Есть тонкая грань между тем, чтобы ловить популярные тренды на рынке, и ситуацией, когда инвестор повторяет чужие ошибки. Следовать за толпой — это простая, но провальная тактика. Расскажем, как не попасть в ловушку.

Иллюзия уверенности

Людям свойственно принимать коллективные решения и следовать им. Так называемый стадный инстинкт — это природный механизм защиты, когда человеку что-то угрожает, и действовать нужно быстро.

Но инстинкт срабатывает не только при угрозе. Те же самые зоны мозга включаются, если нужно совершить покупку или что-то продать, а времени мало. Возникает желание поступить так, как делает большинство.

Иногда это логично и оправданно. Например, выбор популярного товара или услуги экономит время на сравнение, ведь другие люди уже это попробовали, кому-то посоветовали, те ещё кому-то, — и так эти вещи стали популярными.

Однако в инвестициях эта стратегия не работает. Биржевые цены меняются быстро, и в какой-то момент масса покупателей не успевает вовремя остановиться, чтобы понять, что актив уже не должен столько стоить.

( Читать дальше )

В последние пару дней инвест-сообщество бурлит из-за новостей об отсутствии дивидендов GAZP.

«Газпром кинул!» — кричат тут и там «инвесторы».



Давайте серьезно, вы никакие не инвесторы. Вы купили Газпром по наитию какого-то аналитика из телеграм, а не из-за собственного тщательного исследования компании, фундаментала, сектора и фондового рынка в целом. Потому, что в ином случае:

А). Вы бы знали по результатам последнего отчёта примерное положение дел, долговую нагрузку, финансовое состояние. Не говоря про общий тренд.
Б). Вы бы знали, что дивидендная политика предусматривает определенный порог соотношения долговой нагрузки/прибыли, после которого только будет предусмотрена выплата.
В). Знали бы про спец-НДПИ.
Г). Про то, что государство(мажоритарный инвестор) ввело спец-НДПИ не столько как дополнительный побор, а как возможно проголосовать за отмену дивидендов для миноритариев и при этом получить их единолично от Газпром.

Сложив все эти пункты, несложно догадаться, что к чему. А если вам это невдомёк, то вам нечего делать на бирже. Поэтому Газпром никого не кинул, ничего не скрывал, рынку с ним было всё предельно ясно(иначе его цена не болталась в диапазоне 155-160 ещё даже до отчёта).

( Читать дальше )

Итак, в августе прошлого года смотрел объект — однушку на торгах в Хамовниках, на Большой Пироговской. Снял видео — немного про район, про дом и про саму квартиру — что и как, плюсы и минусы. 

Департамент выставил однушку 41.5м на торги за 11.333.000 руб.
Вот: investmoscow.ru/tenders/tender/19213650

Квартира со своей спецификой, но окна во двор, приличный метраж и готова к чистовой отделке. При этом — отличная фасадная сталинка  и лучший район Москвы! 

Итак, победитель торгов предложил  16.999.500 руб.

Но не купил, и потерял 566.650 руб задатка. По некоторым данным, победитель неожиданно для себя выиграл в нескольких торгах и выбрал самые интересные для себя объекты. Однушка на Большой Пироговской в этот список не вошла.

Следующий участник торгов предложил 16.866.170 руб.

Думаю, что он ее и купил. 

Все это было еще в сентябре 2023 года.

А теперь самое главное. 

Подбирал квартиру для клиента и… вот она, однушка на Большой Пироговской.

( Читать дальше )

Дивидендный период в самом разгаре. Многие компании уже одобрили на ВОСА дивидендные выплаты и утвердили размер квартальных и годовых дивидендов, а так же назначили даты реестра дивидендных отсечек. Значит, пришло время дивидендного арбитража, позволяющего и дивиденды получить, и на гэпах не терять!

