ИНВЕСТИЦИИ

Немецкие владельцы одной из крупнейших коллекторских компаний России, ЭОС, могут продать актив структурам Газпромбанка, сообщили источники РБК. Сделка близка к завершению, и ее завершение возможно до конца года. Компания оценена с мультипликатором 2 к EBITDA, но точные финансовые показатели не раскрываются.

Причины продажи включают сложности поддержания маржинальности из-за приостановки новых сделок на фоне геополитической ситуации. Также обсуждался президентский указ, который может ограничить работу коллекторских агентств из недружественных стран. Газпромбанк не работает на рынке покупки долгов, поэтому сделка может быть портфельной инвестицией с возможностью дальнейшей перепродажи.

Аналитики полагают, что сделка привлекательна из-за значительного дисконта — до 60%, что связано с выходом иностранных инвесторов из российского бизнеса. Возможное наличие нераспределенной прибыли на балансе ЭОС также может повысить стоимость сделки, если немецкие акционеры получат разрешение на вывод этих средств из страны.

Сегодня рассмотрим отчет Селигдара за 1 полугодие 2024 года по МСФО, акции упали с апрельских максимумов на 35,41%, хотя золото пробивает свои исторические максимумы, почему так происходит, на какие дивиденды стоит рассчитывать и стоит ли прикупить компанию в портфель? Сегодня в разборе.

Уже разобрал: РусАгро, Ozon, Яндекс, Новатэк, Лента, Северсталь, Газпромнефть, Сбер, X5 Group, Интер РАО, Татнефть, Московская биржа, Лукойл, Мать и дитя, Роснефть, Русал, Транснефть.

Если вы инвестируйте в акции РФ не пропустите следующие обзоры.

Селигдар — крупная горнодобывающая компания с более чем 45-летней историей. Занимается добычей золота, серебра, меди, является единственным производителем рудного олова в нашей стране. Входит в топ-10 крупнейших российских компаний по объемам годовой добычи золота. Добыча ископаемых ведется в шести регионах России: золота — в Якутии, Алтайском крае, Бурятии, олова — в Хабаровском крае, также перспективные проекты компании находятся в Оренбургской области и на Чукотке.

• Разборы по всем компаниям РФ у меня в Telegram https://t.me/ShumilovPavel

RETAIL — справедливая стоимость акций растет

Новость: «ИКС 5 сообщила о продлении паузы в торгах на Мосбирже из-за судов»

Если раньше мы ждали начало торгов в сентябре-октябре, то сейчас с высокой вероятностью старт торгов откладывается, как минимум, до конца ноября, пока не будет рассмотрено дело в арбитражном суде.

💡При этом акции это же не просто бумажки, а доля в бизнесе, а бизнес продолжает работать и генерировать прибыль!

📊Результаты за 1п 2024г:
✅Выручка выросла на 26,1% до 1,85 трлн руб.
✅Операционная прибыль увеличилась на 35,4% до 82,3 млрд руб.
✅Чистая прибыль увеличилась на 43,4% до 59,4 млрд руб.

Динамика результатов радует и она намного лучше, чем у конкурентов. Можете сами сравнить с главным конкурентом — Магнит.

Вчера о нем писал тут :https://t.me/c/1746416885/4053

▪️EV/EBITDA = 3,3
▪️Fwd  EV/EBITDA = 3,1
Ср. за последние годы около 5,4

⭐️Справедливая цена акций консервативной оценкой — 4500 рублей

✔️Акции компании не торгуются, но с каждым отчетом их справедливая стоимость растет, так как бизнес показывает хорошую динамику как операционных, так финансовых показателей!

Центробанк поднял ключевую ставку до 19% — а это значит, что банковские вклады становятся еще более привлекательным средством для инвестирования. За счет своей простоты, удобства и гарантированной доходности традиционные вклады составят реальную конкуренцию ценным бумагам и другим, более сложным инвестиционным инструментам. А мы расскажем, как получить 25%-ю доходность по банковскому вкладу и не только.

1. Тем, кто отлично разбирается в финансах, и любит планировать в долгую подойдет комбовклад «Перспективные сбережения» — это возможность сделать долгосрочное вложение и получить до 25% годовых по банковскому вкладу.

Как воспользоваться?

Откройте вклад «Перспективные сбережения» в Газпромбанке вместе с программой долгосрочных сбережений и сделайте первый взнос по программе от 30 тыс. рублей.
Максимальная ставка по вкладу составляет 25% годовых. Минимальная сумма вклада — 30 тыс. рублей, но не более суммы первоначального взноса в программе долгосрочных сбережений.
Оформляя программу долгосрочных сбережений, вы также получаете софинансирование от государства до 36 тыс. рублей в год в течение 10 лет по программе долгосрочных сбережений. И до 60 тыс. рублей в год от суммы уплаченных взносов за счет налогового вычета.
Суммы до 1,4 млн рублей по вкладу и до 2,8 млн рублей по ПДС застрахованы государством.

2. Для приверженцев традиционных банковских продуктов также хорошие новости. Накануне Газпромбанк повысил ставки сразу по ряду своих накопительных продуктов.
Так, до 21% теперь можно получить по вкладу «Заоблачный процент» на 6 месяцев.
До 20% — по вкладу «В Плюсе» и «Новые деньги» на сроках 2 или 3 года, и до 19% — по вкладу «Копить» на сроке в 1 год.

3. Любители испытать судьбу также могут получить шанс получить двойной доход по вкладу благодаря акции Газпромбанка «Удвой процент». 
В рамках акции 100 клиентов, открывших вклад «В Плюсе» с 9 по 26 сентября на сроки 120, 181,213 или 367 дней, смогут увеличить свой доход в два раза.
Чтобы получить повышенную ставку нужно открыть вклад в период акции и иметь подключенные Привилегии «Плюс» каждый месяц на протяжении всего срока вклада.
Максимальная ставка по вкладу на сроке 213 дней с Привилегиями «Плюс» составляет 19,3% годовых и 100 победителей смогут удвоить доход.

4. Тем, кто любит свободу во всех ее проявлениях, в том числе в движении денег на счетах, понравится наш новый накопительный счет «Простой процент 2024».
Открывший счет клиент получает 16% без дополнительных условий: просто откройте счет в мобильном приложении, интернет-банке или нашем офисе, пополните его и получайте доход. Проценты начисляются на минимальный остаток.
До 20,5% годовых повышены ставки по Накопительному счету и счету «Премиум». А по счету «Ежедневный процент» можно получить до 19,5% годовых.
Вы можете открыть сразу несколько счетов для разных целей: с начислением на минимальный или ежедневный остаток.

5. Тем, кто привык не только копить, но и тратить, понравится акция Газпромбанка, в рамках которой клиент может получить до 35% кешбэк за покупки по дебетовой карте банка, которую вам бесплатно выпустят, доставят и обслужат.

Кешбэк начисляется в самых топовых категориях:
• Маркетплейсы и продуктовые магазины
• Кафе, рестораны и фастфуд
• Одежда и обувь
• Такси, общественный транспорт и АЗС
• ЖКХ и Госуслуги

Если оформите карту в сентябре и подтвердите участие в акции «Кешбэк на всё самое важное» в мобильном приложении или интернет-банке — успеете забрать до 25 000 баллов до конца акции.

В этой подборке мы постарались собрать наиболее популярные продукты Газпромбанка с максимально выгодными условиями. Вы можете воспользоваться как всеми этими предложениями, так и выбрать что-то свое. Потому что банковские продукты были и остаются наиболее легким и простым способом для сбережения собственных средств. А высокие ставки делают их перспективными финансовыми инструментами, разобраться в которых может любой.

Куда лучше не инвестировать — мы сегодня рассказали, а куда можно и нужно?🤔

Ставка ЦБ достигла 19%, и многие инвесторы в растерянности. Но там, где одни видят проблемы, другие находят возможности! Давайте разберемся, какие облигации могут принести доход в текущих условиях.

