Показываю, какой реальный пассивный доход мне приносит мой портфель в 10 млн р!

Мой канал "Жизнь инвестора" — это честный отзыв об инвестициях в российский фондовый рынок. Уже 5,5 лет я делюсь личным опытом инвестирования — без воды, инфоцыганства, платных курсов и «секретных стратегий». Только практика, цифры и реальные результаты.

Недавно мой портфель достиг важного рубежа –10 млн рублей. Теперь я покажу на конкретных цифрах, какую среднемесячную доходность можно получать с такой суммы на российском рынке. Это не теория, а мои фактические результаты — сколько приносит капитал в реальных условиях.

Мой портфель

Вот так выглядит мой портфель (скрин из сервиса по учёту инвестиций):

Общая стоимость более 10млн р, но прибыль снизилась на фоне падения акций из-за дивидендных гэпов (июль — это разгар дивидендного сезона).

Капитал на рынке распределён следующим образом:

• 45% (около 4.5млн р) - вложено в дивидендные акции компаний РФ
• 55% (около 5.6млн р) - вложено в фонд денежного рынка (фонд ликвидности SBMM от СБЕРа)

Мой пассивный доход

Поскольку мой капитал инвестирован в 2 разных финансовых инструмента, то пассивный доход так же делится на две части:

• Дивиденды  — доход с дивидендных акций
• Проценты  — доход с фонда ликвидности (SBMM)

1) Доход с дивидендных акций
У меня в портфеле 29 акций российских эмитентов. Эти бумаги приносят мне средний прогнозируемый ежемесячный доход в 41600р (или почти 500тр в год), причём эта сумму уже после вычета налогов:

К примеру, за июнь я уже получил около 100тр дивидендов, за июль ожидаю почти 190тр, но это два самых «жирных» месяца в году на выплаты, в стальные месяцы доходность будет скромнее.

2) Процентная доходность с фонда ликвидности (SBMM)
Фонд SBMM работает по принципу накопительного счета с ежедневным начислением и капитализацией процентов.
Если посмотреть на скрин из приложения «СБЕР Инвестиции», видно, что фонд ежедневно начисляет мне почти 3000р:

Стоит учесть, что фонд увеличивает свою стоимость и в выходные дни, поэтому, чтобы вычислить среднюю ежемесячную доходность, то 3000рх30 дней=90 000р в месяц. В эту сумму входит налог на прибыль 13%, поэтому «на руки» я получу около 78300р\мес.

ИТОГО:
Если сложить дивиденды с акций и процентные начисления с фонда ликвидности, то примерный среднемесячный доход с моего портфеля в 10млн р составляет около 41600р+78300р=119900р, округлим до 120 000р\месяц, так как я продолжаю инвестировать и наращивать свой пассивный доход!

Фондовый рынок VS недвижимость

Когда я посчитал свою пассивную доходность с рынка, то задумался: "Какую прибыль я бы получал, если бы купил на 10млн р квартиру и сдавал её в аренду?". Давайте проанализируем этот вариант!

Я живу в Подмосковье, но цены на квартиры у нас почти такие же, как в Москве. Мой город расположен в ОЗЭ (особой экономической зоне), на берегу реки Волги и окружён лесом, поэтому недвижимость здесь ценится.

Например, вот конкретный вариант стоимости 1-комнатной квартиры с нормальным ремонтом, площадью 42кв м в доме 2010г постройки:

А теперь вариант этой же самой квартиры, которую параллельно с продажей хозяева сдают в аренду:

Причём, это не какой то элитный дом в закрытом жилом комплексе, это обычная девятиэтажка! Конечно, можно найти убитую хрущёвку за 5млн р, но и аренду с неё можно будет получить около 25тр в месяц.

Подведём итоги!

Сейчас средняя ежемесячная прибыль моего капитала в 10млн р, размещённого на фондовом рынке, составляет около 120 000р. Если бы я купил квартиру в своём городе под сдачу, то смог бы получать с неё всего около 50 000р!

Заключение

Как видите, держать деньги на фондовом рынке практически в 2 раза выгоднее, чем в жилой недвижимости. Может быть коммерческая недвижимость была бы более прибыльна, но всё рано не дотянула бы по доходности до фондового рынка.

Однако, несмотря на эти данные, я собираюсь в ближайшем будущем покупать квартиру, так как мне важна не только доходность, но и диверсификация капитала — "Не держи все яйца в одной корзине!".
Ну и стоит учесть, что основную доходность мне сейчас обеспечивает фонд ликвидности SBMM, а при снижении ставки ЦБ, которое уже началось, доходность фонда будет падать.

Но, так или иначе, сейчас мой капитал обеспечивает меня хорошей суммой, 120 000р в месяц  — не у всех работяг такая зарплата, а для меня этот доход является полностью пассивным и позволяет вообще не работать!

Ещё больше полезной информации на моих других каналах: ТЕЛЕГРАМ