Все мы хотим, чтобы инвестиции не только приносили максимальный доход, но и соотносились с минимальными рисками. В идеале совсем без дефолта. Наименее рисковыми активами принято считать государственные облигации, но доходность по ним оставляет желать лучшего.

Что тогда, если не ОФЗ? Чуть более рисковыми, но при этом максимально стабильными принято считать корпоративные облигации с рейтингом уровня А, по которым доходность уже будет приравнена к ключевой ставке. При этом, если мы используем плюшки ИИС, то на этом инструменте можно получить порядка 29-30% годовой доходности.

Аналитики подобрали 10 облигаций от уровня АА- до уровня А- (и соизмеримым уровням по рейтинговым шкалам НКР, Акра и РА Эксперт).

1. Новотранс, выпуск 001P-0

Дата погашения: 27.11.2024

Доходность: 17,85%

Цена облигации: 97,34%

2. Пионер, выпуск 001P-06

Дата погашения: 04.12.2025

Доходность: 17,82%

Цена облигации: 94,5%

3.Интерлизинг, выпуск 001Р-06

Дата погашения: 24.08.2026

Доходность: 17,56%

Цена облигации: 95,58%

( Читать дальше )

В избранное.
• «Сейв» от «Яндекс Банка» — 17% годовых на остаток до 10 000 000 руб. с ежедневной выплатой процентов (92 дня с момента открытия);

• Накопительный счёт к «ОТП Карте» от «ОТП-Банка» — 16% годовых на ежедневный остаток до 2 000 000 руб. при тратах по карте от 30 000 руб./мес. (при этом 10% годовых из этой доходности оформлены в виде бонусной программы, т.е. без налогов);

• «Ежедневный процент» от «Газпромбанка» — 16% годовых на остаток до 1,5 млн руб. в первые 2 месяца с подпиской «Газпромбанк Привилегии Плюс» (стоит 299 руб./мес. со второго месяца);

• Кошелёк Финуслуг — 15% годовых на остаток от 10 000 до 1 500 000 руб. (без налогов, эквивалентен 17,24% годовых с налогами), нужно активировать и открыть любой вклад);

• «ВТБ-Счёт» от «ВТБ» — 16% годовых на остаток от 1000 до 1 млн руб. в первые 3 (4 при открытии до 08.04.24) месяца (с «Привилегией» — до 10 млн руб.). У пенсионеров есть возможность получить +2% к ставке;

• «Активный доход» от банка «Синара» — 16% годовых на остаток до до 1 499 999,99 руб. новичкам в первые 2 месяца при тратах по картам от 30 000 руб./мес.;

( Читать дальше )

Последнее время на рынке стало появляться все больше новых эмитентов, в том числе совсем молодых. Небольшие и начинающие компании интересны потому, что в них часто заложен мощный потенциал роста. Разберемся, где он выше.

Как оценить молодой бизнес

Есть разные подходы к оценке компаний, у которых еще нет истории отчетов или она совсем короткая. Используем один из методов, который применяют на рынке стартапов — так называемое «Правило 40» (Rule 40).

Смысл его в следующем. На раннем жизненном цикле у нового бизнеса чистой прибыли просто нет, или она нестабильна, поэтому судить об успехах можно в основном по росту выручки. Чем темпы выше, тем лучше.

С другой стороны, рост в объемах не гарантирует, что компания и ее акционеры хорошо заработают. Нужна высокая рентабельность или хотя бы рост маржи. А для их прокачки нужно потратить часть выручки.

Рост продаж снижает маржинальность и наоборот. В итоге молодым компаниям приходится выбирать: либо выручка, либо маржа, либо какая-то оптимальная комбинация из них. Одни сильнее в первой, другие во второй.

( Читать дальше )

Всем нормальным людям известно, что репутация с доверием зарабатывается годами, но теряется за одно мгновение, поэтому они делают все возможное и невозможное, чтобы ее сохранить. Но на отечественном рынке многие владельцы разных компаний клали на эту самую репутацию большой болт, просматривается откровенное наплевательское отношение на бедолагу минора. Виноваты в этом по большей части сами отечественные инвесторы-миноритарии. Потому что постоянно терпят, позволяют вытирать об себя ноги, еще позволяют манипулировать собой, да еще память как у рыбки, 3 секунды и плохие поступки успешно забыты. Многие инвесторы смотрят отчетности, изучают мультипликаторы, но то, как порой с ними обходятся не хотят замечать. 

Вот мои примеры: 

ВТБ
Падение котировок со времён царя гороха. Периодические убытки, 100500 допок. А в лучшие годы, когда была хорошая на тот момент прибыль, дивиденды либо не платили совсем, либо заплатили копейки. Вот чем отблагодарили инвесторов за IPO.

ТМК
В 2019 году руководство мариновало миноров, рассказывая про консервативную политику в отношении дивов, обещая платить копейки.

( Читать дальше )

После поднятия ставки ЦБ до 12%, рунет захлестнула волна инфомусора о поднятии ростовщиками процентов по вкладам. Сам много лет работал на ростовщиков и прекрасно знаю, на какую ложь и подлость способны эти паразиты. Поэтому, решил проверить лично.

С утра пробежался по сайтам системно-значимых ростовщиков с целью выяснения честных процентов по вкладам. К честным отношу проценты без подлянок мелким сереньким шрифтом. Например:

• переменный процент,
• снижающийся процент,
• высокий процент на кроткий срок,
• высокий процент для новых клиентов,
• высокий процент при наличии зарплатной карты,
• высокий процент при тратах по карте,
• высокий процент при покупке премиального пакета услуг.
• и т.п.

