РИСК

Когда смотришь на графики «задним числом», кажется, что зарабатывать на рынке проще простого: тут купить, тут продать, вот тебе и деньги. У меня всё началось примерно с такого же ощущения — и с уверенности, что я умнее среднего.

На рынок я пришёл, как и многие, «за свободой». Хотелось иметь запас денег, не зависеть от одной зарплаты и не думать каждый месяц о том, как закрывать все платежи. В какой-то момент я понял простую вещь: если я каждый месяц откладываю условные 5–10 тысяч, и они просто лежат на карте, то через 10 лет у меня будет… просто кучка обесценившихся рублей.

Захотелось, чтобы деньги работали.
Ну и понеслось.

Первый заход: священный Грааль быстрых денег

Началось всё, конечно, не с фундаментала и не с разбора отчётности. Началось с «горячих идей» и чужих картинок с доходностью +300% за год.

Схема была классическая:

1. Нашёл «идею» в интернете.
2. Посмотрел график — «ну да, растёт же, значит будет расти дальше».

( Читать дальше )

Сбер – самая популярная акция в портфелях частного инвестора. Хорошо, когда купил, скажем, по 100, получаешь дивиденды, и надеешься, что на 100 цена уже не придет…

Если смотреть на ситуацию спокойно и без лишнего романтизма, контраст между SBER и ОФЗ 26240 сегодня выглядит довольно наглядно. Про SBER многие говорят в привычной манере — сильный бренд, хорошие отчёты, «ну он же растёт», и всё в таком духе, «кэш машина зеленая».

 Но если открыть статистику за два последних года, картина выходит куда прозаичнее: доходность есть, но диапазон просадок получается достаточно широкий, иногда даже неожиданно широкий для бумаги, которую считают почти «тихой гаванью».

Применю параметрический расчет VaR на adj Close за последние два года, результат таков:

( Читать дальше )

Всем привет, многие с прошлого моего поста удивились как так в одной сделке минимум 50% к счету, а как вы собрались зарабатывать на бирже одним контрактом или 2 но всегда торгуя в плюс))))))     Риск это то что делает трейдера трейдером а не словесным разговорным трейдером.

Люди многие говорят что они трейдеры, но когда речь идет за деньги и доход сразу видно кто в теме а кто на словах трейдер, как писал Тимофей он не видел долларовых миллионеров трейдеров а почему? Риск должен быть большой но ни кто не знает как это делать правильно в трейдинге. Ну как вы заработает беря по 200-300 пунктов 2 контрактами на фьюч или покупкой акций на немного итд. 

Я вам даю направление.
Деньги приходят только через большой риск и вот кто научился рисковать прибыльно тот и есть трейдер.

Как то мой знакомый сказал а как это торговать так рискованно и ничего не боятся, нужно понимать бездумный риск это путь к сливу или еще хуже, риск должен быть рассчитан математически и вы должны набраться опыта, торговать таким риском, а говорить что вы трейдер ну все говорят и вы говорите))) вы же кнопки нажимаете.

Эта книга о том, как мы думаем о деньгах и как себя с ними ведем.

➡️ Поведение важнее IQ

Успех с деньгами зависит не от сложных формул, а от привычек, мышления и последовательности. Высокий уровень интеллекта не гарантирует правильных финансовых решений. Важнее ваше поведение.

Хорошие результаты с деньгами мало связаны с тем, насколько вы умны, и гораздо больше — с тем, как вы себя ведёте.

➡️ Удача и риск всегда играют роль

Когда вы видите, что кто-то очень хорошо (или плохо) справляется с финансами, не думайте, что это только навык. Удача и способность идти на риск имеют большое значение.

Хорошие финансовые результаты иногда могут быть получены за счет внешних факторов, а не за счет скилов и планомерной работы.

➡️ Знайте, когда достаточно

Один из самых сложных навыков — решить, что для вас значит «достаточно». Погоня за «ещё одной сделкой» приводит к неоправданным рисками и, как следствие, финансовым потерям.

Если у вас есть то, что нужно — защищайте это.

( Читать дальше )

Фильм Double Down South рассказывает историю Дианы, девушки, нанятой для обмана богатых игроков.

Она играет без риска, клуб покрывает все её проигрыши и забирает часть её выигрышей. Её работа проста: выглядеть уверенно, часто выигрывать и заставлять других верить, что они могут сделать то же самое. Казино всегда выигрывает, когда иллюзия работает.

➡️ Старый трюк
В 2020 году у Bitfinex была своя «Диана» — трейдер Joe007. Он показывал миллионы нереализованной прибыли, заполнил Twitter культовыми последователями и стал символом «умных денег». Но когда рынки изменились, большинство трейдеров терпело убытки, но только не Джо.

Позже выяснилось, что Bitfinex тихо стирал убытки, чтобы поддержать миф. Это не была торговля. Это был маркетинг.

