ДЕНЬГИ

Прежде всего отметим, что большинство товаров торгуются на вес. Вес является отличительным признаком материальных товаров, поэтому торговля ведется в таких единицах, как тонны, фунты, унции, граны[4], граммы и т.д.[5]Золото не является исключением. Золото, подобно другим товарам, будет торговаться в единицах веса[6].

Очевидно, что размерность общей единицы, избранная для применения в торговле, для экономиста не имеет значения. В одних странах люди используют метрическую систему и предпочитают считать в граммах; в других, таких как Англия или Америка, — в гранах или унциях. Все единицы веса легко переводятся из одной в другую: 1 фунт равен 16 унциям; 1 унция равна 437,5 грана, или 28,35 грамма и т.д.

 
Вот уже 2 года и 3 месяца, как я пришёл на рынок, точнее в спекулянты. Инвестором я стал чуть раньше.

Опишу всё в таком порядке, как мне приходило это в голову (по теме заголовка).

  Для меня никогда не было секретом, что цену движут условия сформировавшиеся вокруг предмета торга и деньги.
Торгуя фьючерсами, мы не всегда представляем и знаем, какие условия сформировались вокруг выбранного нами инструмента, а вот количество денег мы можем легко отслеживать. Стандартные терминалы брокеров позволяют видеть количество денег прошедшее за определённое время (вертикальный объём), платные и некоторые бесплатные предлагают видеть сколько денег прошло по конкретной цене за конкретное время (горизонтальные объёмы, кластерные и т.д.).

  В первые полтора года я не уделял объёмам почти никакого внимания, хотя регулярно смотрел на них :) В спекуляциях торговал индюки и «чуйку», в инвестировании ФА (годовую отчётность компаний). В то время мне представлялось, что цену рисует тот, у кого больше денег чем у всех остальных. Мне оставалось это принять и пытаться встать в том же направлении что и «крупняк». Однако, это было больше похоже на угадайку. Тогда я задумался о горизонтальных объёмах — ведь если кто-то может удержать цену или напротив толкнуть её в каком-то направлении, то это должно быть видно именно на горизонтальных объёмах.
  В то время я только слышал о таких объёмах, но не понимал что к чему. Прошёл обучение у одного из гуру горизонтальных объёмов, купил терминал, более менее разобрался чего и как. После того момента прошло уже больше полугода и только сейчас ко мне начало приходить осознание каким же образом строятся уровни поддержки и сопротивления, и как они отрабатывают. (Да-да, именно те, которые вы все видите истроите на ствоих графиках).

  Теперь об «условиях». Те, кто их формирует или узнает первыми, имеют преимущество перед всеми остальными участниками рынка. А мы, смерды, можем только видеть это на истории. Прекрасный пример — нефть. Основные покупки прошли ещё в прошлую среду и пятницу (03/08 и 05/08) в районе $42 и $44, а в этот четверг (11/08) на «новости» подключили и обобрали толпу (вы только вспомните сколько прогнозов было на прошлой и этой неделе о том, что идём на новые лои т.д. и т.п. Я и сам шортил во вторник и среду).

  Увидимся на 49. Всем хороших выходных.

Знакомясь по жизни с различными областями человеческих знаний, я сделал для себя эмпирический вывод: маргиналы не всегда правы, но мейнстрим всегда не прав. Иными словами, если мы хотим найти чистую монету, то шанс найти ее только у маргиналов.

Приведу несколько примеров из различных областей. В CS приблизительно в 70-е годы, когда начали активно обсуждаться вопросы параллельных масштабируемых систем возникла прекрасная, в своей простоте и изящности, модель Акторов Карла Хьюита, ученика Марвина Мински, отца AI, можно сказать, патриарха CS, во многом навеяная идеями Алана Кея. Начались исследования соответствующих машин, однако мейстрим пошел по другому пути — пути реализации уродливой модели типа «память дешевая процессоры дорогие», соответственно, максимум кэширования + выдавливание максимума тактовой частоты из процессоров. Естественно, уперлись в потолок. В физике, в свое время, на смену подающей надежды теории эфира, приверженцем которой, к слову, был Пуанкаре, у которого эйнштейн скопип*л весь каркас, при этом даже толком не упоминая его имя, фактически выдав его идеи за свои собственные, пришла теория относительности и теория эфира была полностью похерена. Кстати, этого почему то не произошло с самой ТО, когда у той возникли противоречия с квантовой механикой. Известно, что Эйнштейн как огня боялся квантовую механику, пытался интерпретировать ее таким образом, чтобы снять противоречия с ТО(интерпретация скрытых параметров), попытка полностью провалилась, однако, опасения его были напрасны, пипл схавал. В математике в свое время появилась идея фикс о том, что любая теория должна быть непротиворечива, иначе она не годна. Таким образом была похоронена теория множеств Кантора. Мои познания в математике скудны, однако всякий раз когда я спрашивал у математиков, что это дает, учитывая то, что непротиворечивость недоказуема в принципе, иными словами, использование теории, противоречивость которой не доказана, не делает ее непротиворечивой,  я не мог получить на это вменяемый ответ. Существует еще куча примеров, когда научное болото планомерно всасывает говно, но не будем отвлекаться.

Поэтому, я не был сильно удивлен, что с экономикой история повторилась. Сейчас, я как бы, знакомлюсь с экономикой, с различными направлениями, и на данном этапе я уже могу сделать вывод о том, что именно маржинализм, во всяком случае, в лице австрийской школы, дает абсолютно адекватную интерпретацию экономико-финансовых систем, денежного обращения и тп, правильно объясняет механизмы возникновения кризисов, их причины и последствия, и правильно указывает вектор противодействия этим явлениям. 

Я сразу оговорюсь, что реализация идей австрийской школы в наших условиях невозможна, а может быть, практическая реализация вообще утопична, но это не отменяет главного. Самое главное — это то, что у них есть полное, исчерпывающее, и достаточно простое понимание механики денег.

Во-первых основное зло, ведущее к кризисам австрийцы видят в кредитных деньгах. Деньги основанные на кредите, проще говоря, модель деньги = обязательства, имеют интересное, таинственное и злое свойство — они самовоспроизводятся. Например, если у кого то есть обязательство на получение 100 рублей, то он может им с кем то расплатится, то есть, это обязательство является частным случаем денег, это деньги производные от других денег. Таким образом, у нас было 100 рублей, а стало 200 рублей, так как те 100 рублей, на которые оформлено обязательство никуда не делись, они по прежнему ходят. Возможна и следующая ступень: на кипу этих обязательств может быть оформлено еще одно обязательство. И процесс этот бесконечнорекурсивен. Это денежная мультипликация. И заметьте, это все вполне возможно и без банковской системы.

Второе зло — это банковская система в современном ее виде, система с частичным резервированием. Естественно, эта система очень активно использует вышеизложенный принцип, мультиплицируя деньги, но, хуже того, она сама является источником продуцирования. Не говоря уже о том, что в современной системе в качестве резерва тоже выступают долги, вместо физических акивов.

Далее, австрийцы, вроде, сильно критикуют центробанки, как я слышал, но до этого вопроса я пока не дошел:). Думаю, вопрос существования центробанков тут второстепенен, так как они просто служат инструментом регулирования, стабилизации, и хранения резервов банковской системы.

Короче, механизм любых кризисов сводится к следующему. Работает мультипликатор, создается денежная масса, она раздувается, и все это нарастает как лавина, до тех пор, пока, не начинаются первые дефолты. После этого, дефолтные дыры какое то время еще можно латать путем скупки токсичных активов, и держать таким образом систему на плаву, но схлопывание неизбежно, процесс нарастает лавинообразно. Сжимается денежная масса, денег нет, деньги дорожают, все начинают уходить в деньги и золото, спрос падает, производство, в том числе и реальный сектор, загибается, на этом и сказочке конец. Какие нах, кризисы перепроизводства, какие вертолеты с деньгами, какие бла-бла-бла, о чем вы, господа?

Вот что еще интересно. Многие верят в живительную силу золотого стандарта. Это полная хренотень. Во первых, золотой стандарт с системой частичного резервирования — это точно такой же пузырь. Во вторых, если даже мы введем 100%-е резервирование, то тут вспоминаем, что деньги — это далеко не только банкноты, это любые обязательства, в широком смысле, и они имеют все тот же эффект мультипликации. Так работал банк англии долгое время, это не спасло англию от кризисов.

Единственной возможностью избежать этого всего — полностью запретить кредиты и вернуть деньгам их, если угодно, первобытную роль — роль универсального товара для обмена. Кстати, ЕМНИП, когда-то в школе нам именно так и объяснялась суть денег. Интересно, зачем наши учителя, а точней наша система образования занималась враньем?

На втором месте по переводам британские банки, пишет «Коммерсант». Там россияне припрятали более 500 миллионов долларов. На третьем месте неожиданно оказалась Латвия — туда вывезли около полумиллиарда долларов, подсчитали эксперты российского регулятора.

На четвертой позиции оказались США — в эту страну россияне перевели 460 миллионов долларов. Также средства активно вывозились в Монако, Сингапур и на Кипр. Всего только за первые пять месяцев года граждане вывели из страны около 6,5 миллиардов долларов.

По данным Центробанка на 1 июня, общая сумма средств на депозитах физических лиц в России составляла около 300 миллиардов долларов. По мнению аналитиков, массовый вывод средств в условиях западных санкций говорит о том, что граждане разочаровались в инвестициях внутри стран

Копипаст ссылка на статью http://info.sibnet.ru/article/490752/

В одной из прошлых статей, я писал сначала о том, кто имеет право на получение налогового вычета, а затем о том, как собственно его получить, какие документы нужно приготовить и главное, как все это очень легко сделать через сайт ФНС. Сообственно я писал эти статьи в процессе того, как сам готовил все документы и подавал их в налоговую. Что ж, все это я сделал еще 4 апреля 2016 года, но с тех пор, считать законченными все написанные мной по этой теме статьи, так и не мог, потому что собственно сам вычет все еще не был получен. 

Оттого, я рад наконец сообщить, что на днях деньги наконец таки поступили на мой банковский счет, так что можно смело сказать, что я получил свой налоговый вычет по ИИС и закрывать эту серию статей. 

Так и сделаю, но сначала немного расскажу о процессе ожидания и т.п.