Инвестиции

Очень просто — откладывай в месяц по 1 млн и накопишь за год! ✅

Однако если подходить реально, то нам необходимо обратить внимание на три фактора:
-Дельта
-Ставка
-Время

💸Дельта
Разница между доходами и расходами (Доходы — Расходы = Дельта), которую мы направляем на сбережение.

Если у нас нет стартового капитала и мы начинаем накопления с нуля, то без Дельты не обойтись. Если мы не обладаем активами/капиталом, то при Дельта ~ 0, наш капитал расти не будет, а при отрицательной мы рано или поздно скатимся в долговую яму и станем банкротами :(

Однако если мы обладаем существенными активами или капиталом, то можно обойтись без Дельты. Как? Читай дальше!

Увеличить дельту можно двумя способами — снижать расходы и/или увеличивать доходы:
Снизить расходы может помочь их учет. После того, как мы поймем где можно не тратить лишние 5 рублей, можно постараться их не тратить.
Увеличить доходы можно по-разному — устроиться на пять работ или выставить на авито старые джинсы.
Обращу внимание на то, что чем больше мы накопили сбережений, тем больше потенциального дохода они могут приносить.

( Читать дальше )

 

Сегодня Минфин России впервые в этом году не предложил на аукционе облигации с фиксированным купоном (ОФЗ-ПД). Вместо этого, инвесторам было предложено два выпуска с переменным купоном.

В итоге, один из аукционов признан несостоявшимся, а на втором привлечено лишь 5 из 100 запланированных миллиарда рублей.

Фактически, аукцион можно считать провалившемся, поскольку из-за низкого интереса инвесторов, привлечено лишь 2,5% планируемых заимствовать средств.

Могу предположить, что всё дело в том, что на фоне увеличившегося дефицитного бюджета РФ на будущий год, не утихающей инфляции, инвесторы просто уверены в продолжении ужесточения монетарной политики ЦБ.

П.С. я продолжаю не инвестировать в облигации (неоднократно писал о причинах).

Время от времени, руки сами невольно тянутся к облигациям, но я бью себя по рукам и продолжаю НЕ инвестировать в облигации (хотя ставки и кажутся весьма привлекательными… пока).

10.10.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smart-lab я начал выкладывать информацию только недавно.

( Читать дальше )

Завтра (16.10.24) последний день приема заявок на IPO Озон Фармацевтики, ведущего производителя дженериков (копий оригинальных препаратов, на которые закончилось действие патентов). После изучения проспекта эмиссии я сделал для себя выводы о компании

Плюсы размещения:
— Оценка P/E=6,19 на мой взгляд адекватная. Из похожих компаний на Мосбирже компания Промомед торгуется с оценкой P/E=30 (отличие в 5 раз!). Промомед производит не только дженерики, но и оригинальные препараты, поэтому оценка выше, правда я считаю Промомед завышенным в оценке.
— У компании более 500 регистрационных удостоверений, что делает компанию лидером по числу зарегистрированных препаратов среди конкурентов
— Рынок дженериков в России растущий, темпы роста ожидаются 18%/год (начиная с 2023 г.)
— У компании небольшой долг, отношение Net Debt/EBITDA на уровне 0,8

Минусы и риски:
— Высокая конкуренция на рынке дженериков (не оригинальных препаратов)
— Компания недоиспользует текущие 2 действующих завода, что ставит под сомнение, а нужно ли строить еще 2 новых завода, запуск которых планируется на 2027 г. Поэтому ждать три года, когда у компании попрут продажи — такой себе вариант

( Читать дальше )

❌ Вот это закрытие. Ведь не понятно, что завтра будет? Делать то что?

 

👉 Сегодня индекс четко и точно проследовал вчерашнему анализу. Пришел к 2800 и даже перебил вверх этот максимум. Как хотелось бы конечно индекс не слили, а значит закрылся он лонгово. Закрытие получается над 2800, толстой, уверенной зеленой свечой, еще и при падающей нефти. + почти все акции закрылись хорошими лонговыми свечами.

