С 9 июля по 22 июля купил:
Продал облигации ИЭКХолдинг1Р2 (10 шт.), МТС 2Р-05 (5 шт.).
Позитив
Компания является единственной из отрасли кибербезопасности, которая представлена на Мосбирже. Количество сотрудников компании с начала года увеличилось на 478 человек и превысило 2,7 тыс. Компания в 1 полугодии увеличила объем инвестиций в разработку и развитие функционала продуктов и решений на 80%. Начало массовых отгрузок новых продуктов, от которых ожидается существенный вклад в увеличение объема отгрузок, планируется на 4 квартал 2024 г. Из минусов стоит отметить невысокие дивиденды и допэмиссию акций, которая запланирована на 4 квартал.
После массовой отмены дивидендов, я решил, что необходимо быть готовым к таким ситуациям и начал формировать свой облигационный портфель, для получения регулярных выплат. Сегодня портфель уже генерирует свой денежный поток, правда пока он еще совсем мал, но для этого я и начал делать отчеты, чтобы читающие в комментариях люди указывали мне на ошибки (да, я не гуру инвестиций, я обычный офисный работник, который поставил себе цель, и невзирая на трудности идет к ней).
Приветствую Вас на канале «Записки Офисного Инвестора». Инвестирую на российском фондовом рынке с начала 2020 года.
Стратегия инвестирования включает в себя еженедельное пополнение портфелей на равные суммы.
Все, что написано в настоящей статье является личным мнением автора.
Мнение автора может отличаться от вашего.
Написанное не является инвестиционной рекомендацией
Давайте вспомним, что на начало марта 2024 г. совокупный, годовой, купонный доход составлял -32 163,97 руб.
Россельхозбанк (РСХБ) – рсбу/ мсфо
Общий долг на 31.12.2022г: 3,988.28 трлн руб/ мсфо 3,978.57 трлн руб
Общий долг на 31.12.2023г: 4,411.03 трлн руб/ мсфо 4,448.15 трлн руб
Общий долг на 31.03.2024г: 4,358.85 трлн руб/ мсфо 4,428.07 трлн руб
Прибыль 1 кв 2023г: 9,273 млрд руб/ Прибыль мсфо 10,909 млрд руб
Прибыль 4 мес 2023г: ______ млрд руб
Прибыль 5 мес 2023г: 19,372 млрд руб
Прибыль 6 мес 2023г: 15,548 млрд руб/ Прибыль мсфо 15,338 млрд руб
Прибыль 9 мес 2023г: 34,199 млрд руб/ Прибыль мсфо 23,781 млрд руб
Прибыль 2023г: 9,132 млрд руб/ Прибыль мсфо 31,847 млрд руб
Прибыль 1 кв 2024г: 50,653 млрд руб/ Прибыль мсфо 13,447 млрд руб
Прибыль 4 мес 2024г: 57,613 млрд руб
Прибыль 5 мес 2024г: 49,703 млрд руб
Прибыль 6 мес 2024г: 53,585 млрд руб
www.cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/f102?regnum=3349&dt=2024-07-01
www.banki.ru/banks/ratings/?BANK_ID=4725&IS_SHOW_GROUP=0&IS_SHOW_LIABILITIES=0&date1=2024-06-01&date2=2023-06-01
www.rshb.ru/about/reports-conclusion
АО «Райффайзенбанк» (Raiffeisen Bank International) – рсбу/ мсфо
Общий долг на 31.12.2022г: 1,785.49 трлн руб/ мсфо не опубликован
Общий долг на 31.12.2023г: 1,614.01 трлн руб/ мсфо не опубликован
Общий долг на 31.03.2024г: 1,629.87 трлн руб/ мсфо не опубликован
Прибыль 1 кв 2023г: 26,336 млрд руб/ мсфо банком не опубликован
Прибыль 4 мес 2023г: ______ млрд руб
Прибыль 5 мес 2023г: 45,066 млрд руб
Прибыль 6 мес 2023г: 58,273 млрд руб/ мсфо банком не опубликован
Прибыль 9 мес 2023г: 92,987 млрд руб/ мсфо банком не опубликован
Прибыль 2023г: 125,366 млрд руб/ мсфо не опубликован
Прибыль 1 кв 2024г: 32,486 млрд руб/ мсфо не опубликован
Прибыль 4 мес 2024г: 44,350 млрд руб
Прибыль 5 мес 2024г: 55,676 млрд руб
Прибыль 6 мес 2024г: 71,252 млрд руб
www.cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/f102?regnum=3292&dt=2024-07-01
www.banki.ru/banks/ratings/?BANK_ID=4389&IS_SHOW_GROUP=0&IS_SHOW_LIABILITIES=0&date1=2024-06-01&date2=2023-06-01
e-disclosure.ru/portal/files.aspx?id=1791&type=3
Альфа-Банк – рсбу/мсфо
Общий долг на 31.12.2022г: 5,248.53 трлн руб/ мсфо не опубликован
Общий долг на 31.12.2023г: 7,715.74 трлн руб/ мсфо не опубликован
Общий долг на 31.03.2024г: 7,890.51 трлн руб/ мсфо не опубликован
Прибыль 1 кв 2023г: 26,912 млрд руб/ мсфо банком не опубликован
Прибыль 6 мес 2023г: 52,205 млрд руб/ мсфо банком не опубликован
Прибыль 9 мес 2023г: 85,783 млрд руб/ мсфо банком не опубликован
Прибыль 2023г: 120,868 млрд руб/ мсфо банком не опубликован
Прибыль 1 кв 2024г: 8,489 млрд руб/ мсфо банком не опубликован
Прибыль 4 мес 2024г: 29,168 млрд руб
Прибыль 5 мес 2024г: 46,322 млрд руб
Прибыль 6 мес 2024г: 71,134 млрд руб
www.cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/f102?regnum=1326&dt=2024-07-01
www.banki.ru/banks/ratings/?BANK_ID=325
www.e-disclosure.ru/portal/files.aspx?id=1389&type=3
Arabic | Hebrew | Polish |
Bulgarian | Hindi | Portuguese |
Catalan | Hmong Daw | Romanian |
Chinese Simplified | <a onclick=«return LanguageMenu. |
Год назад ЦБ поднял ключевую ставку с 7,5% до 8,5%, а в Августе уже начался период высоких ставок когда ЦБ поднял ставку ещё раз сразу до 12%. После этого всего за несколько месяцев мы добежали до 16% в Декабре. Тут мы и находимся сейчас.
Для низкомаржинального и/или сильно закредитованного бизнеса ситуация сейчас печальная. Бум размещения флоатеров с верой бизнеса во всё хорошее (в то, что ЦБ скоро снизит ключевую ставку) обернётся существенным ростом процентных расходов.
Сейчас разговор не о тех компаниях, что у всех на слуху. Условная АФК Система $AFKS и её закредитованные дочки вроде Сегежи $SGZH, эти истории обсуждали не раз. С интересом наблюдаем чем там всё закончится.
Разговор о мелком и среднем бизнесе, компании которые набирали кредиты в банках под плавающую ставку (а сейчас таких кредитов более половины) и/или занимали через облигации (аналогичная ситуация, выпуски с плавающей ставкой преобладают с конца прошлого года)
Ситуация у них уже сейчас критическая. Вот точно такая же как в Сегеже, где проценты по кредитам в два раза выше чем операционная прибыль, только головной компании нет которая помогает деньгами.
Arabic | Hebrew | Polish |
Bulgarian | Hindi | Portuguese |
<a onclick=«return LanguageMenu. |