Убрал весь этот мусор.

Получилась такая таблица:

 

Топ-3 ростовщиков по честным процентам — Альфа, МКБ, ВТБ.

Топ-3, которым не нужны рубли физиков — Райффайзен, Юникредит, Сбер.

Ростовщик с самыми мошенническими условиями по вкладам — Сбер.

( Читать дальше )

Ключевую ставку подняли до 12%. Цена на облигации снизилась, появилась возможность зафиксировать бОльшую доходность. Однако стоит учитывать возможное повышение ставки в сентябре.

1. Евротранс3
Сеть АЗК в Москве и Московской области под брендом «Трасса».

Рейтинг: A- (AКРА)
ISIN: RU000A1061К1
Стоимость облигации: 102,6%
НКД: 5,59 ₽
Доходность к погашению: 13,37% (купоны 13,6%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 14.03.2027


2. ТГК-14 1Р2
Энергетическая компания, обеспечивает электричеством и теплом Забайкальский край и Бурятию.

Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A106MWO
Стоимость облигации: 100,24%
НКД: 5,63 р.
Доходность к погашению: 13,4% (купоны 12,85%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 27.07.2027

3. Синара Транспортные машины (СТМ 1Р3)
Машиностроительный холдинг, поставщик локомотивов и ж/д техники.

Рейтинг: А (АКРА)
ISIN: RU000A105М91
Стоимость облигации: 10-%
НКД: 19,53 р.
Доходность к погашению: 12% (купоны 11,5%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 10.12.2027 (оферта 12.12.2025)

( Читать дальше )

📈 За месяц: +2,4% (+5,1%*)
📉 С 17.01.2023: -3,3% (+3,8%*)
*Индекс S&P500

↗️ Наша подборка с момента последнего обновления в марте выросла на 2,4% против роста индекса S&P 500 на 5,1%.

📊 Мы продолжаем придерживаться осторожного взгляда в преддверии рецессионной коррекции американского
рынка и сохраняем позитивный взгляд на сектора телекоммуникаций и здравоохранения. Также мы увеличиваем
экспозицию на финансовый сектор, где видим потенциал для роста после публикации позитивных квартальных
отчетов крупных банков и стабилизации банковского кризиса США.

🔁 Мы меняем акции AMD на акции компании Qualcomm в связи с тем, что ждем восстановления спроса на
мобильные устройства на горизонте текущего квартала. Также мы фиксируем прибыль в идее Ely Lilly после того,
как акции выросли на 12% в нашей подборке, и добавляем акции Merck – считаем, что компания является одной
из наиболее качественных в секторе. Мы также закрываем позиции в DocuSign и Adobe и добавляем акции Match
Group – считаем, что текущая оценка является привлекательной точкой для входа в преддверии отчетности

( Читать дальше )

Еще 2 августа этого года мы в @mozgovikresearch посчитали российские акции с наибольшим «навесом» нерезидентов — смотри табличку (в открытый доступ мы публикуем ее впервые).

С точки зрения влияния давления расконверта на рынок можно было оценить соотношение «поза нерезов»/средний дневной объем торгов по бумаге. Чем больше нерезов относительно ликвидности бумаги, тем дольше бумага могла оставаться под давлением. 

( Читать дальше )

Здравствуйте! В данной статье расскажу о том, как я собирал компьютер для трейдинга. Поделюсь полезными материалами, которые стоит изучить при сборке системного блока. Выделю основные принципы по подбору совместимых комплектующих. Расскажу, что получилось собрать у меня и сколько это стоило.Прежде, чем приступать к такому дорогостоящему мероприятию, как сборка ПК, стоит потратить денёк на изучение теории. Есть и другой вариант- заплатить компьютерному мастеру тысячи четыре-пять, и вам всё подберут и соберут.
НО:
1. Интересно же разобраться, как работает эта шайтан-машина у вас под столом, не так ли?)
2. Велик риск нарваться на недобросовестного мастера, который поставит вам не новое железо ещё и втридорога. Есть даже целый канал на ютубе, занимающейся разоблачением таких мастеров. www.youtube.com/c/BRIGman
3. Пять рублей всегда не лишние, лучше ещё один монитор докупить :)

Итак, теорию рекомендую изучать по этим пяти видео от Технобелки:

( Читать дальше )

СПБ Биржа: торги гонконгскими акциями начнутся 20 июня

СПБ Биржа начинает торги акциями компаний из Гонконга. С 20 июня инвесторам будут доступны 12 бумаг, но к концу года их число вырастет до 200. Расчеты будут идти в гонконгских долларах без участия европейских клиринговых компаний

https://www.rbc.ru/finances/16/06/2022/62a9a9ad9a79472edbd66603

 

Baker Hughes разрывает сервисные соглашения по СПГ-проектам в РФ

Американская Baker Hughes прекращает обслуживание всех российских СПГ-проектов. В частности, компания отзывает сервисных инженеров с проектов «Сахалин-2» «Газпрома» и «Ямал СПГ» НОВАТЭКа, а также проектных инженеров со строящегося «Арктик СПГ-2» НОВАТЭКа. Одновременно Baker Hughes прекращает отгрузку для последнего проекта оборудования, в том числе газовых турбин. От этих поставок напрямую зависят сроки завершения строительства первой линии «Арктик СПГ-2».

( Читать дальше )