Портфель инвестора

🗣️На фоне приближающегося снижения ключевой ставки усиливаю долю в акциях до 85%.
Оставляю ~50 тыс. в резерве на август — для точечных доборов в случае локальных просадок или сильных движений по отдельным эмитентам.

+ 🏦Сбер (20шт.)
+ 🏦МосБиржа (30 шт.)
+ 📱Яндекс (1шт.)
+ 🏦Т (1шт.)
+ ⛽️Татнефть (2шт.)
+ 🔋Новатэк (1шт.)
+ 🍏Х5 (1шт.)
+ 🩺Мать и Дитя (2шт.)
+ ⛽️Сургутнефтегаз п. (40шт.)
+ 🔌Интер РАО (700шт.)

t.me/liqviid — Весь портфель в ТГ

Лето уже наполовину прошло, но это не повод грустить, ведь впереди ещё целая половина лета! И раз так, настало время посмотреть на покупки первой половины июля. Брокерский счёт был пополнен на 200 000, также получил купоны и дивиденды от X5.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход, а также активно пользуюсь депозитами. Размер моего портфеля уже более 7 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь. 

Чтобы не пропустить новые посты, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов, покупки, состав портфеля и много другого крутого контента. 

Про покупки июня можно почитать тут. Ну а в первой половине июля я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — иначе портфель почувствует себя плохо и грохнется громче, чем летняя гроза.

✅ Цель по пополнению на 2,4 млн в 2024 году выполнена, продолжаю выполнять цель на 2025. Пополняю брокерский счёт на 200 000 в месяц, чтобы тоже 2,4 млн суммарно за год вышло. 1 400 000 в этом году уже есть, план выполнен на 58%. Также было пополнение вклада на 10 000 рублей.

1️⃣ Естественно определилась бы со стратегией. На самом деле я весьма консервативный инвестор, хотя мой срок инвестирования позволяет мне уходить на 100% в акции, но уж очень я люблю пассивный доход. И т.к. ставка по облигациям всё еще очень приятная, то 30% точно отправила бы в длинные облигации.

2️⃣ Оставшиеся 70% поделила бы поровну между акциями роста и дивидендными компаниями. Обычно я выделяю на 1 акцию не более 10% от портфеля и не менее 3%. Всё что меньше 3% не оказывает значительного влияния (https://t.me/fin_zametki/521) на общее колебания портфеля. Здесь говорю исключительно про инвестиционный портфель, в спекулятивном портфеле доли могут быть совершенно другими.

3️⃣ Очень желательно сохранить диверсификацию по отраслям плюс учесть их цикличность.
Идеально сбалансированного, с четкими долями портфеля не существует. Перекосы есть всегда, особенно если учитывать цикличность. Обычно выделяю на 1 отрасль не более 20% портфеля.

Можно приступать к отбору акций

4️⃣ Сначала буду выделять лидеров в отрасли (https://t.

ВЫБРАЛ БУМАГИ ДЛЯ ПОРТФЕЛЯ

Из подсмотренных у крупных фондов акции, включенные в их портфели, для своего долгосрочного портфеля выбрал следующие акции компаний:

✅ СБЕРБАНК
✅Т-ТЕХНОЛОГИИ
✅ЛУКОЙЛ
✅ТАТНЕФТЬ
✅РОСНЕФТЬ
✅НОВАТЭК
✅СУРГУТНЕФТЕГАЗ
✅ГАЗПРОМ
✅ПОЛЮС
✅НОРНИКЕЛЬ

В силу ограниченности первоначального капитала в 50 000р и плана инвестирования в эти компании только 70% средств (35 000р) на срок 5+ лет, придется сократить этот список.

И выбрать из этих же компаний, акции в которые мы будем периодически входить на низких ценах, и выходить при росте на 30% средств (15 000р).

🔴Если вам задали сейчас вопрос:

Какие 3 компании вы купили бы из этого списка и забыли бы на 5 лет?
Каков будет ваш ответ?

🟢Я для себя ответил на этот вопрос так:

🔵СБЕРБАНК 🔵ЛУКОЙЛ 🔵ПОЛЮС

Почему?

Три сектора. Три лидера в своей отрасли!

Какие еще 2 бумаги включить в портфель?

Я склоняюсь к тому, что бы включить  НОРНИКЕЛЬ и НОВАТЭК!!!

Основная идея включения этих бумаг в портфель:

🟨Долгосрочно – недооцененные. перепроданные бумаги, которые могут дать хорошую долгосрочную прибыль 

Каждый год в инвестиционной среде меняются мейнстримы: сначала это были акции, потом кэш, потом фонды денежного рынка, которые сменились на облигации с плавающей доходностью. Тренд 2025 года — это облигации, причем уже не флоатеры, а бумаги с фиксированной доходностью.

Это указывает не только на взросление рынка и переход инвесторов к осознанному и прогнозируемому инвестированию, но и на то, что инвесторы умеют правильно считать деньги и доходность. Я уже писал о том, что лидерами по доходности в 1 полугодии 2025 года стали корпоративные облигации с рейтингом А, которые показали с начала года более 20% доходности.

А вчера рынок показал новый рекорд — индекс государственных облигаций Московской биржи впервые за последние 15 месяцев поднялся выше 117 пунктов. При этом ОФЗ показывают одну из самых низких доходностей на рынке — в выпусках до года она находится в интервале 15-15,7%, доходность двухлетних облигаций составляет 14,3%.

При этом динамика снижения доходности новых выпусков продолжится, как и интерес инвесторов к длинным ОФЗ. Предпосылками для этот может стать снижение ключевой ставки на 200 б.п., кроме того инфляция на прошедшей неделе опять вернулась к околонулевым значениям.

Публичный портфель PRObonds ВДО заработал за последние 12 месяцев 24,5%. С начала года – 18,1%, что в годовых дает 33,7%. Депозиты, где вы?

Портфель публичный, повторить его операции и получить примерно то же сложности не составляет. На свой страх и риск.

Если посмотреть на близкую перспективу, то доходность портфеля к погашению снизилась до 27,2% годовых. Весь ожидаемый результат за 2025 год: 18,1%+12,6%=30,7%. Где 12,6% – это 27,2%/365*169.

Выйти на 30%+ по году должна помочь более высокая доходность портфеля относительно доходности его кредитного рейтинга. Сводный рейтинг портфеля сейчас «A-». А у облигаций с «A-» средняя доходность к погашению не 27,2%, а 24,5-25%.

В операциях готовимся к сокращению максимальной позиции на эмитента. Пока что она 2,9% от активов. И это слишком много. Будем двигать ее в направлении 2%.

Меньшие переживания за каждое отдельное имя и меньше времени на его сброс при надобности позволят портфелю вновь как следует окунуться в самую правильную группу ВДО – бумаги уровня «дабл би». И самую доходную с поправкой на риск, особенно если с риском работать.

Продолжаю формирование портфеля через дивидендные акции и облигации на нашем любимом казино. Вот уже почти 4 года на равных промежутках времени, равными частями инвестирую и делюсь с вами своими результатами. Сегодня показываю свой актуальный состав портфеля, состоящий из акций и облигаций, погнали смотреть.

💼 Мой портфель