Любой инвестор хочет получить больше денег от инвестиций. Однако там, где есть доход, есть и налоги. Если снизить размер налогов, в вашем портфеле останется больше денег и вы быстрее придете к своим целям.

Российский налоговый кодекс позволяет снизить НДФЛ от инвестиционного дохода, не платить его или вернуть уже уплаченный налог. Для этого есть разные способы. 

Рассказываем про основные варианты оптимизации налогов согласно НК РФ. Сегодня поговорим про брокерские счета, а в следующей части расскажем про ИИС и связанные с ними вычеты.

Добавляйте в избранное, чтобы не потерять!

Вычет по сроку владения («трехлетняя выгода»)

Этот вычет позволяет освободить от налогов весь доход или часть дохода от продажи ценных бумаг, если вы не продаете их три года с момента приобретения.

Вычет применяют к доходу от продажи акций, облигаций, паев ETF и БПИФов, которые торгуются на российских биржах. Еще его можно применить к доходу от продажи паев открытых ПИФов российских управляющих компаний. Эти активы должны быть куплены, получены в дар или наследство в 2014 году или позже.

( Читать дальше )

Добрый вечер, уважаемые читатели.

На фоне устойчивого тренда на снижение ставок с одной стороны и медленного, но верного роста популярности фондового рынка с другой облигации имеют стабильный и достаточно высокий интерес инвесторов. Привлекает прозрачность в плане дальнейших выплат и сроков, а основные категории спроса сейчас распределились на две группы.

1. Облигации с доходностью 7–10%.
После того, как ОФЗ выпали из данной группы, приходится прикладывать определённые усилия для подбора достойных кандидатов на включение их в портфель с точки зрения доходности и ликвидности. Борьба в этой группе идёт за каждую десятую процента, все перспективные и новые размещения тщательно мониторятся.

2. Высокодоходные облигации (ВДО) со ставкой более 10%.
ВДО — относительно молодой сегмент рынка и во многом неоднозначный, отношение к нему среди инвесторов зачастую полярное и дискуссионное, но нельзя не отметить наличие растущего интереса к данному виду бумаг.

( Читать дальше )

В рамках рассматриваемого сценария, цена по золоту выполнила минимальные условия для завершения импульса вверх, и хотя рост все еще может быть продолжен, все же можно  начинать готовить торговый план.

Ниже будут приведены схематическое построение торгового плана, и размещение ордеров.

В EWP торговые планы не имеют каких-либо мудреных изысканий, и они в принципе очень простые. Качество построение торгового плана зависит не от совокупности, каких либо сигналов,  которые дают индикаторы, качество торгового плана зависит от качества проведенного анализа структуры движения цены. 

Схема начала построения торгового плана будет выглядеть, так как показано на картинке ниже из книги:  Wayne Gorman & Jeffrey Kennedy — Visual Guide to Elliott Wave Trading 2013.c 

( Читать дальше )

Из-за непредвиденно продолжившегося выходного, обзоры разместить сегодня не получится, но так как есть немного свободного времени, решил написать небольшую заметку в продолжение серии заметок о технической части EWP и применении её на практике. 

В EWP основным паттерном является пяти волновая действующая модель. Таких, действующих моделей всего две, это импульс и диагональ. Ранее уже было описана модель диагональ, и  в ближайшее время заметка о диагоналях будет продолжена. В данный момент речь пойдет об импульсах.

Импульс – это наиболее распространенный вид действующей волны, и так как импульс является основным паттерном в  EWP то, все, абсолютно все модели как начинаются с импульсов так ими и заканчиваются. 

Существует всего несколько простых правил интерпретации ценового поведения внутри импульсов. Правило потому и называются правилом, что не допускает исключений и выполняется всегда. 

( Читать дальше )

Всем доброго времени суток, текущей статьей возобновляю серию небольших заметок о сентименте и его влиянии на рынки, о волновых структурах, о разнообразных критериях, которые помогают в определении выбора того или иного направления движения цены.

Одной из самых «сильных», то есть дающих сильный сигнал, моделей в EWP является модель Диагональ, в частности речь, пойдет о конечной диагонали (Ending Diagonal). Данная модель чаще всего появляется в виде заключительной волны 5 в импульсе или волны C в зигзаге.

Диагонали бывают двух типов, сужающаяся и расширяющаяся. Так как сама по себе Диагональ  появляется не так уж и часто по сравнению с импульсами. Например, если посмотреть статистику Rich Swannell  (см. таблицу, ниже, обозначение ED) то, можно увидеть, что данная модель появляется в импульсе чуть более 20% случаев, а на некоторых рынках и вовсе не дотягивает даже до 10%. 

( Читать дальше )

Данная статья будет крайне полезна и познавательна не только для новичков, но и для рядовых инвесторов. Мы расскажем об основных правилах инвестирования, о том как правильно выбрать акции для покупки и сформировать свой портфель. Разумеется, подобная тематика обширна и в одном материале нелегко изложить все детально, но мы постарались и собрали для вас все самое главное и необходимое, чтобы вы могли максимально правильно выбирать акции и инвестировать. 

Существуют различные виды инвестирования в ценные бумаги. Если разбить их на категории, то явно прослеживаются 3 основных вида:

• Поиск недооцененных акций с целью покупки на долгосрочный период;
• Спекулятивная игра на рынке акций с помощью технического анализа;
• Покупка акций под конкретную идею.