🗒 Ключевые моменты:

• ЦБ повысил ставку до 19%, и это может быть не предел

• Доходности облигаций значительно выросли

• Мы рекомендуем обратить внимание на короткие выпуски и флоатеры

📊 Тематические подборки:

🇷🇺 ОФЗ — государственные гарантии:

• ОФЗ 26234: доходность 18,7%, погашение через 0,8 года

• ОФЗ 29006 (флоатер): купон RUONIA + 1,2%, погашение в 2025 году

✔️ Корпоративные облигации с высоким рейтингом:

• СамолетP13: доходность 23,2%, рейтинг A+, погашение через 2 года

• ВЭБР-40 (флоатер): купон RUONIA+ 1,55%, рейтинг ruAAA/AAA(RU)

🔥 Высокодоходные облигации для рискованных инвесторов:

IB — это крупный американский брокер, который продолжает обслуживание резидентов РФ. И даже открывает счета для новых клиентов.
На данный момент (сентябрь 2024 года)  закрыты все возможности для перевода валюты из РФ на счет в IB. Последним сдался Райф (до 30 августа можно было делать переводы от 20 тыс евро).
Входящие переводы (в тот же Райф) по-прежнему доступны.

Тут сделаю ремарку. Позиция ЕС по переводу денег из РФ для физиков довольно странная. Кто пользовался свифтом из Райфа и для чего? Родители делали переводы для оплаты учебы детей, которые учатся в Европе. Москвичи продавали квартиры, покупали валюту и переводили детям, которые легально проживали в той же Германии. По сути — это вывоз капитала из РФ. Но российские власти к этому относились лояльно, с пониманием. При этом, переводы в РФ для физиков все еще работают. Хочешь получить платеж из ЕС или США на свой счет в Райфе? Пожалуйста.

Для пополнения своего счета не из РФ есть другие способы. Самый популярный — заявить о связи с другой страной через личный кабинет, приложить документы — договор аренды, счет за коммуналку, выписку из банка. Тогда можно делать переводы из этой новой страны, например из Казахстана, Турции, Тайланда, Бали итд.

Ставка налога на доходы от вкладов 💸

По умолчанию ставка налога на доходы от вкладов составляет 13%. Эта ставка аналогична налогу на доходы физических лиц (НДФЛ), который мы платим с зарплаты. Если же ваш годовой доход превышает 5 миллионов рублей, ставка налога возрастает до 15%. Это правило также касается нерезидентов — лиц, которые не находились в России более шести месяцев за последний год и утратили российское налоговое резидентство.

Когда и как платить налог 🗓

Платить налог на проценты по вкладам за 2023 год не нужно было. Первое уведомление о необходимости уплаты налога появится в 2024 году. Важное изменение в налоговом законодательстве касается расчета необлагаемого дохода. Теперь он определяется как произведение 1 миллиона рублей и максимальной ключевой ставки Банка России, которая была на первое число любого месяца календарного года, за который рассчитывается налог. Ранее для расчета использовалась ключевая ставка на 1 января года.

Минэкономики завершает работу над механизмом федерального инвестиционного налогового вычета (ФИНВ). Предлагается ставка вычета в размере 6% от расходов на инвестиции в основные средства и нематериальные активы. Однако бизнес считает, что заложенные на это 200 млрд рублей в год недостаточны для поддержки инвестиций в условиях роста налоговой нагрузки с 2025 года.

РСПП критикует предложенный объем финансирования и ограничения на отрасли, в которые можно применять вычет. В список включены добывающие и обрабатывающие производства, энергетика, гостиничный бизнес, общепит и научные исследования. Бизнес предлагает расширить этот перечень и внести дополнительные поправки в Налоговый кодекс.

Россия и Индия ведут переговоры о заключении нового соглашения, направленного на защиту и развитие взаимных инвестиций. Обе страны стремятся укрепить сотрудничество в энергетике, нефтехимии, инфраструктуре, а также в строительстве и железнодорожном секторе. Индия проявляет интерес к проектам в российском Дальнем Востоке и Северном морском пути, тогда как Россия приглашает индийских инвесторов к участию в высокотехнологичных проектах.