документация брокера недостаточно прозрачная, этот срок увеличится. Подробнее — сайт SIPC.

О страховых выплатах от FDIC:

  • Сроки выплат. По закону, FDIC должна выплатить компенсацию как можно скорее. Чаще всего выплаты производят в течение нескольких рабочих дней. Если депозит открыт бро кером для клиента (как в случае с IB), их могут задержать еще на несколько дней — FDIC будет дольше проверять документы. Подробнее — Federal Deposit Insurance Act, страница 128 и сайт FDIC.
  • Способы выплат. Депозит переводят в другой банк или выплачивают деньгами. Подробнее — Federal Deposit Insurance Act, страница 148.
  • Сроки получения. FDIC по почте уведомляет вкладчиков закрывшегося банка о начале платежей. Предъявить права на свои активы нужно в течение 18 месяцев после этого. Если этого не сделать, права на депозит сгорят, а активы отойдут корпорации. Подробнее — Federal Deposit Insurance Act, страница 148–149

3. Счета открываются быстро и просто, если документы оформлены правильно. Это займет два рабочих дня и потребует два документа: паспорта РФ и — на выбор — выписки из банка, счета ЖКХ или загранпаспорта. Ехать никуда не придется, все делается онлайн. Минимальной суммы пополнения нет, как и платы за открытие счета.

Открыть счет в IB

#справка Для некоторых операций есть требования к сумме на счете. Например, для маржинальной торговли на нем должно быть не менее $2000

Открытые, но не пополненные счета IB закрывает только через три месяца. За это время можно изучить возможности платформы.

Демо-версия платформы IB

4. Об открытии счета не нужно сообщать в налоговую. Налоговую нужно уведомлять об открытии счета только в зарубежных банках, у иностранных брокеров — нет.Это явно подтвердил Минфин РФ. Чем меньше бюрократии, тем быстрее можно начать торговлю.

#справка Российские власти теоретически могут изменить правила и потребовать уведомления об открытии счета у зарубежного брокера. Возможно, в таком случае придется отчитаться о действующих счетах, но штраф за их существование вам не начислят

По закону, с прибыльных инвестиций все равно нужно платить налог на доход физического лица (13%). Декларировать доход придется самостоятельно, но заполнение декларации не потребует много времени — IB подготовит все отчеты. Как отчитаться перед налоговой и за что можно получить вычеты:

 
Алина Ананьева, операционный партнер Interactive Brokers, рассказывает, как клиенту IB отчитаться перед налоговой

#справка Когда клиент, заработавший на инвестициях, выводит средства из IB обратно на банковский счет, банк обязан выяснить, почему денег стало больше. Если банк заподозрит, что разницу нужно задекларировать как прибыль, а клиент не планирует этого делать, операции по счету заблокируют и начнут детальную проверку

5. Деньги недосягаемы ни для кого. Вывести деньги со счета клиента IB можно только на банковский счет этого клиента. Без решения международной инстанции деньги недосягаемы даже для судебных преследований.

Изменить информацию в профиле может только сам клиент — позвонив IB и ответив на конфиденциальные вопросы.

6. Ввод и вывод средств бесплатный в некоторых банках. Бесплатно пополнить счет в IB в рублях могут любые клиенты Тинькофф Банка, Рокетбанка, Банка Авангард и премиальные клиенты Альфа-Банка и ЮниКредита. В остальных банках и других валютах пополнить счет в IB тоже можно, за комиссию — обычно в 1–3%. Вывод средств бесплатный в любой банк.

7. Бесплатное обслуживание счета при определенных условиях. Ежемесячное обслуживание бесплатное для нескольких групп клиентов — тех, кто за месяц

  • заплатил более $10 по другим комиссиям,
  • в среднем держал на счету более $100 тыс. в активах,
  • младше 26 лет и заплатил более $3 по другим комиссиям.

Тарифы за обслуживание счета

8. Другие издержки минимальны. Издание Barron’s в своем рейтинге 17 лет подряд признает Interactive Brokers малозатратным брокером для нерегулярных и частых трейдеров, потому что

9. За хранение денег на счете начисляются проценты. Если стоимость активов клиентов $10 тыс. или больше, на свободные денежные средства начисляется процент. Он зависит от суммы и валюты счета. Например, по долларовым счетам суммой $100 тыс. начисляется 1,9% годовых. Проценты начисляются ежедневно и не сгорают при использовании накопленных средств.

