совкомбанк

Пускай Совкомбанк $SVCB станет моей главной инвест идеей на 2024-25 год. В конце 2022 года моей главной идеей был Сбер, в начале 2023 Татнефть, во 2 квартале 2023 Северсталь, а теперь Совкомбанк.

За основу возьмем Сбер $SBER  огромный и не поворотливый, компания как слон заняла весь объем своей клетки и больше вырасти крайне сложно. Оценивается в 4 годовых прибыли.

Есть Тинькофф $TCSG который очень мал по сравнению со Сбером, быстро растет и инвесторы закладывают большую премию к Сберу. Тинькофф оценивается сейчас в 9 годовых прибылей, но к концу 2024 я жду 7-8 что в двое выше Сбера.

Есть еще одна компания из финансового сектора Кармани $CARM, которая как и Тинькофф быстро растет и рынок закладывает премию к неповоротливому Сберу, так как ожидает значительного увеличения денежных потоков в короткие сроки. Кармани сейчас оценивается в 10 годовых прибылей.

Перейдем к Совкомбанку, такой же маленький банк по отношению к Сберу, как Тинькофф или Кармани, быстро растет, даже быстрее Тинькофф банка, не имеет рисков связанных с иностранной пропиской, как Тинькофф. Занимает всего 1.5% долю рынка и может показать кратный рост бизнеса. Оцениваю его PE по итогам года в районе 4. Оценивая инвестиционные риски, Совкомбанк ничем не хуже Тинькофф или Кармани, хотя у Тинькофф сильный бренд, это стоит признать.

( Читать дальше )

📈Акции Совкомбанка сегодня в лидерах рынка и банковского сектора, прибавляя 4%

Совкомбанк – рсбу/ мсфо
19 693 945 875 + 5 000 000 000 (14.12.2023 по 11,5 руб) = 24 693 945 875 обыкновенных акций
e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=5czCf3MrAkynB-Avv-A-ASIZQ-B-B
e-disclosure.ru/portal/files.aspx?id=30052&type=1
Капитализация на 29.12.2023г: 337,937 млрд руб

Общий долг на 31.12.2019г: 1,019.85 трлн руб/ мсфо 996,110 млрд руб
Общий долг на 31.12.2020г: 1,283.25 трлн руб/ мсфо 1,295.07 трлн руб
Общий долг на 31.12.2021г: 1,832.34 трлн руб/ мсфо 1,868.60 трлн руб
Общий долг на 31.12.2022г: 2,055.63 трлн руб/ мсфо 1,993.35 трлн руб
Общий долг на 30.06.2023г: 2,170.06 трлн руб/ мсфо 2,125.30 трлн руб
Общий долг на 30.09.2023г: 2,524.38 трлн руб/ мсфо 2,521.31 трлн руб

Прибыль 9 мес 2018г: 16,905 млрд руб/ Прибыль мсфо 20,181 млрд руб
Прибыль 2018г: 13,428 млрд руб/ Прибыль мсфо17,549 млрд руб
Прибыль 9 мес 2019г: 22,961 млрд руб/ Прибыль мсфо 27,839 млрд руб
Прибыль 2019г: 41,164 млрд руб/ Прибыль мсфо 30,143 млрд руб
Прибыль 9 мес 2020г: 2,433 млрд руб/ Прибыль мсфо 21,855 млрд руб

( Читать дальше )

С начала года средний размер полной стоимости кредита (ПСК) вырос на 6,5 п.п. Об этом «Известиям» сообщили в «Финуслугах». Если в январе показатель составлял 19,44%, то к 22 декабря он превысил 26%. При этом максимальный размер ПСК сейчас — 67%, уточнили в «Финуслугах».

В то же время ключевая с начала года увеличилась более чем вдвое — на 8,5 п.п., с 7,5 до 16%. Разница в росте ПСК и ставки ЦБ составляет 2 п.п. — это значит, что в будущем стоимость кредитов может вырасти на сопоставимую величину.

С октября этого года банки, рекламируя свои продукты, обязаны указывать не только привлекательную ставку, но и ПСК. Причем полная стоимость должна стоять на первом месте.



iz.ru/1627633/evgenii-grachev/stavki-sdelali-k-kontcu-goda-sredniaia-stoimost-kredita-prevysila-26

Банковский сектор отчитался о результатах за 11 месяцев работы по РСБУ.

99% сектора остаются прибыльными, а прибыль за 11 месяцев составила 3,2 трлн рублей, где 500 млрд — валютная переоценка в плюс (за 2022 год общая прибыль составляла 0,2 трлн рублей и валютная переоценка на 1 трлн рублей в минус).

Количество банков с прибылью в ноябре немного снизилось, но остается значительно выше средних показателей. Весной прошлого года убыточных банков было в 2 раза больше.

Внутри:

( Читать дальше )

Совет Федерации рекомендовал Банку России и Правительству проработать вопрос изменения законодательства для появления у инвесторов новых налоговых стимулов. В том числе предлагается обнулить налог на доходы физических лиц на полученные дивиденды по акциям российских компаний, приобретенным за счет средств на ИИС.

Какие преимущества могут появиться у частных инвесторов


( Читать дальше )

📈В 2023 году существенно возросло количество эмитентов, разместивших свои акции на Мосбирже — после вынужденной паузы в 2022-м. Единственное IPO прошлого года провел только сервис по аренде самокатов Whoosh.

А действующий десятилетний рекорд по объему сделок IPO в России установлен в 2021 г. — тогда случилось 10 первичных размещений общим объемом $3,7 млрд. Если в 2022 г. эксперты полагали, что после ухода нерезидентов, которые ранее выступали якорными инвесторами в российских IPO, рынок первичных размещений умрет, то сейчас эти опасения развеялись.

Предлагаю пробежаться по всем 7 компаниям, которые начали торговаться на Московской бирже в 2023 году, и оценить первые итоги их выхода на IPO.

Важные новости фондового рынка, авторская аналитика и инвест-юмор — в моем телеграм-канале.

🧬Генетико (GECO) — 178,8 млн ₽

Является дочерней компанией ИСКЧ. Компания Genetico 25 апреля 2023 года разместила 10 млн акций по цене 17,88 рубля за штуку, получив около 178 млн рублей от инвесторов.

( Читать дальше )

Российский рынок IPO «оттаял» после паузы — в этом году активизировались первичные публичные размещения, а в 2024 г. на бирже ожидается еще больше новичков. Рассмотрим рекорды и прогнозы — какие новые акции могут появиться в портфелях российских инвесторов.

Кто вышел на биржу в 2023 В течение года на Московской бирже уже появилось 7 новых эмитентов — это не рекорд за последние 10 лет, но максимальный показатель с 2016 г. Общий объем привлеченных средств превысил 40,4 млрд руб. Еще один эмитент ожидает размещения до конца года — в итоге может получиться 8 IPO.


( Читать дальше )

На отрицательном earnings momentume может возникнуть возможность купить ещё дешевле. Взгляд долгосрочный позитивный. На росте активов и стабилизации рентабельности будет рекавери прибылей.



( Читать дальше )

📉Акции Совкомбанка после утреннего «выстрела» +4,3% в течение дня растеряли весь рост и на 16:15 торгуются -2,5%