финансовая пирамида

В январе — июне 2022 года Банк России выявил 2288 субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и др.) с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид*1. Это в три раза превышает количество подобных компаний, выявленных за аналогичный период 2021 года, и лишь немногим меньше показателя за весь прошлый год.

Из-за санкций резко изменились условия работы легальных финансовых институтов. Этой ситуацией воспользовались злоумышленники и активизировали свою деятельность. Обеспокоенные возможными экономическими трудностями люди искали новые способы инвестиций, и ответом на этот «запрос» стало появление новых финансовых пирамид (псевдоинвестиционных проектов). При этом бОльшая доля пирамид и нелегалов действовали в Интернете (79% от общего количества), в основном это были проекты с коротким сроком жизни и небольшим первоначальным взносом.

( Читать дальше )

В этой статье мы сначала разберемся, откуда берется такая чудесная доходность, и как ее люди получают. А потом посмотрим в прямом эфире, как выглядит деконструкция финансовой пирамиды UST/Luna (мемы прилагаются!).


Леонид Голубков полностью одобряет эту статью!

Краткая предыстория: Моя профессия связана с инвестициями на традиционных финансовых рынках, и до недавнего времени я особо глубоко не вникал во все эти ваши «бетховены». Но в феврале 2022 года жизнь намекнула уж особенно толсто даже самым закостенелым финансовым консерваторам, что настала пора вкатываться в блокчейн — так что мне пришлось резко перековаться в криптана.

Сначала в серии статей мы разбирались, в какую крипту разумно вложить деньги, если ваша задача — максимально снизить вероятность достать оттуда впоследствии кратно меньшую сумму, чем первоначально было засунуто внутрь. А сейчас уже можно перейти на следующий этап: будем разбираться, каким образом накопленную крипту можно хитро вложить, чтобы получить 

( Читать дальше )

     Центральный банк объявил результаты борьбы с финансовыми пирамидами, чёрными кредиторами (афрокредиторы) и нелегалами рынка ценных бумаг.
     Случилось мне давеча заинтересоваться кредитом. А что, рынок акций дешёвый, надо брать, а денег нет, как и ума. Обратился к мошенникам, но даже они мне в выдачи отказали. Тем самым уязвив моё самолюбие. Рода женского они собаки.
     Центральный банк России сообщил о блестящих результатах борьбы с мошенниками. За 2021 год ЦБ обнаружил 2679 субъектов, в работе которых просматривалась нелегальная деятельность: признаки финансовой пирамиды, нелегальная работа профессиональных участников рынка ценных бумаг и чёрные кредиторы, похожие на ломбарды. Я не пожалел живота своего и подсчитал лично. Количество строчек нарушителей оказалось 4122, что на 1443 больше, чем указывает ЦБ. Это указывает, что раз Центральный Банки никогда не обманывает, то дурачок тут я. Хотя файл со списком этих организация я скачал с сайта ЦБ. Ну да ладно.

( Читать дальше )

Николай Евдокимов или Nick Evdokimov — легендарный персонаж в российской криптотусовочке. Создал два крупных криптопирамидоза, Cryptonomics и Decenturion, и вышел сухим из воды. Вероятно, лучше всех продавал паспорта выдуманного государства, выдавая в нём должности персонажам один мутнее другого. Один из первых со своим проектом ICOBOX попал под прессинг SEC за незаконный выпуск и оборот ценных бумаг — но отделался штрафом. А ещё раньше — основал с партнерами SeoPult, без которого ещё не так давно было сложно представить работу по продвижению сайтов.

Но это только часть легенды. Не самая масштабная. Легендарными являлись «накопления» Николая в криптовалюте. Более легендарными могли быть только «накопления» Алексея Билюченко из BTC-e.

Пару лет назад активно ходила информация, что объем криптовалюты, имевшейся на руках у Евдокимова, превышает 1 000 000 000 (МИЛЛИАРД) долларов в денежном эквиваленте. И потому с ним тягаться в судах будет крайне тяжело, даже если у вас на руках все доказательства, что он вас кинул. "На ваши же деньги он наймет лучших юристов".

( Читать дальше )

У нас в стране есть поговорка: "Лоx — не мамонт. Лох не вымрет", и, почему-то, мне её в различных интерпретациях массово пытаются напомнить в комментариях под каждым постом, касающимся вопросов пирамид и прочих мошенников.

Посыл, в целом, один и тот же: "Борешься с ветряными мельницами", "Лохи заслуживают потерять деньги", "Жертвы сами виноваты, что они такие тупые". Вот пруфы:



Общая идея, в принципе, понятна. Россия — для грустных, и сопереживание тут не в моде. Так исторически сложилось, и вряд ли получится на это повлиять, но...

Открою секрет: мир не делится на чёрное и белое.

Если ближе к теме, то судя по моему опыту и внутренним ощущениям, население в вопросе финансовой грамотности разделяется примерно следующим образом:

( Читать дальше )

Спустя почти 4 месяца после выхода предыдущего поста - https://smart-lab.ru/blog/713110.php хотелось бы рассказать, что у нас в итоге получилось, что не получилось, и что вообще происходило с момента выхода поста.

Лично для меня это было вообще сумасшедшее время. За 4 месяца я успел два раза поменять работу, жениться, почти переехать, лично познакомиться с нашими министром цифрового развития, да и много ещё чего. Наверное поэтому никак не доходили руки до того, чтобы рассказать о результатах нашей с вами совместной деятельности по развалу финансовой пирамиды. Но теперь, наконец-то, время пришло.

Как развивались события.

Переместимся в начало августа 2021 года. Я публикую пост + отправляю обращение в правоохранительные органы. И целая армия поддержавших меня неравнодушных людей отправляет подобное обращение вместе со мной, за что я им безгранично благодарен. Начинается тот самый, единственно безотказно работающий в нашей стране, общественный резонанс. Который, естественно, доходит до основателя пирамиды — Владислава Утушкина. На что он отвечает, что ему это всё безразлично, а с нами (жалобщиками) будет работать специальный юридический отдел.

( Читать дальше )

как работала финансовая пирамида «Финико»

( Читать дальше )

Лента и МК продвигают финансовую пирамиду




( Читать дальше )

Остросюжетная комедия «Хотела всех поиметь через пирамиды, но поимели по кругу меня». В главной роли — Лера Родина (блогерка, инфоцыганка, багиня, миллианерка с миллианерам из Тиндера)




( Читать дальше )

Приветствую коллеги! 
Решил продолжить пост о финансовых пирамидах.
Профессионалы конечно уже знают как различать такие проекты, но вот новички — сомневаюсь!

Что рекомендует Александр Савенок:«по каким признакам можно отличить финансовую пирамиду от нормального финансового института?Основных признака всего два:ПЕРВЫЙ ПРИЗНАК – высокая доходность.ВТОРОЙ ПРИЗНАК – отсутствие соответствующей лицензии.»
Я с ним полностью согласен, конечно я бы добавил еще пару признаков, но против ментора не попреш))).
Свои соображения по этому вопросу я оставлю в видосе:

Конечно сейчас очень много проектов нам предлагают, но мы должны видеть хороший и надежный проект от обычных проектов пирамидальной системы. У меня на сегодня все! Увидимся в следующем посте...