Стратегии инвестирования

Подводим итоги месяца по работе моих стратегий, а также поговорим про цели

Начну с целей и данных для их постановки
1. Старт проекта #мояигра 07.09.2025
2. Финиш 27.12.2030
3. Всего использую 6 стратегий. Каждую пополняю на 10 тысяч в месяц итого выходит 60 тысяч в месяц пополнений
4. Рассчитал 2 доходности:

• Минимальная 20% в год
• Максимальная 40% в год

5. Итого к концу игры на счете по плану будет

• Минимальный план 7,4 млн
• Максимальный 12,9 млн

Что тут сказать. На первый взгляд не впечатляет, но… самое сложное пройти долину смерти в инвестициях. Первые 5 лет уйдут именно на это.

Если будет 12,9 млн, то уже на 6-й год доход будет с этой суммы более 5 млн в год! И дальше будет только расти.

Теперь к итогам месяца и промежуточного итого игры.

Итоги месяца. Общая доходность портфеля за месяц составила +25,1%, в рублях прибыль составила чуть больше 55 тысяч рублей.

Лучшую прибыль за месяц показала стратегия «12 сделок» с прибылью +52,6%. Но… эта стратегия одна из самых недофининсированных и на счете всего 19 тысяч рублей. Поэтому в рублях особого эффекта на счет это не оказало.

( Читать дальше )

Публикую накопленную доходность моих публичных инвестиционных/накопительных стратегий по состоянию на октябрь 2025 года.

Индекс Мосбиржи полной доходности:

Мои стратегии:

1. Лови Момент — https://www.tbank.ru/invest/strategies/014ea81b-195b-4172-aaaf-35960876a1fa/

( Читать дальше )

Сегодня поговорим о стратегия инвестирования в облигации под названием «Лестница». Это самая простая и эффективная стратегия для диверсификации по времени.

🔥Существенный плюс инвестирования в облигации заключается в том, что инвестор может буквально до копеечки рассчитать свои будущие денежные потоки. Да и при грамотном подходе облигационные стратегии способны убирать большинство ключевых рисков. 

Один из ключевых рисков доходности бондов — изменение процентных ставок в экономике. От этого зависит доходность купона и рыночная стоимость облиг. Если ключевая ставка растёт, то цена облигаций падает, а их доходность растёт. При снижении происходит всё наоборот.

👉И если вы держите длинные облигации, то напрямую зависите от этого риска. И если вы решите выйти из облигаций в деньги, то можете сделать это не по самой лучшей цене.

Чтобы минимизировать этот риск, вы можете использовать стратегию «Лестница».

🖋Лестница облигаций — это стратегия, подразумевающая подбор облигаций в портфеле так, чтобы погашение бумаг происходили частями через определенные промежутки времени. Это позволяет минимизировать риск роста процентных ставок и повысить ликвидность портфеля.

( Читать дальше )

Приветствуем наших подписчиков и инвесторов канала!📊
За последние сутки инвесторы стали очень осторожными, потому что почти каждый день рынок встречает под давлением геополитики. С 1 по 8 июля рынок потерял -5%📉. Сегодня торги тоже начались с отрицательной динамики и Индекс опустился до отметки 2710.

Из-за агрессивной политики Трампа в коррекции находится также американский и европейские рынки. Тарифные войны не приносят пользы самим США. Сегодня доллар снизил курс до 78,16 руб. Поэтому просадка не только у нас.

По стратегии нашей команды, когда коррекция растягивается на длительный срок, приходит время идти на распродажу.

Какие акции выгодно купить и будут надежными активами?

В первую очередь сегодня внимание на дивгэп лидера потребительского сектора Х-Group🏪. Мы докупили сегодня, когда акции упали на -16,3%📉 по цене 2880 руб. Выгода такого решения в большой разнице от предыдущей и текущей сделки — на 9,4%🔥 дешевле. Таким образом уменьшается средняя цена и проценты вырастут еще раньше.

( Читать дальше )

В последнее время все больше уделяю время торговле облигациями, т.к. акции системно не радуют. И решил подтянуть мат часть по теме облигаций. И оказалось, что бондам в проф литературе уделяется крайне поверхностное внимание. Да, в большинстве книг по инвестированию есть описание базовых принципов инвестиций в облигации, но на этом все и заканчивается. По факту про облигации детально можно почитать у Фрэнка Фабоцци, гуру он и есть гуру. У него много расчетов, математики, мат принципов построения портфеля, логики принятий инвест решений. Плюс детальное погружение в продвинутый уровень в части свопов, опционов, фьючерсов на процентные ставки и т.д. Единственный минус — повествование крутится вокруг рынка ценных бумаг США. Познавательно, но все таки хочется локализации и приближения к нашему рынку.

В итоге нашел новую книгу: Облигации 2.0. Автор – Чуканов Денис.

Выводы после прочтения:

— книга совсем небольшая, всего 120 страниц. С одной стороны маловато, зато быстро читается.

— радует, что минимум воды, без уговоров и рекламы облигаций.

( Читать дальше )

Когда на рынке начинается суета, совет «просто держи» звучит либо как отговорка, либо как наивность. Особенно если вокруг паника, новости, прогнозы на понижение и тысячи мнений в ленте… 

Но вот в чем парадокс -именно в такие моменты этот совет бывает самым разумным. Не как призыв ничего не делать, а как признак силы и понимания, зачем вы вообще на этом рынке. 

❓Что значит “держать” на самом деле ? 

Держать — это не то же самое, что “не трогать”. Это активное решение не вмешиваться, потому что вмешательство сейчас принесет больше вреда, чем пользы. 

Это не “пассивность” от незнания — это осознанная стратегия:

•  когда выбраны бумаги, за которыми стоит идея
•  когда понятен горизонт планирования
•  когда есть понимание, зачем именно они в вашем портфеле 

Именно в таком случае “держать” — это не слабость, а дисциплина.

Когда “держать” = стратегия, а не ошибка ? 

( Читать дальше )

Разумный инвестор — это реалист, который продаёт акции оптимистам и покупает у пессимистов
Бенджамин Грэм

ФЬЮЖН: Кроме отслеживаемых моментум-стратегий есть ещё множество, но чуть похуже

Продолжим увлекательный разбор факторных стратегий инвестирования. В позапрошлой статье я кратко сравнил моментум-стратегии и объяснил причины преимущества ФЬЮЖН А. В прошлой статье было дано краткое сравнение нескольких факторных стратегий, включая Моментум, на истории последних 10 лет. Моментум победил. Но если посмотреть на более ранний период до 2019, то вперёд выходят стоимостные стратегии (фактор Стоимость). 

Стоимость, немного выигрывая Моментум по доходности (на предыдущей истории), уступает по волатильности, то есть по риску потерять больше за относительно короткий период. При упоминании стоимостного инвестирования большинство людей сразу же представляют себе Уоррена Баффета. Это не совсем так. Стоимостное инвестирование он применял на ранних этапах своей карьеры. Он называл свой подход «Сигарный окурок».

( Читать дальше )

Пришел на рынок акций с мыслями, что можно просто купить на низах пул дивидендных акций и держать их до старости, чтобы жить себе спокойно старпером на дивидендах. Не прошло и года и наткнулся на следующие факты:

1) Совокупная доходность российского рынка акций в долларах (включая дивиденды и вычитая НДФЛ) — МИНИМАЛЬНАЯ. Тобишь просто держать бакс — примерно такая же история, только менее заморочено: smart-lab.ru/blog/1103000.php

2) Вообще уже более 15 лет доля IMOEX к денежной массе М2 сокращается и это явно взаимосвязано с пунктом выше. Тобишь тренд долгосрочный и неумолимый. Значит, такова стратегия нашего «государства» (хотя нас кормят, что они стараются всё это время эту долю увеличить в несколько раз): smart-lab.ru/blog/1102946.php

3) Проанализировал акции многих «голубых фишек» в долларах и понял, что эта картина сложилась не из-за какого-то шлака, а это обычное дело и для мастадонтов рынка)

Выводы: значит, нужно на российский рынок акций смотреть не в рублях, а в долларах — заходим на tradingview и переключаем шкалу у акции с рубля на бакс и наблюдаем где мы находимся: если на историческом низу, то можно покупать на краткосрок или среднесрок с обязательным выходом, когда близко к историческим хаям.

( Читать дальше )

Как не зайду… не перестаю удивляться вроде было 850 пуков и пронесло вас на 750, а где там дно-то? Ой, не вспоминайте! Может и на 666 свезут. А все говорили что Не Будет. Но оно произошло. Ну как вы там, Инвестора!? Не послушались вы меня, надо было не в акции инвестировать, а в Доллар!


( Читать дальше )

Приветствую всех своих подписчиков и читателей! ✨

Откровенно говоря, я не был удивлен жестким решением акционеров ЦБ о повышении ключевой ставки на 21%. Я уже столько раз проходил подобные события.

Большинство инвесторов находились в состоянии страха всю неделю о судьбе своих бумаг портфеля (у меня даже 3 портфеля) от различных прогнозов аналитиков и псевдоаналитиков.

Поэтому я специально вчера написал для вас публикацию о влиянии КС, чтоб вы были психологически уже готовы и сберегли свои нервы. Если не совершили никаких краткосрочных сделок на основе эмоций, то можете себя считать полноценным инвесторов. Теперь следующий шаг.

Что еще необходимо инвестору для дальнейшего развития?

Несомненно у инвестора должна быть стратегия в зависимости от суммы вашего капитала. Даже если у вас нет экономических знаний, вы можете самостоятельно построить свою стратегию начиная с выбора конкретной отрасли.

Какие отрасли являются на сегодня более перспективным?

Я не буду говорить о перспективах всех отраслей, а возьму образцом компании IT-сектора. Уже давно приобрел Яндекс📱, Астру💻, Софтлайн🖥️, Positive Technologies💻. Разумно спросить: «Почему такой выбор»?

( Читать дальше )