Калькулятор процентов (раздел «Проценты, выплачиваемые по свободным денежным остаткам»)

Заработать можно и на полностью оплаченных акциях. С разрешения клиента IB выдаст их в кредит трейдерам для коротких продаж. Клиент получит половину из процентов, заработанных брокером на этом, в результате доходность долгосрочных вложений увеличится.

Как формируется дополнительный доход по акциям

10. IB дает доступ к инструментам на любой вкус. Торговать можно на более чем 100 площадках в 31 стране. Доступно 14 типов инструментов, включая акции, облигации, ETF, фьючерсы и биржевые товары.

Список доступных бирж и инструментов

11. Сделки проверяются и анализируются в реальном времени. Системы мониторинга помогают оценивать торговые риски и управлять ими в течение дня, позволяя быстро среагировать на любые изменения на рынке. Ордера до своего исполнения автоматически проходят кредитную проверку. Выписки и отчеты содержат подтверждения сделок, стоимость транзакций и комплексный анализ портфеля.

12. В два клика можно подключить и отключить консультанта (эдвайзора). Клиент, который не хочет инвестировать самостоятельно, может выбрать опытного управляющего активами и подходящую по риску и доходности стратегию. На счете клиента автоматически будут повторяться все операции выбранной стратегии.

Об управлении счетом в IB

При этом деньги не переводятся на счет консультанта — владелец сохраняет полный контроль над ними. Клиент может отслеживать сделки в реальном времени и в любой момент отказаться от услуги — отключить автоследование вообще или поменять эдвайзора.

#справка Помимо консультантов, в сообществе IB можно найти юристов, разработчиков, аналитиков и других специалистов. С ними можно связаться для сотрудничества. Маркетплейс специалистов на сайте IB

Interactive Brokers вам не подходит, если...

1. Важна возможность прийти в физический офис. IB — интернет-брокер, у него нет отделений, бумажных договоров и встреч с клиентами.

2. Привыкли по любым вопросам обращаться к поддержке. Поддержка IB — особенно русскоговорящая — долго решает проблемы и не всегда качественно консультирует клиентов.

3. Нужны обучающие материалы и вы не говорите по-английски. У IB есть обучающие видео по работе с платформой и торговле отдельными инструментами, но они на английском.

#справка Мы решаем и эту проблему — записываем видео-инструкции по торговле через IB

4. Боитесь санкций (или просто не любите США). Некоторые зарубежные брокеры перестали открывать счета клиентам из РФ. Теоретически, IB тоже может так сделать.

Александр Бутманов, управляющий партнер DTI Algorithmic:

«Брокеры, которые перестали работать с россиянами, „дуют на воду“. От IB мы этого не ждем. Плюс у него есть инкорпорированное юрлицо в Европе. Все русские клиенты фактически являются клиентами этого юрлица, входящего в группу IB.

Даже если когда-нибудь IB запретит открывать счета россиянам, что очень маловероятно, то ОБЯЗАТЕЛЬНО оставит возможность в спокойном режиме закрыть действующие. У брокера есть режим торгов liquidation-only, когда ты можешь позиции только продавать.

То есть не будет такого „рейдерского захвата“, как в русских банках, когда счет просто блокируют и требуют огромную комиссию за вывод средств (например, 15% у Тинькоффа).»


5. Не хотите самостоятельно платить налоги на доход от инвестиций.
Российские брокеры рассчитывают и платят налоги за клиентов, клиенты IB делают это самостоятельно. Из-за незнания тонкостей можно начислить некорректный налог. Например, если вы неправильно укажете гражданство при открытии счета, за дивиденды от американских компаний США могут потребовать налоги в 30%. При этом российские граждане платят за них только 13%.

Договор об избежании двойного налогообложения между РФ и США

DTI Algorithmic помогает открывать и вести счета в IB

Мы с 2013 года взаимодействуем с Interactive Brokers. Сразу видим в документах ошибки, которые затянут открытие счета, знаем поименно всю поддержку и понимаем, к кому с каким вопросом обращаться.​​​​​​​ Нашим читателям откроем счет в IB бесплатно. Для этого напишите на ag@dti.team.

Наверняка вам интересно, зачем мы делаем это бесплатно. Отвечаем — мы никак не аффилированы с IB, и не получаем никакой материальной выгоды при открытии счетов. Чем больше клиентов мы привлечем IB, тем больше брокер будет уверен в нас как в контрагенте и эдвайзоре. Это расширяет наши лимиты для подключения новых клиентов — тех, кто за комиссию повторяет наши стратегии. А глобальный интерес в том, чтобы сделать нашу страну более финансово грамотной.