 

Это что касается технической части. ✅ 

 

❗️ Если же рассуждать, то лонговать завтра будет достаточно стремно, так как индекс два дня подряд сильно растет, а значит локально небольшой тех отскок вероятен + объемы за сегодня были небольшие, что также не очень хорошо.

 

📝 Поэтому подводя итог скажу, что завтра скорее всего индекс пройдет вверх, однако есть очень много нюансов. Если вчера закрытие было не АЙС, то сегодня это закрытие не айс в квадрате) 2820 в виде ближайшей цели поставить могу, но скрепя зубы, как говорится…

 

💯 На завтра приоритет работы в Лонг, однако такие акции как НЛМК и Северсталь сегодня оказались красными, при таком рынке, а значит завтра они просятся в возможный шорт…

( Читать дальше )

В прошлой статье я писал, что мой пассивный доход с портфеля за счет дивидендов превысил 36000р в месяц. В этой решил посчитать, сколько ежемесячно я трачу денег и сможет ли мой пассивный доход полностью покрыть мои расходы! А так же выяснил, как за последний год на мои расходы повлияла инфляция.

Моё отношение к деньгам

Я заметил, что когда дело касается денег, как правило, большинство людей делятся на две категории:

• Одни слишком много тратят.
  У них есть куча кредитов, они живут от зарплаты до зарплаты и нисколько не думают о будущем, не откладывают деньги и не экономят. Одним словом, они живут «здесь и сейчас».
• Другие слишком много экономят.
  Они избегают кредитов, стараются откладывать крупные покупки, постоянно строят долгосрочные планы, копят на что-то и живут будущим.

Конечно, это очень условное разделение, но суть вы поняли.

Нельзя сказать, какой подход к жизни более правильный.
С одной стороны, экономное потребление позволяет не распылять деньги на бесполезные вещи, а сконцентрировать их на реализации каких то важных целей. Но с другой, есть немало примеров, когда люди экономили всю жизнь, а затем, время их жизни внезапно заканчивалось до того, как они смогли воспользоваться своими накоплениями.

( Читать дальше )

        
Эта известная цитата Уоррена Баффетта – про перераспределение капитала на фондовом рынке.

СМИ все продолжают публиковать любимые ужастики о том, как инвесторы потеряли миллиарды на падении. Но если это не реализованные убытки, если ваш портфель правильно составлен – все вернется, и не только вернется, но и достигнет новых максимумов.

Те, кто испугались и сбежали, сами того не зная, поучаствовали в перераспределения богатства. Ведь рост начинается всегда до того, как мы прочитаем о прекрасных новых экономических данных. Тем временем:

❇️ Фондовый рынок смотрит в будущее, а не в прошлое и не в настоящее.

❇️ Фондовый рынок – рынок ожиданий, а не реальных событий.

Как самое темное время – перед рассветом, так и основной рост происходит именно в первые месяцы бычьего тренда. Так происходит всегда, раз за разом.

Но блогеры-гуру будут вас убеждать, что вот в этот раз все будет по-другому… И вы просидите вместе с ними “на заборе” самое сладкое начало бычьего тренда! А потом жадность в конце бычьего тренда возьмет свое, и слезть с забора будет очень больно и дорого.

( Читать дальше )

Себестоимость строительства качественных складских комплексов по итогам января—сентября 2024 года в регионах Центральной России выросла на 14% год к году, в среднем до 63,4 тыс. руб. за 1 кв. м, говорится в исследовании консалтинговой компании NF Group. По данным аналитиков, основная доля в стоимости — строительство логопарков — 65%, стоимость которых по итогам трех кварталов текущего года увеличилась на 9% год к году. По данным Минстроя РФ, самыми быстрорастущими в цене материалами стали сэндвич-панели и арматура (16%), воздуховоды (15%) и строительный песок (14%). Затраты на инженерные сети в январе—сентябре 2024 года выросли на 18% год к году, сообщили в NF Group, ссылаясь на опрос игроков рынка.

