доходность

Три года назад случайно купил свой первый ETF на золото и с тех пор другие инструменты кажутся какими-то… суетливыми что-ли.

В России сейчас доступен по сути один ETF на золото - FXGD от FinEx. Комиссия 0,45% годовых, что неплохо, учитывая, что не нужно платить за хранение физического металла. Фонд достаточно ликвидный — в день торгуется на 100-150 млн рублей, так что с входом и выходом проблем нет. 

Что еще нужно знать про золотой ETF:

— За последний год показал доходность 35%
— Работаешь как защитный актив — например, в марте 2022-го падение рынка на 40% вырос на 28%
— Легко купить и продать в любой момент — никаких слитков и сертификатов
— Стандартный размер позиции в портфеле — 10-15%

Сам сейчас держу 15% портфеля в FXGD. Это не для заработка, а для спокойного сна, когда весь рынок лихорадит))

КСТАТИ

❇️ Почему нельзя верить процентам (скринам дневной доходности), которые выкладывают трейдеры?

1. когда заводишь деньги на счет, они идут в этот день в доход полностью. На следующий день уже все пересчитывается как надо в эквити.

2. Если завел увеличенную сумму, то можно заработать на нее за день 25-50-100% от суммы, которая была, абсолютно честно, было 100 тыс, завел 500 000, заработал 5% от 600, это 30 000, вывел 500 000, вот вам +30% за день.

В автоследовании комона именно так разгоняли счета на 1000%, так как это реальный доход к старой сумме, а в трудные моменты просадки просто заводишь и выводишь в тот же день, усредняешься, и новая прибыль перекрывает убыток. всегда в плюсе, каждый день.

Можно вести два счета разнонаправленных, и тем более один счет будет хорошо плюсовать.

_______________
Я выкладываю плюсы честные. Я дождался волатильности и завел допденьги, и на них с плечами делаю плюс. когда планирую закрывать, выкладываю скрин.

🟢 А пишу я полезные вещи тут

Высокие ставки, которые вынужден поддерживать ЦБ для обуздания инфляции, привели к тому, что по облигациям можно зафиксировать самую высокую положительную реальную доходность за последние 10 лет.

Уникальность текущего периода проявляется не только в рекордно высоких номинальных рублевых процентных ставках, но и в экстремально высокой реальной доходности облигаций. Напомним, что реальная доходность показывает доходность инвестиционного инструмента за вычетом инфляции. Зачастую ее рассчитывают, просто опираясь на ту инфляцию, которая наблюдается в текущий момент. Хотя это вполне обосновано, например, при стремлении не уходить в область предположений, заметим, что инвестор всё же будет иметь дело не с той инфляцией, которая уже случилась «по факту», а с той, которая произойдет с момента открытия им позиции в облигации и до ее продажи (погашения). 

В июньской записке мы проанализировали динамику доходности однолетней ОФЗ и инфляции по Росстату в годовом выражении в период с 2014 по 2023 годы.

Друзья, и теперь хорошие новости!

3 недели назад для вас собирал подборку вкладов. Ситуация быстро меняется, банки ЕЩЕ повысили ставки, поэтому актуализирую для вас подборку. 

Лучшие ставки на рынке на первый вклад дают Финуслуги, сам использую платформу от Мосбиржи и слежу тут. 




3 лучших вклада на Финуслугах (МКБ – на полгода, Дом РФ – на полгода/год): 

1️⃣ МКБ — 23,5% (еще на полпроцента подняли, МКБ входит в ТОП-5 по размеру активов);

Ссылка на вклад 👇

Открыть вклад в МКБ под 23,5% 

2️⃣ МКБ – 22% + бонус от Финслуг до 4 000 руб.;

Ссылка на вклад 👇

Открыть вклад в МКБ под 22% + бонус от Финуслуг

Финуслуги дают бонус 5,5% на первый вклад по промокоду BONUS55, max. сумма 4 000 руб. Выгоднее открывать вклад с бонусом, если сумма вклада меньше 750 000 руб. 