Больше статей и аналитики на blog.dti.team

Читайте нас в Телеграме и на Facebook

★161 | ₽ 100
96 комментариев
спасибо
вникайте в рынок
avatar
Рано или поздно из-за санкций заблокируют счета для РФ граждан и будите бегать доказывать что у вас вообще были деньги. Брокер то Американский. Лучше через европейских работать.
avatar
Сергей, а можно какой-нибудь пример европейского брокера, с возможностью торговать на CME, но чтобы деньги физически оставались в Европе?
avatar
Пока в тени, Saxo, DeGiro, Lynx
avatar
Lev, DeGiro — точно не работает с клиентами из РФ. А вот что с Lynx?
Василий Пупкин, DeGiro совершенно точно работает с клиентами из РФ, но есть некоторые хитрости с открытием счёта.
avatar
Сергей, а каких брокеров для работы на международных рынках вы сами порекомендуете?
avatar
Сергей,  РОССИИ гораздо ближе Европа… вопрос лишь времени
Сергей, заблокируют всем гражданам РФ? Не смешите.
Сергей, есть такой риск.
Сергей Веревкин, ага, и ещё айфоны продавать не будут 
avatar
Ашот Анваров, ужас какой просто, это как без айфона прожить…
avatar
Сергей, даже если брокер перестанет работать с российскими клиентами, что очень маловероятно, так как они сейчас активно развивают наш рынок, то на вывод средств дадут время, не придется ничего доказывать.
 про опционы не сказано, ими торговать можно ли?
avatar
gelo zaycev, можно
avatar
Люфт, и все же, какая минималка сейчас при первичном финансировании счета? А то слухи, что никакая. Не могу в это поверить. Спасибо за ответ.
avatar
Astrolog, минимальной суммы для пополнения нет, другой вопрос в том, что для усммы ниже 2000долл не будет доступна маржинальная торговля и комиссия за обслуживание будет 20 долл минус комиссии за торговлю вместо 10 долл или 0 долл
Александр Бутманов, я не для себя спрашивал, а для своих друзей. Они никак не могут поверить, что 10 000 долл больше не требуется. Раз так, то все отлично. Сам торгую в Интерактив с 2016.
avatar
спасибо вам огромное!!!
avatar
Ложка дёгтя ужасный терминал ТВС, Квик рядом с ним просто шедевр искусства.
Азат Туктаров, Квик рядом с ним просто текстовое недоразумение. А если добавить сюда еще и бесплатное Блумберг ТВ…
avatar
Азат Туктаров, для непрофессионалов гораздо проще торговать в мобильном приложении, там очень легко разобраться. А для ТВС мы переводим видео на нашем ютуб канале: youtu.be/xUHy74fX0qk

спасибо, в закладки кинул. позже прочитаю.
avatar
Я увидел много причин открыть счёт в IB, но не увидел причины светить личные данные (чувствительные тоже) некому dti.team.
Если кто-то не осиливает заполнить анкету при открытии счёта — то может и не нужен счёт тогда?
avatar
Чо т не к добру это, так агрессивно зазывать.
avatar
Turbo Pascal, да не, по-моему очень даже чёткая реклама, все бы так. Всё по полочкам, свои интересы озвучили… Ну если конечно тут нет, какого-то сложного лукавства.)
avatar
Ложка дёгтя — заполнять налоговую декларацию — чистый ад. Особенно если вы участвуете в корп событиях и торгуете на большом количестве бирж.
avatar
Vladimir K, может самозанятость оформить и тупо 4% башлять?
Азат Туктаров, Инвестиции не единственная моя работа)
avatar
Vladimir K, а надо? Налоговая то не знает про счет
avatar
websan, а как деньги на банковский счёт выводить?
avatar
Vladimir K, надо спросить у  IB 
avatar
Vladimir K, откройте счёт в Грузии.
Грузия никуда никому ничего не сообщает
avatar
Первая причина не открыть счет в IB  отсутствие 10 к зелени 
Просто Найджел, если нет 10к, то может и биржа не нужна?
avatar
Просто Найджел, у них сейчас вход от 2к.
alm, нет я ничего не перепутал
avatar
Добавьте возможность ставить дизлайки, ну пожалуйста!!!
avatar
поХаям, 

1 дороже чем в ниндзя или амп
2 с налогами, скорее всего, будет большой, большой, очень большой гемор,,(касается любого), если у вас конечно более 100 к, есть смысл


