Swift

вчера за пивом знакомый рассказал историю платежа в Германию 

1. Контракт был заключен в корнце 2021
2. Аванс выплачен немцам в мае 2022, когда обе стороны согласились продолжать выполнение контракта, несмотря на внешку. Аванс прошел без проблем черех МКБ. У немцев был затыка на их стороне, но они ответили комплаенс их банка и получили аванс без особых хлопот.
3. Прошел год, оборудование готово к приемке и пора платить
4. МКБ успел уехать под санкции и фирма моего знакомого открыла счет в БСПБ, поскольку тот еще работал на европу.
5. ДЛя проведения оплаты БСПБ потребовал письманное подтверждение от немецкой компании, что товар будет поставлен и не входит в санкционные списки ЕС. Такое письмо немцы оперативно прислали. 
5а. Когда сделали второе поручение на оплату по контракту, БСПБ отказался (при наличии заьтребованных документов).
6. Немцы забили тревогу, мол где их бабки Это уже февраль 2023.
7. Фирма моего приятеля кинулась в Райф, где их послали, сказав, что новым юрикам валюные платежи не делают

( Читать дальше )

Совет директоров Банка России принял решение запретить использование международной системы передачи финансовых сообщений SWIFT при проведении денежных переводов на территории России с 1 октября 2023 года.

Банки будут обязаны использовать только российские сервисы и отечественную финансовую инфраструктуру для передачи финансовой информации при переводах средств внутри России. Для трансграничных денежных переводов и передачи информации в рамках платежной системы требование не распространяется.

В настоящее время уже десять российских банков отключены от SWIFT напрямую, а у банков, находящихся под санкциями западных стран, могут возникнуть сложности при использовании системы.

СПФС Банка России, созданная в 2018 году, может выступать заменой SWIFT на внутреннем рынке, и по данным ЦБ, ее доля трафика во внутрироссийском трафике SWIFT составила почти 30% в 2021 году.

Источник: www.rbc.ru/finances/20/03/2023/6418600b9a7947113cc36119

«С 1 октября 2023 года для передачи финансовой информации при переводах средств на территории России банки будут обязаны использовать только российские сервисы и отечественную финансовую инфраструктуру. Это позволит обеспечить надежность, бесперебойность и безопасность обмена данными при проведении внутрироссийских операций», — говорится в сообщении регулятора. Информацию по таким операциям теперь необходимо будет передавать через собственные банковские системы или сервисы сторонних российских компаний, а также через Систему передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС).

Очередная порция свежих новостей с крипто-сафари:

Bitcoin упал ниже $20 тыс

Bitcoin упал ниже $20 тыс впервые почти за два месяца после краха криптобанка Silvergate и новости о том, что для майнинговых компании в США предложен 30% налог на использование электроэнергии (налог предложено вводиться поэтапно по ставке 10% в год в течение трех лет).

Напомним, что последние несколько лет Северная Америка является лидером в майнинге BTC. Американский майнинговый пул Foundry уже давно занимает 1 место (около 33% хэшрейта сети).

Ethereum — это товарный актив

На слушаниях в Сенате 8 марта председатель Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) Ростин Бехнам заявил, что не разрешил бы листинг фьючерсных продуктов на основе Ethereum, если бы не был твердо уверен, что это товарный актив.

Это хорошие новости для главного альткоина. Риск того, что другой регулирующий орган (SEC) признает ETH ценной бумагой снижается (но не уходит полностью).

SWIFT соединит CBDC разных стран

( Читать дальше )

«К сожалению, не можем отправить перевод в данную страну. Из-за введенных санкций SWIFT-переводы могут быть заморожены банком-контрагентом. Поэтому мы временно не совершаем переводы», — сообщили в службе поддержки банка.

Ранее банк приостановил переводы в Грузию.

В настоящее время через «Тинькофф» есть возможность перевести рубли в Таджикистан, Армению, Узбекистан, Киргизию, Казахстан. При этом перевод доступен только в некоторые банки.

