КРИЗИС

Сегодня последний торговый день июля, и я плотно закупился. Я напомню, что я покупаю акции, не смотря ни на какие «уровни» и независимо от новостного фона. У меня просто после всех расходов на жизнь каждый месяц остается круглая сумма, которая уходит в сбережения, и на значительную их часть я покупаю акции разных компаний. По моему убеждению в конечном счете через много лет это позволит мне жить на доход от инвестиций.

Начиная с 24 февраля доступ к акциям иностранных компаний затруднен, и я решил сделать больший акцент на покупку российского рынка. Так, за 7 месяцев этого года в российский портфель куплено акций уже на 1 миллион рублей.

На скриншоте это видно:

1 168 257 ₽ — 167 876 ₽ = 1 005 245 ₽

Продажа на 167 тысяч — это техническая продажа акций Сбербанк привилегированных с одновременной покупкой на ту же сумму акций Сбербанка обыкновенных. Я делал это в связи с тем, что акции из-за возникшей неэффективности рынка стали стоить одинаково, и даже Сбер-п стоил немного дороже Сбер-о, чего быть в нормальной ситуации не должно. Сейчас разница в цене составляет 5% (обыкновенные дороже), так что все быстро вернулось в нормальное русло.

Согласны? Чего главное в инвестициях? Безопасность. Жизнь не должна стать хуже чем раньше, чем до начала инвестирования. Как это достигается? Возьмем к примеру нефть или биткоин или акции. Предположим инвестор уверен в том, что нефть пойдет выше. На Тайвань собирается Пелоси, Китай сообщает о своей возможно военной реакции. Предположим Китай начинает возращение Тайваня в Родную Гавань — что будет? Недружественные будут пытаться ограничивать поставки нефти в Китай, а танкеры сами не поплывут (логистический кризис, нельзя плыть там где флоты воюют). На некоторое время Тайвань и Китай выйдут из мирового рынка нефти. Где будет цена на нефть? (Это я фантазирую сейчас сценарий, предположим падает).

Если инвестор торгует нефтью со стопом — убыток может составить 5-10 процентов, может убытка не быть т.к стоп подвинут в безубыток. Если стопа нет — от депозита ничего не останется. 

«Вы видели капитализацию Apple?»© 
Кроме нефти у инвестора могут быть акции американских корпораций, всех этих «голубых фишек».
Если будет обострение военное — чипов не будет. Весь хайтек загнется. Кроме того, Китай может просто ограничить свой рынок для американских корпораций, запретить Apple продажи у себя, например. Китай это не Россия… там продается реально много, там живет 1.4 млрд платежеспособного населения. 

В этом случае все надежные американские «голубые фишки» полетят вниз, вместе с Биткоином.

Бывает рынок делает резкий разворот в отсутствии каких либо глобальных потрясений, просто захотелось ему, просто рыночек порешал. Как с Биткоином, который последний раз с 67 тысяч резко развернулся. Торгуя биткоином по тренду — добрый растущий рынок прощал выбитые стопы, ведь просто перезайти. Инвестор не ставящий стопы — просто смотрел как его депозит все уменьшается и уменьшается, в надежде на разворот. 
Это медленная агония. Кто то усреднялся и усреднялся… покупал за 50, 40, 30 и вот 20. 

Лишая себя денег, ведь усреднение на тренде который поменял направление — это убытки с надеждой о том, что дальше будет лучше. Дальше конечно будет лучше, но когда? Если же стоп срабатывает, ну потом еще один… мозги уже иначе работают, инвестор начинает подумывать о приходе Криптозимы.

Просто напросто насколько можно купить больше биткоина сейчас, чем с выбитыми стопами когда он стоил 60? При этом не требуется кормить рынок новыми деньгами.

Конечно же все говорят о диверсификации портфеля… Должны быть надежные гособлигации итд итп Тут задам два вопроса:
1. Кто так делает? Меньшинство и меньшинство богатое, у которых даже маленькие проценты от надежных гособлигаций — хороший доход.

2. Какой смысл? Хорошо, берем диверсифицированный портфель с отсутствием стопов. В таком портфеле будет диверсифицированный убыток, может 20 или 40 процентов. Портфель отлично составлен, другие активы идут в рост. А стопом там нет… активы аналогично могут пробить дно. Получается убыток еще один… активы упавшие ранее не растут до прошлых хаев и ВСЁ. 

Еще торгуют с плечами в диверсифицированных портфелях… как то так все работает, что инвесторы могут остаться должны брокерам. В таком случае, с отсутствием стопов, даже отлично составленный портфель отправляется к любимому брокеру. Аналогично ВСЁ, ВСЁЁЁЁ, ВСЁЁЁЁЁЁЁ.

PS
Надежные гособлигации… помним чего было с Роснано? Неприятная ситуация. 

Готовым надо быть всегда. Зарабатываем на трендах, вложенное вместе заработками защищаем стопами.
Других рецептов нет. 

Всемирная сеть бесплатных туалетов McDonald`s списала $1,2 млрд в качестве убытков из-за ухода из России. Но в целом по планете продажи сети выросли. Цинк.

Акции макдачной не пострадали:

О чем это говорит?

Это говорит о том, что пищевые предпочтения городского населения планеты быстро смещаются в область дешевого фастфуда. Оно и понятно, денег хватает только на дешевую еду и полбака бензика.

Выводы:

Покупайте акции производителей дешевого г-на (макдак, кока и т.п.). Их выручка будет расти.

Продавайте акции дорогого г-на. Их кормовая база будет сокращаться.

--------------------
Пишу о людях и деньгах — в дзене с зеркалом в телеге (подпишись на случай введения санкций)

Инфляция

В Евросоюзе инфляция в июне ускорилась до 9,6% в годовом выражении с майских 8,8%, а это опять максимумы. Наибольший вклад в ускорение инфляции в июне внесла энергетика (39,2 %), продукты питания и неэнергетические промышленные товары. Наибольшие темпы роста инфляции зафиксированы в 

По данным издания, ЕС может частично разморозить ресурсы крупных российских кредиторов ВТБ, Совкомбанка, Новикомбанка и банка «Открытие», ВЭБ, Промсвязьбанка и банка «Россия».

Какого автора почитать по вопросам экономики?

Того, чьи теории прошли проверку временем, того, кто смог предсказать финансовый кризис. Одним из таких философов-экономистов является Людвиг фон Мизес. Он предсказал крах 1929 года, тогда как другие его современники-теоретики: Джон Кейнс, Ирвинг Фишер, да и правительство США с Уолл-стрит не распознали надвигающуюся угрозу.

Эту историю предсказаний можно найти в статье Марка Скоузена «Кто предсказал крах 1929 года?». Вот эта история:

Еще в 1924 году Мизес сказал свои коллегам, что приближается обвал. Депрессия будет всемирной, поскольку почти каждая страна имела золотой стандарт и центральный банк, проводивший инфляционную политику после великой войны. Фриц Махлуп вспоминает о «пророческом даре» Мизеса:

Будучи его ассистентом на семинаре в университете, который собирался каждую среду во второй половине дня, я обычно сопровождал его по дороге домой. По пути мы проходили через галерею банка Kreditanstalt в Вене. С 1924 г. каждую среду во второй половине дня, когда мы шли по пешеходной галерее, он говорил: «Это будет большой крах (smash)». Напоминаю, это происходило с 1924 г. Однако, когда в 1931 г. в конце концов случился обвал, у меня все еще были акции