➡️ Новая версия
Теперь очередь Hyperliquid. Анонимные киты со 100% выигрышем, загадочные позиции на $200–500 млн, китайские трейдеры, выводящие по $90 млн прибыли, и KOL, восхваляющие их как «умных трейдеров».

( Читать дальше )

Безрисковых инвестиций не бывает.

Важно понимать, инвестиции в облигации или другие активы не дают абсолютную гарантию возврата вложенных средств. В отечественной, как и в мировой практике нередки случаи дефолта эмитентов с высоким кредитным рейтингом, так же были случаи отказа платить по долгу и со стороны государств. Однако, государственные облигации имеют высокий кредитный рейтинг и традиционно считаются низкорисковыми, их доходность служит ориентиром для доходности на фондовом рынке (КБД Московской биржи). В свою очередь, облигации с низким кредитным рейтингом предлагают большую доходность, но и значительно больший риск потери капитала. Таким образом получаем фундаментальное правило инвестиций: «Чем выше риск, тем выше должна быть доходность». Другими словами: высокая доходность — плата за риск.

Процентный риск

Цена типичной облигации будет двигаться в направлении, противоположном движению процентных ставок: рост процентных ставок обусловливает падение цены облигации; при падении процентных ставок цена на облигацию растет.

( Читать дальше )

У меня в фонд ликвидности (SBMM) инвестирована приличная сумма — более 1,37 млн р 💰 (скрин моего инвестиционного портфеля из сервиса учёта инвестиций):

 

( Читать дальше )

Аналитический обзор от экспертов: куда на самом деле стоит направлять сбережения для сохранения и приумножения капитала.

(Москва, 15 ноября 2025 г.) – В массовом сознании активно навязывается идея, что фондовый рынок — это единственно верный путь к финансовой свободе. Рекламные ролики показывают счастливых людей на яхтах, намекая, что всё это благодаря покупке акций. Мы в TG Protect считаем своим долгом развеять этот опасный миф. Для человека, который инвестирует свои кровные сбережения, фондовый рынок зачастую является не инструментом роста, а рулеткой с непредсказуемым исходом.

Вот три аргумента, почему не стоит нести все свои сбережения на фондовый рынок.

3 Аргумента против фондового рынка для сбережения «кровных»

1. Высокая волатильность и психологическое давление.
Фондовый рынок — это не стабильный рост. Это ежедневные колебания, которые вынуждают инвестора жить в состоянии перманентного стресса. Кровные сбережения — это деньги, потеря которых недопустима. Когда вы видите, как 20-30% вашего капитала тает за неделю на фоне новостного фона или спекуляций, велик риск принять паническое решение — продать активы на дне. Профессионалы играют на этой волатильности, а рядовой инвестор — становится ее жертвой.

( Читать дальше )

Рады приветствовать вас, наших друзей и новичков канала
На сегодня более привлекательной компанией стал МКПАО Озон📦 потому что уже завтра ожидается возобновление торгов. Для грамотности наша команда решила подготовить подписчиков. Вчера вкратце рассказали свежие новости и планы о дивидендах. Сегодня изучим структуру и позитивные факторы, которые будут поддерживать бумагу в ближайшие недели.

1️⃣Основной состав акционеров Озона занимает АФК «Система» (31,8%) и основатель венчурного фонда LETA Capital Александр Чачава (27,7%). Дополнительно 7,6% у другие миноритариев ранее были в виде АДР. Здесь важно отметить факт, что большинство иностранных были не готовы «переезду» в Россию, поэтому покинули капитал. Так Озону будет удобней завтра начинать торги без бюрократизма.

2️⃣ Озон сегодня выложил свой отчет за III квартал 2025 г. Это важно знать любому инвестору если есть планы. Выручка выросла на +69%, таким образом компания уже превысила собственный прогноз за 2025 г. Ранее прогнозировалась 40%, а сегодня уже 43% и год не закончился. Весомый аргумент☝️

( Читать дальше )

На первичном рынке наблюдается активность: появляется всё больше дебютных выпусков. В центре нашего внимания на этот раз — эмитент из дорожно-строительной отрасли.

Несмотря на привлекательные условия — высокий купон и небольшой срок, — компания остаётся малознакомой инвесторам западных регионов. Целесообразно ли размещение в такие облигации? Разберём все «за» и «против».

 

ООО «СтройДорСервис» — компания, занимающаяся содержанием, строительством, реконструкцией, ремонтом и капитальным ремонтом автомобильных дорог, а также искусственных сооружений на них.

Основные территории работы Компании — Хабаровский край, Приморский край и Еврейская автономная область.

Выходя на долговой рынок, компания готовит почву для будущего IPO, проходя ключевой этап становления публичной.

 

📍 Параметры выпуска СтройДорСервис БО-01:

 

• Рейтинг: ВВВ+ (АКРА, прогноз «Стабильный»)

• Номинал: 1000Р

( Читать дальше )