3️⃣ Банк Дом РФ — ставка 22,9% на год и 22,4% на полгода + бонус от Финслуг до 4 000 руб. (банк тоже в топ-10 по активам); 

 Ссылка на вклад 👇

Открыть вклад в Банке Дом РФ под 22,9% с бонусом от Финуслуг

Аналитики «Финама» сохранили целевую цену 5 280 руб. по акциям МКПАО «Хэдхантер» и подтверждили рейтинг «Покупать», исходя из потенциала 18,7% после коррекции. Полная ожидаемая доходность, с учетом дивидендов — 39,1%.

«Хэдхантер» опубликовал сильный отчет по итогам 9 месяцев 2024 года, где превзошел ожидания аналитиков и подтвердил статус одной из самых привлекательных компаний на российском IT-рынке и при этом не самой дорогой. «Хэдхантер» остается одним из наших фаворитов на всем IT-рынке, так как компания обладает нулевой долговой нагрузкой и почти монополистской позицией на перспективном и быстрорастущем рынке HR-tech в России. В связи с отсутствием необходимости капитальных вложений бизнес компании превратился в так называемую «кеш-машину», весь свободный денежный поток которой может направляться акционерам. Благодаря этому компания запустила обратный выпуск акций почти на 10 млрд руб. (или 5% от капитализации) сроком до конца сентября 2025 года и одобрила экстра-дивиденд размером 907 руб. на акцию (20,4% дивидендной доходности).

📉 ЦБ усиливает меры по борьбе с инфляцией

Минувшая неделя запомнилась значимыми событиями в финансовом секторе. Глава Центробанка в Госдуме дал четкий сигнал: регулятор продолжит поднимать ключевую ставку, пока инфляция не начнёт замедляться. Эти шаги отражаются и на рынках: фондовый индекс уверенно сдаёт позиции, доходности гос. облигаций ставят рекорды, а рубль пытается удержаться ниже отметки 100 рублей за доллар.

🌐 Нестабильность как ресурс для новых решений

Хотя стабилизация экономики пока только в планах, сегодняшняя ситуация открывает интересные возможности. Для тех, кто хочет сохранить и приумножить капитал, растущие ставки по вкладам и доступные банковские продукты могут стать хорошим вариантом. Именно в такие моменты важно задуматься о стратегическом подходе к финансам — с текущими процентными ставками можно не только защитить свои накопления, но и заставить их работать на вас. 📈

💼 Что можно предпринять?

Пересмотрите свою финансовую стратегию и оцените, как различные банковские инструменты могут помочь вам справиться с инфляцией. Подобрав подходящие варианты, вы сможете эффективно увеличить доходность своих средств в долгосрочной перспективе. Это особенно актуально в условиях роста доходности вкладов и доступных предложений.

ЦБ снова повысил ключевую ставку – теперь она составляет 21% годовых! 💥 Новость наделала много шума, ведь такое решение Банка России напрямую влияет на депозиты, кредиты и на все сферы экономики, где задействованы деньги. Давайте разберём, как эти изменения могут сыграть на руку тем, у кого есть накопления, и какие варианты выгодных вкладов сейчас доступны.

Почему Ставка Растёт, и Как Это Коснётся Наших Денег? 💰

Центробанк решил повысить ставку, чтобы бороться с ростом цен. Инфляция бьёт прежние прогнозы и явно ускоряется. Спрос на товары и услуги выше, чем предложение на рынке, а госрасходы тоже увеличиваются, подливая масла в огонь. Поднятие ставки — это способ «прибавить тяжести» деньгам, чтобы замедлить рост цен и охладить рынок.

Однако на практике это значит, что любые банковские услуги подорожают: кредиты будут выдаваться реже и дороже, зато депозиты станут прибыльнее. ЦБ уже намекнул, что текущего повышения может оказаться недостаточно, так что на следующем заседании, которое назначено на **20 декабря**, может произойти ещё одно повышение.