пассивные инвестиции

15 февраля 2022 года на Московской бирже начались торги новым FinEx ETF с тикером FXBC. Фонд предлагает инвесторам удобный и низкозатратный способ вложиться в компании и сервисы, активно использующие блокчейн-технологию, и разделить (возможный) будущий успех этой быстрорастущей индустрии. Рассказываем подробнее о первой громкой новинке FinEx ETF в 2022 году.

Блокчейн: области применения

FinEx Blockchain UCITS ETF — первый в России ETF, который инвестирует в компании, объединенные одной тематикой — блокчейн. Если кратко, блокчейн — это распределенная база данных и одновременно система записи информации с помощью цепочки блоков. Благодаря тому, что блоки распределяются и проверяются между несколькими участниками децентрализованной сети, вся система абсолютно прозрачна и безопасна. Эти преимущества стимулируют повсеместное распространение технологии — ее уже используют в финансах, логистике, торговле и даже медицине. Область применения, по сути, безгранична, что подтверждается впечатляющими оценками будущего объема рынка блокчейн — Fortune Business Insights прогнозирует рост его объема с $4,7 млрд в 2021 году до $104,2 млрд в 2028 году (среднегодовой прирост 55,8%).

Отраслевые эксперты S&P Global на прошлой неделе опубликовали большой обзор трендов на глобальном рынке недвижимости. В материале рассмотрены ключевые риски и возможности REIT различных регионов по всему миру, однако особое внимание уделяется рынку США. Кратко расскажем, какие выводы делают эксперты:

1. Экономический рост и здоровый рынок труда будут стимулировать спрос на недвижимость. Авторы обзора считают, что в 2022 году доход с аренды для большинства секторов REIT восстановится до уровня 2019 года, при этом заполняемость и арендные ставки для большинства типов недвижимости вырастут.

2. В этом году ожидаются новые слияния и поглощения на рынке REIT. Активность по M&A обусловлена улучшением основных операционных показателей большинства REIT и низкими затратами по займам. S&P Global считают, что это может продолжаться в течение следующих нескольких кварталов.

3. Некоторые сектора недвижимости будут подвержены рискам. Например, управляющие многоквартирными комплексами (Multifamily REIT) и недвижимостью в сфере здравоохранения (Healthcare REIT) могут столкнуться с трудностями из-за роста затрат на строительство и обслуживание. С другой стороны, в обзоре отмечается — рост арендной платы может компенсировать эти факторы риска.

Мы рассчитали доходность всех ETF от FinEx в рублях и долларах за январь, а также за 1, 3 и 5 лет. Вот, сколько можно было заработать на наших фондах.

Доходность фондов FinEx ETF

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции связаны с риском. В разные периоды доходность может существенно различаться. Поэтому мы всегда советуем диверсифицировать свой портфель.

2 февраля 2022 года — день закрытия реестра акционеров фонда FXRD. Чтобы получить первые дивиденды от фонда, нужно успеть купить его акции до 31 января включительно. Напомним, что FXRD — это единственный облигационный фонд на Мосбирже, который выплачивает своим инвесторам регулярные дивиденды. Фонд был запущен в августе 2021 года, дивидендная доходность фонда в феврале 2022 года составит примерно 7,3% годовых. Рассказываем подробнее об особенностях FXRD. 

Чем FXRD может быть интересен инвесторам 

FXRD — почти «близнец» уже известного фонда FXFA на высокодоходные облигации, но с двумя ключевыми отличиями: 

• фонд имеет рублевый хедж
• и предполагает регулярные выплаты дохода своим инвесторам.

Сейчас такая возможность есть у клиентов четырех брокеров — БКС Мир инвестиций, МКБ Инвестиции, Ренессанс Кредит и МТС Банк.

• БКС Мир инвестиций

В рамках акции брокер не берет комиссию за покупку фондов, а также акций, облигаций и валюты на бирже. Отмена комиссии за совершение сделок распространяется только на тариф «Инвестор». 

Кто может принять участие. Участие в акции могут принять как новые, так и действующие клиенты.  

Сколько продлится. Акция продлится до 31 марта 2022 года включительно. 

• МКБ Инвестиции

Компания еще в феврале 2021 года отменила брокерскую и биржевую комиссии при покупке и продаже FinEx ETF. 

На фондовом рынке всегда присутствует неопределенность. И все, что остается  инвестору в таких условиях — это стараться контролировать уровень риска своего инвестиционного портфеля. Сделать это можно с помощью некоторых полезных инструментов, которые мы рассматриваем в ежеквартальном мониторе рисков. В этот раз мы добавили в монитор данные по развивающимся рынкам без Китая и REIT — в эти классы активов инвесторы могут вложиться с помощью новых фондов — FXEM и FXRE. 

Последние месяцы  2021 года оказались для инвесторов не самыми спокойными,  хотя индикаторы волатильности не превышали своих средних исторических значений, а большинство фондовых рынков завершили год «в плюсе». Тем не менее, четвертый квартал прошлого года запомнится инвесторами повышенными рисками в связи с распространением новых штаммов коронавируса, резкими скачками инфляции по всему миру, а также риторикой ФРС о грядущем росте ставки. 

У нас уже была статья о портфелях известных экономистов-инвесторов. Теперь расскажем, как их составить с помощью фондов FinEx ETF.  

1. Портфель Уоррена Баффетта

Это один из самых простых и популярных портфелей. Он формируется всего двумя фондами: 

• акции США (FXUS) — 90%;
• краткосрочные казначейские облигации США, по сути, это аналог кеша (FXTB) — 10%.

Однако стоит помнить, что инвестиции только в активы одной страны — это не самое лучшее инвестиционное решение. Стоит подумать над диверсификацией. 

Мы рассчитали доходность всех фондов FinEx ETF в рублях и долларах за декабрь, а также за 1, 3 и 5 лет.

Доходность фондов FinEx ETF

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестиции связаны с риском. В разные периоды доходность может существенно различаться. Поэтому мы всегда советуем диверсифицировать свой портфель.

Известный ETF-провайдер Vanguard подготовил большой обзор основных рынков на 2022 год. Мы перевели ключевые идеи из обзора, которые показались нам наиболее интересными. 

Главный вызов 2022 года связан не с новыми вариантами коронавируса, а с макроэкономическими факторами. Особое значение будет иметь то, как именно будут свернуты меры, принятые для борьбы с пандемией. Прекращение поддержки со стороны правительств может рассматриваться как потенциальный источник риска для финансовых рынков.

Инфляция в 2022 году останется высокой на развитых рынках. Потребуется время для стабилизации спроса и предложения. Центральным банкам придется поддерживать «тонкий баланс» между сохранением инфляционных ожиданий и созданием благоприятных условий для экономического роста. Поскольку дефицит предложения подталкивает рост цен, есть вероятность еще большего всплеска инфляции. Чтобы эффективно управлять инфляционным риском, ФРС, по мнению Vanguard, повысит процентную ставку как минимум до 2,5% к концу цикла.

Начнем этот год бомбической новостью — мы запустили бесплатный курс для начинающих инвесторов «Инвестиции: как подобрать портфель» stepik.org/97328 😎

Сейчас доступны три модуля — это база для инвесторов. Вы узнаете, каким должен быть портфель, все про ETF, а главное, как правильно «приготовить» диверсификацию.

Проходите на каникулах, когда устанете от «оливье», потому что уже совсем скоро вас ждет самое интересное — еще два модуля с практикой составления портфеля и управления им.