портфель инвестора

Любой сложный продукт можно разобрать на простые части. В этом посте — разбор готового портфеля с защитой от «Финама». Из чего он состоит, как ОФЗ защищают деньги и откуда берется потенциальный доход от опционов.

В основе продукта лежит идея разделения инвестируемой суммы на две части.

1. Защитная часть (ОФЗ). Большая часть средств вкладывается в надежные государственные облигации. Именно это и обеспечивает защиту капитала на выбранном инвестором уровне — от 50 до 100%.
2. Доходная часть (опционы). Оставшаяся часть суммы инвестируется в опционы на выбранный базисный актив (всего их 15 на выбор). Эти опционы и являются «двигателем», который может принести высокую доходность в случае верного прогноза.

В чем ограничение? Потенциальная доходность инвестора — это доходность опциона, купленного на небольшую часть средств. Таким образом, часть потенциальной прибыли (в сравнении с вложением 100% средств в акцию напрямую) приносится в жертву ради «страховки» от убытков.

( Читать дальше )

По структуре портфеля и динамике. 

CNYM ETF — 8,5% покупал два раза, один раз еще в 2024 году. Средняя 143, короче позиция в минусе.

GLDRUB_TOM — 10% Остатки от моей доли в золоте которая 23 -24 годы была за 60%. Все продано, оставил 10% в конце 2024 года под обесценение рубля, позиция в 2025 тоже минусит. 

Сургут ап. — На сегодня 25% в акциях. В  конце 2024  основная доля была продана, осталось около 15% с которыми я и начал 2025 год. По мере падения акций начал активно докупать по 5%, на уровнях 57 и 54. затем на уровне 50 с копейками доля была удвоена и доведена до 50% под информацию о дивидендах и веру в ослабевающий рубль. На днях скинул 25% от портфеля по цене 54,10. Наверное это лучшая сделка с акциями в 2025. Жалею, что не продал больше, думал, может перед дивидендами планку и в 55 сделаем, а может и больше, в итоге придется продавать наверное за 52, а то еще и меньше. Планирую продавать перед отсечкой. С появлением счета ИИС тип 3 и конвертации его из тип А, я не вижу вообще смысла получать дивиденды и стараюсь из акций выходить заранее, но иногда рыночная ситуация вынуждает продавать перед дивидендами, так как рынок не дает на новостях на них тебе выпрыгнуть по хорошим ценам.

( Читать дальше )

В июне инвесторов в российскую фонду поджидала Эльвирочка с полицейским разворотом ДКП, после которого рынок неожиданно начал расти в отрицательном направлении.

Как обычно, наше любимое казино поделилось итогами месяца, а также пересчитало своих клиентов и рассказало, куда они вкладывались активнее всего, пока рынок отыгрывал первое за 3 года снижение ключевой ставки и геополитические новости.

👀Давайте посмотрим, сколько денег частные инвесторы занесли на биржу в прошлом месяце, на что их потратили и чем им (т.е. нам) всё это грозит.

Чтобы не пропустить другие интересные и полезные посты, подписывайтесь на мой лучший в своём роде телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

📊Сколько нахомячили

📈Общее число физиков со счетами на Мосбирже за июнь увеличилось на 262 тыс. и достигло 37,2 млн. Это один из худших результатов последних лет — видимо, вместо фондового рынка все уехали на дачу.

Совершали сделки из них 3,7 млн активных инвесторов (3,6 млн в мае). Я тоже регулярно совершал.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Сегодня речь пойдёт об очередном рекорде по дивидендным выплатам в моём портфеле. Более того он приближается к намеченной цели на 2025 год.