Ранее мы уже писали, как можно заработать на дивидендном арбитраже по итогам дивидендов за 9 месяцев 2023 г. в период октябрь-декабрь 2023 г. Смотрите наш материал «Как в 2024г получить дивиденды по компаниям ТОП-10 без риска гэпа». Идеи отработались весьма успешно. Так что есть смысл продолжить собирать дивидендную прибыль и в текущем периоде.

1/4. Гипотеза

Напомним, что по завершении периода хозяйствования (квартал, полугодие, 9 месяцев, год) компании публикуют производственные отчеты, отчеты РСБУ, отчет МСФО, где публикуют данные по прибыли, которая и служит базой для дивидендов. Далее назначается дата совета директоров с темой в повестке о рекомендации акционерам о распределении прибыли в форме дивидендов и публикуется протокол совдира. Это официальная обязательная к раскрытию информация, публикуемая на e-disclosure.ru (официальный Центр раскрытия корпоративной информации Интерфакса).

( Читать дальше )

Акции Газпрома продолжают падать на фоне отрицательных отрицательных событий. Некогда авангардная компания российского рынка уходит в подполье тылов.

     Те, кто давно пришёл на рынок, привыкли к фразе «Газпром растёт последним». С начала 2024 года российский индекс вырос на 13,5% до своего пика в 18-20 числах мая 2024 года. Многие компании показали рост в десятки процентов и дело оставалось за малым — Газпром. Этот отщепенец обязан был почему-то вырасти тоже и многие ждали этого. Цена акций Газпрома болталась в районе 155 рубле за одну акцию. И вот-вот должна была вырасти до 200 рублей, как обещали некоторые брокеры. 
     Было некоторое затишье, но внезапный какой-то стук доносился из подвала. Стучали там очень настойчиво. Отодвинув половицу инвесторы узрели:



( Читать дальше )

👉 В последнее время я много пишу про нефть, потому что сейчас очень интересный период формирования основания нового длинного цикла нефти, который случается нечасто. Интересно наблюдать развитие событий в реальном времени.

👉 Длинный цикл нефти продолжается в среднем 4 года. Текущий длинный цикл начался в апреле 2020 года и сейчас находится в очень зрелой стадии. Вершина цикла пришлась на 7 марта 2022 года — исторический максимум нефти. Этот цикл явно бычий, так как пробой уровня 2020 года вниз маловероятен.

☝️ C 1969 года было таких 14 циклов. Из них бычьих и медвежьих 50/50, причем 4 медвежьих цикла давали мощный рост в первый год. По динамике графика можно предположить, что следующий цикл также будет бычьим. В любом случае первый год после достижения основания цикла может быть довольно интенсивный рост, который наблюдался в 11 из 14 случаев за 60 лет.

👉 Пока не достигнута нижняя точка, что-то прогнозировать пока рано. Не думаю, что в текущей экономической и политической ситуации возможно повторение экстремального медвежьего цикла 2012-1016 годов (хотя теоретически возможно все). Скорее всего бык, как минимум в первый год.

( Читать дальше )

Плечо пугает. «Опытные» инвесторы (в зловещих отблесках костра) рассказывают зеленым новичкам о том, какие ужасы их поджидают при торговле с плечом.



Считается, что владея портфелем акций без плеча, инвестор может спать спокойно. Что ж, если риск снижения на 50% позволяет видеть сладкие сны, это верное утверждение.

Поговорим об этом чудовище чуть подробнее.

Я бы разделил цели плеча на две: спекулятивную и портфельную.

Спекулятивная цель реализует действительно очень опасную идею: поставить на все одну сделку, чтобы максимизировать прибыль. Например, имея 1 млн. своих рублей взять в долг столько, сколько дадут. Допустим, что еще 5 млн. Теперь капитал составит 6 млн., и если вам повезет сделать 100%, то вместо жалкой прибыли 1 млн. вы сразу заработаете существенные 5 млн. Такие плечи вполне доступны на срочном рынке.

