ДОХОД

Вчера, на средства из нераспределенных дивидендов, докупил ещё немного акций компании Транснефть-п, совет директоров которой, как раз объявил рекомендацию по дивидендам.

Дивиденды Транснефть АП за 2024 год могут составить 198,25 рублей, дивидендная доходность 15,6%. Я посчитал, что это весьма приемлемо, даже по сегодняшним меркам.

Ещё более важно мне то, что компания Транснефть платит дивиденды уже очень давно, и они, преимущественно растут. Это было одним из ключевых факторов, почему я добавил бумагу в портфель, в прошлом году. Добавил конечно и раньше, но до сплита, она не «пролазила» в портфель, в рамках моего ежемесячного бюджета на инвестиции.

В общем, докупил ещё пяток акций Транснефти, теперь их уже 90 в портфеле, меньше, чем за год. 🦾

Пока планирую и дальше постепенно наращивать данную позицию. Разумеется, не ИИР!

03.06.2025 Станислав Райт — Русский Инвестор

Предстоящие дивиденды (объявленные)

Обновил дивидендный календарь с предстоящими объявленными дивидендами. За прошедшую неделю, под отсечку уло большое число компаний: Хэндерсон, Татнефть, Пермэнергосбыт, Лензолото, ЛУКОЙЛ, Озон Фармацевтика, Европлан, Аренадата, ЭсЭфАй, Фосагро, НоваБев Групп, ИнтерРАО, Акрон.

🌅 СОЛЛЕРС 70р 8,69% до 10.06.25

🌅 ММЦБ 2,4р 2,0% до 13.06.25

🌅 РЭСК 3,9р 11,25% до 17.06.25

🌅 Красноярскэнергосбыт 2,25р 10,98% до 17.06.25

🌅 Красноярскэнергосбыт-п 2,25р 10,91% до 17.06.25

🌅 ТРК 0,021р 3,56% до 21.06.25

🌅 ТРК-п 0,021р 5,51% до 21.06.25

🌅 Россети Центр 0,068р 10,21% до 24.06.25

🌅 ДЭК 0,1667р 7,33% до 24.06.25

🌅 ТНС Энерго Воронеж 6,946р 1,91% до 26.06.25

🌅 ТНС Энерго Воронеж-п 6,946р 5,5% до 26.06.25

🌅 Займер 13,71р 9,04% до 26.06.25

🌅 УК Арсагера 0,15р 1,40% до 27.06.25

🌅 ТНС Энерго Кубань 50,37р 9,41% до 27.06.25

🌅 НКХП 8,17р 1,15% до 27.06.25

🌅 Россети ЦиП 0,05р 11,91% до 30.06.25

🌅 НКНХ 2,93р 3,43% до 30.06.25

🌅 НКНХ-п 2,93р 4,15% до 30.06.25

Когда я зарабатывал 20тр\мес, я думал: "Вот 50тр\мес мне хватит на всё!". Когда вышел на доход 100тр\мес, у меня были мысли: "100тр мало, вот 300тр\мес — это хорошая сумма!". Сейчас, когда мой доход превышает 500тр\мес, как вы думаете, хватает ли мне его? Нет! И я уже размышляю: "Вот 2млн р в месяц точно достаточно!"

В статье объясню, почему я не «зажрался» и 500тр на самом деле не такой большой доход, как кажется!

Мой ежемесячный доход

На скрине данные по моим активным доходам из приложения СБЕР онлайн. В среднем, в месяц выходит около 500тр, но здесь я не учитываю пассивный доход за счёт дивидендов и депозитов.

• Депозиты приносят около 60тр в месяц (скрин из приложения СБЕР онлайн):

А теперь, интереса ради, взглянем на импровизированный дивидендный ТОП текущего, 2025 года. 20 строчек, на которых расположилось 19 компаний, которые по мнению аналитиков, в следующие 12 месяцев дадут наибольшую доходность.

В первую очередь, лишний раз хочу подчеркнуть, что прогнозные дивиденды, зачастую, не отражают действительность. Это скорее квинтэссенция исторических данных, дивидендной политики, и прогнозов прибыли компании, полученной методом корреляции.

… но написать я хотел не об этом.

Как вы думаете, сколько из этих 19 компаний, в следующем году, вновь покажут выдающиеся результаты, и вновь окажутся в подобном ТОПе? По опыту моих многолетних наблюдений, список «дивидендных королей» постоянно меняется. Это происходило и в относительно более спокойное время, это же происходит и сейчас, в период геополитической напряженности и санкций, это же, я думаю, будет происходить и во все последующие годы.

