Выбор ОФЗ в портфель с фокусом на равномерные купонные выплаты

Всем привет!

Пока жду возможности прикупить облигаций, решил собрать список кандидатов на добавление в портфель. Хочу поделиться процессом выбора и тем, как новые бумаги повлияют на купонные выплаты.

Контекст

Облигации приобретаются на ИИС-3, и основная цель — получать регулярные купонные выплаты, которые в последствии реинвестируются.

Немного предистории

Ранее у меня был обычный ИИС, который я открыл ещё в 2019 году, но начал его использовать только в 2022 году, когда один из крупных банков предложил бонус в размере около 12% на сумму пополнения. С учётом налогового вычета, доходность казалась очень привлекательной. В итоге я получил и бонус, и вычет, но с бонуса удержали 35% налога. Тем не менее, опыт был положительным.

Что делаю сейчас

Для получения инвестиционного вычета нужно в за год пополнить ИИС не менее чем на 400 тыс. руб. Так как 52 тыс. руб. я получаю в виде вычета, то остается занести на ИИС 348 тыс. руб., если поделить эту сумму на 12 месяцев выходит 29 тыс. руб.

Дополнительно к этому я реинвестирую купонные выплаты, которые на сегодняшний день составляют 2,7 тыс. руб. в месяц.

Итого каждый месяц для покупок облигаций у меня есть 31,7 тыс. руб.

Выбор облигаций

В пределах этой суммы я собрал следующий список из ОФЗ, которые планирую добавить в портфель:

Все расчеты основаны на рыночной стоимости облигаций по состоянию на 17 сентября 2024 г. Окончательный набор и количество облигаций может измениться в зависимости от изменения цен или появления новых выпусков на рынке.

Почему именно эти облигации?

Моя цель — сделать купонные выплаты как можно более равномерными.

Текущий портфель имеет следующий график выплат:

После добавления этих облигаций в портфель, купонные выплаты станут более равномерными.

Новый график выглядит следующим образом:

Таким образом, после добавления новых облигаций я ожидаю, что ежемесячные выплаты стабилизируются на уровне около 3 тыс. руб. Это поможет мне лучше планировать реинвестирование и достичь более стабильного роста портфеля.

Заключение

Взвешенная доходность по выбранным ОФЗ выглядит достаточно привлекательной, и я рассчитываю на её постепенное увеличение за счёт регулярных реинвестиций.

А какие стратегии по выбору облигаций используете вы? Как вы планируете свои купонные выплаты и распределение в портфеле? Поделитесь своим опытом в комментариях!

Не инвест реком.