Сложности прогнозирования

Мне нравятся фильмы о школе и взрослении, поэтому на выходных я посмотрел «Оставленных» с Полом Джаматти.

Действие фильма происходит в школе для мальчиков, ученики которой разъехались по домам на каникулы. Лишь несколько неудачников остались в школе, а присматривают за ними строгий учитель истории и повариха, скорбящая по погибшему сыну.

В итоге ученики и учитель сближаются, ведь тот оказывается очень хорошим человеком. Больше всего мне запомнился эпизод, где он объясняет важность изучения истории: «История — это не просто изучение прошлого. Это объяснение настоящего».

Как бы мы ни хотели, история не умеет предсказывать будущее… она может лишь объяснить настоящее. Этому есть множество примеров, а один из самых ярких из них — это служебная записка аналитика Лина Уэллса, которую тот написал президенту Бушу:

«Если бы в 1900 году вы были политиком и отвечали быза безопасность в крупнейшей державе мира, то вы были бы британцем и с опаской смотрели бы на своего извечного врага — Францию. Но к1910 году вы вступите в союз с Францией, а вашим врагом станет Германия.

К 1920 году Первая мировая война закончится победой Антанты, и вы вступите в гонку морских вооружений со своими бывшими союзниками — США и Японией. Затем начнется Великая депрессия, а ваши советники скажут: «Никаких войн в течение десяти лет».

Но девять лет спустя начнетсяВторая мировая война… А уже к 1950 году Великобритания перестанетбыть величайшей державой мира».

В самом конце этой служебной записки говорилось: «В общем, я не знаю, каким будет 2010 год, но уверен, что он будет совсем не таким, как мы ожидаем, так что и планировать нужно соответственно».

Это письмо было написано в апреле 2001 года, а уже через несколько месяцев случились теракты 11 сентября. После этого США начали две масштабные войны, а обвал на рынке недвижимости чуть не утащил мировую экономику в пропасть.

И никто — ни один аналитик или эксперт — не смог предсказать этих событий! Увы, так устроен наш сложный и непредсказуемый мир… Так как же строить планы, если мы ничего не можем предугадать? Бен Карлсон дает по этому поводу следующие советы:

✅ Принимать неопределенность как данность. Признание того, что вы не знаете будущего, в каком-то смысле освобождает. Это позволяет уделять больше времени тому, что для нас действительно важно (и наслаждаться текущими моментами!).

✅ Формировать реалистичные ожидания. Хороший план основывается на ожиданиях с учетом того, что возможны непредвиденные обстоятельства. Но нужно понимать разницу между тем, что можетпроизойти, и тем, что обычно происходит.

✅ Закладывать в план максимум событий.На рынке нас ждут бычьи и медвежьи тренды, экономический рост, рецессии, спады и кризисы, низкие и высокие ставки и т. д. Эти события произойдут, хоть мы и не знаем их точного времени и сроков.

✅ Сосредоточиться на том, что в наших силах.Мы не можем повлияет на действия политиков, экономические циклы и решения других игроков. Но мы можем контролировать риски, распределение активов, доходы-расходы и свою реакцию на события.

✅ Рассматривать разные сценарии. Невозможно предусмотреть все риски, поэтому нужно сделать свой портфель таким, чтобы он выдерживал различные сценарии. Это означает диверсификацию по классам активов, валютам и стратегиям.

✅ Вносить коррективы по ходу дела. В нашем мире нужно быть гибким — финансовые планы не высечены в камне, поэтому их можно менять по мере того, как меняются обстоятельства.

*****
Приглашаю вас в свой канал Финансовый Механизм — там вы найдете статьи по инвестициям, психологии денег и финансам :)