Избранное трейдера Mabruk

по

💼 Как мой портфель пережил 2022 год?

Как зима сменяет лето, рост рынка сменяется коррекциями и наоборот. Все, кто приходит на фондовый рынок с целью увеличения капитала, должны учитывать важность этого аспекта.

📉 Коррекции бывают разные, среднестатистические просадки по индексу Мосбиржи обычно находятся в диапазоне10-15%, после чего начинается разворот. Но иногда они могут достигать более глубоких уровней, от 25% и больше.

С пика октября 2021 года до минимумов 24.02.2022 года Индекс прошел путь вниз на -60%. Все те, кто имел даже относительно консервативное плечо 1к2 могли поймать маржинколл. И мы, к сожалению, действительно стали свидетелями того, как многие портфели опытных инвесторов обнулились из-за нарушения риск-менеджмента.

Моя стратегия позволила не потерять весь капитал и получить просадку портфелю существенно ниже, чем по индексу Мосбиржи. И это стало возможным, благодаря 5 простым правилам, которых я придерживаюсь уже почти 10 лет:

✔️ Никогда не использовать заемные деньги в инвестициях. Практика показывает, что на развивающихся рынках, из-за их высокой волатильности, плечи чаще приводят к обнулению капитала, чем к его долгосрочному росту.



( Читать дальше )

Сбер. Как всех могут кинуть. 3 варианта

    • 28 ноября 2024, 10:50
    • |
    • smax0
  • Еще
Как вы знаете 43.5%, или около того, Сбера принадлежит недружественным нерезидентам.
Это значит, что каждый раз когда Сбер платит дивиденды, то целых 43.5% должны идти в эти страны НАТО.
Сбер. Как всех могут кинуть. 3 варианта


Правительство придумало, что забрать эти деньги они пока не могут, и деньги лежат на специальных счетах.

И тут возникает 2 проблемы:

1. Приходится морозить там огромные деньги в условиях дефицита бюждета
2. Рано или поздно эти деньги придется отдавать

Я предвижу 3 варианта решения этой проблемы: Хороший, Плохой, Злой.
2 из них уже были опробованы на нашем рынке.

1. ХорошийВыкупить долю у иностанцев

Как раз по законам иносранцы обязаны продавать с большими скидками к рыночной цены (50% или более)
Но если Сбер будет выкупать, то дивидендов несколько лет не будет. А так же иностанцам не нужны рубли, они сразу будут доллары покупать и курс еще сильнее улетит. Мне кажется это маловероятным — отдавать деньги госкомпании в страны НАТО.

2. ПлохойНе платить дивиденты, а забирать все через налоги!

Подобный вариант уже опробовали в Транснефти, просто поднимут Сберу налоги и отменят дивы )

( Читать дальше )

Назовите компании российского рынка акций которые:

1. Могут без труда повышать цены, перекладывая все издержки на потребителей (pricing power)

2. Которые продают продукт или услуги, которые пользуются потребительскими предпочтениями (economic goodwill)

Раздел пахотной земли 404


Раздел пахотной земли 404

📸 Запад «купил» треть Украины: как страну распродали, сообщает «Sputnik Ближнее зарубежье».

Продажа украинских земель началась еще до Майдана. В 2013 году китайская Xinjiang Production and Construction Corps арендовала земли на 99 лет с правом выкупа. В 2023 году Зеленский подписал соглашение с BlackRock, что фактически передало экономический суверенитет Украины США.

Три американские компании — Cargill, Dupont и Monsanto — приобрели 40% пахотных земель. Еще 28% принадлежат украинским олигархам, но под контролем иностранных компаний. Таким образом, почти 30% территории Украины (170 тыс. кв. км) уже в иностранной собственности.

Транснефть. Кто еще может получить повышенный налог?


Слухи оказались не слухами: власти одобрили повышение налога на прибыль (у всех с 2025 года будет 25%, а у тут 40%) для компании Транснефти на 6 лет, потому что у них монопольное положение на рынке! Акции в моменте падали в район 1 тысячи рублей.

Я свое негативное мнение по данной ситуации уже подробно высказал, но в продолжении того поста хочу развить один из отмеченных там тезисов. Раньше налоги изымали у компаний через НДПИ (Газпром, удобрения, черные металлурги), а теперь в виде исключения сделали повышенный налог на прибыль — это открывает ящик Пандоры. Теперь почти любая компания может попасть под руку, и одним росчерком пера она будет платить в два раз больше налогов.

Я составил очень субъективный список компаний, которым в любой момент могут впаять повышенный налог на прибыль (в подборке не будет ресурсных компаний, так как у них можно сверхдоходы забрать через НДПИ), если власти этого захотят.

📌 Кто еще может пострадать?

Сбер 🏦. Самый очевидный кандидат — это зеленый банковский гигант, который генерит огромную прибыль и платит дивидендов на 750 млрд.

( Читать дальше )

Составил подписчику дивидендный портфель стоимостью 1.5 млн рублей

На днях мне написал подписчик с просьбой помочь составить инвестиционный портфель. Я, с учётом своего 5-летнего опыта инвестирования в российский фондовый рынок, постарался максимально грамотно и качественно это сделать. В этой статье расскажу и покажу, что в итоге у меня получилось!

Задача

У подписчика были следующие вводные:

  • Деньги  — в размере 1.5 млн р
  • Цель  — иметь портфель акций, обеспечивающий пассивным доходом в виде дивидендов выше, чем у рынка

Сумма в 1.5 млн р вполне достаточна, чтобы собрать диверсифицированный портфель. Для портфеля я постарался отобрать акции надёжных и прибыльных компаний с щедрыми дивидендами.

Наш рынок

В качестве ориентира я взял дивидендную доходность нашего рынка. Т.е. наш портфель, в итоге, должен её превзойти!

  На днях мне написал подписчик с просьбой помочь составить инвестиционный портфель.

( Читать дальше )

Про заморозку вкладов

Про заморозку вкладов



Интересная инфографика для тех кто боится заморозки вкладов. На 96% процентов вкладчиков приходится всего четверть от всех суммы вкладов, а если оставить суммы больше 3 млн, то получится что почти половина активов принадлежит менее 1% людей!

Так что крайне странным (хотя все возможно) будет то, что принимающие подобные решения сами у себя отнимут деньги.

Могут ли накопления обесцениться из-за девальвации? Да! Могут ли накопления обесцениться из-за гиперинфляции? Да!

Но вот отбирать/замораживать деньги у самих себя (ради 25% у толпы) имеет мало смысла, да и доверие граждан к рублю и банкам потом восстанавливать годами...

Более оптимально и безопасно разными налогами срезать оставшийся жирок, если он ещё у кого-то остался.

Подпишись, мне будет приятно!

t.me/roman_paluch_invest


Кто обул инвесторов и какие акции не покупать в портфель

К сожалению, часть эмитентов некорректно ведет себя с частными инвесторами. Методы разные: кто-то сдает недостоверную отчетность, кто-то создает ложные обещания, кто-то ущемляет права через несправедливые корпоративные действия. Инвестору необходимо знать подобные кейсы.

Во-первых, чтобы видеть эти ошибки в будущем.
Во-вторых, чтобы не быть в розовых очках и критически мыслить.

Кто обул инвесторов и какие акции не покупать в портфель

На днях посмотрела видео Вредного инвестора про манипуляции эмитентов, где раскрывались последние кейсы, из-за которых инвестор терял капитал. Героев надо знать в лицо.

  • Глобалтранс. Обещал дивиденды после перерегистрации. Но после переезда из Кипра в ОАЭ не выплатил, в итоге был делистинг с Московской биржи по цене 520 руб. — ниже среднерыночной цены за 6 мес.

❓Почему верили инвесторы? Рост денег на счетах, аналитики повышали таргет, операционный бизнес весь в России, технически была возможность выплатить дивиденды.

я писала, что надо быть аккуратными и удачно вышла из позиции

  • Ламбумиз. Оферта по облигации. Инвесторы подали на оферту, но компания не приняла заявления и отказалась выкупать под надуманным предлогом недостатка данных в заявлениях. Части инвесторов удалось урегулировать выплаты. IPO у компании выкупили 500 физ. лиц, на 800 млн.руб. — есть предположение, что техническая сделка, самое незаметное IPO.


( Читать дальше )

Чтo будeт, ecли в Poccии лoпнут 300 бaнкoв?

    • 11 ноября 2024, 15:16
    • |
    • GOLD
      Популярный автор
  • Еще
— Kaк измeнитcя нaшa жизнь, ecли в Poccии лoпнут 300 бaнкoв?
— Пoчти никaк. Bзглянитe нa нaшу мaлeнькую бaнкoвcкую cиcтeму:

Чтo будeт, ecли в Poccии лoпнут 300 бaнкoв?

Toп-5 бaнкoв пo aктивaм — этo 71% бaнкoвcкoй cиcтeмы.
Toп-10 бaнкoв пo aктивaм — этo 83% бaнкoвcкoй cиcтeмы.
Toп-30 бaнкoв пo aктивaм — этo 93% бaнкoвcкoй cиcтeмы.

308 мeлкиx бaнкoв — этo мeнee 7% бaнкoвcкoй cиcтeмы.

Ecли мeлкиe бaнки нaчнут умиpaть, тo иx мoжнo oптoм cлить в гocудapcтвeнный Cбep или в гocудapcтвeнный BTБ. Глядишь, пoявитcя вoзмoжнocть coкpaтить пapу-тpoйку чeлoвeк из 44 тыc. coтpудникoв ЦБ, peгулиpующиx бaнкoвcкую дeятeльнocть в PФ. Xoть кaкaя-тo экoнoмия выйдeт.

Пo cути, дaжe ecли в Poccии ocтaнутcя тoлькo 10 бaнкoв, тo пoтpяceния будут пoчти нeзaмeтными. Cчeтa и бaбки пpocтo coльют в ниx и пoeдeм дaльшe.

Kcтaти...

Koммуниcты пpиучили гpaждaн CCCP cpaвнивaть ceбя c aмepикaнцaми. Дaвaйтe зaймeмcя этим вaжным дeлoм и пocмoтpим зa oкeaн:

Oкaзывaeтcя, coвoкупныe aктивы вceй бaнкoвcкoй cиcтeмы PФ — этo пpимepнo 50% aктивoв oднoгo aмepикaнcкoгo бaнкa JPMorgan Chase или oкoлo 8% oт aктивoв бaнкoвcкoй cиcтeмы CШA.

( Читать дальше )

Инфляция. Всё только начинается?

По поводу инфляции в пищевой продукции.
Руковожу кондитерской фабрикой в Сибирском регионе. Всю последнюю неделю занимался тем, что рассылал письма в фед. сети с кем работаем о повышении цен с середины декабря. Все  началось в октябре — поставщики дружно стали повышать цены на сырье, хотя не критично. Маржинальность бизнеса в норме, можно и обойтись без повышения. Но в воздухе витает " рост цен", «инфляция», т.е. высокие инфляционные ожидания. Причем я даже не пишу особо контрагентам о повышении стоимости сырья, главные причины  — дефицит кадров, рост зарплат, затраты на поддержание оборотного капитала. Все повышения принимают, никто особо не спорит. Что вообще-то удивительно. Удивил МАГНИТ — он без нашего повышения, сам, за раннее поднял цену на полке на 10%. Кстати наценка его на нашу продукцию достигла 88%! По рынку конкуренты тоже активно повышают цены. И еще мы отказываемся от любых промо — акции, которые подразумевают снижение цены. Работников все равно не найти, загружены на 100%+++.  Так что я думаю до замедления инфляции еще далеко. Ключу 23% быть!

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн