Бэнкинг по-русски

Теперь тоже самое, но более понятными словами, и казалось бы, причем тут банки...



С лета прошлого года все производители, логисты, переработчики, импортеры, дистрибьютеры и наконец розничные продавцы мясо-молочной продукции обязаны зарегистрироваться в АС Цербер, а передачу каждой партии товара отражать вФГИС Меркурий (аналог электронного учета оборота алкоголя, только Россельхознадзора)

-----------------
Электронный ВСД – это электронный документ, сформированный во ФГИС «Меркурий», главный реквизит которого — уникальный идентификатор UUID. Электронный ВСД создается на каждую позицию накладной. Бывает производственным и транспортным. В производственных фиксируется факт того, что из определенного сырья произведен такой-то товар. Их не нужно гасить. Транспортные отражают факт перемещения продукции, причем как со сменой собственника, так и нет, например с производства на склад. Получатели, в том числе и промежуточные, обязаны гасить такие ВСД и оформлять новые, когда отправляют товар для дальнейшей реализации.

( Читать дальше )

Всем привет!
Только сейчас обработали отчетность банков на 01.04
ВАЖНО — СУММАРНО ОТТОКА ВКЛАДОВ  НЕТ ни в рублях, ни в валюте...

А суммарные активы банковской системы выросли на 7.5 трлн руб (4.6 трлн очищенные от валютной переоценки) или на 8.7%, капитал же вообще на 1.13 трлн или 15%

ну а теперь поподробнее

Однако люди снимали средства со срочных рублевых вкладов и перемещали их на текущие счета, что вполне логично в данной ситуации


( Читать дальше )

Всем привет!


Дополню немножко провокационный заголовок - 

Действительно, указанием ЦБ от 09.12.2019 № 5348-У  (вступившим в законную силу сегодня), существенно ограничили наличные операции небанковским финансовым организациям:
Ломбардам, Микрофинансовым компаниям, кредитно-потребительским кооперативам, сельхозкооперативам...
------
выдача займов, возврат привлеченных займов, уплата процентов и (или) неустоек (штрафов, пени) по привлеченным займам микрофинансовой организацией, ломбардом -в сумме, не превышающей 50 тысяч рублей по одному договору займа, но не более чем 1 миллион рублей в течение одного дня в расчете на микрофинансовую организацию (ее обособленное подразделение), ломбард (его обособленное подразделение);

выдача займов, возврат привлеченных займов, возврат средств по договорам передачи личных сбережений, плата за использование денежных средств по договорам передачи личных сбережений, уплата процентов и (или) неустоек (штрафов, пени) по привлеченным займам, по договорам передачи личных сбережений, выплата сумм паенакоплений (пая) кредитным потребительским кооперативом, сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом —

( Читать дальше )

Всем привет!
Давненько не писал эту тему, но сам смартлаб подкинул идейку:


напоминаю - https://smart-lab.ru/blog/533717.php

Наталья Борисова к 30 годам сделала карьеру в Промсвязьбанке, став куратором девяти районных офисов. Под угрозой увольнения она заставляла подчинённых оформлять на себя кредиты, после чего забирала деньги себе под расписки.
Таким образом пострадали 40 человек на сумму 100 млн рублей. Борисова же, по данным одной из пострадавших, проигрывала эти деньги на форексе.

Как думаете что стало с нашей героиней, и чем вообще закончилась эта история ???

( Читать дальше )

Всем привет!
Пока это из области инсайда и идеи как это можно доказать или опровергнуть

Мне мин 20 потребуется примерно, а пока жду ваших соображений и +++



Так выглядит ТОП 10 брокеров по ОИ в 2018 

Не сильно он изменился и на март 2020


( Читать дальше )

Директор юрдепартамента ЦБ: Мы против институтов для организации выпуска и обращения криптовалюты в России

Алексей Гузнов рассказал «Интерфаксу» о перспективах законопроекта о цифровых финансовых активах
Москва. 16 марта

Директор юрдепартамента ЦБ: Мы против институтов для организации выпуска криптовалюты в России

— Найден ли в законопроекте консенсус по поводу криптовалюты и ее обращения?

— Позиция Центрального банка остается неизменной. Мы считаем, что существуют большие риски при легализации обращения криптовалюты, как с точки зрения финансовой стабильности и системы противодействия отмывания доходов, так и с точки зрения защиты прав потребителей. Поэтому в ходе дискуссии по законопроекту мы возражали против того, чтобы этот, так сказать, «инструмент» был легализован как объект обращения. Что предлагалось нашими оппонентами? Например, рассматривать криптовалюту по аналогии с иностранной валютой и регулировать ее аналогичным образом, то есть применить те правила, которые в свое время были в 90-е годы в рамках законодательства о валютном регулировании и о валютном контроле.

( Читать дальше )

Структура сомнительных операций и секторы экономики, формировавшие спрос на теневые финансовые услугиВ 2019 году продолжилось снижение объемов сомнительных операций.

По сравнению с 2018 годом наиболее значительно сократились сомнительные операции с наличными денежными средствами.

Объемы операций с признаками обналичивания денежных средств в банковском секторе (через счета и платежные карты физических лиц, корпоративные карты юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) уменьшились в 1,9 раза. В структуре указанных операций, как и в предыдущие периоды, основную долю составляли выдачи со счетов (включая платежные карты) физических лиц (60%).

Еще более интенсивно снижалось обналичивание вне банковского сектора: более чем в три раза сократились транзитные операции повышенного риска1, направленные на безналичную компенсацию наличной выручки, «продаваемой» третьим лицам торговыми и туристскими компаниями, платежными агентами.

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Что дозволено Юпитеру, то не дозволено быку… ©

Все мы получили мартовский подарок от Банка Открытие в виде уведомления об изменении тарифов на снятие наличных.

В частности был убран 3.5 млный лимит снятия рублей день в день, поступивших с брокерский счетов Открытие Брокер.

Обидно, досадно, некрасиво что фактически постфактум, но наверное вписывалось бы в общую генеральную линию партии и правительства по антиобнальному ужесточению....

Можно было бы понять и простить, если бы не один неприметный пункт 2.2.3 

О нем Вам вряд ли сообщили в рассылке ???

До марта было вот так:

А теперь в нем добавилось индульгенция для PB — см сборник новых тарифов - 


( Читать дальше )

Проект, представленный регулятором на обсуждение,  предусматривает актуализацию перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки (далее – признаки) и содержащихся в приложении к Положению Банка России № 375-П, в целях исключения из указанного перечня устаревших (неактуальных) на настоящий момент признаков и дополнения его новыми (актуальными) признаками, а также корректировки ряда признаков.

Согласно пункту 2 Проекта, соответствующий нормативный акт Банка России вступит в силу с 1 апреля 2021 года.

Что же изменилось:

Код 1103- Выявление неоднократного (5 и более раз) совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом — (Сейчас просто неоднократное)

( Читать дальше )