Инвесторы всё ещё плотно сидят в облигациях, вложения частных инвесторов в бонды кратно выше, чем в акции. Естественно, среди них большая доля ОФЗ. А в сервисе учёта инвестиций Snowball income можно не только инвестиции учитывать, но ещё и подглядывать за другими портфелями и популярными бумагами. Смотрим, какие ОФЗ самые популярные у пользователей Снежка.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 3,3+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал (или в поиске введите @igotosochi и также подписывайтесь на MAX). Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов и много другого крутого контента. 

Читайте также:

• Пассивный доход каждый месяц: 10 облигаций с ежемесячными купонами.

( Читать дальше )

▶️ «Мой дом» от банка «ДОМ. РФ» под 15,8% на 61 день, от 30 000 ₽ (16% от 1,5 млн руб.), выплата в конце. Ставка для новых клиентов или новых денег относительно максимального остатка за прошлый месяц.

▶️ «Выгодный старт» от БСПБ (16-е место по активам) под 15,5% на 91 день с выплатой в конце срока, макс. сумма вклада 500 000 руб., для новичков или по спец. предложению, открывается в офисах при наличии накопит. счета.

▶️ «Выгодное соседство» от «СДМ Банка» под 15,2% годовых на 91 день с выплатой в конце. Вклад может быть открыт в ДО «Проспект Просвещения» и ДО «Комсомольский проспект». Макс. сумма 500 т.р.

▶️ «30 лет вместе» от ВБРР (15-е место по активам) под 15% годовых на 31 день.

▶️ «Спринт плюс» от БКС Банка (54-е место по активам) на 60 дней под 15% годовых с выплатой в конце. Для новичков. Сумма вклада 1-6 млн руб.

▶️ «Приветственный» от банка Синара/Газэнергобанка (46-е место по активам) под 15% годовых на 90 дней. Для новых клиентов (180 дней без вкладов и НС, либо с суммой менее 20000).

( Читать дальше )

Одна из основополагающих вещей в облигациях — это факт того, что они размещаются и гасятся по номиналу.

От этого номинала платятся купоны, от номинала зависит размер амортизации, к номиналу цена приходит во время погашения

Ввиду такого большого количества вводных мы в состоянии определять доходность облигаций.

Давайте сначала пройдёмся по доходностям облигаций на примерах:

Купонная доходность:

Тут самое простое
Показывает какой процент вы будете получать купив облигацию по номиналу.
Например в Эталон Финанс 002P-04 RU000A10DA74 у бумаги купон 20%

Если просуммировать купоны за год и разделить на 1000 рублей, то получится также 20%.
16,44 рубля в месяц или 197,28 рублей за год. Делим на 1000 и умножаем на 100.
В итоге получается 19,728% годовых.
Тут чуть чуть не сходится из-за того, что купонный период считается как 30 дней и 12 выплат это 360 дней. В году же 365 или 366. И вот из-за этой мелочи чуть-чуть не сходится, но не переживайте, никто ваши деньги не украдёт. В какой-то из купонных периодов вы получите купон не через 30 дней, а, например, через 25 и всё выровняется.

( Читать дальше )

Как говорится, одна голова хорошо, а «голова с плечами» — лучше !😊 Почему? Потому что эта формация:
📌 Надежна
📌 Легко узнаваема
📌 Принесёт вам хороший профит при умелом использовании👍

Вот хорошая статья для изучения всех тонкостей данного паттерна (а они есть, поверьте). Ниже постарался подсветить основные моменты.

На что обратить внимание:
🔹Голова и плечи — фигура разворота. Голова всегда должна быть выше плечей.
🔹Линия шеи — это водораздел между покупателями и продавцами. Голова и плечи подтверждается только после пробоя линии шеи. Под пробоем понимается закрытие цены ниже уровня.
🔹Первый признак появления данного паттерна — появление дна после формирования головы. Это ломает линию тренда и указывает на то, что бычий импульс замедляется.
🔹Линия шеи строится по донышкам непосредственно перед формированием головы и сразу после нее.
🔹Голова и плечи формируется после восходящего тренда; перевернутая голова и плечи — после нисходящего.
🔹Наклон линии шеи должен быть горизонтальным или восходящим, но не нисходящим. Чем круче угол наклона шеи, тем более агрессивным будет последующий пробой и разворот.

( Читать дальше )

Продажа опционов — это эффективная тактика для трейдеров, которые прогнозируют отсутствие значительных ценовых колебаний на рынке. Данный материал посвящен ключевым аспектам входа в сделку, формирования и контроля опционных позиций.

Как и когда открывать позицию.  Логика входа в сделку основывается на рыночных ожиданиях:

• При предположении, что актив не покажет резкого роста, целесообразно продавать опционы Колл (Call).
• Если ожидается, что актив избежит глубокого падения, следует продавать опционы Пут (Put).

Фундаментальное условие для такой торговли — наличие значительного объема свободного капитала. Это критически важно для покрытия возрастающих требований по гарантийному обеспечению (ГО) и для реализации защитных мер в случае неблагоприятного движения цены.

Управление рисками и размер позиции. Настоятельно не рекомендуется направлять более 25-30% от общего размера депозита на обеспечение по непокрытым опционам. Для примера: при счете в 100 000 рублей максимальная сумма ГО не должна превышать 25 000 – 30 000 рублей.

( Читать дальше )

Заключая сделку по продаже непокрытых  опционов, инвестор сталкивается с тремя ключевыми видами рисков, которые требуют пристального внимания и управления:

1. Неблагоприятное изменение цены базового актива (ценовая опасность).
2. Увеличение рыночной волатильности.
3. Рост требований по гарантийному обеспечению (маржинальные требования).

