Портфель инвестора

Здравствуйте!))… (ЗаяЦъ приветствует вас сидя в удобнейшем кресле из веточек и листьев, уплетая «баварский салат», витамины однако!)… Сегодня краткие новости по портфелю и размышления… Вчера купила еще одну облигацию «Полипласт»… валютная, 100$ номинал… Почему снова их?! Отвечаю, потому что довольно крупный эмитент предлагает САМЫЙ ВЫСОКИЙ процент по валютным облигациям! Кстати вот они: smart-lab.ru/q/bonds/RU000A10B4J5/… Ставка купона: 13,75% в долларах!!! Больше, выше я не нашла! Честно!)))… На остаток, на «сдачу» купила 330 юаней… Почему юаней?! Потому что можно покупать малыми лотами  + долларов не было, евро тоже… Буду наращивать позицию в будущем по облигациям «полипласт» и ждать зимы с долларом 100+… Я думаю будет так… Думаю Зеленский и В. В. не договорятся летом, таковы мои ожидания… Значит будет продолжение… Увы… думаю так… санкции, угрозы, эскалация конфликта, «пила на графике 2500- 2850»… и так до тех пор пока Киев не повторит сценарий Берлина в 45-ом, вот моё виденье рынков и ситуации.

( Читать дальше )

Четверг может многое поменять. Встреча в Стамбуле — без деталей, но с потенциальными последствиями: и для геополитики, и, само собой, для рынка.

А рынок любит гадать. И так же любит наказывать тех, кто путает долгосрок с попыткой поймать идеальную точку входа/выхода. Особенно в дивидендной стратегии, где задача — не угадать движение, а сохранить денежный поток.

Когда умные книжки прочитаны, портфель собран, диверсификация соблюдена, в голове мантра: «Купи и держи». И вот купил и держишь, в этот момент начинается:
— Выросло на 40% — продать?
— Упало на 30% — выйти и перезайти дешевле?
— Стоит на месте — может, переложиться?
Рука тянется к кнопке. Но побеждает не рынок, а  принципы стратегии.

Сегодня про пару ключевых:

(1) Дивиденды — история про кэшфлоу (доход от владения), а не про выгодную перепродажу (доход от продажи)

Поэтому если бизнес по-прежнему прибыльный, дивидендам есть на чём в перспективе расти, но цена акций сложились в двое — это не повод для переживаний. А скорее приглашение купить ещё (соблюдая максимальную долю на одну компанию)

( Читать дальше )

 

• Закрываем идею в облигациях ПСБ в связи с ростом котировок.

• Добавляем новый выпуск Газпром нефти с купоном 2% и дисконтом по цене 51%. Такая структура выпуска с низким купоном позволит избежать риска рефинансирования купонов в будущем при более низких ставках на рынке.

Индекс RGBI после коррекции между праздниками вернулся к максимумам конца апреля – уровню 109 пунктов. Долгосрочно сохраняем позитивные ожидания по долговому рынку. Оставляем в силе наш базовый сценарий по началу снижения ключевой ставки во II полугодии 2025 г. Однако в краткосрочной перспективе, полагаем, повышенная волатильность на рынках будет преобладать.
Оставайтесь с нами и следите за обновлениями!

Не является инвестиционной рекомендацией.

Больше аналитики в нашем ТГ-канале. 

Учитывая улучшение геополитического фона, а также ситуации на рынке энергоносителей, открываем позиции в высоколиквидных акциях экспортеров (Газпром, Роснефть, НорНикель, Транснефть) и внутренних секторов (Сбербанк, МосБиржа, Лента, КЦ ИКС 5).

Не является инвестиционной рекомендацией.

Больше аналитики в нашем ТГ-канале. 

Месяц апрель прошел, самое время подвести итоги инвестирвания! Посмотрим в какие активы я инвестировал, сколько получил пассивного дохода от фондового рынка и крипто-рынка. А также как себя чувствует мой портфель с альткоинами ( с 2023 года я инвестирую в блокчейн проекты). Цель инвестирования- выход на раннюю пенсию и не надеяться на государственную пенсию. Несмотря на непонятную ситуацию на рынках, по-прежнему покупаю активы.

Прежде чем инвестировать свои деньги в какой-либо актив, вы должны понимать, что происходит с компанией подписывайтесь на телеграм канал, там много интересного и актуального!

