фонды денежного рынка

Мы часто говорим про облигации, которые на волне высокой ставки приобрели популярность у инвесторов.

Однако, инвестировать в облигации можно не только покупая их на прямую, но и используя для этого фонды. Это и делают инвесторы в последнее время, диверсифицируя риски дефолтов.

По данным Московской биржи зафиксирован рекордный приток капитала в фонды облигаций.

Ключевая статистика:

➡️ Фонды облигаций: С начала года зафиксирован рекордный приток средств — более 500 млрд рублей. Доходность топ-30 фондов составляет 24-32% годовых.

➡️ Фонды денежного рынка: Уступили лидерство по объему вложений, но остаются популярными по числу пайщиков. Их приток с начала года — около 264 млрд руб..

➡️ Фонды акций: Наблюдается отток средств, превысивший 24 млрд руб. с начала года.


Основные причины смены лидера:

➡️ Ставка — главный драйвер. Высокая ключевая ставка делает облигации и денежные инструменты более привлекательными, чем рисковые активы.

➡️ Слабость рынка акций. Невысокие цены на нефть и крепкий рубль негативно влияют на экспортеров, составляющих основу индекса Мосбиржи, что отпугивает инвесторов.

( Читать дальше )

В сентябре инвесторов в российскую фонду поджидали: разочарование от снижения ставки всего лишь на 1%, переобувшийся в воздухе Трамп с рассказами о том, как «Украина скоро отвоюет всё обратно чуть ли не до Сызрани» и мощное анти-ралли на рынке акций.

🥲Сентябрь стал худшим месяцем для индекса в этом году: -8,17%.

Как обычно, наше любимое казино поделилось итогами месяца, а также пересчитало своих клиентов и рассказало, куда они вкладывались активнее всего, пока рынки пробивали всё новое и новое дно.

👀Давайте посмотрим, сколько денег частные инвесторы занесли на биржу в прошлом месяце, на что их потратили и чем им (т.е. нам) всё это грозит.

Чтобы не пропустить другие интересные и полезные посты, подписывайтесь на мой лучший в своём роде телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

📊Сколько нахомячили

В сентябре на бирже был установлен целый ряд новых рекордов.

📈Общее число физиков со счетами на Мосбирже за сентябрь увеличилось на 244 тыс. (кстати, антирекорд по приросту) и достигло 38,6 млн. Ими суммарно открыто уже 73,1 млн счетов.

( Читать дальше )

В период с 8 по 14 сентября инвесторы вложили в фонды облигаций ₽32,3 млрд, а совокупные вложения в них с начала года составили ₽486,3 млрд, сообщается в обзоре рынка паев, подготовленном старшим аналитиком компании «Эйлер» Еленой Баклановой

Фонды денежного рынка на указанной неделе зафиксировали притоки в размере ₽1,6 млрд.

В фондах акций почти пять месяцев подряд фиксируются оттоки — на анализируемой неделе он составил ₽1,3 млрд, а с начала года — минус ₽22,7 млрд.

Приток в фонды на драгоценные металлы составил ₽2,2 млрд, с начала года — ₽9,9 млрд.

Совокупный чистый приток во все паевые инвестиционные фонды (ПИФы) увеличился на 5,3% неделя к неделе и составил ₽37,8 млрд, с начала года — ₽798,4 млрд.

Подробнее на РБК:
www.rbc.ru/quote/news/article/68ca67909a7947e58981333f?from=copy

В августе инвесторов в российскую фонду поджидало короткое ралли перед историческом саммитом на Аляске, Путин и Трамп впервые за много лет встретились лицом к лицу, страна переживала за судьбу альпинистки Натальи Наговицыной на Пике Победы. Рынок акций не понимал, куда ему двигаться, и в итоге остался почти на одном уровне.

Как обычно, наше любимое казино поделилось итогами месяца, а также пересчитало своих клиентов и рассказало, куда они вкладывались активнее всего, пока рынки отыгрывали геополитические новости.

👀Давайте посмотрим, сколько денег частные инвесторы занесли на биржу в прошлом месяце, на что их потратили и чем им (т.е. нам) всё это грозит.

Чтобы не пропустить другие интересные и полезные посты, подписывайтесь на мой лучший в своём роде телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

📊Сколько нахомячили

📈Общее число физиков со счетами на Мосбирже за июль увеличилось на 541 тыс. и достигло 38,4 млн. Ими суммарно открыто уже 72 млн счетов.

Совершали сделки из них 3,4 млн активных инвесторов (3,9 млн в июле). Я тоже регулярно совершал.

( Читать дальше )

Помню, в новогодние каникулы за рулем слушал дагестанское радио, которое провозгласило наступивший 2025 год «годом вкладчика». О, как же тогда было модно иметь вклад в банке под 23-25%! Сразу взгляд свысока на всех вокруг, и даже крепости в руках и ногах прибавляется.

А сейчас что? Чудесным образом оптимизм вкладчиков испаряется параллельно со снижением ключевой ставки ЦБ с 21 до 18%. Руки дрожат, глаза бегают. Пора валить? Давайте сядем и спокойно разберемся.

Сразу отделим мух от котлет. Подобные призывы спасать свои денежки – фирменный почерк СМИ. Им не прожить без поджаривания задниц аудитории. Все просто: напугал пострашнее – получил больше просмотров и рекламных денежек. Не будьте слишком доверчивы, не верьте сказкам о массовом снятии денег со вкладов.

