Если кто-то считает, что разворота ДКП не было, ну или хотя бы уверен в том, что в ближайшие год–два ключ будет оставаться высоким, для тех логичной альтернативой депозитам будут флоатеры. По ним будут платиться актуальные купоны, а переоценка тела будет мягче, чем у фиксов. Выбрал 13 классных выпусков.

Полезное про облигации:

• Всё ещё лучше депозитов. 10 отличных облигаций с высокой доходностью NEW
• 10 длинных ОФЗ для получения стабильного пассивного дохода NEW
• Топ-активы для получения пассивного дохода
• ОФЗ с доходом каждый месяц, чтобы богатеть равномерно в течение года
• Что такое: доходность, оферта, амортизация
• Разборы: Медскан, Делимобиль, Полипласт, Позитив, УЛК, ВУШ

🔥 Если богатеете на облигациях и купонах, обязательно подписывайтесь на телеграм-канал и не пропускайте новые обзоры.

Смотрите сами. Средняя ставка по вкладам в топ-10 банков уже ниже 18,4%, ключ 20%, а флатеры дают премию к КС или RUONIA. Нужно лишь свериться с ценой и ТКД.

( Читать дальше )

Оферта? Амортизация? Всё же просто — пока не стало поздно. Почему опытные инвесторы снова и снова теряют деньги на банальных ошибках, и при чём тут регуляторы, которые делают вид, что им «не всё равно»?

Новый выпуск подкаста от инвест-канала «Fond&Flow»

Написал для вас пост — "как заработать на рынке перед следующими переговорами в Стамбуле", а также разобрал самые глупые ошибки, которые совершают в период кризиса в России. Все идеи на канале, подпишись чтобы не пропустить ничего интересного! У нас уютно❤️

☕#145. За чашкой чая..

Недавно, разбирая свежие выпуски облигаций, наткнулся на гневный комментарий одного автора по поводу оферт, амортизации, и всего, что связано со "скрытым риском" при покупке такого актива.

💭 В основном претензия заключалась в отсутствии регулирования со стороны правительства и жалоба на то, что в один момент такие сбережения могут привести к потере значительной части вложений.

На сегодняшний день фактор — человеческий. Поэтому тема вдвойне интереснее

( Читать дальше )

Хотите получать зарплату каждый месяц ничего не делая? Достаточно купить облигаций с ежемесячными выплатами и подготовить карманы для получения купонов. Сегодня рассмотрим 12 крепких облигаций с рейтингом не ниже А- для того, чтобы у вас была купонная зарплата.

Сейчас идет ПМЭФ, если кто не знает, это такая штука, где собираются деловые дядьки в костюмах, днем они с умными лицами слушают и выступают об экономике, а вечером улетают в нирвану. Так вот там все говорят о том, что экономика остывает и пора бы уже немного ставку отпустить вниз, и сама Владычица Тьмы тоже об этом обмолвилась, мол, ставку снижать будем, поглядывая на инфляцию.

На этом фоне фиксы с хорошим купоном улетают выше номинала и все сложнее найти хорошую цену и достойный купон, ну может быть только в “мусорных” ВДО, но там и риски соответствующие.

В общем, все идет к тому, что ставку будут плавно опускать, экономика произведет мягкую посадку и потом постепенно снова на взлет. Как раз под этот случай собрал для вас десятку эмитентов с еще достойным купоном и не совсем высокой ценой номинала.

( Читать дальше )

Средняя максимальная ставка по вкладам в топ-10 банков снизилась до 19,52% годовых и продолжает планомерное снижение. Вариантов размещения денег под ставку большую или равную ключевой, становится все меньше. Поэтому не тратим время попусту и идем смотреть актуальную подборку с лучшими вкладами сроком от 1 до 6 месяцев на июнь.

Всем привет, с вами Captain! В 2021 году я перестал надеяться на пенсию от государства и начал создавать Собственный Пенсионный Фонд.

В предыдущей части мы рассмотрели самые выгодные предложения по накопительным счетам, сейчас мы выберем лучшие предложения по вкладам и другим финансовым инструментам сроком до 6 месяцев.

Ключевая Ставка — 21%. Следующее решение по КС — 06.06.2025

---

🥕 ТОП ВКЛАДОВ НА ФИНУСЛУГАХ ДЛЯ НОВЫХ КЛИЕНТОВ

* С учетом бонуса за первый вклад

✅ ВКЛАДЫ С ПРОМОКОДОМ BONUS55

** Если зарегистрироваться на Финуслугах и применить промокод BONUS55, то при оформлении первого вклада получите до +5,5% годовых к ставке (max 4 000Р).

( Читать дальше )

Книга «На пенсию в 35 лет» от Александра Бабайкина — это практическое руководство по достижению финансовой независимости и раннему выходу на пенсию через инвестиции, пассивный доход и разумное управление личными финансами. Основана на личном опыте. Узнайте как автору удалось выйти на раннюю пенсию.

В книге также приводятся конкретные примеры успешных инвесторов и их стратегии инвестирования, что позволяет читателю лучше понять, как можно достичь финансовой независимости.

Основные идеи книги:

Финансовая независимость не равно богатство:

• Это состояние, когда пассивный доход покрывает все расходы, и можно не работать.
• Главное — не сколько ты зарабатываешь, а сколько сохраняешь и инвестируешь.

Четыре этапа к свободе:

• Избавление от долгов (кредиты, ипотека).
• Создание «финансовой подушки» (6–12 месяцев расходов).
• Инвестирование (акции, облигации, недвижимость, бизнес).

