Очень грамотное и интересное выступление Сергея Нужнова на конференции смартлаба, который спалил все неэффективности торговли замейщайками

Часть 2

Расчет доходности

 

Рада, что предыдущий пост про НКД понравился. По поводу всевозможных сторонних сервисов для учета ценных бумаг и анализа портфеля. Я, конечно, ничего не имею против. Лишь бы этот учет был.  Я все же предпочитаю вести портфели сама, чтобы не зависеть особо от сторонних ресурсов и чтобы, это самое главное, видеть те характеристики портфелей, которые необходимы для принятия тактических и стратегических решений.

Ну, а сейчас, к расчету доходности.

Самая простая и понятная по смыслу доходность – это простая доходность к погашению. Рассмотрим все ту же облигацию Уральской стали.

Для расчета доходности нам потребуется график купонных выплат. Где его взять? Он есть, например, на Smart-lab. Есть он и на сайте биржи.

 

По бумаге предстоит получить еще 10 купонов по 26.43 руб. Итого 264.3 руб.

Кроме этого, нам нужна цена облигации. Мы ее закачаем с биржи, используя формулу: =ПОДСТАВИТЬ(@ ФИЛЬТР.XML(ВЕБСЛУЖБА(«iss.moex.com/iss/engines/stock/markets/bonds/boards/TQCB/securities/»&B3&"/securities.xml?iss.meta=off&iss.only=securities&securities.columns=SECID,PREVLEGALCLOSEPRICE");"//document//data//rows//row/@PREVLEGALCLOSEPRICE");".";".")

( Читать дальше )

После сегодняшней просадки пересчитал дивидендную доходность топ-20 акций мамбы. Думал — подрастет. Хрен там. Как была вечером в четверг 8.7% годовых — так и осталась.

Обновленные таблицы с текущими ценами о обещанными дивами:





( Читать дальше )

P/E — cамый известный мультипликатор.

Делим текущую капитализацию на годовую прибыль. 
Получаем во сколько годовых прибылей оценивают компанию инвесторы.
Или сколько лет будет окупаться.
Важно брать годовую прибыль по годам или последние 12 месяцев (4 квартала.)
И текущую капитализацию.

Средний коэффициент P/E
по Российским компаниям 10.
(не считая мусорных и убыточных. Какой-нибудь ИСКЧ 400 прибылей.)
10 годовых прибылей или 10 лет окупаемости.
Все что выше уже дороговато, но если компания показывает рост
по выручке, по прибыли и есть перспективы роста,
или большие дивиденды значит так оценили люди.
Значит компания стоит этой дорогой цены! 
Или это компания роста. И прибыль в будущем будет расти сильно!

P/E средний американского
рынка сейчас — раза в 2-3 выше Российского. Р/Е 20-30.
Потому что большинство инвесторов инвестируют в рынок США.
Тысячи фондов закупают акции.
Американский рынок самый популярный и надежный.
Инвесторы со всего мира вкладывают в него деньги.
Американские компании известны во всем мире.

( Читать дальше )

Многие боятся связываться с иностранными компаниями, потому что заполнение декларации кажется им сложным процессом. На самом деле процесс уплаты налога с дивидендов иностранных компаний несложный. Сейчас попробую вам подробно об этом рассказать.

Если у вас не подписана форма W8-BEN, то вы платите налог 30% и доплачивать ничего не нужно (хотя подать декларацию 3-НДФЛ все равно придется). Подробно о форме и о том, как платить меньше налогов, можно прочитать по ссылке.

Если же форма подписана и дивиденды приходят с вычетом 10%, то доплатить нужно 3%. Как это сделать? Давайте разбираться.

Шаг №1
Запрашиваем у брокера «Отчет о выплате доходов по ценным бумагам иностранных эмитентов за 2019 год». Сделать это можно в чате приложения брокера. Отчет можно запросить на электронную почту. Затягивать с этим шагом не стоит, так как брокер готовит отчет 15 дней, но, как правило, не укладывается в этот срок.

Дополнение от редакции Тинькофф Инвестиций: «Также одним из подтверждающих документов может выступать форма 1042-S. Брокер Тинькофф Инвестиции направляет своим клиентам ее на электронный адрес, как только к брокеру поступают данные от вышестоящего депозитария».

( Читать дальше )

У меня в гостях Олег Клоченок — идеолог доходного инвестирования. Олег — один из первых в России ранних пенсионеров. Много лет живет с рынка. Советую ознакомиться с основами его стратегии на Youtube. Или прочитайте эту статью.

Источник: VK.com

Вы много раз писали, что для частных инвесторов халява скоро закончится. Мало у кого будет возможность жить на ренту. На чем основано это утверждение?