Звучит заманчиво, но как всегда что-то (многое!) может пойти не так. Например, если в сделке выше вы потеряете всего 16.67%, то вы лишитесь своего капитала полностью. Каждый следующий процент убытка начнет формировать ваш долг брокеру. Скорее всего до этого не дойдет, так как при потере около половины от ваших собственных денег (что эквивалентно убытку в сделке примерно 8%) брокер принудительно закроет вашу позицию. Вы потеряете «только» 50%.

( Читать дальше )

     Обрести финансовую независимость можно только одним способом — постоянный денежный поток. Обрести его можно лишь этим путём.

     Совсем недавно, на горизонте последних 20 лет люди грезили о своей квартире, которую будут сдавать в наём и жить припеваючи. Однако эти мечты разбились о скалы реальности. Накопить на квартиру стало гораздо сложнее. Поэтому приходиться обратить свой взор на другие способы заработка капитала. Данные оба способа — это трейдинг и инвестирование.

     Так получилось, что биржа — это место, где могут заработать все. Но многие могут и потерять деньги. Биржа — это специфическая сфера, где нет места таланту, а лишь только упорству. Нельзя просто так прийти и с первого дня зарабатывать. Для этого нужно хотя бы что-то знать и лучше, если знать инсайдерскую информацию, но использовать её противозаконно. Поэтому приходится применять другие методы.
     Никто из нас не родился со словами «шорти Газпром» или «акции упали, расчехляй маржиналку». 

( Читать дальше )

В пятницу вeчeрoм рoccтaтoвcкиe бaбушки нaкoнeц-тo выдaли oцeнку ВВП 1-гo квaртaлa 2024 гoдa. Спуcтя 47 днeй (!) пocлe oкoнчaния квaртaлa, oни зaявили cлeдующee:

Индeкc физичecкoгo oбъeмa ВВП в 1-м квaртaлe 2024 гoдa cocтaвил гдe-тo 105.4% oтнocитeльнo 1-гo квaртaлa 2023 гoдa. Нo этo нe тoчнo.



Пeрeвoжу нa руccкий:

В 1кв. 2023 гoдa cтрaнa прoизвeлa тoвaры и уcлуги, oцeнeнныe бaбушкaми в 36.2 трлн. руб. в цeнaх 1-гo квaртaлa 2023 гoдa. А в 1кв. 2024 гoдa cтрaнa прoизвeлa тoвaрoв и уcлуг нa +5.4% бoльшe в цeнaх 1-гo квaртaлa 2023 гoдa.

Пoлучaeтcя, зa гoд у нac cлучилcя рocт ВВП нa +5.4%. Урa?

Физичecкий рocт ВВП — штукa хoрoшaя. Нo ecть нюaнcы. Нaпримeр, cтрaнa мoжeт в рaзы увeличить выпуcк лaптeй, бaлaлaeк и плaтных линукcoв для гocceктoрa. Нaceлeниe будeт хoдить oбутoe и вeceлoe, a гocceктoр пeрecядeт нa плaтный линукc. ВВП нa этoм вырacтeт, нo для внeшнeгo мирa cтрaнa c ee лaптями, бaлaлaйкaми и плaтным линукcoм cтaнeт дeшeвлe (cтaнeт бoлee дocтупнoй для будущeй cкупки) и ee вec в мирoвoй экoнoмикe cнизитcя.

( Читать дальше )

💰Слева доходность от сдачи через Управляющую компанию, справа самостоятельно через Airbnb за 5 месяцев



Смотрю на цифры и прихожу к выводам:

👉Хорошо сдавать 2-3 объекта в валюте страны вашего постоянного проживания
👉Сдавать самостоятельно затратно по времени. За 5 месяцев: взорвался бойлер, раз в два месяца под замену полотенца, ключи теряются каждый месяц и ещё куча мелочей.
👉Сдавать через русскую Управляющую компанию спокойнее, но ещё менее доходнее. Доходы и расходы отследить невозможно, куча мухлежа.

Цикл инвестирования подходит к рубежу 2 года, поэтому выставил на продажу #недвижимость #таиланд #недвижимость