Источник: tass.ru/ekonomika/17200417

Райффайзенбанк приостановил открытие валютных счетов, хроника «пикирующего бомбардировщика»

Райффайзенбанк приостановил открытие счетов новым юридическим лицам и дополнительных валютных счетов действующим корпоративным клиентам. Изначально такая информация появилась в Telegram-канале MarketOverview, затем ее подтвердили «Ъ» в пресс-службе банка. Ограничения распространяются и на индивидуальных предпринимателей.

«Райффайзен Банк временно приостанавливает открытие счетов новым клиентам юридическим лицам, а также ограничивает открытие новых счетов в валюте действующим клиентам юридическим лицам»,— говорится в сообщении банка.

В банке объяснили такое решение большим количеством заявок на расчетно-кассовое обслуживание, с которым он не справляется из-за усиления проверок и требований банков-корреспондентов. При этом Райффайзенбанк продолжит обслуживание только клиентов, уже открывших счета.

Райффайзенбанк — «дочка» Raiffeisen Bank International (RBI) в России. По данным Financial Times, банк обслуживает 40–50% платежей России с другими странами. В третьем квартале 2022 года российская «дочка» обеспечила 68% финансового результата всей австрийской группы.

( Читать дальше )

💰Долларовые платежи в Модульбанке с 15 февраля

В связи с усилением санкционного давления с 15 февраля американские банки приостанавливают расчеты в долларах с Россией.

Это значит, что все сделки (как входящие, так и исходящие), которые проходят через американские банки-корреспонденты с 15 февраля станут недоступны.

Но есть и хорошая новость!

В Модульбанке сохраняется возможность проводить долларовые сделки (как входящие, так и исходящие) через наш банк-корреспондент Райффайзенбанк.

Полный список стран и банков, с которыми доступны платежи в долларах, прикладываем в файле ⬇️
modulbank.ru/fs/files/usd_bank_list.pdf

Если банка, с которым сотрудничает ваш контрагент, не оказалось в списке, то рекомендуем рассмотреть вариант смены валюты для расчетов.
-------------------

помимо этого:
«С 6 февраля 2023 года Райффайзенбанк не проводит платежи в долларах США за товары из категории „электроника“. Это связано с ограничениями на стороне банков-корреспондентов, осуществляющих платежи в долларах США», — пояснили в пресс-службе.

( Читать дальше )

Еврокомиссия предложила отключить от системы SWIFT еще четыре российских банка в рамках десятого пакета санкций: среди них Альфа-банк, «Тинькофф» и Росбанк (последние два банка принадлежат структурам Владимира Потанина). Об этом сообщило агентство Reuters. Четвертый банк не называется. О том, что эти банки могут попасть в новый санкционный пакет вместе с Фондом национального благосостояния, ранее писал Bloomberg.

Подробнее – в материале «Ъ»

Американский онлайн-брокер Interactive Brokers в 2023 году, невзирая ни на какие санкции, продолжает открывать и обслуживать счета рядовых россиян (только если они не включены в санкционные списки). У меня тоже с лета 2022 года там открыт счет.

Из-за значительных ограничений SWIFT-переводов и прочих связанных рисков ввод-вывод средств сейчас значительно затруднен. Какие-то банки вводят заградительные комиссии на подобного рода переводы, какие-то и вовсе отказываются их осуществлять. Рубли как раньше Interactive Brokers уже не принимает, так как вот уже почти год конвертация рублей в иные валюты там недоступна.

Именно из-за непредсказуемости рисков, связанных с трансграничными переводами, я не стал бы рекомендовать кому-либо открывать счет в Interactive Brokers сейчас. Даже сейчас у меня нет идей, как дешево вывести средства оттуда, если они понадобятся прямо сейчас, так как за входящую валюту мой российский банк удержит комиссию $200. А что будет дальше в случае ухудшения условий (и если, например, IB любезно попросит на выход, как это делал ранее Saxo Bank и другие зарубежные брокеры) — страшно представить.

( Читать дальше )