Мир меняется. Последние годы меняется уже ощутимо быстро. Есть ненулевая вероятность, что через 5-10 лет зарплаты будут слишком малы, чтобы откладывать больше 10%, а акции слишком дороги, чтобы 10% от зарплаты позволяли что-то купить каждый месяц и иметь с этого какой-то ощутимый дивидендный поток… То есть, ещё и дивидендная доходность станет крайне незначительной…

( Читать дальше )

Любой инвестор хочет получить больше денег от инвестиций. Однако там, где есть доход, есть и налоги. Если снизить размер налогов, в вашем портфеле останется больше денег и вы быстрее придете к своим целям.

Российский налоговый кодекс позволяет снизить НДФЛ от инвестиционного дохода, не платить его или вернуть уже уплаченный налог. Для этого есть разные способы. 

Рассказываем про основные варианты оптимизации налогов согласно НК РФ. Сегодня поговорим про брокерские счета, а в следующей части расскажем про ИИС и связанные с ними вычеты.

Добавляйте в избранное, чтобы не потерять!

Вычет по сроку владения («трехлетняя выгода»)

Этот вычет позволяет освободить от налогов весь доход или часть дохода от продажи ценных бумаг, если вы не продаете их три года с момента приобретения.

Вычет применяют к доходу от продажи акций, облигаций, паев ETF и БПИФов, которые торгуются на российских биржах. Еще его можно применить к доходу от продажи паев открытых ПИФов российских управляющих компаний. Эти активы должны быть куплены, получены в дар или наследство в 2014 году или позже.

( Читать дальше )

Друзья, всем привет!

Внешний фон на мировых площадках перед открытием фондовой сессии Московской биржи негативный. Американские индексы минусуют уже в районе — 3%. Нефть марки Brent торгуется на отметке $25 за баррель с минусом -3%. Поэтому ждать от нашего рынка позитива также не стоит. Новых уровней для покупок пока не сформировано, так как котировки не могут протестировать локальные верхние границы нисходящих каналов по акциям. Уровни для покупок остаются прежние и находятся достаточно низко от текущих уровней. Продолжаем просто наблюдать и удерживать уже имеющие длинные позиции, так как с текущих покупать опасно. В ближайшее время акции могут обновить минимумы.

Торговый план на 01 апреля 2020 года — акции ММВБ

Торговый план носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

( Читать дальше )

prostguide.ru
На данный момент ETF являются одним из самых свежих, но уже довольно хорошо изученных инвестиционных инструментов на Московской бирже. В данной статье мы рассмотрим основную информацию, сравним доходность и разберем плюсы и минусы каждого ETF на Московской бирже.  

Что такое ETF?

Определение: 

ETF — это торгуемый на бирже фонд в составе которого находятся валюты, акции, облигации драгоценные металлы.  

Простыми словами:
Фонды в большом количестве покупают различные активы, создают из них диверсифицированный портфель и продают его доли-паи на бирже всем желающим. 
При покупке паев данного фонда, условный Петя, покупает как бы микро доли всех активов внутри фонда.      

На данный момент в листинге Московской биржи находится 18 различных ETF фондов:

ETF фонды от компании «FinEx»  

FXRB - Индекс российских корпоративных облигаций — расчет фонда в рублевом эквиваленте.
FXRU - Индекс российских корпоративных облигаций — расчет фонда в долларовом эквиваленте.

( Читать дальше )

Лучшие бумаги недели. Выпуск 319 – обновления для вторника

В таблице 1 приведены 32 наиболее ликвидные акции нашего рынка, упорядоченные по убыванию доходности за неделю с 23.03.2020 по 30.03.2020. Первые 8 акций – это лучшие бумаги недели по состоянию на утро 31.03.2020.

Внимание! Список 32 наиболее ликвидных акций для системы BWS изменился в 2020 году: из-за снижения объема торгов ушли Мосэнерго и М.Видео, вместо них пришли Yandex и АФК Система.

                                                      Таблица 1.

Бумаги  в таблице 1 выделены тремя цветами:

1. Красным  - были лучшими неделю назад, а сейчас нет.
2. Желтым  - были лучшими неделю назад и остались лучшими.
3. Зеленым — не были лучшими неделю назад, а сейчас стали.

Если вы уже торговали по этой системе, в вашем портфеле будут желтые и красные акции. Соответственно, текущая рекомендация для тех, кто обновляет свой портфель по вторникам:

1. Если вы уже торговали по этой системе: продать красные акции (если они еще не были проданы по стоп-лоссу) и купить зеленые.
2. Если вы не торговали по этой системе, купить первые 8 бумаг из таблицы 1.
3. Для каждой из акций в портфеле задать  стоп-лосс = цена покупки – значение стоп-лосса  из таблицы 1 для соответствующей бумаги. 

( Читать дальше )