На самом деле подавляющее большинство вкладчиков даже не почешется, пока банки предлагают ставки выше 13-15%. Да, уже не так заманчиво, как раньше, но приемлемых альтернатив они не найдут. Так что балансы банков все еще далеки от похудения.

( Читать дальше )

Приток средств в фонды облигаций с 11 по 17 августа зафиксирован на сумму ₽30,9 млрд, они по-прежнему удерживают первое место по клиентским предпочтениям. Фонды облигаций уже 25 недель подряд становятся абсолютными лидерами по интересу инвесторов. В общей сложности нетто-приток в фонды облигаций с начала года составил ₽360,9 млрд.

Второе место на указанной неделе заняли фонды денежного рынка, приток в которые составил ₽21,3 млрд, сообщается в обзоре рынка паев, подготовленном старшим аналитиком «Эйлер» Еленой Баклановой (есть у «РБК Инвестиций»). По состоянию на 10 августа приток денег в инструмент с начала года составил ₽232,6 млрд.

Совокупный чистый приток во все ПИФы за неделю вырос на 2% неделя к неделе и составил ₽50 млрд, с начала года — ₽615,5 млрд.

В фондах акций уже 15 недель продолжается отток, составивший за неделю ₽0,8 млрд, с начала года — минус ₽18,2 млрд.

Подробнее на РБК:
www.rbc.ru/quote/news/article/68a715869a7947a1d1f9ca76?from=copy

( Читать дальше )

Российский рубль укреплялся семь месяцев подряд. Тем не менее, многие эксперты ждут его ослабления во второй половине года, поэтому инвесторы всё чаще смотрят на валютный рынок. Этому могут способствовать четыре фактора:

1️⃣ Смягчение денежно-кредитной политики

Банк России начал снижать ключевую ставку, и доходности рублёвых инструментов пошли вниз — быстрее, чем инфляционные ожидания населения. Значит, спрос на рублёвые активы будет сокращаться.

2️⃣ Сезонный рост спроса на валюту

Во втором полугодии компании наращивают закупки оборудования, сырья и товаров за рубежом. Также летом растёт потребность россиян в валюте для поездок на отдых — это давит на рубль.

3️⃣ Сокращение экспортной выручки

Профицит торгового баланса за январь-май 2025 года сократился до 47,9 млрд долларов — это на 11,2 млрд долларов меньше, чем за тот же период 2024 года. Критичным фактором станет запрет на экспорт бензина с августа. Это ударит по выручке нефтяных компаний и снизит общий приток валюты. Чем её меньше в стране, тем больше вероятность ослабления рубля.

( Читать дальше )

Сегодня в выпуске:
— Доминация биткоина
— Откуда черпает информацию ЧатГПТ?
— На чём зарабатывает Банк «Санкт-Петербург»?
— Газпром нефть — годная дивидендная компания



Доброе утро, всем привет!



( Читать дальше )

В период с 4 по 10 августа зафиксирован приток средств в фонды облигаций на общую сумму ₽27,8 млрд, они удерживают первое место, хотя интерес к ним снизился. В общей сложности нетто-приток в фонды облигаций с начала года составил ₽330,1 млрд.

Второе место по клиентским предпочтениям на указанной неделе заняли фонды денежного рынка, приток в которые после нескольких недель падения и даже оттока на прошлой неделе вырос сразу в 18 раз, восстановившись до июньских значений, и составил ₽21,3 млрд. По состоянию на 10 августа приток денег в инструмент с начала года составил ₽212,6 млрд.

Совокупный чистый приток во все паевые инвестиционные фонды (ПИФы) за неделю вырос на 16% неделя к неделе и составил ₽49 млрд, с начала года — ₽565,5 млрд.

В фондах акций уже 14 недель продолжается отток, составивший за неделю ₽1,5 млрд, с начала года — минус ₽17,4 млрд.

Отток из фондов на драгоценные металлы составил ₽0,2 млрд, с начала года приток — плюс ₽7,9 млрд.

В закрытых фондах недвижимости приток за неделю составил ₽1,7 млрд, с начала года — плюс ₽42,8 млрд.

( Читать дальше )

В июле инвесторов в российскую фонду поджидала Эльвирочка с продолжением смягчения ДКП, а также Трамп с ультиматумами и угрозами. Рынок акций не понимал, расти ему в положительном или отрицательном направлении, и в итоге остался практически на одном месте.

Как обычно, наше любимое казино поделилось итогами месяца, а также пересчитало своих клиентов и рассказало, куда они вкладывались активнее всего, пока рынки отыгрывали снижение ключевой ставки и геополитические новости.

👀Давайте посмотрим, сколько денег частные инвесторы занесли на биржу в прошлом месяце, на что их потратили и чем им (т.е. нам) всё это грозит.

Чтобы не пропустить другие интересные и полезные посты, подписывайтесь на мой лучший в своём роде телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

📊Сколько нахомячили

📈Общее число физиков со счетами на Мосбирже за июль увеличилось на 603 тыс. и достигло 37,8 млн. Это лучший месячный результат с ноября 2023 года — видимо, в такую жару народ не придумал занятия поинтереснее, чем тыкать пальцем в экран.

( Читать дальше )