Блогеры не переобулись, блогеры поняли, что индексное инвестирование это намного проще и зачастую доходнее, чем выбор отдельных акций. К этому же выводу только намного раньше пришили инвесторы на развитых рынках, где доля индексного инвестирования превысила половину. 

У нас же еще многие не понимают, что набрав всякий шлак в портфель и опередив по доходности индекс, это не значит что ты его «обыграл». Это значит, что ты просто взял на себя больше риска и логично получил большую доходность. Но не факт, что так будет и в будущем.

У Бабайкина главная мысль в том, что не надо тратить свою «энергию и время» на выбор акций, а надо их тратить на заработок вне рынка. А рынок нужно просто покупать через фонды. Кто-то возразит, что тогда не будет «денежного потока» от дивидендов. Но открою вам еще один супер секрет — выплата дивидендов ничем не отличается от обычной продажи части ценных бумаг. Хотя нет отличается, с дивидендов вы в любом случае заплатите налог 13%.

Главная прелесть золота — это отрицательная корреляция с акциями в период кризисов. Поэтому добавление золота в портфель уменьшает риск (величину просадок) не уменьшая при этом доходность. Но это при условии ребалансировки конечно, отсюда вывод: продаем сильно подорожавшее золото и покупаем на них акции, ну или другие активы согласно стратегии.

И да, я не знаю сколько будет стоить золото, никто не знает сколько будет стоить золото, но если у тебя грамотно составленный портфель тебе этого и не нужно знать.

Да, тема конечно интересная. Действительно сдача в аренду приносит не такой уж большой доход, при этом в таблице еще не учтена амортизация квартиры (ремонт, который придется делать если ее сдавать).

Конечно многие будут приводить аргумент, что квартиры выросли за последние 5 лет. Но этот рост это побочный «эффект» льготной ипотеки. Очень хорошо эту ситуацию объяснил Василий Соловьев из Арсагеры. Грубо говоря, раньше средняя семья могла взять ипотеку на Х рублей, а при уменьшении ставки в два раза доходы (возможности) семьи не изменились, но они могут теперь взять ипотеку на 2Х рублей. Цены сразу и взлетели. Поэтому кстати и недвижка в Европе космос стоит, потому что там ставки нулевые.

Но если брать период больше чем 5 лет, то картина будет другой. До этого очень много лет недвижка вообще не росла. Я как то считал средний рост квартиры в моем городе за 20-25 лет. На сайте Росстата есть данные. И у меня получилась цифра очень близкая к инфляции.

Но опять же если сдавать в аренду, то доходность будет выше инфляции. И получается что недвижимость из «малорисковых» активов является самым доходным вариантом. Но при этом конечно присутствуют проблемы диверсификации, ликвидности и т.п. 

Результат логичен: если покупать акции из индекса, то доходность и риск будет равна доходности и риску индекса. В данном случае MCFTR. Что бы увеличить доходность надо покупать либо более рисковые инструменты и уметь терпеть просадки, либо добавлять в портфель некоррелируемые с акциями активы (например золото) и проводить ребалансировку.

Инвесторы в бетон и депозиты не думаю, что вас обогнали. И да там тоже есть свои риски, как показывают недавние события с обезДолиной.

Отличная статья и выводы к ней. Почему то большинство при инвестициях смотрит только на доходность. А смотреть надо на риски (=просадки), которые ты на себя берешь. Понятно, что если в портфеле менее рисковые инструменты, то и доходность будет меньше. Но зато ты будешь спокойно спать по ночам

Почему то многие, когда инвестируют смотрят только на доходность и совершенно не смотрят на риски. И конечно, если в портфель брать менее рисковые инструменты, то ты получишь меньшую доходность. НО!!! колебания твоего портфеля тоже будут меньше и ты с комфортом для своей нервной системы продолжишь инвестировать. Поэтому инструменты в портфеле должны выбираться исходя из оценки РИСКА, а не доходности. И у каждого человека эта оценка терпимости к риску индивидуальна...

И да риск это степень отклонения доходности актива от ее среднего значения...