Портфель инвестора

По итогам 18 недели проекта, по состоянию на 14.06.25г. стоимость портфеля Барбадос составляет 1 122 016 р. (+0,8% за неделю).

За 123 дня проекта, портфель показывает доходность 36,2 % годовых, что соответствует инвестиционной стратегии. Пока все идет по плану, динамика портфеля радует.

Прошедшая короткая неделя выдалась относительно спокойной для облигационного рынка, если на рынке акций после заседания ЦБ случилась заметная коррекция, бонды всех сегментов скорее в боковике стояли.

Позитивные настроения пока сохраняются, снижение ставки ЦБ было отыграно заранее. По поводу дальнейшего снижения ставки на следующем заседании в июле, у меня есть большие сомнения. Возможно ставка 20% будет сохраняться до сентября.

Продолжаю формирование портфеля через дивидендные акции и облигации, формируя регулярный кешфлоу. Вот уже 3 года и 9 месяцев на равных промежутках времени, равными частями инвестирую и делюсь с вами своими результатами. Сегодня показываю свой актуальный состав портфеля, состоящий из акций и облигаций, погнали смотреть.

💼 Мой портфель

1. В геополитике по линии Россия-Украина без изменений, СВО продолжается.

Добавилось новое направление, которое может повлиять на наш рынок — конфликт Израиль-Иран. Эскалация, затягивание конфликта, перетекание в долгосрок могут сильно повысить уровень цен на нефть на мировом рынке. Это, в свою очередь, может уменьшить давление на российский бюджет и необходимость девальвации рубля. С другой стороны, несомненно, улучшатся результаты нефтяных компаний.  

Все это я лишь принимаю к сведению, ничего не делаю.

2. Внутреннее макро.

ИНФЛЯЦИЯ В РФ В МАЕ УСКОРИЛАСЬ ДО 0,43% (ЭКОНОМИСТЫ ОЖИДАЛИ 0,28%) С 0,40% В АПРЕЛЕ — РОССТАТ

ГОДОВАЯ ИНФЛЯЦИЯ В РФ В МАЕ СНИЗИЛАСЬ ДО 9,88% С 10,23% В АПРЕЛЕ — РОССТАТ

ИНФЛЯЦИЯ В РФ С 3 ПО 9 ИЮНЯ ЗАМЕДЛИЛАСЬ ДО 0,03% С 0,05% С 27 МАЯ ПО 2 ИЮНЯ — РОССТАТ

ГОДОВАЯ ИНФЛЯЦИЯ В РФ НА 9 ИЮНЯ СНИЗИЛАСЬ ДО 9,73%, СЛЕДУЕТ ИЗ ДАННЫХ РОССТАТА

Таким образом, реальная ставка на сегодняшний день около 10%, что все еще исторически очень много. С учетом таких данных можно ожидать дальнейшего снижения ставки на предстоящих заседаниях ЦБ РФ. Многое будет зависеть от положения дел на СВО, цен на нефть и курса рубля.

Рабочая неделька выдалась замечательно короткой, но в пятницу 13-го биржа работала как обычно, поэтому моим традиционным покупкам это никак не помешало.

📉Наш рынок в начале недели продолжали заливать по факту объявления новой ключевой ставки и геополитических опасениях, зато вчера поддержка котировок пришла, откуда не ждали. Израиль ударил по ядерным объектам Ирана, Иран жестко ответил, и до этого стагнирующие цены на нефть ракетой рванули вверх.

🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже более чем 4-хлетнего Инвест-марафона!🏃🏼

Каждую пятницу я… Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого.

И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже более 4 лет. Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за активами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хЫщника🦁 Все покупки освещаю в своем телеграм-канале, подписывайтесь!

Первый месяц лета, жара, солнце, дивидендный сезон в разгаре — отличный повод не только ехать кукухой, так что продолжаю совершать покупки. Кроме пополнения были купоны, а также жду июньские дивиденды, которые пока не пришли.

Про покупки мая можно почитать тут. Ну а в первой половине июня я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — без этого нельзя быть всегда в прекрасном настроении.

✅ Цель по пополнению на 2,4 млн в 2024 году выполнена, продолжаю выполнять цель на 2025. Пополняю брокерский счёт на 200 000 в месяц, чтобы тоже 2,4 млн суммарно за год вышло. 1 200 000 в этом году уже есть, план выполнен на 50%. Также у меня 1 июня закончился депозит, я его переложил и «округлил», добавив 10 000 рублей.

🗺 По составу портфеля у меня есть обновлённый план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Совкомбанк, Роснефть, Яндекс, Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).
• Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть, Новатэк — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).

Воодушевленный замечательным постом Ника Маджулли с одноименным названием https://ofdollarsanddata.com/lost-decades-are-even-rarer-than-you-think/, стало интересно  - а что с российским рынком? — было ли в период с 2003 по 2024 год десятилетие,  в котором инвесторы из-за инфляции и медвежьего рынка теряли деньги? Да, только один раз (!).

Наш обзор упрощен тем, что деньги вкладываются не ежемесячно, а ежегодно. Данные инфляции — официальные, портфель состоит полностью из 100%  MCFTR. В рассмотрении были двенадцать одиннадцатилетних интервалов инвестирования. Первый 2003 — 2013, второй 2004-2014, последний 2014 — 2024 годы. Скользящая средняя представлена на графике ниже. Что означают наши значения? Например, на первом интервале с 2003 по 2013 годы каждый рубль принес бы 1,97 руб в реальном исчислении. Из 12-ти рассмотренных периодов только один с 2007, в предверии кризиса 2008-09, по 2017 годы дал сбой — портфель уступил инфляции: каждый вложенный рубль обернулся реальной  стоимостью в 0,74 руб.

В ближайшее время докуплю:

🔌 Интер РАО
🔋 Новатэк

Дивиденды:
~19200 ₽ в год | ~1600 ₽ в месяц

➡️Цель в 40000 ₽ дивидендного дохода в месяц выполнена на 4%

Больше информации в моём ТГ: t.me/liqviid
Заглядывайте :)

Пришло время очередного пополнения — сегодня я закину на счет 15 тысяч, плюс потрачу часть денег из фонда Ликвидность.

Так выглядит портфель утром 13 июня:

Стоимость отдельных акций снизилась до 790'500 рублей (вместе со сдачей от продаж). В то же время стоимость фонда TMOS равняется 73'297 рублям — то есть, я обгоняю этот фонд примерно на 7%: