Начался 2026 год, вот что имеем на сегодня.

IB все еще открывает счета резидентам РФ и продолжает обслуживать ранее открытые счета. 

При открытии счета заполняется анкета, один из важный пунктов — подтверждение места жительства. Или связь со страной, где вы проживаете. Это банковские выписки с вашим адресом, счета за коммунальные услуги итд. Изменить анкету можно в любой момент. Также раз в год надо обязательно подтвердить актуальность данных. 

Пополнить счет деньгами можно только из страны, которая указана в анкете как ваше место жительства. Проблема в том, что после августа 2024 года закрылась последняя возможность сделать перевод из российского Райфа в IB. Т.е. счет вы открыть можете, а пополнить  из РФ нет. Причем входящие переводы Райф отлично принимает (входящий SWIFT в евро с января стоит 200 евро).

Некоторые пытаются хитрить, делают привязку “места жительства” к другой стране, например к Казахстану, хотя сами живут в РФ. И пополнять счет из Казахстана. Но тут можно получить “письмо счастья” — отказ в обслуживании.

( Читать дальше )

Как превратить абстрактный мир цифр, графиков и финансовых терминов в захватывающее кино? Голливуд искал ответ на этот вопрос почти столетие. Путь от черно-белых кадров паники у здания биржи до прямых эфиров трейдера-любителя из гостиной — это не просто смена декораций. Это фундаментальная трансформация нашего восприятия: от биржи как непостижимой Судьбы до биржи как зеркала общества, где отражаются наши главные страсти — жадность, страх, тщеславие и жажда справедливости. Давайте пройдем по пяти ключевым эпохам кино, чтобы увидеть, как фильмы переписывали миф о Уолл-стрит.

Черно-белый шок: Биржа как стихийное бедствие (1930-е — 1950-е)

( Читать дальше )

📌 Сегодня торги на Мосбирже не проводятся, поэтому решил сделать подборку фильмов про рынок и инвестиции. Эти фильмы не научат вас лучше инвестировать и больше относятся к развлекательному контенту, но все они содержат поучительные истории, которые смогут понять лишь инвесторы.

1️⃣ «Волк с Уолл-стрит» (2013) ⭐ 8,1 (рейтинг на КиноПоиске)

• История одного брокера, основавшего свою брокерскую компанию. Фильм покажет, как брокеры раньше (а некоторые и сейчас) «рекомендовали» дешёвые акции преддефолтных компаний своим клиентам, и к чему могут привести амбиции, роскошь и жадность. Основано на реальной истории Джордана Белфорта.

2️⃣ «Области тьмы» (2011) ⭐ 8,0

• Секретный препарат позволяет главному герою видеть закономерности на рынке и предугадывать важные корпоративные события, благодаря чему он ежедневно зарабатывает на трейдинге сотни процентов прибыли.

3️⃣ «Стать Уорреном Баффеттом» (2017) ⭐ 7,8

• Документальный фильм о самом известном в мире инвесторе. Создатели фильма передали далеко не все вводные, с которыми начинал свою карьеру Уоррен Баффет, но полезных и интересных мыслей здесь более чем достаточно.

( Читать дальше )

В мире легкодоступной информации и бесконечных экспертов с их курсами стало очень сложно понимать, кого стоит слушать. Благо самая важная и полезная информация зачастую лежит в открытом доступе или стоит очень дешево. Один из источников такой информации — книги. Я собрал 10 книг о финансах, экономике и инвестициях, прочитав которые вы больше не будете нуждаться в советах бОльшей части финансовых экспертов из интернета.

1. Фрэнк Дж. Фабоцци. «Рынок облигаций. Анализ и стратегии»

Библия для всех, кто хочет инвестировать в облигации. Объясняет буквально базу всего облигационного рынка. Все математические упражнения делать не обязательно, важно понимать принципы. 

2. Фрэнк Фабоцци, Ричард Уилсон «Корпоративные облигации. Структура и анализ»

Тот же автор, но книга более новая и более углубленная в сторону корпоративных бондов. Подойдет тем, кто уже ознакомился с первой версией и хочет углубиться в тему корпоративного долга. 

3. Джон К. Халл «Опционы, фьючерсы и другие производные финансовые инструменты»

( Читать дальше )

Фонды денежного рынка являются популярным способом сбережений на короткий срок, а при высокой ставке они стали вообще самым популярным видом инвестирования и занимают свыше 80% рынка всех БПИФов.

Но, что там внутри? Откроем инвестиционную декларацию фонда TMON.

Надеюсь, история со структурными облигациями ВТБ воспитала у вас привычку читать оригиналы документов.

А в документе сразу много непонятного:

«Преимущественными объектами инвестирования являются права требования по сделкам РЕПО с клиринговыми сертификатами участия (КСУ)».

Да и сам индекс, которому следует фонд, тоже:

«Ежедневная доходность от сделок и заявок на заключение сделок РЕПО с Центральным контрагентом (ЦК), обеспеченными клиринговыми сертификатами участия (КСУ)»

Разберемся с этими РЕПО, ЦК и КСУ по порядку.

Вы представляете себе, как работает банк?

Допустим я создам Ч-Банк, и 10 человек откроют в нем депозиты по 1 млн. рублей.

Из этих 10 млн сразу нужно отложить 5% в обязательный резерв ЦБ.

Оставшиеся 9,5 млн можно направить в работу, выдавая кредиты и покупая активы. Правда, закон потребует от меня создать резерв, размер которого будет зависеть от степени риска актива. Грубо, выдавая ипотечный кредит, можно заложить резерв 10% от суммы, а кредит без залога для ИП потребует уже создания резерва в размере 100% от вложенной суммы.

( Читать дальше )

С 2024 года в России работает государственная программа долгосрочных сбережений (ПДС), которую запустили Минфин и Банк России. За полтора года уже более 5,5 млн человек стало ее участниками. Это довольно много. Но тем не менее не утихают дискуссии, есть ли смысл в ней участвовать.

Программа сложная для понимания с первого раза. Попробуем разобраться.

Что за программа

 

ПДС позволяет людям формировать накопления, получая при этом бонусы от государства.

Вы заключаете договор с негосударственным пенсионным фондом (НПФ), делаете взносы, получаете инвестиционный доход, а через 15 лет или раньше при определенных обстоятельствах возвращаете себе все, что за это время накопилось. Женщины в 55 лет и мужчины в 60 могут обратиться за назначением периодических выплат.

В чем подвох

• Основной минус — заморозка средств в программе минимум на 15 лет. Фиг знает, что в нашем государстве приключится за столь долгий срок 🤷 Примеров, когда все отменяли и откровенно кидали множество. 

( Читать дальше )

Дивидендная стратегия в моём портфеле занимает 35%. Я закупаюсь дивидендными акциями на сильных коррекциях рынка, а остальное время свободные деньги хранятся в облигациях.

Многие не понимают логику выбора мной дивидендных акций для портфеля. Я не ориентируюсь на дивидендную доходность, которую я могу получить в этом году. Я могу купить акцию, по которой даже отменили дивиденды с расчётом на то, что при возобновлении дивидендов, цена на неё вырастет и я заработаю и на дивидендах и на росте. Акции выбираю по таблице, которая показывает мне, какие акции более недооценены по сравнению с остальными с учётом текущей цены, истории дивидендных выплат, стабильности дивидендных выплат.

В июле по дивидендной стратегии купил в основной портфель МТС и ОГК-2.

В стратегии автоследования купил те же акции. Сейчас в портфеле присутствуют акции МТС, ОГК-2, НЛМК и облигации. Акции в стратегии автоследования занимают 86%. Остальное облигации.

Акции буду распродавать после сильного роста и полностью переходить в облигации.

( Читать дальше )

Этот видос — моя выжимка из наисвежайшего 1,5-часового стрима от ребят из BingX с практикующими юристами по самым популярным вопросам о крипте в РФ.

Т. е. юристы на практике проходили всё, о чём говорят.

• Как платить налоги?
• Как расплачиваться криптой?
• Есть ли риски?

То, что отметил для себя лично я:

1️⃣ Согласно фереральному закону о цифровых активах, разрешается покупать и продавать крипту в инвестиционных целях!

2️⃣ В свою выжимку я не включил все обсуждения про P2P, т. к. итог такой, что лучше забыть о P2P… только кеш‑обменники!

3️⃣ Можно расплачиваться криптой с контрагентом, который находится вне РФ (типа купить что-нибудь на AliExpress, оплатить гостиницу и т. д.).

4️⃣  С трейдинга можно выводить крипту и платить налог по форме 3‑НДФЛ. На практике налоговая реагирует нормально. Принимает хоть скришноты вывода из обменника, хоть сделки, в общем, всё что угодно, ТОЛЬКО ПРИДИТЕ И ОТДАЙТЕ БАБКИ В КАЗНУ))))

( Читать дальше )

Я долго разбирался со своими двумя проектами: блогом и контент-командой, и наконец, почувствовал, что поставил их на ноги.

Что это значит? Это значит, что у меня есть прогнозируемый план развития проектов.

Я собрал книги, которые дали мне инсайты по управлению людьми, маркетингу, помогли разобраться с процессами. Сейчас расскажу про книжки, которые мне в этом помогли, расскажу, что я из них взял.

1. Голдратт «Цель»

7 книг, которые поставили мои проекты на ноги — вот как я их применил

Это производственный роман, прекрасен он не только содержанием, но и стилем. Вот кому бы захотелось прочитать про устройство и процессы завода? А тут берешь в руки книжку и проглатываешь за вечер.

В этой книге всего одна простая идея: нужно найти в своем бизнесе узкие горлышки, расширить их, если возможно, а если невозможно, то нужно отрегулировать производственную цепочку так, чтобы горлышко работало наиболее эффективно. Чтобы было эффективно — нужно положить запасы перед горлышком.

( Читать дальше )

Источник: youtu.be/R__0AYDbcIs?si=Gs2maUtdu6r3KJXV

Контекст: Орловский и Пьянов говорят о пяти основных
мерах, которые банк принимает для улучшения
нормативов.

Орловский говорит: последние данные мол показывают,
что достаточность капитала Н1.1 была около 6,8%.
И что даже при выплате дивидендов (1,1%), все равно
банк останется выше уровня списания (5,125%).

Пьянов говорит: что еще нужно учесть, так это эффект от допэммиссии которая как раз пойдет в этот норматив.
Ранее Пьянов упомянул, что она будет двузначной. Так же он сказал, что не списав суборды в 22м кризисном году, сейчас даже в мыслях ни у кого в 25м такой нет — рисковать соблюдением триггера списания.

Таким образом лично я для себя сделал вывод на основе
всех последних телодвижений и заявлений от ВТБ: что списывать точно никто не будет, а не платить по субордам, пока платятся дивы они не могут.

И вот есть такая облигация: суборд ВТБСУБТ1-5.
У нее прикол в том, что в ноябре 26г будет пересчет купона. Он будет определен по ставке пятилетних ОФЗ+3,3%. Это как бы банк предлагает вам вместо пятилетних ОФЗ взять его суборд, а он сверху навалит 3,3% к дохе. Но не только это. Сейчас он торгуется примерно за пол цены, что дает возможность фиксануть доходность 18,5% до ноября 26г.

( Читать дальше )