В противовес стратегии покупки опционов, где время — главный враг, для продавца временной распад (тета-распад) является союзником. По мере приближения даты экспирации временная стоимость опциона уменьшается, что ведет к его удешевлению и, как следствие, к потенциальной прибыли для продавца.

Рассмотрим на примере: Допустим, продан октябрьский опцион Call со страйком 105 000 пунктов. Его стоимость в зависимости от времени до экспирации (при прочих равных условиях) будет меняться следующим образом:

• За 42 дня: 1 294 п.
• За 30 дней: 908 п. (зафиксировано +386 п. вариационной маржи)
• За 15 дней: 375 п. (накоплено +919 п. вариационной маржи)

( Читать дальше )

ЦБ опубликовал свежий #отчётЦБ «Кредит экономике и денежная масса» — и картина вышла, хоть нами и ожидаемой (пару недель назад разбирали рост М2), но всё равно любопытной.

Отмечу ключевые моменты:
Кратко:
Оживилось кредитование, но только в корпоративном сегменте, население (пока) продолжает гасить долги. Денежная масса М2 выросла быстрее, чем кредиты (15% г/г против 10,1%), что указывает на главный источник — бюджетные расходы, а не рыночную активность. Это делает задачу ЦБ по снижению ставки и одновременному удержанию инфляции практически невозможной. Для инвестора это означает, что облигации становятся менее привлекательны, а более выигрышными выглядят акции и фонды денежного рынка.


Подробно:
📌 Оживление кредитной активности
Несмотря на «жёсткие денежно-кредитные условия», корпоративный сегмент показал ускорение:

«Месячный рост кредита экономике несколько увеличился, составив 1,1% против 0,5% в июне». Банки остаются интересными.

( Читать дальше )

Продолжаем богатеть на облигациях. Недавно смотрели с вами облигации с ежемесячными выплатами и сроком на год и более, Сегодня 7 коротких выпусков, с доходностью до 22%. 

Ставки по вкладам и всяким накопительным счетам сегодня особо не радуют, хорошо и надежно, но дают 14-16% годовых, в этом плане облигации выглядят привлекательнее, давайте посмотрим семь вариантов, для получения прибыли а короткий срок

🔥Подборки облигаций, которые могут заинтересовать инвестора:

💠10 облигаций с ежемесячным купоном (NEW!!!🔥)

💠 7 облигаций с высоким купоном выше 23% и рейтингом А

💠10 облигаций с купоном до 27%, рейтинг BBB и выше

💠 12 надежных облигаций, как зарплата

💠 10 сочных облигаций. рейтинг А-. Высокая доходность

💸 ЕвроТранс БО-001Р-01

● ISIN: RU000A105PP9

● Цена: 97,9%

● Купон: 13,5% (11,1 ₽)

● Дата погашения: 11.12.2025

● Купонов в год: 12

● Тип купона: фиксированный

● Рейтинг: A-

● Доходность к погашению (YTM): 22,6%

💸 ГК Пионер БО 001P-06

● ISIN: RU000A104735

● Цена: 98,7%

( Читать дальше )

Добрый день, господа инвесторы!

Чуть меньше года назад публиковал данные по своей личной инфляции и доходу с портфеля облигаций(тыц)
Пришло время сделать аналогичную операцию на текущий момент, чтобы узнать, сколько портфель дает сейчас и какая личная инфляция относительно 2024 года.
За это время были изменения — я продавал бумаги с более низким купоном и покупал с более высоким, благо появилось за это время несколько возможностей.
Подсчитать инфляцию я смогу позже, а доходность портфеля уже сейчас.

Итак, поехали.
Из глобального:

— избавился от всех акций. С ноября 2024 по текущий момент наблюдаю непонятные для меня колебания рынка акций и при первой возможности я продал бумаги ПАО Новатэк, ПАО ММК.
Я по — прежнему считаю, что это хорошие бумаги, но не понимаю, когда они будут расти, а в случае с ММК — когда будут выплачивать дивиденды.
На вырученные деньги купил облигации.

— продал все ОФЗ. Я по — прежнему считаю, что уровень долга приемлем, но после роста бумаг на ~10% принял решение переложиться в бумаги с более высоким купоном и более коротким сроком

( Читать дальше )

В экономике есть термины, к которым многие относятся как к абстракциям. EBITDA, FCF, ROE — из этого ряда. Встретив их в отчёте, кто-то пролистывает дальше, кто-то запоминает, что “чем больше, тем лучше”, но редко кто всерьёз понимает, зачем они нужны частному инвестору. 

А ведь на самом деле эти показатели — как органы чувств у бизнеса. Один говорит, сколько денег остаётся от деятельности, другой — сколько можно вынуть без вреда; третий — насколько эффективно вложены ваши деньги.

🟠EBITDA — как работает бизнес до всего лишнего

EBITDA (earnings before interest, taxes, depreciation and amortization) — прибыль до вычета процентов, налогов и амортизации. Проще говоря, сколько зарабатывает бизнес на своей основной деятельности, если отбросить всё, что искажает картину: кредиты, налоги, обесценение активов.

Если вы инвестируете в операционный бизнес (будь то торговля, логистика или техносфера), именно EBITDA показывает, как работает двигатель. Сравнивая EBITDA между компаниями, инвестор смотрит, где выручка превращается в доход эффективнее

( Читать дальше )