ETf

«А если посчитать с 2010-2012 года такие же радужные результаты будут у ваших портфелей против ру фонды?)»


Отвечу сразу тут:

На графике видно, что и у портфелей российских брокеров, и у нашего Active Pro — результаты хорошие.

Даже у рынка акций РФ стала положительная доходность — чуть больше 3% годовых в долларах. Но падение в -51% — это, конечно, атас. (Привет, 2014!)

Но я бы всегда в расчет брал большие кризисы, чтобы понять, как портфель вел себя при большом падении. Ведь рано или поздно — такого обвала нам не избежать.

Еще раз: все портфели выше — пассивные, не нужно сидеть за монитором и следить за котировками, тупо купил и держи.





P.S.
На смартлабе только часть постов, остальные — в телеграмм.
(некоторые смартлабововцы не любят, когда ставят ссылку на телеграмм в посте, если вы из таких, сорри)

Уважаемые читатели моего блога, 20 ноября 2020 г я завел Дзен Канал «Пенсионный фонд Кубышка».

Очень быстро, по моему мнению, уже 9 декабря 2020 г. меня подключили к монетизации.

Формально Яндекс принял меня на работу, заключив со мной гражданско-правовой договор.

Да, я получаю на 40% меньше денег, чем мои «самозанятые» коллеги. Но «плюшки» тоже есть. Яндекс за меня полностью платит налоги, у меня появятся, как отчисления в ПФР (небольшая прибавка ИПК баллов), так и 13% НДФЛ, которые я буду возмещать на ИИС (тип А) через год.

Параллельно я запустил канал на Ютубе, где тоже стал получать «ютубчики».

С Гуглом сложнее, там сумма в 5-10 раз меньше поступлений, чем в Яндексе. Гугл платит только в случае, если сумма на счете превысит 100 долларов США. Поэтому я себе авансом буду записывать эти суммы и перечислять в Дзен.Кубышку.

📚Хочется начать инвестировать, но непонятно, бумаги каких компаний выбрать? Или есть желание купить бумаги на зарубежном рынке, например, в Китае, но нет ресурса этот рынок анализировать? В таких случаях на помощь приходит ETF.

📌Exchange Traded Fund (ETF) — это торгуемый на бирже фонд, который либо повторяет структуру индексов NASDAQ, Dow Jones, S&P 500, либо состоит из активов, отобранных по определенному принципу. Например, ETF может состоять только из компаний ИТ-сектора США.
📌Проще говоря, ETF – это «корзина» из множества активов, подобранных по определенному принципу. Важно, что состав этой «корзины» абсолютно прозрачен.

Основные преимущества инвестирования в ETF:
+ Низкий порог входа — возможность начать с малых сумм. Например, есть желание вложиться в ИТ-сектор США, но цена на каждую акцию очень высокая? Можно начать с ETF и стать обладателем маленькой доли (пая).
+ Прозрачность — всегда понятно, из чего состоит тот или иной ETF.
+ Наглядность — изменение цены вашего актива происходит в режиме on-line вместе с ценой портфеля фонда.
+ Диверсификация — инвестиционные фонды вкладываются в широкий спектр ценных бумаг, что понижает общий уровень риска.
+ Юрисдикция — это то, где выпущен ETF-фонд. Большинство ETF выпущено в юрисдикциях, которые не вызывают вопросов — США, страны ЕС (центрами являются Ирландия, Люксембург). Этим они отличаются от БПИФов, которые относятся к российскому праву.

Top 10 Holdings (49.02% of Total Assets)

2020 год несмотря на все сложности стал одним из лучших для IPO, в 2021 году тенденция должна сохраниться.

📌Частный инвестор может поучаствовать в IPO напрямую, что имеет ряд сложностей для тех, кто хочет поучаствовать на небольшую сумму и не готов тратить много времени на чтение проспектов эмиссии в надежде найти более перспективные IPO.

📚В качестве альтернативы прямому участию, компания Freedom Finance совместно с УК «Восток-Запад» 23.07.2020 открыла ЗПИФ «Фонд первичных размещений». В его основе — идея комплексного подхода к инвестированию в IPO иностранных акций и депозитарных расписок на иностранные акции.

🚀С момента запуска ЗПИФ ФПР вырос на 176%, (на максимуме + 259%), от пика скорректировался на 23 %.

Стратегия фонда следующая:
▫️Участие во всех отобранных по рекомендациям ИК «Фридом Финанс» IPO равными долями в целях обеспечения оптимальной диверсификации.
▫️Фиксация позиций по истечении трех месяцев с момента покупки.
▫️Фонд получает купонный доход на облигации, в которые инвестируются его средства, не вложенные в акции компаний в ходе IPO.

Наверно, самый частый вопрос ко мне за последнее время.

Я сам инвестирую в долларах в стратегии из американских ETF, которые недоступны обычному инвестору в РФ из-за отсутствия статуса квалифицированного инвестора или из-за боязни открытия счета у заграничного брокера (там нет ограничений), опасаясь мороки с декларациями и тд.

Поэтому мой ответ на вопрос “что купить” редко применим на практике

— Ну, какие варианты-то есть?
— Есть парочка, ща расскажу.

За последние полтора года в России были запущены несколько фондов со стратегиями, которые соответствуют моим базовым критериям:
а) не в рублях
б) в портфеле есть облигации США — они растут сами по себе и не будут сильно падать в случае кризиса

Мне попались 2 таких фонда:
TUSD — “Вечный портфель” от Тинькофф
OPNW — “Всепогодный” от Открытия.

Их можно купить практически у любого брокера, забив тикер в приложении.

В основном я покупаю акции американских компаний. По-первых, плохо разбираюсь в азиатских рынках, во-вторых, в своем крайнем послании, Уорен Баффетт сказал, что не нужно недооценивать американские компании. Хотелось бы поделиться с новичками своим видением.

Без акции США на фондовом рынке никуда. Они составляют более 50% мировой рыночной капитализации! Поэтому невозможно иметь действительно диверсифицированный портфель фондового рынка без владения акциями США.

Какие акции США предлагают лучшие дивиденды? Хотя рынок США полон компаний, привлекательных для инвесторов, не все они предлагают одинаковую доходность и имеют одинаковую политику выплаты дивидендов.
Есть две большие категории для ранжирования американских компаний с лучшими показателями по выплате дивидендов.

Дивидендные короли – это компании, увеличивающие дивиденды не менее 50 лет подряд. Сегодня их около 30. Среди них такие компании, как: Coca-Cola, Black Hills, 3M, Johnson & Johnson.

Дивидендные аристократы. Это компании, которые увеличивали свои дивиденды не менее 25 лет подряд, и соответствуют определенным критериям по размерам и ликвидности, они входят в индекс S&P 500.