Но сначала пару слов о международной обстановке и давлении на наш фондовый рынок.
Вислоухий парень из Куинса после продолжительного сна заявил «Мол мы продолжим помогать богом забытой стране у берегов Чёрного моря».
Лидеры немытой Европы заявили о сокрушительных, не имеющих аналогов, без альтернативных санкциях, которые в итоге заставят нас пойти на поводу обезумевшей клики.
Как же они ошибаются.
Ну и череда непрерывных отсечек оказывают непомерное давление на наш фондовый рынок.
А если брать все эти пугалки, то можно с уверенностью сказать, наш рынок скорее жив.
В правительстве же заявили, что мы вышли на планируемый дефицит бюджета в 1,7% ВВП. При этом мы ещё не прибегали к девальвации рубля.
Хотя к концу года обещают доллар по 95-100 руб. Плюс к этому снижение ключевой ставки и вот вам кумулятивный эффект не только в экономике, но и на фондовом рынке нашей любимой Российской Федерации 🧡.

( Читать дальше )

Мой канал "Жизнь инвестора" — это честный отзыв об инвестициях в российский фондовый рынок. Уже 5,5 лет я делюсь личным опытом инвестирования — без воды, инфоцыганства, платных курсов и «секретных стратегий». Только практика, цифры и реальные результаты.

Недавно мой портфель достиг важного рубежа –10 млн рублей. Теперь я покажу на конкретных цифрах, какую среднемесячную доходность можно получать с такой суммы на российском рынке. Это не теория, а мои фактические результаты — сколько приносит капитал в реальных условиях.

Мой портфель

Вот так выглядит мой портфель (скрин из сервиса по учёту инвестиций):

 

Общая стоимость более 10млн р, но прибыль снизилась на фоне падения акций из-за дивидендных гэпов (июль — это разгар дивидендного сезона).

Капитал на рынке распределён следующим образом:

• 45% (около 4.5млн р) - вложено в дивидендные акции компаний РФ
• 55% (около 5.6млн р) - вложено в фонд денежного рынка (фонд ликвидности SBMM от СБЕРа)

( Читать дальше )

«В жизни у меня было много неприятностей, большинство из которых так и не случились».

Марк Твен

С декабря 2019 года мы с супругой ведем долгосрочный проект #миллиондлядетей. Открыли брокерские счета для детей в Сбербанке на свое имя, так как до 18 лет дети ограниченно дееспособны. Пополняем счета ежемесячно на 5000 рублей и покупаем акции.

Уже 67 месяцев подряд. Все отчеты собраны здесь. Всего с учётом детских пособий (3*10000) и подарков (6000) внесли 371 т.р.

Цель проекта: на реальном примере привить детям привычку откладывать деньги и грамотно их инвестировать, а заодно и накопить капитал в размере 1 миллиона рублей. В процессе объясняем, что инвестирование — это не увлекательное и азартное казино, а вложения в устойчивый и прибыльный бизнес. Мы не учим детей спекулировать, вредные привычки сложнее изживать, чем приобретать.

Срок проекта: с 9-12 летнего возраста детей до окончания учебы, то есть около 10 лет.

Стратегия заключается в регулярной покупке акций, отсутствии продаж (по возможности), получении и реинвестировании дивидендов. 

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Peбятки c Mocбиpжи выкaтили дoли aкций в тaк нaзывaeмoм «нapoднoм» пopтфeлe нa 1 июля:



Kopичнeвыe ceктopa  — этo фaльшивыe aкции гocyдapcтвeнныx opгaнизaций PФ, кoнтpoлиpyeмыx чинoвникaми, нe зaинтepecoвaнными в pocтe иx кaпитaлизaции. Haпpимep, ecли «aкции» Cбepбaнкa или Гaзпpoмa yпaдyт дo 1 кoпeйки, тo ни oдин чинoвник нe пocтpaдaeт. A нeкoтopыe пoлyчaт пoвышeниe или пoчeтнyю дoлжнocть пpи Двope. Зa тaкими «aкциями» нeт экoнoмичecкoгo интepeca влaдeльцa бизнeca. Пoэтoмy, тaкиe aкции являютcя фaльшивыми. Дoля тaкиx «aкций» в нapoднoм пopтфeлe - 62.6%