Согласен, есть с чем сравнить, к примеру с NinjaTrader Group, LLC
Кто с Европы, есть два офиса в Европе, один в Германии, и в Нидерландах.
avatar
Так-то бредово звучит, рейтинг какой-то частной компании выше рейтинга России 
Я, конечно, в рейтингах не силен, но то, что это бред, очевидно.
А они, вообще, при выставлении рейтинга как-то учитывают размер потенциальных инвестиций? По-хорошему, он должен быть приведенным на размер инвестиций. А то как-то вообще далеко от жизни.

avatar
First, России вообще нельзя доверять.
Старый Маразматик, да вроде как наоборот раскупают наши долги на ура.
avatar
First, после истории с пенсиями я этой стране не доверяю. Вдруг завтра мои акции изымут?
Старый Маразматик, а что за нарушение произошло в истории с пенсиями? Какой-то закон был нарушен?
avatar
First, никакого нарушения, пенсии отжали по закону.
Ввести деньги без комиссии можно только через шаражку-лохотронищков-Тинькофф? Подтверждающие документы понадобятся?
Старый Маразматик, конечно, перед перводом необходимо будет запросить договор на почте у айби и выгрузить подтверждение об открытии счета. Это правило действует для любых переводов в любом банке.
Александр Бутманов, как это можно сделать? Просто написать в поддержку?
Старый Маразматик, да, на почте IB_Tallinn@interactivebrokers.ee на русском или английском. Обязательно указать номер аккаунта и писать с почты, на которую зарегистрирован аккаунт
 Что будет если декларации не подавать и налоги не платить?
Старый Маразматик, есть вероятность, что когда вы будете возвращать деньги, вас привлекут к ответственности. Мы исходим из позиции законопослушного гражданина
Александр Бутманов, насколько серьезная ответственность?

Возвращать деньги из США в Россию смысла не вижу.
Старый Маразматик, за неуплату налога вас могут привлечь к ответственности в виде штрафа. Штраф составляет 20% от неуплаченной суммы налога. Если же инспекция докажет, что налог вы не уплатили умышленно, то сумма штрафа увеличится до 40%.
Александр Бутманов, зачем возвращать деньги в Россию, откройте зарубежом карту с 0% комиссией по всему миру и тратьте деньги везде без проблем, в том числе и в России. У меня самому все так устроено.
avatar
Ray Badman, все зависит от типа вашей комиссии, если fixed, то $1, если tiered, то 0,35
Ray Badman, зачем в принципе деньги тратить?
Имеет смысл открыть счет в Тинькофф только чтобы перевести средства в IB?
Старый Маразматик, для долларов не имеет, для рублей только если вы хотите сэкономить 1500-2000р.
Александр Бутманов, вы написали, что для перевода долларов в IB не имеет смысла открывать счет у Тиникова, а как можно переводить тогда?
avatar
Какой минимальный депозит у ib? 10k?
avatar
spik, уже 2к
avatar
spik, никакого, ответ выше есть на это же
Александр Бутманов, за 100 акций внутри дня сколько коммисия?
avatar
spik, всё зависит от типа вашей комиссии, если fixed, то $1, если tiered, то 0,35
Используйте некоторые иностранные банки для ввода/вывода денег в/из IB и будет вам счастье без налогов.
avatar
Ray Badman, какие банки, например?
Евгений Гуревич, любие кроме стран друзей России чтоб не обменялись данными, где возможно открыть счет с твоим паспортом. У меня все так устроено и никаких проблем, подробности не буду, поишите варианты сами
avatar
Евгений Гуревич, Налогы платять за зравосохранения, за безопасность,  за действуюшие законы, за качественного образования, за чистую еду и воду, за экологию, за дороги, за качество жизни и за других плюшек. А вот в России то платить налоги за что?
avatar
Ray Badman, попробуй в Нью воду из под крана попить, потом расскажешь )))
avatar
besttrader, согласен, все таки вода в Дилиджане лучше чем в Сан Франциско
avatar
Евгений Гуревич, Грузия
Автор, было бы здорово если бы рассказали про суммы депозиты/обслуживание, судя по комментариям всем интересно
avatar
Artur, - минимальный депозит 0
— минимальный депозит для торговли с плечом 2000
— минимальный депозит для счета типа MArgin Portfolio 100000