Предлагаем кратко пробежаться по всем этим стратегиям и понять что-же лучше подходит для вас и от чего следует держаться подальше.

Поиск недооцененных акций с целью покупки на долгосрочный период.

( Читать дальше )

При всем хорошем, в инвестиционной философии Ш. было одно нечто не очень хорошее. Мне казалось, что увлекшись своим пенсионным портфелем, он зажал себя в такие финансовые тиски, что сложилось впечатление, что он все удовольствия, всю свою жизнь откладывает до пенсии. Надеюсь, я ошибаюсь и это не так. Вы кстати заметили, что без смартлаба его как-будто и не существовало вовсе. И компании, в которой он работал. И акции, которая не растет и не падает, а просто скачет изредка туда-сюда по 40%.
=====================
Но плюсов в инвестиционно-пенсионной стратегии я вижу куда больше, чем минусов. В основу своей стратегии я вложил идеологию Олега Клоченка. Мне не очень повезло с текущим моментом, ибо рынок уже дорогой, а доходность инвестиций низкая, но это не мешает мне вкладывать свои нищебродские копеечки в облигации, читать корпоративную отчетность и ждать момента. Кстати, я вообще почти не открываю торговый терминал. Котировки акций и облигаций я смотрю на смартлабе: http://smart-lab.ru/q/ и там решаю, что буду покупать...
Чтобы удобно смотреть за графиками, я стал использовать PRO аккаунт tradingview, где можно настраивать и сохранять свое рабочее пространство:


( Читать дальше )

В терминале QUIK доступны сотни и даже тысячи инструментов. Как найти среди них те, в которых выполняются определённые условия? Например, бумага начала расти или достигнут локальный минимум и имеет смысл рассмотреть вопрос покупки этого актива? Или какое-то другое условие, которым пользуетесь именно вы для анализа ценных бумаг рынка.

Очевидный путь — листать эти инструменты в терминале. Да, можно. Например, просматривать дневные графики всех инструментов на сон грядущий вместо сказки на ночь. Или проводить все время перед экраном, тренируя мышцы руки, истирая мышку и ломая глаза, если интересуют сигналы для торговли внутри дня. Даже не принимая во внимание трудоёмкость и малоприятность процесса, часть сигналов в любом случае будет пропущена.

Однако процесс поддаётся автоматизации — и это хорошо. Я не встречал в открытом доступе подобных утилит, поэтому некоторое время назад написал такую утилиту для себя. Она оказалась удобной — я ее причесал и делюсь с публикой. Лишний плюсик в личное дело на главном суде не помешает.

( Читать дальше )

Всем привет!
Часто в лентах и блогах на росте рынка или отдельной бумаги можно прочитать посты про открытие «коротких» позиций, что на мой взгляд является крайне не правильной стратегией. Давайте разберемся почему.
1. Трейдер открывает шорт т.к лонг он пропустил, а заработать хочется здесь и сейчас

2. В его голове сидит мысль — хотелка что бумага или индекс вырос уже достаточно или на его взгляд несправедливо и скоро должен упасть

3. Всегда же откатывало и сейчас откатит

Это три типичные ошибки при неправильном открытии «короткой» позиции

Так как же избежать неправильных действий ?
Для открытия той или иной позиции должны сложиться благоприятные условия, в данной ситуации рассмотрим условия для шорта.

1. Негативный внешний или внутренний фон.

2. Подтверждение индикаторов.

Многие трейдеры пытаются сыграть на опережение (предугадать), открывая позиции на новых локальных максимумах обосновывая свои действия только лишь достижением данных — условных максимумов и как следствие несут убытки в большинстве случаев.
На мой взгляд не нужно заниматься угадыванием и не нужно открывать позиции против рынка пока не сложились описанные мной выше условия.
При исполнении данных условий степень успешности открытия «короткой» позиции резко возрастут т.к работать нужно по направлению приоритетного движения а не наоборот.
Отдельной строкой хочу сказать, что на мой взгляд на рынке есть ряд эмитентов, которые в принципе не подходят для шорта по тем или иным причинам, но для этого нужно писать отдельный блог и если вы хотите ознакомится с моим мнением на этот счет ставьте плюсы.
Не стойте против рынка .
Всем удачных торгов!

ОБЕЩАННЫЙ БЛОГ

smart-lab.ru/blog/364408.php

Трейдинг – это работа, в первую очередь, с деньгами, которые несут для нас ценность. Учитывая то, что цифры на торговом счету меняются каждый день, это может способствовать проявлению различных психологических факторов. Каждый из них имеет своё влияние на нашу оценку рынка и личной торговли.      

У большинства было чувство дрожи в коленках при первом пополнении торгового счёта. Как правило, основным фактором, благодаря которому мы пополняли торговый счет, выступал сумасшедший «профитный» результат на демо-счету. И зачастую этот «профит» вызван чередой случайных сделок или сделок, где полностью отсутствуют правила мани-менеджмента. То есть, с просадки в 10% фиксировали 1% и считали, что +50$ прибыли – это уже круто. А при -500$ рынок еще развернется и пойдет в нашу сторону. Немаловажно, что на нашу психику давит и тот факт, что торги мы ведём уже не на демо-средствах, а на своих личных. И в итоге, даже если есть какие-то свои наработки в виде торговой системы, мы перестаем их придерживаться, и зачастую пропускаем выгодные точки входа.

( Читать дальше )