Cиниe ceктopa  — этo нacтoящиe aкции чacтныx кoмпaний, кoнтpoлиpyeмыx лицaми, зaинтepecoвaнными в pocтe иx кaпитaлизaции. Иx дoля в нapoднoм пopтфeлe - 37.4%

Mнe иcкpeннe xoчeтcя пoнять мoтивы poccиян, xpaнящиx и нaкaпливaющиx фaльшивыe aкции. Чтo являeтcя пpичинoй тaкoгo пoвeдeния? Пpoпaгaндa? Peклaмa? Cтaднoe чyвcтвo? Гeнeтичecкaя вepa в дoбpыx чинoвникoв? Ocтaтки кoммyнизмa в кpoви? Чтo-тo eщe?

( Читать дальше )

В июне Центробанк впервые с 2022 года снизил ключевую ставку, Израиль и Иран устроили ядерную заварушку (которую демонстративно «разрулил» Трамп), у нас в Питере прошли ПМЭФ и конфа Смартлаба, российский рынок в основном болтался в унылом боковике, ну а я вбухал в покупки на Мосбирже 289 ТЫЩ.

Чтобы следить за моими тратами было ещё удобнее, обязательно подписывайтесь на мой фирменный телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором!

🛒Тактика покупок

Напомню, что у меня есть какая-то тактика и я её придерживаюсь. Каждую неделю (обычно в пятницу, но могу и раньше) я иду на биржу и покупаю активы — акции, облигации, БПИФы, драгметаллы, валютные инструменты.

Распределение долей активов при покупках в каждую конкретную неделю зависит от текущего поведения рынка, балансового состояния портфеля, моего настроения и иногда — количества выпитого.

🤷‍♂️Инвестировать для меня — это такая же привычка, как чистить зубы 2 раза в день. Покупаю, невзирая на цены на рынке, погоду за окном, новости по ТВ. Но при этом гибко управляю суммами покупок и распределением этих сумм по классам активов в зависимости от ситуации.

( Читать дальше )

ОБЩАЯ СТАТИСТИКА
Рыночная стоимость: 1 650 915,93 ₽
Внесено средств: 1 507 000,00 ₽
Прибыль: +143 915,93 ₽
XIRR: +13,30% годовых ↗️
Доходность YTD: +7,62% ↗️

💰 Доходы(приток):
▫️ 30.06 Купоны ТГК-14 1Р5 → 10 047.96 ₽ (Регулярный денежный поток!)

📥 Пополнение:
▫️ 04.07 +30 000 ₽ (Дисциплина: отложил с ЗП!)

📉 Инвестиции(расходы):
30 июня (реинвестирование купонов)
— 28 акций ВТБ = 2 986,93 ₽
— 2 акции КЦ ИКС 5 = 6 995,50 ₽
Σ: 9 982,43 ₽

4 июля (стратегические покупки)
— 11 акций Роснефти = 4 719,15 ₽
— 160 000 акций Россетти = 10 688,01 ₽
— 40 акций МосБиржи = 7 944,32 ₽
— 67 акций ВТБ = 6 649,72 ₽
Σ: 30 001,20 ₽

🧮 Финансовый итог периода
Доходы: +10 047,96 ₽
Пополнения: +30 000,00 ₽
Инвестиции: -39 983,63 ₽

Перспективы и выводы:
1.XIRR +13.30% годовых – хороший результат, портфель демонстрирует отличную динамику🏆
2. Системность: Дисциплина пополнений + реинвестирование доходов.
3. Диверсификация: планомерно снижаю долю самой большой и рискованной позиции в портфеле (ТКГ-14 1Р5) с 32,25% до 31,53% за счёт реинвестирования в акции с высокой дивидендной доходностью (МосБиржа, ВТБ, ИКС 5 и Роснефть).

( Читать дальше )