Отзыв лицензии

Банк России отозвал у АО «Автоградбанк» лицензию на осуществление банковских операций. Банк обслуживал клиентов, участвовавших в проведении подозрительных операций в значительных объемах, направленных на вывод денежных средств в теневой оборот, сообщается на сайте регулятора.

«Банк России приказом от 17.06.2024 №ОД-947 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у акционерного общества „Автоградбанк“, — говорится в сообщении ЦБ РФ. 

Источник: tass.ru/ekonomika/21116415

Qiwi после отзыва лицензии в России намерена сосредоточиться на развитии бизнеса платежных и финансовых услуг в Казахстане, сообщила компания.

«В результате сделки [по продаже российских активов] Qiwi сосредоточится на развитии своего бизнеса платежных и финансовых услуг в Казахстане (включая прием платежей через киоски, массовые выплаты, интернет-эквайринг, платежные шлюзы и цифровые кошельки), бизнеса по обработке платежей в растущем регионе ОАЭ», – указано в сообщении компании.

Источник: www.vedomosti.ru/business/news/2024/04/23/1033508-qiwi-sosredotochitsya

Группа Qiwi (MOEX: QIWI) заявила о намерении продолжить свою деятельность несмотря на отзыв лицензии у Киви-банка и блокировку 9 млрд рублей активов.

Руководство Qiwi ведет переговоры с потенциальными партнерами для заключения договорных отношений и переходит на «мультибанковскую модель».

Доля доходов от контрактов с Киви-банком составляла более 70%, поэтому ожидается существенное снижение выручки и прочих доходов.

Несмотря на блокировку средств, у группы Qiwi имеются достаточные средства в других банках для исполнения текущих обязательств.

Центробанк отозвал лицензию у Киви-банка 21 февраля за теневые операции, но все обязательства будут выплачены из значительного профицита средств банка.

Источник: www.kommersant.ru/doc/6635382?from=doc_lk

Владельцы Qiwi-кошельков теперь могут запросить возврат средств прямо на сайте сервиса, сообщает «Ъ». Ранее для этого требовалось отправлять заявление по почте или посещать офис Qiwi. В связи с отзывом лицензии у Киви-банка пользователи потеряли доступ к своим средствам 21 февраля.

Для возврата средств владельцам кошельков необходимо заполнить анкету на сайте и прикрепить фото своего паспорта. В анкете требуется указать паспортные данные, СНИЛС, ИНН, реквизиты счета для возврата денег и почтовый адрес. Заявление будет рассмотрено в течение 30 дней после получения.

По данным Агентства по страхованию вкладов (АСВ), обязательства перед клиентами Киви-банка оцениваются в несколько десятков миллиардов рублей. Объем денежных средств на электронных кошельках составил 4,4 млрд рублей. Страховая ответственность АСВ оценивается в 4,3 млрд рублей.

Источник: www.kommersant.ru/doc/6609586?from=doc_lk

Банк России принял решение отозвать лицензию у Акционерного общества «Банк Стрела» в Москве, основываясь на нарушениях федеральных законов и нормативных актов регулятора. Кредитная организация была активной в сфере перевода денежных средств между КИВИ Банком и другими участниками банковского рынка, включая теневой бизнес, такие как криптообменники и нелегальные онлайн-казино.

Так что мы имеем еще минус один банк в этом году и опять по «антиомывочному» законодательству.

ЦБ отметил, что за последние 12 месяцев к «Банку Стрела» применялись меры в связи с нарушениями законодательства о банковской деятельности. Кроме того, организация допускала нарушения требований в области противодействия легализации доходов и финансирования терроризма.

Будем рады вас видеть в нашем телеграм-канале Слово Банкира.

Отзыв лицензии у Киви-банка стал решающим шагом в борьбе с серым платежным трафиком и явился окончанием негласного моратория на отзыв лицензий со стороны Центрального банка России (ЦБ). Этот шаг также обозначил новый приоритет в расчистке нелегального платежного рынка, особенно в контексте платежей в адрес нелегальных казино в России.

По словам источников из банковской сферы, ЦБ провел целый ряд индивидуальных встреч с руководством крупнейших банков после отзыва лицензии у Киви-банка. Регулятор ясно выразил свою позицию о необходимости завершения «негласного моратория» и установил задачу по борьбе с серым платежным трафиком.

ЦБ заинтересован в ограничении операций, связанных с автоматическими финансовыми транзакциями (AFT-OTC), особенно в контексте игорного бизнеса. Схемы таких платежей были одной из основных причин отзыва лицензии у Киви-банка.

Согласно экспертам, серые расчеты включают P2P (person to person) переводы. Схема заключается в переводах средств на сайты иностранных казино через российские банки с последующим переводом на офшорные счета.

Банк России приказом от 28.02.2024 № ОД-321 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Гефест» ООО КБ «Гефест» (рег. № 1046, Тверская область, г. Кимры). По величине активов кредитная организация занимала 336 место в банковской системе Российской Федерации.

Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что кредитная организация ООО КБ «Гефест»:

• нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры, в том числе вводились ограничения на привлечение средств вкладчиков;

⛔️Банк России отозвал лицензию на осуществление операций у банка «Гефест».

🏛️В заявлении ЦБ РФ говорится, что «Гефест» нарушал федеральные законы и не реагировал на неоднократные предупреждения, а также допускал нарушения в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В банке назначена временная администрация, функции которой возложены на АСВ.

🎬Видео-мем с Рэмбо-Набиуллиной по этому поводу -  👉 тут 👈

«Гефест» был основан в 1990 году на базе Агропромбанка, его капитал, согласно отчетности, по состоянию на 1 февраля 2024 года составлял 306,7 млн руб.

В 2009 году в банке сменился собственник, им стала одна из компаний, входящих в санкт-петербургскую корпорацию «Руан», отмечается в описании кредитной организации.

«Гефест» — участник Системы страхования вкладов, поэтому вкладчикам вернут деньги в размере 100% остатка, но не более 1,4 млн руб.

🥝Неделю назад, ЦБ отозвал лицензию у Киви-банка.

За весь 2023г ЦБ России не отозвал ни одной банковской лицензии.

До 2023г.,
Последний случай отзыва лицензии был летом 2022 года,
с 12 августа ее лишился московский Кросна-банк. 

В 2023г. представители ЦБ периодически говорили
«банковская система страны стабильна и надеемся, что и в следующем году ни один игрок не потеряет лицензию».

КИВИ
Банк России приказом от 21.02.2024 № ОД-266 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк (акционерное общество) КИВИ Банк (АО) (рег. № 2241, город Москва).

Гефест
Банк России приказом от 28.02.2024 № ОД-321 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Гефест» ООО КБ «Гефест» (рег. № 1046, Тверская область)

За февраль,
вторая лицензия отозвана.

Думаю, госбанкам отзыв лицензий даже выгоден
(хотя в их цифрах отзыв лицензий даст незначительные улучшения).