Стройматериалы для проектов light industrial (складская и индустриальная недвижимость в черте города) за девять месяцев подорожали на 8%, подсчитал партнер NF Group Константин Фомиченко. При этом, добавляет эксперт, расходы на внутреннюю отделку объектов такого формата на 62% выше, чем при строительстве традиционных логопарков.

( Читать дальше )

Друзья, прошлая неделя была наполнена новостями и из мира банков! Ставки по вкладам продолжают расти, и, кажется, это только начало. 🎉

📊 Главные новости прошлой недели:

• Россельхозбанк побил все рекорды и предложил 22% годовых по краткосрочным вкладам на 3 и 6 месяцев для новых клиентов. Это лучшее предложение на рынке на данный момент!
• Банки активно повышают ставки, что уже две недели подряд заставляет задумываться, как долго продлится такой рост. Есть вероятность, что ЦБ РФ поднимет ключевую ставку до 20% на ближайшем заседании. Как думаете, стоит ли нам ожидать ещё более высоких ставок по вкладам?
• Хорошая новость — индекс гос. облигаций перестал падать. Это сигнализирует о том, что ключевая ставка не взлетит в «космос». 🚀 Всё может ограничиться ростом на 1% к 25 октября

А теперь давайте посмотрим, что предлагают другие крупные банки для вкладов на 3 месяца:

💸 Сбербанк — Вклад «Лучший %»

• Максимальная ставка: 20%
• Минимальная сумма: 100 000 ₽

( Читать дальше )

Минфин РФ опубликовал результаты размещения средств ФНБ за сентябрь 2024 г. По состоянию на 1 октября 2024 г. объём ФНБ составил 12,78₽ трлн или 6,7% ВВП (в августе — 12,16₽ трлн). Объём ликвидных активов фонда (средства на банковских счетах в Банке России) составил 5,25₽ трлн или 2,7% ВВП (в июле — 4,85₽ трлн). Минфин в этом месяце сократил свою инвестиционную деятельность, направив ~34₽ млрд (в августе — 72,6₽ млрд), из них ~25,5₽ млрд (2 млрд юаней) были потрачены на российские корпоративные облигации нормированные в юанях (третий месяц подряд совершаются покупки юаневых облигаций). С учётом восстановления фондового рынка неликвидная часть наконец-то показала плюс (+220₽ млрд м/м), продолжающийся рост цены на золото и укрепление юаня значительно улучшили положение ликвидной части (+400₽ млрд м/м), как итог ФНБ увеличился на ~620₽ млрд.

📈 Неликвидная часть активов ФНБ:

▪️ на депозитах в ВЭБ.РФ — 690,5₽ млрд (в августе — 690₽ млрд);

( Читать дальше )

На этой неделе я вновь выкроила немного денег, что бы вернуться к еженедельным покупкам на бирже. Пока распродажа не закончилась, я не могу сидеть в стороне. Сейчас ситуация в экономике не самая простая, я же смотрю на все это сквозь розовые очки и надеюсь, что хорошие новости придут и сразу станет лучше.

Сбер

Недавно на своем премиум-канале на Дзене я делала расчет сколько Сбер может выплатить дивидендов исходя из его прибыли полученной в 2024 году. Понятно, что год еще не закончен, но банк уже показал цифры за 9 месяцев, поэтому предварительные оценки уже могут оказаться довольно-таки точными. Я насчитала, что если покупать акции сейчас под эту выплату 2025 года, то в процентах она может составить 13.3%. Да, это не 19%, которые дают сейчас банки по депозитам. Но вернусь к тому о чем я писала выше, если придут хорошие новости, но банки перестанут давать 19%, а Сбер на руках останется. И тут уже скорее вопрос религии, что выбрать: акции или депозит. Никто не знает, что будет дальше, поэтому тут надо просто выбрать свою стратегию.

( Читать дальше )