Правило 4% (из Trinity Study)

• Если жить на 4% от инвестированного капитала в год, деньги не закончатся.

( Читать дальше )

Большинство предпочитает сберегать во вкладах, так как это простой, а главное надежный способ хранения денег. Депозиты застрахованы Агентством по страхованию вкладов. 

Сейчас есть возможность размещаться под 30% годовых. В основном это промо-вклады, и многие смеются, мол небольшие суммы. Но на то они и промо-вклады. У банков чисто маркетинговая цель — попасть на радары клиентов, а у нас — ловить такие предложения, чтобы использовать с выгодой. Сегодня прокатились на одном промике, завтра на другом.

Вклады под 30% сейчас доступны как минимум в трех банках. Если вы новичок, то есть возможность пристроит под такую высокую доходность сумму в 200 000 руб. 

Где открыть вклады под 30%:

По ссылкам подробные инструкции на моем Телеграм-канале, как вложиться.

1️⃣ Финуслуги (Дом.РФ), вклад «Надежный промо»  — на 1 месяц, до 100 000 руб.

2️⃣ ПСБ, «Народный вклад» — до 1 года, до 50 000 руб.

3️⃣ Альфа Банк, «Альфа-Вклад»,  — 3 месяца, до 50 000 руб.

( Читать дальше )

🎯 Ген план по курсу доллара разгадан

 

🔥 Доллар к рублю дорожает поступательно и плавно с 2016 года. Поделил на равные периоды времени и % роста за период.

 

📐 Параметры прямоугольника:

— Длина: 22 месяца, примерно, 2 года.

— Высота: 20%

 

Видим, что раз в два года доллар резко прибавляет 10% и далее держится два года в “коробке”. Следующий скачок к 100р назначен на январь-февраль 2026. #доллар #прогноз

📌 В Telegram блоге я разбираю сделки, показываю входы и сетапы. Присоединяйся.

Подборка коротких облигаций с фиксированным купоном [март 2025]  


Пока на российском рынке акций продолжается цикл повышенной волатильности на фоне геополитических новостей, облигационный рынок в целом остается стабильным.

 

➡️ Правда на фоне ожиданий приближающегося цикла снижения ставки многие долговые бумаги немного выросли, следовательно, доходности слегка припали. Тем не менее зафиксировать доходность выше 22% годовых до 2х лет — это та возможность, которой еще ооочень долго может не быть. 

 

Напомним! Российский рынок акций в среднем растет на ~18-20% в год, а облигации с относительно высоким рейтингом показывают доходность к погашению даже выше этих значений. Также помните, что долговые инструменты постоянно генерируют кэш (от 4 до 12 раз в год), который может быть направлен на закупку других активов во время коррекций. 

 

⬇️В сегодняшней подборке отобрали облигации не имеющие амортизации и оферты, а также имеющие рейтинг не ниже «A-».

( Читать дальше )

По оценкам аналитиков Т-Инвестиции, дивидендная доходность акций в индексе Мосбиржи в текущем году превысит 10%. Более высокую доходность индекс давал лишь в 2022 году.

Аналитики ожидают от российских компаний дивиденды на общую сумму 4,5 трлн руб. Для сравнения, в 2024 году суммарный объем выплат, согласно прогнозу, составит чуть менее 4,4 трлн руб.

Список представлен 47 крупнейшими российскими компаниями (текущая процентная доходность может немного отличатся, так цена акций не стоит на месте):

▪️X5 — 714 руб (доходность — 25,5%).
▪️МТС — 35 руб (21,2%).
▪️Магнит — 865 руб (20,1%).
▪️Сургутнефтегаз (префы) — 11 руб (20%).
▪️Сбербанк — 38 руб (17%).
▪️Транснефть (префы) — 151 руб (16,9%).
▪️Лукойл — 1057 руб (16,8%).
▪️Татнефть — 90 руб (16,6%).
▪️НЛМК — 19,1 руб (16,6%).
▪️Газпром нефть — 84 руб (15,6%).
▪️Совкомфлот — 12,2 руб (15,6%).
▪️Европлан — 79 руб (15,3%).
▪️Башнефть (префы) — 155 руб (15%).
▪️Московская Биржа — 24,5 руб (14,2%).
▪️Ростелеком (префы) — 6,4 руб (13,8%).

( Читать дальше )

Новые реалии диктуют новые условия заимствования на фондовом рынке. Из регионов нашей большой страны Томская область планирует установить новый годовой рекорд среди субъектов федерации по доходности выпуска облигаций — до 26,5%. Давайте разбираться.

👀Что там по выпуску?

📌Дата размещения — 28.11.2024г.

📌Дата погашения — 12.12.2026г. — выпуск всего лишь на два года, короче остальных субфедеральных размещений.

📌Объем эмиссии — 1 200 000 000 рублей. На данный момент облигационные займы Томска составляют лишь 500 млн. рублей.

💰Размер купона — фиксированный на весь период размещения. Ориентир первого купона установлен в диапазоне от 24,5 до 26,5 процентов. Отличная золотая доходность для облигаций с минимальными рисками. Скорее всего по максимальному значению диапазона размещаться не будут, но на медианную доходность рассчитывать вполне можно. Хотя даже нижняя граница выглядит вполне прилично.

📌Выплата купонов — ежемесячно. Жирный плюс к высокой доходности.

( Читать дальше )