⭐Выплаты купонов и дивидендов:

Выплата купонов по облигациям Селигдар GOLD02= +694 р
Выплата купонов по облигациям М.Видео выпуск 3= +12006 р
Выплата дивидендов по акциям Яндекс= +1200 р
Итого за февраль: 13900 руб.
Дивидендный сезон на низком старте, а пока пассивный доход на фондовом рынке складывается исключительно из облигаций+ Яндекс.
Также были получены комиссии за стейкинг и пул -ликвидности:

( Читать дальше )

​💡 Всепогодный портфель— это инвестиционная стратегия, разработанная для устойчивости в любых экономических условиях: при росте, рецессии, инфляции или дефляции. Его главная цель — минимизировать риски и обеспечить стабильную доходность независимо от рыночной конъюнктуры.

🪙Зачем он нужен?
— Защита от волатильности: снижает убытки в кризисы (например, в 2008 или 2020 годах).
— Диверсификация: активы подобраны так, чтобы негативная динамика одних компенсировалась ростом других.
— Долгосрочная стабильность: подходит для консервативных инвесторов, которые не хотят «переживать» за свои сбережения.

🪙 Как составить всепогодный портфель?
Основная идея — распределить капитал между активами, которые реагируют на разные экономические факторы.
Примерная структура (по стратегии Рэя Далио):
1. 30% — акции (фонды на широкий рынок, например, S&P 500 или индекс МосБиржи):
— Плюсы: рост в период экономического подъема.
— Минусы: высокая волатильность.
2. 55% — облигации. Плюсы: стабильный доход, защита во время рецессии. $TBRU@

( Читать дальше )

Мой инвестиционный путь продолжает радовать новыми достижениями! 🚀 Теперь мой пассивный доход превышает 178 000 рублей в месяц — и это только дивиденды! Фонд SBMM на 2,5 млн рублей приносит в среднем 20% или 500 в тыс в год.

После недавнего пополнения портфеля акциями Лукойла моя «дивидендная зарплата» обновила максимум. И самое приятное — она растёт с каждой новой инвестицией.
В конце апреля и начале мая на локальном снижении индекса я покупал акции Лукойла по цене ниже 6300 рублей. Выставлял лимитные заявки лесенкой. По итогу на брокерском счёте прибавилось ровно 40 штук. Теперь акций в портфеле 1584 штуки. Хотя изначально эти средства предназначались под облигации с постоянным купоном. Но первичных размещений в Сбербанке по прежнему нет.
Ближайшее размещение будет 20 мая АБЗ-1.

Зачем мне пассивный доход?

Некоторые думают, что пассивный доход — это всё легко и непринуждённо. Лежишь себе на морюшке, деньги капают, ты весь такой довольный. Но для меня главное — уверенность в завтрашнем дне.

( Читать дальше )

Каждую неделю покупаю активы на фондовом рынке моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. 

Вот уже на протяжении трех лет 8 месяцев, еженедельное инвестирование помогает, согласно моей стратегии, быть дисциплинированным и покупать активы на российском фондовом рынке.

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

🔥Также для вас дивидендные прожарки других компаний:

Алроса, 

Газпром нефть,

Интер РАО,

Полюс,

Ростелеком,

Сбербанк,

Татнефть, 

Лукойл, 

Мать и Дитя.

Ближе к концу недели закидываю на брокерский счет определенную сумму денег и совершаю покупки, очень редко продажи.

Стратегия со временем видоизменяется, но основная часть — это 💰 дивидендные акции РФ.

Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Лучшая подборка облигаций. Доходно, ликвидно, как будто надежно ;-) с офертами и прочими бонусами 😉

Мы придумали портфель внучков, как аналог портфеля бабули, но с офертами. Это такая же подборка облигаций с рейтингом А- и выше, но внучки имеют большее разнообразие за счет того, что ставят даты оферт в напоминалки в 📱

Наша философия инвестирования не предполагает частый ребаланс. Для вас мы составляем доходный, комфортный, пассивный портфель. Ведь время — это тоже ресурс⚡С ребалансом есть 👵🤘Бабуля на максималках

 

Принципы:

— фикс.доходность

— рейтинг А- и выше

— высокая ликвидность

— не более 10% на компанию, не более 40% на отрасль, но с офертами. Что не так с офертами?

( Читать дальше )