обслуживание стоит 20$ за вычетом уплаченных комиссий в ходе торговли, если на счету менее 2000
10$ за вычетом комиссий в ходе торговли, если на счету более 2000, но менее 100000
и 0, если месячная активность нагенерила комиссий за 10долл или на счете более 100000
Избранное
avatar
Интересно услышать про торговый софт и платные подписки на котировки.
Алексей Пешков, у IB есть API для разработчиков, торговля происходит через собственный терминал TWS или через мобильное приложение (там же доступен бот для торговли). Платные подписки очень варьируются в ценах, поэтому вот ссылка: www.interactivebrokers.co.uk/ru/index.php?f=15540
поХаям, и безопаснее в разы:) Ни один брокер не дает такую страховку и не имеет такой рейтинг
Как можно подтвердить их комплаенсу годовой доход 40к для маржинального аккаунта?
avatar
Michael Dmitriev, в обычном порядке их удовлетворит обычный ответ на письмо с указанием вашего дохода. К примеру, 'real estate lease', 'trade' и т.п.  Подтверждения из банка никакого не требуется до тех пор, пока они не укажут это. Если у вас запросят выписку из банка с доходом, то придется предоставить уже.
Александр Бутманов, а на карту Visa/MasterCard есть возможность выводить деньги со счёта в IB?
avatar
Sergey Gorby, если у меня карта MasterCard Neteller, смогу я, к примеру, привязать её к счёту в IB и делать с неё депозиты/кешауты? 
avatar
Kortezo, конечно, на карту любого банка, не попавшего под санкции
Может я чего не понял?
Объясните пожалуйста почему при заходе на сайт www.interactivebrokers.com, из России, происходит автоматическая
переадресация на www.interactivebrokers.co.uk?
Получается, что это уже не брокер USA, а брокер UK??
В добавок при регистрации нового акаунта система предлагает открыть
счет в Citibank London !!!!
Из этого можно сделать вывод, что регистрация происходит в Лондонском филиале, а следовательно вопрос о страховании депозита SIPC не будет действовать, он вроде действует только для USA
avatar

Sergey Gorby, действительно, сайт редиректит все европейские страны (к которым относится Россия по их мнению) на британский сайт. Тем не менее, клиенты из России открываются в подразделении в США. Если вы промотаете вниз сайта, то увидите все подразделения брокера. Ответ поддержки на этот счет вы можете увидеть в прикрепленном фото. Граждане РФ являются клиентами IB LLC, то есть американского брокера.

Если делать перевод в рублях, то брокер действительно предложит вам реквизиты банка Citi в Лондоне, именно там у них открыт счет в рублях. Но средства будут переведены далее на ваш счет под управлением американского подразделения. Если делать перевод в валюте, то вам предоставят реквизиты Нью-Йоркского Citi.

SIPC применяется ко всем счетам россиян.


хорошечно
Зачем говорить что минимальный депозит 10 тыс долларов или вообще отсутствует
если единственная адекватная возможность долгосрочных инвестиций через iB начинается с 8 млн рублей примерно (100 000 долларов), когда не надо платить конские 800 рублей в месяц
Для вложения в 10 000 долларов это 1.2% (10/10000*12) годовых, что много


Поэтому для обычных инвесторов с несколькими миллионами рублей 
IB не подходят

А это грустно, потому что много интересных и надёжных инструментов из-за этого недоступны
avatar
Бутманыч, я являюсь твоим тихим фанатом и подсматриваю твои выходы на проблокчейн и других публичных каналах, особенно интересно видение по крипте. Подскажи по блату, как зарегистрироваться в Interactive Brokers с крымской пропиской? Есть лайфхаки? Остался украинский паспорт, но заводить деньги хочется в рублях, а не гривнах. Теоретически могу открыть долларовую карту зарубежного банка, но как быть с пропиской? Паспорт РФ светит крымскую прописку, а в загране её нет.
Коллеги, может, кто-то сталкивался.
Вроде как надо счет декларировать в ИФНС с 2020 г. Сейчас только открываю. А если не задекларирую? Как это можно отследить? По переводам из банка РФ зарубежному брокеру? Банки дают эти сведения в ИФНС? Кто что делает? Лишний раз не хочу светить в налоговой. В том числе по вопросу ниже.
При разводе, например, счет в IB реально в массу раздела включить?
И при банкротстве (все случается, мало ли) в конкурсную массу брокерский счет в IB реально управляющему включить? А в РФ (в ВТБ еще есть). В IB вроде только юрисдикции международного суда? Решение суда в РФ нет же шансов квалифицировать как международное?
Сталкивался кто-то? Спасибо!
avatar

теги блога Александр Бутманов

....все тэги



UPDONW