Банк Санкт-Петербург

За 9 месяцев:
Чистый процентный доход: +30,5% г/г и составил 16,1 млрд рублей;
Чистый комиссионный доход: +19,9% г/г и составил 3,5 млрд рублей;
Чистая прибыль: +12,8% г/г и составила 3,0 млрд рублей.
Выручка: +17,3% и составила 23,2 млрд рублей,
Доход от операций на финансовых рынках: -19,9% и составил 3,5 млрд рублей

Чистая процентная маржа за 3 квартал 2016 года достигла 4,3% (максимум за последние 2 года)

Основная часть процентных доходов представлена процентными доходами от выданных кредитов: 75%.

На 1 октября 2016 года доля проблемной задолженности (общая доля просроченных кредитов и обесцененных, но не просроченных) составила 16,4% (12,4% на 1 января 2016 года).

пресс-релиз

Прогноз результатов за 3 кв. 2016 г. по МСФО: ROAE мог остаться близким к 6% 

По оценкам аналитиков Уралсиб

Маржа, скорее всего, продолжила восстанавливаться. В понедельник Банк Санкт-Петербург (BSPB RX – ДЕРЖАТЬ) представит отчетность за 3 кв. 2016 г. по МСФО и проведет телефонную конференцию. По нашим оценкам, чистая прибыль банка увеличилась на 14% квартал к кварталу, а показатель ROAE составил 6,3% против 5,6% кварталом ранее. Консенсус-прогноз чуть менее оптимистичен и предусматривает 5-процентный рост прибыли за квартал. Чистая процентная маржа, по нашим оценкам, прибавила еще 30 б.п. квартал к кварталу, а чистый процентный доход увеличился на 5%. Прочие доходы, вероятно, также выросли квартал к кварталу. Операционные расходы, как мы ожидаем, увеличились на 4% относительно предыдущего квартала, а год к году (по итогам 9 мес.) выросли на 23% и на данный момент существенно опережают годовой прогноз, равный 12–15%.

( Читать дальше )

В последнее время даже в самой аполитичной среде только и разговоров, что о политике. Кругом одни «черные лебеди», то Трамп выскочил на самый высокий политический олимп, то выборы президентов в Молдове и Болгарии и все как на подбор про-российские, то вот  господин Улюкаев отличился. А еще говорят что черных лебедей мало, вон темно кругом от них. Ну а я все больше по старинке об акциях и о покупках. 14 ноября прикупил не большой пакетик с акциями банка «Санкт-Петербург». Не стану в очередной раз повторяться, что считаю рынок российских банков вторым по потенциалу роста после энергетических компаний. Но так как в моей корзинки электрики довольно много решил ее финансами разбавить. При выборе контрагента в банковском секторе выбор шел между банком УралСиб (он у меня уже есть) и Банком «Санкт-Петербург» выбрал последнего. Как развиваться события будут не известно, время покажет. Но выбор был сделан из того расчета, что потенциал у «С-Пб» по моим расчетам выше. По моему мнению (глубоко субъективному) Банк «Санкт-Петербург» имеет потенциал побольше 100%, а значит ему есть куда рости.

(пресс-релиз)

За прошедшие три месяца произошли следующие изменения портфелей:

Покупал Татнефть ап (TATNP) по 173 р/акцию (2 июня 2016)
Покупал РусГидро (HYDR) по 0.602 р/акцию (9 июня 2016)
Покупал ФСК ЕЭС (FEES) по 0.123 р/акцию (9 июня 2016)
Покупал БСПБ (BSPB) по 56.30 р/акцию (9 июня 2016)
Получил дивиденды от БСПБ (BSPB) за 2015 год (16 июня 2016)
Покупал FXUS по 2380 р/пай (17 июня 2016)
Получил дивиденды от Сбербанка (SBERP) за 2015 год (29 июня 2016)
Получил дивиденды от ГМК НорНикель (GMKN) за 2015 год (6 июля 2016)
Получил дивиденды от М.Видео (

( Читать дальше )

Выручка: +22% г/г до 15,3 млрд рублей
Чистый процентный доход: +26% и составил 10,4 млрд рублей
Чистый комиссионный доход: +23,2% и составил 2,3 млрд рублей
Чистая прибыль: +27,3% и составила 2,0 млрд рублей
(Пресс-релиз)

Наконец уже почти все мои эмитенты (кроме Сбербанка) выплатили дивиденды на 2015 год и некоторые даже начали выплачивать за 2016 год. Так что можно подводить итоги:



Я этого не делал в прошлом году, так что наверстываю упущенное. В прошлом году средняя дивидендная доходность составила 8%. Посчитано втупую как среднее значение из всех заплативших. Поскольку есть не заплатившие, то в чистом денежном выражении получается меньше.
Больше всех порадовал в прошлом году Сургутнефтегаз, заплативший мне 18.3% от затраченных на его покупку денег.

Здесь и далее при подсчете дивидендной доходности я вычитаю из объявленного дивиденда налог (т.е. беру чистый дивиденд) и делю на затраченную сумму включая комиссии.

Чуть менее порадовало М.Видео с дивидендной доходностью 17.4%. Хорошо себя проявили

( Читать дальше )

Активы: +2,2% (с 1 янв 2016 г) до 563,5 млрд руб
Объем привлеченных средств клиентов с учетом выпущенных долговых обязательств: -1,4%(с 1 янв 2016 г) до 354,8 млрд руб
Кредитный портфель: +2,3% (с 1 янв 2016 г) до 337,6 млрд руб
(Пресс-релиз)

Просматривал сегодня список акционеров БСП и наткнулся на очень интересную личность по фамилии Сердюков С.А., возможно я ошибаюсь и это не тот самый чью фамилию нельзя вслух называть. Но если даже предположить, что это он… доля от уставного капитала составляет всего ни чего — 5,45%, и еще очень интересная личность с фамилией Матвиенко Владимир Васильевич с долей — 2,99%. Ну в общем наверное однофамильцы и мне мерещиться=) НЛО, Снежный человек… пойду лучше новости посмотрю может там правду скажут как на Руси жить хорошо.

Мне не понятно почему рынок до сих пор не видит БСП ао с апсайдом в  75%??
Или вся активность в сбере? БСП самый дешёвый актив в секторе!!!
Сбербанк сейчас продаётся выше внутренней стоимости и стал не интересен для инвестора, так как стал
спекулятивной фишкой.А БСП ао наоборот до сих пор недооценён рынком, хотя и прибавил с начала года +30%!!



Итак цена на сегодня 56 рублей
Сравнивая отсчёты за 2014-2015 год можно увидеть что акционерный капитал вырос на 10%,
прибыль по сравнению с прошлым годом увеличилась на 23.6%
Р/В 0.58  
Р/Е 5.46 
 Отсчёт за 1Q 2016 отличный


     

Приятным бонусом будет ещё небольшой  дивиденд в размере 1,05 руб. ДД-1,87% не густо, но и не пусто)
Ранее дивиденды вообще не платили.
По уставу владельцы обыкновенных

( Читать дальше )