С огромной долей вероятности, опираясь на прежние наблюдения, могу предположить, что дивидендный ТОП2026 будет переписан почти полностью.

Газпром, на этот раз, решил вытряхнуть кэш и со своих дочек. Видимо дела идут совсем худо. Вначале о выплате дивидендов сообщила ТГК-1, вслед за ней, в этот же день, дивиденды рекомендовала ОГК-2. Затем наконец таки, разродилась Газпром нефть, и за ней, сегодня, объявила дивиденды Мосэнерго.

При этом Газпромнефть заплатит ~85% чистой прибыли, хотя и у самой ГПН дела идут не сказать, чтобы очень хорошо. Но по Газпром нефти вопросов нет, она платила регулярно, поскольку фрифлоат там всего 5% (если мне не изменяет память), а вот ГЭХ Газпрома, платил, в последнее время, через пень колоду (кроме, пожалуй, Мосэнерго). ТГК-1, тот и вовсе не платил с того самого 2022 года. Судя по всему, чтобы деньги не оседали на счетах типа С у финнов и немцев.

Также, по некоторым обрывкам информации, компания наконец таки занялась оптимизацией своей структуры, и даже стала распродавать непрофильные активы.

На закуску — в канале Газпром, появилось сообщение о том, что он продает здание Межрегионгаза в Москве.

Ровно 2 года назад (25 мая 2023г) я выложил статью, которая называется "Наконец то, я стал миллионером!". В ней показал, что стоимость моего капитала превысило 1 млн рублей. На днях, посмотрев на свой баланс в банковском приложении, я увидел сумму в 9 млн рублей:

Т.е. за 24 месяца я заработал 8 миллионов рублей. Нет, я не выиграл в лотерею и не получил наследство. В этой статье я расскажу, как мне удалось увеличить капитал в 9 раз!

Откуда взялись 8 млн рублей?

Когда люди видят резкий рост капитала, первая мысль — «Наверное, он удачно вложился в акции/крипту/недвижимость».

Хоть я и действительно уже более 5 лет инвестирую (мой портфель на скрине из сервиса, где я веду учёт инвестиций):

Как-то уже довольно давно, мне попадалось небольшое исследование на тему того, что небогатые люди чаще пользуются сервисами доставки готовой еды. Я тогда обратил на это свое внимание, но писать ничего не стал, поскольку не особенно доверяю подобным исследованиям. Как правило, подобные исследования, к сожалению, ангажированы, и их результаты, зачастую, напрямую зависят от того, кто именно его заказал.

Есть, например, абсолютно противоположное исследование, где утверждают, что фастфуд больше всего потребляют представители среднего класса (но откровенно скажу — не верится).

Итак, все же выскажу свои мысли на этот счёт. Фастфуд, равно как и его доставка напрямую к вам домой — это не только удобно и вкусно, но ещё и довольно дорого. Конечно же, почти любой работающий россиянин, сегодня, вполне может позволить питаться одним лишь фастфудом, но если его заработок составляет среднюю заработную плату, то такое питание будет составлять весьма значимую статью расходов.

Ещё более значимым, на мой взгляд, является то, что фастфуд — это, зачастую, довольно вкусная, но отнюдь не полезная еда.

Заглянул в приложении «Мои инвестиции», в раздел «Мои дивиденды», полюбопытствовать, что там вырисовывается на ближайшее будущее.

На данный момент, брокер рисует 176774 рубля. Неплохо, но по сравнению с прошлым годом, это пока меньше половины. Посмотрим как будет дальше, но мое мнение, что этот год по дивидендам (в целом), может быть немного хуже, чем 2024. Посмотрим, конечно.

В теории, можно было бы значительно перетряхнуть портфель, расстаться со всеми неплательщиками дивидендов, в пользу тех, кто скорее всего заплатит, и получить гораздо больший поток дивидендов. Но принесет ли этот подход желаемый результат в долгосрочной перспективе, прогнозировать трудно.

Сколько я наблюдаю за рынком, список дивидендных фаворитов всё время меняется. А кроме самих дивидендов, есть ещё и цена акций, комиссии брокера, налоги при продаже. Есть опасения, что если постоянно «жонглировать» компаниями, дивидендный поток может быть и вырастет, а вот сам портфель «похудеет».

В общем, пока продолжаю наблюдать. Хотя некоторый пересмотр по позициям, думаю сделаю.