Количество мошенников выросло в три раза

В январе — июне 2022 года Банк России выявил 2288 субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и др.) с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид*1. Это в три раза превышает количество подобных компаний, выявленных за аналогичный период 2021 года, и лишь немногим меньше показателя за весь прошлый год.

Из-за санкций резко изменились условия работы легальных финансовых институтов. Этой ситуацией воспользовались злоумышленники и активизировали свою деятельность. Обеспокоенные возможными экономическими трудностями люди искали новые способы инвестиций, и ответом на этот «запрос» стало появление новых финансовых пирамид (псевдоинвестиционных проектов). При этом бОльшая доля пирамид и нелегалов действовали в Интернете (79% от общего количества), в основном это были проекты с коротким сроком жизни и небольшим первоначальным взносом.

---

*1 Деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества, при которой выплата дохода или предоставление иной выгоды осуществляется за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, ответственность за которую предусмотрена статьями 14.62 КоАП РФ, 172.2 или 159 УК РФ.

Офлайн-субъекты	483	21%
Онлайн-субъекты	1805	79%

Субъекты с признаками нелегальной деятельности

	I квартал 2022 года	II квартал 2022 года	Первое полугодие 2022 года	Первое полугодие 2021 года
Всего	930	1358	2288	729
Нелегальные кредиторы	171	492	663	344
Финансовые пирамиды	403	551	954	146
Нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг	356	315	671	239

Субъекты с признаками финансовых пирамид954 - субъекта с признаками деятельности финансовой пирамиды выявил Банк России в первом полугодии 2022 года.Количество выявленных субъектов с признаками деятельности финансовых пирамид выросло почти в 6,5 раза по сравнению с первым полугодием 2021 года.
Резко увеличилось количество хайп-проектов*2, которые действовали исключительно в мессенджере Telegram, без собственных сайтов, и привлекали средства граждан с помощью Telegram-ботов. Для начала работы с ботом пользователя призывают просто перейти по ссылке из Telegram-канала и написать текстовое сообщение.

---

*2 Форма финансовой пирамиды: мошеннический проект, похожий на фонд коллективных инвестиций, существует только в интернет-пространстве.

 ЦБ рекомендует не подписываться на анонимные Telegram-каналы, особенно если они предлагают переводить средства в сомнительные интернет-проекты.

Продолжился рост количества проектов, предлагающих инвестиции в криптовалюты и псведокриптовалюты. В первом полугодии 2022 года более 56% финансовых пирамид (537 субъектов) привлекали средства в различных криптовалютах либо рекламировали вложения в криптовалютные активы.

Были по-прежнему популярны финансовые пирамиды в форме экономических игр. В первом полугодии выявлено 236 таких субъектов, это почти 25% от общего количества пирамид.

Субъекты с признаками нелегального кредитора477 - субъектов с признаками деятельности нелегального кредитора выявил Банк России в первом полугодии 2022 года.186 - организаций незаконно использовали в наименовании слова, указывающие на осуществление микрофинансовой деятельности.

Нелегальные кредиторы в первом полугодии 2022 года

В II квартале количество выявленных нелегальных кредиторов*3 выросло почти в три раза по сравнению с I кварталом 2022 года. Злоумышленники активно создавали специальные сайты и Telegram-каналы — своеобразные доски объявлений с информацией о предоставлении потребительских займов «от частных лиц».

Банк России выявил 186 субъектов с признаками деятельности нелегального кредитора, которые незаконно использовали статус микрофинансовых организаций. Для защиты граждан от подобных злоумышленников регулятор проводит мониторинг микрофинансовых компаний, исключенных из государственного реестра и не прекративших выдачу займов либо рекламирующих такие услуги.

---

*3 Лица, в деятельности которых имеются признаки осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов/займов, не имеющие права на ее осуществление.

Субъекты с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг671 - субъект с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг выявил Банк России в первом полугодии 2022 года.

Большинство выявленных нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг*4 (93%, 630 субъектов) предлагало услуги форекс-дилеров.

Нелегальные профучастники рынка ценных бумаг обманывали потенциальных клиентов, заявляя о наличии лицензии зарубежного регулятора. Они привлекали деньги исключительно в иностранной валюте или в криптовалютах. Однако с марта из-за сложностей с перечислением средств в иностранной валюте активность нелегальных профучастников резко снизилась. Так, в II квартале 2022 года количество нелегальных форекс-дилеров сократилось на 11% по сравнению с I кварталом этого года.

---

*4 Лица, в деятельности которых имеются признаки предоставления на территории Российской Федерации финансовых услуг, определенных Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», без наличия соответствующего разрешения Банка России.

Меры в отношении выявленных Банком России нелегальных организаций и финансовых пирамид

Для пресечения нелегальной деятельности на финансовом рынке регулятор направляет информацию обо всех выявленных фактах в уполномоченные органы и организации: правоохранительные органы, ФНС России, ФАС России, Роскомнадзор, регистраторам доменных имен.

Эффективной работе способствует вступивший в силу в конце прошлого года закон, наделяющий Банк России правом внесудебной блокировки сайтов финансовых пирамид, а также публикация Списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Кроме того, информация о юридических лицах с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, внесенных в список, добавляется на Платформу «Знай своего клиента». Это позволяет кредитным организациям оперативно использовать данные по нелегальным поставщикам финансовых услуг в качестве дополнительного источника информации для оценки степени риска своих клиентов и контрагентов.

В первом полугодии 2022 года по результатам рассмотрения материалов, направленных регулятором (в том числе за предшествующие периоды), были приняты следующие меры:

• возбуждено более 45 уголовных дел;
• возбуждено около 200 административных дел по различным статьям КоАП РФ, (в том числе 105 — по статье за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов);
• принято более 365 иных мер реагирования*5;
• разделегировано или ограничен доступ более чем к 3,5 тыс. сайтов нелегальных участников финансового рынка и финансовых пирамид.

---

*5 Представления об устранении нарушений закона, исковые заявления об обязанности изменить наименования, о запрете деятельности и другие.