kyc

Почему брокер требует те или иные документы. И почему вам выгодно исполнение брокером политик KYC и AML.

Навеяло очередным общением с потенциальным клиентом. Регулярно обращаются клиенты других брокеров с целью перехода к нам и торговли на CME через нас. Иногда возникает недоумение, почему у нас более строгие требования по документам по сравнению с их предыдущим брокером.

Этим видео попытались дать ответ на подобные вопросы.

( Читать дальше )

16 марта прошел первый Комитет по рынку Кредитов Московской Биржи. 
С коллегами по Комитету обсудили какие есть интересы со стороны банков и со стороны корпоратов.

Для начала немного о Проекте Рынка Кредитов с т.з. Биржи:

1 Этап: Банк предоставляет деньги участнику рынка кредитов
2 Этап: Участник рынка кредитов возвращает деньги и проценты Банку

Клиринг и расчеты проходят в НКЦ.

Участники:

• Банки (размещают и привлекают)
• Брокеры (привлекают)
• Корпорации (привлекают)

Тип заявок: Адресные
Сроки: 1 — 1095 дней
Валюты: RUB, USD, EUR
Стандартные расчетные коды фондового рынка и рынка депозитов (не требуется открывать новые счета)
Торги с 9:30 до 19:00
Участникам фондового рынка и рынка депозитов доступна упрощенная схема подключения на рынок кредитов.

Заключение сделки:

• Исполнение выдачи кредита с кодами расчетов S0, S1 и S2 и возврата кредита осуществляется через подачу отчетов на исполнение.

( Читать дальше )

Меры проверки KYC и AML — новый тренд или реальная необходимость? Комментирует Дмитрий Волков, технический директор CEX.IO

Аббревиатура KYC обозначает Know Your Client (знай своего клиента), а AML — Anti-Money Laundering (противодействие отмыванию денег). Эти два направления тесно связаны друг с другом. Они включает в себя изучение личности клиента и происхождения крупных сумм на счетах. Это подразумевает некоторое знакомство с клиентом. Например, для полноценной работы с нашей биржей мы просим пройти авторизацию, подтвердить свою личность, привязать банковскую карту и так далее.

Еще несколько лет назад эти практики были добровольными, и криптобиржи часто оставались вне поле зрения регуляторов. Но в последнее время государственные органы стали предъявлять требования и задавать вопросы крипто-компаниям. Ведь формально понятие AML финансисты начали употреблять еще в 1989 году в Париже во время заседания группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Термин KYC появился позже. Он был введен Департаментом Казначейства по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN в США в 2016 году.

( Читать дальше )

Аналитическая компания CipherTrace недавно опубликовала исследование, в котором указывается, что 56% криптовалютных бирж используют слабую политику KYC. Среди децентрализованных бирж (DEX) процент таких игроков еще выше — 81%. Дмитрий Волков, технический директор CEX.IO высказал свою точку зрения по этой теме.

KYC может быть действительно очень ресурсоемким. Основная задача политик KYC и AML с уровнем вероятности — собрать данные о клиенте и понять источник происхождения средств. Одновременно с этим 100% уверенности достичь почти невозможно. 

Каждая компания принимает для себя решение, какой уровень уверенности и безопасности  их устраивает и на какой риск готова идти. У некоторых компаний уровень приемлемого риска высок. Почему? Потому что они могут быть зарегистрированы в нерегулируемых юрисдикциях и сделать (неверный) вывод, что не важно, клиенты какой юрисдикции будут продуктом пользоваться. 

Любая процедура KYC и AML, даже на самом примитивном уровне,   сокращает количество людей, которые в итоге начнут взаимодействовать с продуктом. Поэтому тут вступает жадность: чем меньше барьеров, тем больше потенциальных пользователей и, соответственно, дохода. 

( Читать дальше )

В связи с тем что IB дает доступ к ММВБ вставлю свои пять копеек из своего опыта.

Вопрос: Как сложно пройти KYC AML в IB?
Ответ: А что это такое?

Меня очень удивило что IB ни задал ни одного вопроса по поводу происхождения средств!
Может конечно мои копейки не стоят такого внимания. Но все же. Реально за год не было ни одного вопроса как при заводе средств так и при выводе!
Да же не знаю как это обьяснить с учетом того что США помешаны на AML и везде пропихивают свои стандарты. Да же в самом дранном задрипаном банке в России если к тебе придут лишние 100$ нужно написать бумажку что ты не терр орист.

У меня да же возникло подозрение что они и так все про меня знают и поэтому у них нет вопросов. Я же пользуюсь американским компьютером, гугл, хромом, вотсапп и swift. Типа. Nicker у нас нет к тебе вопросов мы и так все про тебя знаем, спи спокойно. 

Боже храни  Америку!

Какая голубая мечта каждого криптоэнтузиаста? Провести ICO, открыть криптофонд — да. Ламбо, вилла и беспечный HODL — уже нет. Теперь мечта каждого криптана, у которого есть хоть немного мозгов и чуток инстинкта самосохранения — это каким-то образом сберечь награ… накопленное от посягательств регуляторов. И желательно при этом не сесть.

Да, криптокотики, ставки в блокчейн-песочнице заметно выросли. Раньше всех успешно запугала американская комиссия по ценным бумагам. Несмотря на децентрализацию и криптоанархизм раздали предписаний и штрафов, а кому и срок выписали через прокуратуру. Более того, с подачи SEC и дела Заславкого есть все шансы, что скоро токены массово признают ценными бумагами. А это означает новые дела на адептов айсиошечек и фактическую ликвидацию ICO как инструмента. Потому что проводить токенсейл станет совсем дорого и совсем бессмысленно. По крайней мере в США и для граждан США. Впрочем, предписания BAFIN уже сделали это бессмысленным в Германии. И это только начало!

( Читать дальше )